Требования к банковскому счету и личной информации для Shopify Payments в Испании

Прежде чем использовать Shopify Payments в Испании, вам необходимо ознакомиться с требованиями, установленными для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. В этой статье объясняется, почему собирается личная информация, какие типы документов принимаются, и даются рекомендации по обеспечению соответствия вашей документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Испании

Прежде чем использовать Shopify Payments в Испании, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: определённым видам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, подходит ли ваш бизнес, ознакомьтесь со списком запрещённых видов деятельности для Испании в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть в валюте EUR.
- Банковский счет должен подходить для переводов в Единой зоне платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не относящиеся к Shopify, поддерживаются, с ними может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип перевода, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Компания Shopify и ее банки-партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с нормативными актами Испании, направленными на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банки-партнеры могут связываться с вами для получения дополнительной информации в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения личности компании, личностей связанных с ней физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы обычной почтой. Все важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в электронном виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемая личная и деловая информация для активации Shopify Payments в Испании

Правильное определение типа вашей компании очень важно, поскольку от него зависит, какую информацию вам потребуется предоставить.

Если вы не регистрировались ни в одном государственном учреждении или зарегистрировались, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель, выберите тип компании «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель».

Если вы зарегистрировали свою компанию и у вас есть идентификационный номер налогоплательщика (NIF), выберите тип компании, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с идентификационным номером налогоплательщика (SNC, S. Com.) должны выбрать тип компании «Инкорпорированное партнерство».
Некоммерческие организации с идентификационным номером налогоплательщика должны выбрать тип компании «Инкорпорированная некоммерческая организация».
Все остальные компании с идентификационным номером налогоплательщика должны выбрать тип компании «Частная корпорация». Распространенные примеры: SL, SLU и S. Coop.

Если у вас есть зарегистрированная компания, но нет идентификационного номера налогоплательщика, выберите тип компании, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства без идентификационного номера налогоплательщика (SC, CB) должны выбрать тип компании «Неинкорпорированное партнерство».
Некоммерческие и благотворительные организации, не имеющие идентификационного номера налогоплательщика, должны выбрать тип компании «Неинкорпорированная некоммерческая организация».

Если вы не уверены, какой тип компании выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью в выборе правильного типа компании.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут частную деятельность. Индивидуальные предприниматели — это компании с одним владельцем, которые зарегистрированы в государственных органах на основании их личной информации. И те, и другие — это компании, принадлежащие и управляемые одним физическим лицом, проживающим в Испании. К ним относятся фрилансеры и самозанятые владельцы малого бизнеса.

Эти типы компаний рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Испании: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.

Если вашу информацию не удастся подтвердить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо ваши данные, например имя, дата рождения или домашний адрес, указаны неверно, вам следует обновить информацию в своем аккаунте.

Если информация верна, но вы всё равно получаете запрос на проверку, вы можете решить эту проблему, выполнив одно из следующих действий:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частные корпорации (SL, SLU, S. Coop)

Частная корпорация — это компания, капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у них также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить своим представителем счета либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель счета должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частные корпорации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Юридическое название компании: юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (NIF): NIF компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный юридический адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Банковские партнеры Shopify верифицируют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Испании. Обращайте особое внимание на регистр, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, идентификационный номер налогоплательщика и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Вы должны дополнительно указать любых других лиц, которые являются бенефициарными владельцами компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами, числящимися в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несовпадение, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации имеет более высокий показатель успешности, чем подача документов вручную, но если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Если ваша компания полностью или частично принадлежит холдинговой компании, подпишите аттестацию для завершения проверки.

Если у вашей компании нет владельцев, вам будет предложено либо подписать аттестацию, либо предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Инкорпорированные партнерства (SNC, S. Com.)

Инкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые зарегистрировали коммерческую деятельность и получили идентификационный номер налогоплательщика. Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал, и партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Инкорпорированные партнерства должны назначить владельца или партнера в качестве представителя своего счета Shopify Payments. Представитель счета должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Юридическое название компании: юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (NIF): NIF компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный юридический адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Неинкорпорированные партнерства (SC, CB)

Неинкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые не зарегистрировали идентификационный номер налогоплательщика, но имеют партнерское соглашение. В этом случае владельцы считаются юридическим лицом, а компания не является отдельным юридическим лицом.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить владельца в качестве представителя своего счета Shopify Payments. Представитель счета должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Юридическое название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный юридический адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НКО) — это юридическое лицо, созданное не для получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или социальной пользе. Инкорпорированные некоммерческие организации зарегистрированы для коммерческих целей и получили идентификационный номер налогоплательщика.

Инкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем счета либо директора, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель счета должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Юридическое название компании: юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (NIF): NIF компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный юридический адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Кроме того, вы должны указать любых других лиц, входящих в совет директоров или принимающих ключевые решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, числящимися в государственном реестре компаний. Если будет обнаружено несовпадение, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку «Подписать», либо предоставить документ, подтверждающий статус директора. Подписание аттестации имеет более высокий показатель успешности, чем подача документов вручную, но если вы предпочитаете предоставить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НКО) — это юридическое лицо, созданное не для получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или социальной пользе. Неинкорпорированная некоммерческая организация не имеет идентификационного номера налогоплательщика, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой.

Неинкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем счета лицо, принимающее ключевые решения, или организатора и отметить это лицо как руководителя. Представитель счета должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Юридическое название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный юридический адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. Обновите информацию в своём аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для верификации вашей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом вами документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Паспорт
Водительское удостоверение
Национальное удостоверение личности — требуются фотографии лицевой и оборотной сторон.
Удостоверение резидента
Карта долгосрочного резидента — требуются фотографии лицевой и оборотной сторон.

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах, подтверждающих адрес. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Счет за коммунальные услуги (выставленный не более 6 месяцев назад)
Выписка с банковского счета (выданная не более 6 месяцев назад)
Счет за мобильный телефон (выставленный не более 6 месяцев назад)
Certificado de residencia (Свидетельство о проживании)

Документы для верификации компании

Для верификации компании принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны название юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах.

Documento acreditativo del NIF (документ NIF)
Escritura de constitución (Свидетельство о регистрации компании)
Регистрация плательщика НДС

Документы, подтверждающие право собственности

В качестве подтверждения права собственности или статуса директора принимаются следующие документы, при условии, что в них указано название юридического лица вашей компании, а также полные имена владельцев или директоров:

Libro de Registro de Accionistas (Реестр акционеров)
Registro de Titulares Reales (Реестр конечных бенефициарных владельцев)
Escritura de Constitución (Учредительный договор)
Informe Anual (Годовые отчеты)
Declaración Anual (Годовые декларации)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть добавлен в ваш аккаунт Shopify Payments с назначением роли «Владелец». Бенефициарным владельцем считается лицо, которому принадлежит 25% или более капитала компании. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам потребуется подтвердить данные директоров. В таких случаях подходит тот же список документов, что приведен выше. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть добавлен в ваш аккаунт Shopify Payments с назначением роли «Директор». При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании, пройдите процесс цифровой аттестации, нажав кнопку «Подписать».

Обеспечение соответствия документации

Предоставляемые документы должны соответствовать необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими правилами, чтобы обеспечить соответствие:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе четко видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие сведения должны быть в них указаны.
Оригиналы документов: Сделайте оригинальную фотографию вашего документа с помощью камеры. Не копируйте, не сканируйте и не делайте снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если ваш документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был вам изначально предоставлен, без каких-либо изменений.
Срок действия: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, ваша компания должна быть официально зарегистрирована и иметь статус действующей.

Поиск и устранение распространенных неисправностей

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь с этими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Мой документ был отклонен

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте в точности совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите данные аккаунта. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, обратитесь к следующим разделам на этой странице:

Приемлемые типы документов: принимаемые документы и требуемые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте и сроку действия.

Информация о моей компании не проходит проверку

При вводе информации о компании убедитесь, что название компании, идентификационный номер налогоплательщика (NIF) и адрес компании точно совпадают с данными в государственных реестрах Испании. Это включает:

правильный регистр букв (прописные и строчные);
правильную пунктуацию и пробелы;
полное название компании, как при регистрации.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию автоматически, сравнивая ее с официальными реестрами. Даже незначительные различия могут привести к ошибке проверки. Убедитесь, что отправляемая документация содержит юридическое название, идентификационный номер налогоплательщика (NIF) и адрес компании, и что эти данные совпадают с информацией в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные в аккаунте в соответствии с документом.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически

Если ваш адрес в Shopify Payments для Испании не удастся подтвердить автоматически, вам будет предложено сделать селфи или предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется сделать селфи. Лицо, которому необходимо пройти проверку, может нажать кнопку «Селфи», а затем сфотографировать свое удостоверение личности с фотографией и себя для подтверждения. Это можно сделать вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя, домашний адрес и относиться к одному из принятых типов документов, подтверждающих адрес. Также убедитесь в следующем:

Адрес, который вы ввели в аккаунте Shopify Payments, должен в точности совпадать с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указано ваше полное имя. Если, например, счет за коммунальные услуги оформлен на имя другого человека, вам потребуется предоставить другой документ.

Не удается подтвердить информацию о владельце

В Shopify Payments для Испании требуется указать владельцев, чтобы их имена совпадали с владельцами, числящимися за вашей компанией в государственном реестре. Мы рекомендуем найти информацию о владельцах в реестре и ввести имена в точности так, как они там указаны. Если у вас нет владельцев, вы должны вместо этого указать в аккаунте всех своих директоров.

Если вы сделали это, но право собственности или статус директора все равно не удается подтвердить, рекомендуем нажать кнопку «Подписать» на странице проверки, чтобы в цифровом виде заверить правильность предоставленной вами информации. Этот процесс имеет более высокий показатель успешности, чем подача документов вручную.

При желании вы можете предоставить документ, подтверждающий ваших владельцев или директоров, вместо прохождения процесса аттестации. Информация о владельце или директоре, которую вы вводите в аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с информацией в загружаемой документации. Если владелец или директор указан в вашей документации, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, вы должны добавить этого человека в свой аккаунт и назначить ему роль «Владелец» или «Директор». Ознакомьтесь с принятыми документами, подтверждающими право собственности, чтобы узнать, какие типы документов можно предоставить для подтверждения права собственности.

Убедитесь, что список владельцев и директоров в вашем аккаунте полностью совпадает с вашей документацией. Не указывайте дополнительных владельцев или директоров, которых нет в ваших документах.

Моя выписка из банка была отклонена в качестве подтверждения адреса

Выписки с банковского счета в Испании не всегда содержат ваше имя, адрес и дату на одном документе, что может стать причиной их отклонения. Если ваша выписка из банка была отклонена, попробуйте отправить любой из других принятых документов, подтверждающих адрес, например счет за коммунальные услуги или счет за мобильную связь, датированный не ранее чем за последние 6 месяцев.

Мой платеж находится в ожидании

Проверьте временную шкалу заказа, чтобы узнать, прошел ли платеж успешно. Если статус — неудачно (failed), вам нужно создать новый черновик заказа и отправить его клиенту, чтобы списать средства.

Сбои выплат на виртуальный банковский счет

Виртуальные банковские счета, такие как Revolut и Payoneer, принимаются для выплат, но процент сбоев при выплатах на них выше, чем на традиционные банковские счета. Если ваши выплаты не проходят, рассмотрите возможность использования стандартного банковского счета.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с этими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Испании.

Зачем нужно мое удостоверение личности с фотографией и подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify в соответствии с нормативными требованиями Испании обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая информацию о том, кто они и где находятся.

Я гражданин Испании и родился там, но сейчас не живу в Испании. Могу ли я использовать Shopify Payments в Испании?

Если ваш тип бизнеса — «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель», вы обязаны проживать в Испании, чтобы иметь право на использование Shopify Payments в Испании. Если вы в настоящее время не живете в Испании, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес своего магазина на ваше текущее местоположение. Если ваш регион подходит для использования Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Испании, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован в Испании и иметь испанский адрес компании. Если вам нужна помощь, свяжитесь со Службой поддержки Shopify.

У меня партнерство в Испании, и у меня запрашивают идентификационный номер налогоплательщика, но у меня его нет. Что мне делать?

Если вы представляете партнерство и у вас запрашивают идентификационный номер налогоплательщика, но у вас его нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта, вернитесь на экран выбора типа бизнеса и выберите Некорпоративное партнерство.

Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают идентификационный номер налогоплательщика в рамках процесса проверки, вы можете обновить тип своей компании в разделе Настройки > Общие. Нажмите на три точки рядом с данными о компании и выберите «Редактировать». Если у вас возникнут трудности с обновлением типа компании, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель в Испании. Как мне ввести информацию о своей компании?

Как индивидуальный предприниматель, вы обязаны предоставить только личную информацию для проверки бизнеса и личности. Не пытайтесь зарегистрироваться как другой тип бизнеса, так как у вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я представляю публичную компанию в Испании. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать Частная корпорация. Для целей проверки бизнеса и личности процесс для публичных и частных компаний идентичен.

Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, где предлагается добавить владельцев. Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают информацию о праве собственности в рамках процесса проверки, свяжитесь со Службой поддержки Shopify для помощи в обновлении типа бизнеса.

У меня нет идентификационного номера налогоплательщика (NIF), но я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Если у вас нет NIF, вы можете выбрать «Некорпоративное партнерство» или «Некорпоративная некоммерческая организация» в качестве типа бизнеса. Для обоих типов бизнеса необходимо предоставить соответствующую документацию, подтверждающую, что они зарегистрированы как субъект предпринимательской деятельности в Испании.

Если ни один из этих типов бизнеса вам не подходит, следует выбрать Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель и назначить ключевое лицо, принимающее решения, или владельца представителем аккаунта.

Будет ли взиматься НДС с комиссий за обработку Shopify Payments?

Нет. НДС не взимается с комиссий за обработку Shopify Payments в Испании.

Мой аккаунт уже был проверен. Почему меня просят предоставить новую информацию?

Требования нормативных актов и финансовых партнеров со временем меняются. Когда это происходит, вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию для соблюдения требований. Вы получите эти запросы через баннер или уведомление в панели администратора и соответствующее электронное письмо. Вы должны выполнить эти запросы, чтобы продолжить использование Shopify Payments.

Как обновить информацию в аккаунте Shopify Payments?

Если от вас требуют пройти проверку аккаунта, вы можете внести любые изменения в свою информацию на странице проверки, а также загрузить все запрашиваемые документы.

Вне процесса проверки владелец аккаунта магазина может обновить эти сведения в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на три точки рядом с вашим юридическим лицом и выберите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая её тип.

Обратите внимание, что любые внесенные здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на проверку, и новая информация повторно проходит через их процесс верификации. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас есть непогашенный аванс продавцу от Shopify Capital, возможно, вы не сможете обновить некоторые сведения о компании до его полного погашения. Ваш денежный аванс был выдан компании, указанной в данный момент, поэтому его нельзя перевести на другую компанию. Если у вас есть вопросы, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Что произойдет, если я пропущу крайний срок верификации?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры верификации. После того как пройдет первый крайний срок и выплаты будут временно приостановлены, может появиться второй крайний срок, обозначающий, когда возможность принимать заказы через Shopify Payments также будет временно приостановлена.

Все эти приостановки носят временный характер и будут автоматически сняты после завершения верификации. Информацию о крайних сроках можно найти в панели администратора.

Начиная с июня 2026 года для совершенно новых аккаунтов Shopify Payments в Испании отводится 90 дней с момента обработки первого заказа на прохождение верификации. По истечении 90 дней по любым заказам, обработанным вами через Shopify Payments, может быть автоматически выполнен возврат платежа.

Это применимо только к европейским странам и действует исключительно для совершенно новых аккаунтов, созданных начиная с июня 2026 года. Если это касается вас, владелец аккаунта получит предупреждения, в которых будет указано, когда ожидать обработку возвратов платежей.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Испании

Прежде чем обратиться в Службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы мы могли быстрее решить вашу проблему:

Снимки экрана с любыми сообщениями об ошибках (удалите с них конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, который вы выбрали во время настройки
Ваш идентификационный номер налогоплательщика (NIF), если применимо
Ваш номер DNI или NIE, если вы зарегистрированы как физическое лицо или индивидуальный предприниматель
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Тип вашего банковского счета и валюта (без указания полного IBAN)
Любые загруженные вами документы и дата их загрузки

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify быстрее оказать вам помощь.