Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments в Мексике

Прежде чем начать использовать Shopify Payments в Мексике, необходимо ознакомиться с требованиями, установленными для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. Личная информация собирается для проверки вашей личности и данных о компании; для этой цели принимаются определенные типы документов.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Мексике

Прежде чем использовать Shopify Payments в Мексике, вы должны убедиться, что соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: определенные типы бизнеса и услуг не могут использовать Shopify Payments. Чтобы определить, подходит ли ваш бизнес, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Мексики в Условиях обслуживания Shopify Payments (TOS).
Требования к банковскому счетуВаш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет открыт в Мексике.
- Банковский счет поддерживает переводы SPEI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, которые поддерживают несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета не от Shopify поддерживаются, при их использовании может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы узнать, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Мексики, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банковские партнеры могут связываться с вами для предоставления дополнительной информации на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения данных компании, личности связанных с ней лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы по физической почте. Любые важные документы или сообщения отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в электронном виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемая личная информация и информация о компании для активации Shopify Payments в Мексике

Правильное определение типа вашей компании очень важно, поскольку от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если вы еще не зарегистрировали свою компанию в государственных органах, выберите Физическое лицо.

Если вы зарегистрировали свою компанию и у вас есть Registro Federal de Contribuyentes (RFC) для юридического лица, выберите тип своей компании, руководствуясь следующими указаниями:

Индивидуальные предприниматели должны выбрать Физическое лицо.
Некоммерческие организации должны выбрать Некоммерческая организация.
Все остальные компании должны выбрать Частная корпорация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью в выборе подходящего варианта.

Физические лица

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут частную деятельность. Физические лица должны предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): ваш личный номер RFC, связанный с вашим именем и выданный Налоговой службой (Servicio de Administración Tributaria, SAT).
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий номер телефона.
Адрес проживания в Мексике: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения и домашний адрес указаны верно и соответствуют вашим официальным документам. Если вашу информацию не удастся проверить, вам будет предложено обновить имя и дату рождения в соответствии с документами, и у вас могут запросить удостоверение личности с фотографией. Ознакомьтесь со списком допустимых удостоверений личности с фотографией.

Если ваш адрес не удастся проверить автоматически, вы должны загрузить документ, подтверждающий адрес. При предоставлении этого документа убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте, точно соответствует адресу в документе. При необходимости обновите информацию в вашем аккаунте, чтобы она соответствовала документу. Ознакомьтесь со списком допустимых документов, подтверждающих адрес.

Частные корпорации

Частная корпорация — это компания, уставный капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Компания считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у таких компаний также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить своим представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): ваш личный номер RFC, связанный с вашим именем и выданный Налоговой службой (Servicio de Administración Tributaria, SAT).
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Частные корпорации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в реестре компаний SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): номер RFC вашей компании, выданный Налоговой службой (Servicio de Administración Tributaria, SAT).
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре компаний SAT.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Мексики. Обращайте особое внимание на регистр, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удается проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий данные компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, RFC и адрес компании, указанные в аккаунте, в точности совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Вам также следует указать всех остальных лиц, являющихся бенефициарными владельцами компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как они указаны в их государственных документах. Им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если их личность не может быть автоматически подтверждена с помощью предоставленной информации.

Некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное не для получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — приносить пользу обществу или сообществу.

Некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта либо директора, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваши полные официальные имя и фамилия, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): ваш личный номер RFC, связанный с вашим именем и выданный Налоговой службой (Servicio de Administración Tributaria, SAT).
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в реестре компаний SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): номер RFC вашей компании, выданный Налоговой службой (Servicio de Administración Tributaria, SAT).
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре компаний SAT.

Вам также следует указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как они указаны в их государственных документах. Им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если их личность не может быть автоматически подтверждена с помощью предоставленной информации.

Допустимые типы документов

Для завершения процесса верификации вам необходимо предоставить определенные документы для подтверждения вашей личной информации, а в некоторых случаях — информации о вашей компании. Для физических лиц и компаний в Мексике принимаются следующие типы документов.

Документы, удостоверяющие личность

В документах, удостоверяющих личность, должны быть указаны ваше имя, дата рождения и фотография. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом вами документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

Pasaporte (Паспорт)
Tarjeta de identificación (Удостоверение личности, требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)
ID consular / ID matricular consular (Консульское удостоверение личности)
Credencial de elector (Удостоверение избирателя)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Уникальный код регистрации населения)
Acta de nacimiento (Свидетельство о рождении)
Licencia de conducir (Водительское удостоверение)

Документы, подтверждающие адрес

В документах, подтверждающих адрес, должны быть указаны ваше полное имя и адрес проживания. Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах, подтверждающих адрес. При использовании Shopify Payments в Мексике принимаются следующие документы, подтверждающие адрес:

Recibo de servicios (Счета за коммунальные услуги), выданные не более 6 месяцев назад
Estado de cuenta de una institución financiera (Выписка из финансового учреждения), выданная не более 6 месяцев назад
Aviso emitido por el gobierno (Письмо, выданное государственным органом), выданное не более 12 месяцев назад

Документы компании или юридического лица

В документах компании должны быть четко указаны юридическое название, номер RFC и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах. Для верификации компании принимаются следующие документы:

Cédula de Identificación Fiscal (Идентификационный номер налогоплательщика)
Estatutos (Учредительный договор)
Reglamentos vigentes (Действующий устав)
Poder notarial (Нотариальная доверенность)
Constancia de Situación Fiscal (Справка о налоговом статусе, SAT)

Обеспечение соответствия документов требованиям

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: Убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали вашим документам.
Четкость и читабельность. Убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. На фотографии должен быть виден весь документ целиком.
Полнота: Убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригиналы документов: сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, сканы или снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был выдан изначально, без каких-либо изменений.
Действительность. Убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, она должна быть действующей и иметь хорошую репутацию.

Решение распространенных проблем

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Мой документ был отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте совпадает с информацией в загружаемом документе, и при необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документами. Если ваши документы все равно отклоняются, обратитесь к следующим разделам на этой странице:

Допустимые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов поиска в интернете и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте, оригинальности документов и их сроку действия.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически.

Если ваш адрес не удалось подтвердить автоматически, у вас запросят документ, подтверждающий адрес. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя и домашний адрес, а также относиться к одному из допустимых типов документов. Перед загрузкой документа:

Убедитесь, что адрес в вашем аккаунте Shopify Payments в точности совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию аккаунта в соответствии с документом.
Убедитесь, что документ содержит ваше полное имя. Если счет за коммунальные услуги оформлен на чужое имя, вам потребуется предоставить другой документ.
Загрузите четкую фотографию документа.

Данные моей компании не удается подтвердить.

Банковские партнеры Shopify проверяют информацию о вашей компании, сверяя ее с государственными реестрами Мексики. Если вашу компанию не удается верифицировать, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в государственных реестрах, включая регистр букв, знаки препинания и символы.
Убедитесь, что номер RFC указан верно.
Убедитесь, что адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном реестре.

Если ваши данные по-прежнему не удается подтвердить, возможно, потребуется предоставить документ, подтверждающий данные компании. Убедитесь, что информация в документе совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.

У меня нет RFC для моей компании в Мексике, но я не являюсь физическим лицом

Если у вашей компании нет Registro Federal de Contribuyentes (RFC), вам следует продолжить регистрацию как физическое лицо (Individual). В качестве представителя аккаунта можно назначить ключевого руководителя или владельца. В настоящее время Shopify Payments не поддерживает другие бизнес-структуры, не имеющие RFC.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Мексике.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я представляю компанию или некоммерческую организацию в Мексике?

Даже если вы зарегистрированы как компания или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify в соответствии с законодательством Мексики обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, а также их местонахождение.

Я гражданин Мексики, но в настоящее время там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments в Мексике?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо (Individual), то для использования Shopify Payments в Мексике вы должны проживать в этой стране. Если в настоящее время вы не живете в Мексике, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для того региона, в котором вы проживаете.

Измените адрес магазина на свое текущее местоположение. Если для вашего местоположения доступна система Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Мексике, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь мексиканский адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Мой бизнес — индивидуальное предпринимательство в Мексике. Как ввести данные о компании и RFC?

Для проверки бизнеса и личности в Мексике, если у вас индивидуальное предпринимательство, требуются только личные данные владельца. Соответственно, выберите тип бизнеса Физическое лицо (Individual).

Если у вас индивидуальное предпринимательство, не пытайтесь зарегистрироваться под другим типом бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я представляю публичную компанию в Мексике. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Выберите Частная корпорация. Для целей проверки бизнеса и идентификации процесс для открытых акционерных обществ и частных компаний одинаков.

Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Если вы уже настроили аккаунт и в рамках процесса проверки у вас запрашивают информацию о праве собственности, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью в обновлении типа вашего бизнеса.

Как обновить информацию в аккаунте Shopify Payments?

Если от вас в данный момент требуется пройти проверку аккаунта, вы можете обновить свою информацию на странице проверки, а также загрузить все запрашиваемые документы.

В остальных случаях владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные компании. Нажмите значок с тремя точками рядом с названием компании и выберите «Редактировать», чтобы обновить информацию о ней, включая тип компании.

Обратите внимание, что все внесенные здесь изменения автоматически отправляются на рассмотрение нашим банковским партнерам, а новая информация проходит повторную проверку. Возможно, измененные данные будут верифицированы автоматически, однако от вас также могут потребоваться подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

Мой аккаунт уже подтвержден. Почему у меня запрашивают новую информацию?

Со временем изменения в законодательстве и обновления требований от финансовых партнеров Shopify могут потребовать сбора дополнительной информации от владельцев счетов. Эти проверки помогают поддерживать безопасность и надежность финансовых сервисов.

О подобных изменениях вы получите уведомление с помощью баннера или оповещения в панели администратора Shopify, а также в соответствующем электронном письме. Для продолжения использования финансовых сервисов Shopify необходимо выполнить данные запросы.

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Мексике

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение вашей проблемы:

Снимки экрана с полученными сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный при настройке
Ваш Registro Federal de Contribuyentes (RFC), если применимо
Конкретный шаг, на котором вы столкнулись с проблемой
Браузер и устройство, которые вы используете
Данные вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета

Наличие этой информации поможет службе поддержки Shopify оказать вам помощь более эффективно.