Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments в Швейцарии

Прежде чем использовать Shopify Payments в Швейцарии, вам необходимо ознакомиться с действующими требованиями, установленными для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. В этой статье объясняется, почему собирается личная информация, какие типы документации принимаются, и даются рекомендации по обеспечению соответствия вашей документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Швейцарии

Прежде чем использовать Shopify Payments в Швейцарии, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: определённым видам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, подходит ли ваш бизнес, ознакомьтесь со списком запрещённых видов деятельности для Швейцарии в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть в валюте EUR, или, если банковский счет находится в Швейцарии, он может быть в валюте CHF.
- Банковский счет должен подходить для переводов в Единой зоне платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Текущие счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, которые одновременно поддерживают несколько валют, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не относящиеся к Shopify, поддерживаются, с такими счетами может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы подтвердить, принимает ли ваш счет тип перевода, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Компания Shopify и ее банки-партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с нормативными актами Швейцарии, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банки-партнеры могут связываться с вами для получения дополнительной информации в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения личности компании, личностей связанных с ней физических лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы обычной почтой. Все важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в электронном виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимая личная информация и данные о компании для активации Shopify Payments в Швейцарии

Правильное определение типа вашего бизнеса имеет важное значение, поскольку от этого зависит, какую информацию вам потребуется предоставить.

Если вы не регистрировались ни в одном государственном учреждении или зарегистрировались, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель (включая Einzelfirma/Raison individuelle, частных торговцев и самозанятых), выберите тип бизнеса «Физическое лицо / Индивидуальное предпринимательство».

Если вы зарегистрировали свой бизнес и у вас есть уникальный идентификационный номер предприятия (UID), выберите тип вашего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с UID (Genossenschaft/Coopérative) должны выбрать тип бизнеса «инкорпорированное партнерство».
Некоммерческие организации с UID должны выбрать тип бизнеса «инкорпорированная некоммерческая организация».
Все остальные компании с UID должны выбрать тип бизнеса «частная корпорация». Распространенными примерами являются GmbH и Sàrl.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет UID, выберите тип вашего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства без UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) должны выбрать тип бизнеса «неинкорпорированное партнерство».
Некоммерческие и благотворительные организации, не имеющие UID, должны выбрать тип бизнеса «неинкорпорированная некоммерческая организация».

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью в выборе правильного варианта.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это предприятия с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут частную деятельность. Индивидуальные предприниматели — это предприятия с одним владельцем, зарегистрированные в государственных органах на основании их личных данных. И те, и другие являются предприятиями, которыми владеет и управляет одно физическое лицо, проживающее в Швейцарии. К ним относятся фрилансеры и самозанятые владельцы малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Швейцарии: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.

Если вашу информацию не удастся проверить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо ваши данные, например имя, дата рождения или домашний адрес, неверны, вам следует обновить информацию в аккаунте.

Если информация верна, но вы все равно получаете запрос на верификацию, вы можете выполнить это требование одним из следующих способов:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Частные корпорации (GmbH/Sàrl)

Частная корпорация — это компания, капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у них также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить своим представителем аккаунта бенефициарного владельца или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Частные корпорации также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Уникальный идентификационный номер предприятия (UID): UID компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами в Швейцарии. Обращайте особое внимание на регистр, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, UID и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Если вы являетесь бенефициарным владельцем компании, вам также необходимо указать всех остальных бенефициарных владельцев. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами, перечисленными в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несоответствие, вам потребуется либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, либо предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Если ваша компания (полностью или частично) принадлежит холдингу, подпишите аттестацию для завершения проверки.

Если у вашей компании нет владельцев, вам будет предложено либо подписать аттестацию, либо предоставить документ, подтверждающий данные директоров. Если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Инкорпорированные партнерства (Genossenschaft/Coopérative)

Инкорпорированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, которые зарегистрировали коммерческую деятельность и получили уникальный идентификационный номер предприятия (UID). Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал, и партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Инкорпорированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Инкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Уникальный идентификационный номер предприятия (UID): UID компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Вы также должны указать всех остальных лиц, являющихся владельцами или партнерами. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Неинкорпорированные партнерства (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Неинкорпорированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, которые не зарегистрировали уникальный идентификационный номер предприятия (UID), но имеют партнерское соглашение. В этом случае владельцы считаются юридическим лицом, а бизнес не является отдельным юридическим лицом.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить владельца представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Неинкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или коммунальной пользе. Инкорпорированные некоммерческие организации зарегистрированы в коммерческих целях и получили уникальный идентификационный номер предприятия (UID).

Инкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта директора или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Инкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Уникальный идентификационный номер предприятия (UID): UID компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Вы также должны указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, перечисленными в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несоответствие, вам потребуется либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, либо предоставить документ, подтверждающий полномочия директоров. Подписание аттестации — самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или коммунальной пользе. Неинкорпорированная некоммерческая организация не имеет уникального идентификационного номера предприятия (UID), но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой.

Неинкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и отметить это лицо как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна полностью совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с вашими документами.

Неинкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своем бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения вашей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом вами документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Паспорт
Водительское удостоверение
Национальное удостоверение личности — требуются фотографии лицевой и оборотной сторон.
Вид на жительство

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах, подтверждающих адрес. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Счет за коммунальные услуги (выданный за последние 6 месяцев)
Финансовый отчет (выданный за последние 6 месяцев)
Письмо из государственного учреждения (выданное за последние 6 месяцев)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (свидетельство о регистрации по месту жительства)

Документы для верификации бизнеса

Для верификации бизнеса принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны название юридического лица, UID и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (запись в торговом реестре)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (выписка из торгового реестра)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (учредительный договор)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (регистрация плательщика НДС)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (финансовый отчет)

Документы о праве собственности

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения прав собственности или полномочий директоров при условии, что в них указаны название вашей компании как юридического лица и полные имена всех её владельцев или директоров.

Документы, которые могут использоваться для проверки владельцев:

Jahresbericht (годовые отчеты)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (годовые декларации)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (учредительный договор)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (свидетельство о полномочиях)
Gründungsurkunde (регистрационный документ)

Документы, которые могут использоваться для проверки директоров:

Jahresbericht (годовые отчеты)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (годовые декларации)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (учредительный договор)
Handelsregisterauszug (свидетельство о корпоративном статусе)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (свидетельство о полномочиях)
Gründungsurkunde (регистрационный документ)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Владелец. Бенефициарный владелец определяется как лицо, владеющее 25 % и более капитала компании. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам потребуется подтвердить данные директоров. В таких случаях подходят документы для директоров, перечисленные выше. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Директор. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Если ваш бизнес принадлежит холдинговой компании, сначала убедитесь, что данные о владельцах и руководителях введены верно, а затем выполните процедуру цифрового подтверждения, нажав кнопку Подписать.

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Изучите следующие рекомендации, чтобы обеспечить их соблюдение:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, введенными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные в аккаунте в соответствии с документами.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть в документе.
Оригинальная документация: сделайте оригинальную фотографию вашего документа с помощью камеры. Не копируйте, не сканируйте и не делайте снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если ваш документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был вам предоставлен, без каких-либо изменений.
Действительность: Убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации бизнеса, ваша компания должна быть активной и иметь надлежащий статус.

Устранение распространенных проблем

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь с этими распространенными проблемами онбординга и их решениями.

Мой документ был отклонен

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте точно совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите данные аккаунта. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, обратитесь к следующим разделам на этой странице:

Приемлемые типы документов: Принимаемые документы и требуемые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документов: Требования к точности, четкости, полноте и действительности.

Информация о моем бизнесе не подтверждается

При вводе информации о бизнесе убедитесь, что название компании, уникальный идентификационный номер предприятия (UID) и адрес точно совпадают с данными в государственных реестрах. Это включает в себя:

Правильный регистр букв (прописные и строчные)
Правильная пунктуация и пробелы
Полное название компании, как при регистрации

Банковские партнеры Shopify автоматически проверяют вашу информацию, сверяя ее с официальными реестрами. Даже небольшие различия могут привести к сбою проверки. Убедитесь, что отправляемая документация содержит юридическое название, UID и адрес компании, и что эти данные совпадают с информацией в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные в аккаунте в соответствии с документом.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически

Если вы используете Shopify Payments в Швейцарии и ваш адрес не удается проверить автоматически, вам будет предложено сделать селфи или предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется пройти процедуру с использованием селфи. Лицо, которому необходимо пройти проверку, может нажать кнопку Селфи и сделать фотографию себя и своего удостоверения личности с фотографией. Вы можете сделать селфи вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

При желании вы можете предоставить документ вручную. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя и домашний адрес, а также относиться к одному из принятых типов документов. Перед загрузкой документа:

Подтвердите, что адрес в вашем аккаунте Shopify Payments точно совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.
Подтвердите, что в документе указано ваше полное имя. Если у вас есть счет за коммунальные услуги на чужое имя, вам нужно предоставить другой документ.
Загрузите четкую фотографию документа.

Не удается подтвердить информацию о владельце

Для Shopify Payments в Швейцарии необходимо указать владельцев, чтобы их имена совпадали с данными владельцев вашей компании в государственном реестре. Рекомендуется найти информацию о владельцах в реестре и ввести имена точно так, как они там указаны. Если у вас нет владельцев, вы должны перечислить в аккаунте всех ваших директоров.

Если вы это сделали, но права собственности или полномочия директоров по-прежнему не удается подтвердить, рекомендуется нажать кнопку Подписать на странице верификации, чтобы с помощью цифровой подписи подтвердить правильность предоставленной информации.

Вместо прохождения аттестации вы можете предоставить документ, подтверждающий состав владельцев или директоров. Информация о владельцах и директорах, введенная в вашем аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с данными в загружаемых документах. Если владелец или директор указан в документах, но не добавлен в ваш аккаунт Shopify Payments, необходимо добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль «Владелец» или «Директор». Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения прав собственности, доступен здесь.

Убедитесь, что владельцы и директора в вашем аккаунте полностью соответствуют указанным в документации. Не добавляйте владельцев или директоров, которых нет в ваших документах.

Мой платеж находится в ожидании

Проверьте временную шкалу заказа, чтобы убедиться, что оплата прошла успешно. Если статус — failed (сбой), вам нужно создать новый черновик заказа и отправить его клиенту, чтобы списать средства.

Мои возвраты находятся в ожидании

Если вы используете банковский счет в швейцарских франках (CHF), возвраты и возвраты платежей не списываются с вашего банковского счета. Вместо этого отрицательные суммы остаются в виде отрицательного баланса, пока будущие продажи не покроют их. Из-за этого транзакции возврата могут отображаться как находящиеся в ожидании, но сами возвраты обрабатываются успешно.

Если вы используете банковский счет в евро (EUR), отрицательный баланс списывается в обычном порядке.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с этими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Швейцарии.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией и подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify в соответствии с нормативными требованиями Швейцарии обязаны подтверждать личности людей, связанных с бизнесом, включая то, кем они являются и где находятся.

Я гражданин Швейцарии и родился там, но в настоящее время не проживаю в Швейцарии. Могу ли я использовать Shopify Payments в Швейцарии?

Если ваш тип бизнеса — Физическое лицо / Индивидуальное предпринимательство, вы обязаны проживать в Швейцарии, чтобы иметь право на использование Shopify Payments в Швейцарии. Если вы не проживаете в Швейцарии в данный момент, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если ваше местоположение подходит для использования Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Швейцарии, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован в Швейцарии и иметь швейцарский адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Я представляю партнерство в Швейцарии, и у меня запрашивают UID, но у меня его нет. Что мне делать?

Если вы представляете партнерство и у вас запрашивают UID, но его у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта, вернитесь на экран выбора типа бизнеса и выберите Unincorporated partnership (Некорпоративное партнерство).

Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают UID в рамках процесса верификации, вы можете обновить тип компании, перейдя в раздел Настройки > Общие. Нажмите на три точки рядом с данными о компании, а затем выберите Редактировать. Если у вас возникнут трудности с обновлением типа компании, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Я представляю публичную компанию в Швейцарии. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать Частная корпорация. Для целей проверки компании и личности процесс для публичных и частных компаний идентичен. Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором предлагается добавить владельцев. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если их нет.

Если вы представляете публичную компанию в Швейцарии, уже настроили аккаунт Shopify Payments и теперь в рамках проверки у вас запрашивают информацию о правах собственности, обновите эти данные, указав, что у вас нет владельцев. Удалите роль Владелец у всех добавленных лиц, убедитесь, что в аккаунте перечислены все ваши директора и им назначена роль Директор.

Вас могут попросить подтвердить правильность состава директоров. Если всё верно, нажмите кнопку Подписать, чтобы подтвердить сохраненную информацию с помощью цифровой подписи.

Если у вас возникли трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify.

У меня нет UID, но я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Если у вас нет UID, вы можете выбрать в качестве типа бизнеса некорпоративное товарищество или некорпоративную некоммерческую организацию. Для обоих типов требуется предоставить соответствующие документы, подтверждающие регистрацию в качестве бизнес-субъекта в Швейцарии.

Если ни один из этих типов вам не подходит, выберите Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель и назначьте ключевое лицо, принимающее решения, или владельца в качестве представителя аккаунта.

Взимается ли НДС с комиссий за обработку платежей Shopify Payments?

Да. В Швейцарии НДС взимается с комиссий за обработку Shopify Payments. Налоговые счета-фактуры отображаются на странице выплат, а список транзакций можно экспортировать в виде файла CSV в разделе Настройки > Платежи > Shopify Payments.

Мой аккаунт уже прошел проверку. Почему меня просят предоставить новую информацию?

Требования регуляторов и финансовых партнеров со временем меняются. В таких случаях вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию для соблюдения требований. Вы получите запрос через баннер или уведомление в панели администратора, а также по электронной почте. Выполнение этих запросов необходимо для продолжения использования Shopify Payments.

Как обновить информацию аккаунта Shopify Payments?

Если у вас запрашивают верификацию аккаунта, вы можете обновить свою информацию на странице верификации и одновременно отправить все требуемые документы.

Вне процесса верификации владелец магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на три точки рядом с вашим юридическим лицом, а затем выберите Редактировать, чтобы обновить информацию о компании, включая её тип.

Обратите внимание, что любые вносимые здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на проверку, и новая информация повторно проходит через их процесс верификации. Изменения могут быть подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Что произойдет, если я пропущу крайний срок прохождения верификации?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры верификации. После истечения первого срока и временной приостановки выплат вы можете увидеть второй крайний срок. Он указывает, когда будет временно приостановлена возможность принимать заказы с помощью Shopify Payments.

Все эти ограничения носят временный характер и автоматически снимаются после того, как вы пройдете верификацию. Информацию о крайних сроках можно найти на странице панели администратора.

Начиная с июня 2026 года, владельцам новых аккаунтов Shopify Payments в Швейцарии дается 90 дней на прохождение верификации с момента обработки первого заказа. По истечении 90 дней по любым заказам, обработанным с помощью Shopify Payments, может быть автоматически выполнен возврат платежей.

Эта политика возврата действует только в странах Европы и применяется исключительно к новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позже. Если эта политика возврата относится к вам, владелец магазина получит предупреждения, в которых будет указано, когда ожидать обработку возвратов платежей.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по вопросам Shopify Payments в Швейцарии

Перед обращением в Службу поддержки Shopify подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение проблемы:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках (с удаленной конфиденциальной информацией, такой как номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный вами при настройке
Ваш уникальный идентификационный номер предприятия (UID), если применимо
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемые вами браузер и устройство
Тип вашего банковского счета и валюта (EUR или CHF) без указания полного IBAN
Любые загруженные вами документы и время их загрузки

Подготовка этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее оказать вам помощь.