Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в Мальте

Для использования Shopify Payments на Мальте необходимо предоставить личные и коммерческие данные для соблюдения нормативных требований по предотвращению финансовых преступлений. Перечень необходимой информации зависит от типа вашего бизнеса; вам также может потребоваться загрузить документы, подтверждающие личность, адрес или регистрацию бизнеса.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Мальте

Перед использованием Shopify Payments на Мальте убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: некоторые виды деятельности и услуг не допускаются к использованию Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Мальты в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Валютой банковского счета должен быть евро (EUR).
- Банковский счет должен поддерживать переводы в Единой зоне платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов страны: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы (wire transfers): эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета не от Shopify поддерживаются, при их использовании может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы узнать, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Мальты, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банковские партнеры могут связываться с вами для предоставления дополнительной информации на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения личности владельцев бизнеса, лиц, связанных с бизнесом, и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы по физической почте. Любые важные документы или сообщения отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в электронном виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается безопасность и конфиденциальность вашей информации.

Требуемые персональные данные и сведения о компании для активации Shopify Payments в Мальте

Убедитесь, что вы правильно определили тип своего бизнеса, так как от этого зависит, какую информацию необходимо предоставить.

Если вы не зарегистрированы в государственных органах или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель, выберите тип бизнеса Individual / Sole trader (Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель).

Если вы зарегистрировали бизнес и у вас есть регистрационный номер компании (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), выберите тип бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с регистрационным номером компании должны выбрать тип бизнеса Incorporated partnership (Зарегистрированное партнерство).
Некоммерческие организации с регистрационным номером компании должны выбрать тип бизнеса Incorporated non-profit (Зарегистрированная некоммерческая организация).
Все остальные компании с регистрационным номером должны выбрать тип бизнеса Limited liability company (Общество с ограниченной ответственностью). Самый распространенный пример — LTD.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет регистрационного номера компании, выберите тип бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства без регистрационного номера компании должны выбрать тип бизнеса Unincorporated partnership (Незарегистрированное партнерство).
Некоммерческие и благотворительные организации, у которых нет регистрационного номера компании, должны выбрать тип бизнеса Unincorporated non-profit (Незарегистрированная некоммерческая организация).

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это бизнес с одним владельцем, не зарегистрированный в государственных органах и ведущий частную деятельность. Индивидуальные предприниматели — это бизнес с одним владельцем, зарегистрированный в государственных органах на личные данные. В обоих случаях бизнесом владеет и управляет одно лицо, проживающее на Мальте. Сюда входят фрилансеры и самозанятые представители малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и требуют предоставления одной и той же информации. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания на Мальте: ваш домашний адрес, соответствующий документам.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения и домашний адрес указаны точно и совпадают с данными в официальных документах. Если вашу информацию не удастся проверить, вам потребуется предоставить выданное государством удостоверение личности с фотографией. В таком случае обновите имя и дату рождения в соответствии с данными удостоверения личности. Ознакомьтесь со списком допустимых удостоверений личности с фотографией.

Если ваш адрес не удастся подтвердить автоматически, вам потребуется загрузить документ, подтверждающий адрес. Убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте, точно совпадает с адресом в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для подтверждения адреса.

Общество с ограниченной ответственностью (LTD)

Общество с ограниченной ответственностью — это бизнес, капитал которого разделен на доли, принадлежащие акционерам. Компания считается отдельным юридическим лицом, обособленным от людей, которые ею управляют. Обычно у таких компаний также есть совет директоров.

Общества с ограниченной ответственностью должны назначить представителем аккаунта бенефициарного владельца или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процент вашей доли в бизнесе (если применимо).

Общества с ограниченной ответственностью также должны предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: официальное название компании, указанное в государственном реестре предприятий.
Регистрационный номер компании (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): регистрационный номер компании, указанный в государственном реестре предприятий.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (если применимо).
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре предприятий.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Мальты. Обратите особое внимание на регистр, пунктуацию и символы.

Если предоставленная вами информация о компании не может быть проверена, вам, возможно, потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, регистрационный номер компании и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Вы также должны указать всех остальных бенефициарных владельцев компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не могут быть подтверждены автоматически, им, возможно, потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Инкорпорированные партнерства

Инкорпорированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, которые зарегистрировали коммерческую деятельность и получили регистрационный номер компании. Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал и являются отдельными от владельцев юридическими лицами.

Инкорпорированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процент вашей доли в бизнесе (если применимо).

Инкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: официальное название компании, указанное в государственном реестре предприятий.
Регистрационный номер компании (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): регистрационный номер компании, указанный в государственном реестре предприятий.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (если применимо).
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре предприятий.

Вы также должны указать всех остальных людей, являющихся владельцами или партнерами. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не могут быть подтверждены автоматически, им, возможно, потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Неинкорпорированные партнерства

Неинкорпорированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, которые не получали регистрационный номер компании, но имеют соглашение о партнерстве. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а бизнес не является отдельным юридическим лицом.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить владельца представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процент вашей доли в бизнесе (если применимо).

Неинкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (если применимо).
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленная вами информация о компании не может быть проверена, вам, возможно, потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия заключается в служении общественным или социальным интересам. Инкорпорированные некоммерческие организации зарегистрированы для коммерческих целей и имеют регистрационный номер компании.

Инкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта директора или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процент вашей доли в бизнесе (если применимо).

Инкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: официальное название компании, указанное в государственном реестре предприятий.
Регистрационный номер компании (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): регистрационный номер компании, указанный в государственном реестре предприятий.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (если применимо).
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре предприятий.

Вы также должны указать всех остальных членов совета директоров или ключевых лиц, принимающих решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не могут быть подтверждены автоматически, им, возможно, потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия заключается в служении общественным или социальным интересам. Неинкорпорированная некоммерческая организация не имеет регистрационного номера компании, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой организации.

Неинкорпорированные некоммерческие организации должны назначить представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и отметить этого человека как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: дата вашего рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: процент вашей доли в бизнесе (если применимо).

Неинкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС (если применимо).
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленная вами информация о компании не может быть проверена, вам, возможно, потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения вашей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения личности. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Passaport (паспорт)
Karta Tal-Identita (удостоверение личности)
Liċenzja tas-Sewqan (водительские права)
Permess ta' Residenza (вид на жительство) — требуются фотографии лицевой и обратной сторон.

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в документах с адресом, которые вы предоставляете. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Kont tad-Dawl u Ilma (счет за коммунальные услуги) — датированный не ранее чем за последние 6 месяцев
Kont tal-Bank (выписка по банковскому счету) — датированная не ранее чем за последние 6 месяцев
Dikjarazzjoni ta' self (выписка по ипотеке) — датированная не ранее чем за последние 6 месяцев

Документы для подтверждения деятельности компании

Следующие документы принимаются для подтверждения деятельности компании. В них должны быть четко указаны название юридического лица, регистрационный номер компании и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах:

Выписка из торгового реестра

Обеспечение соответствия документов требованиям

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: Убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали вашим документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что документ полностью виден на фотографии.
Полнота: Убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригинальная документация: Сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте фотокопии, не сканируйте документы и не делайте снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. При предоставлении подтверждения регистрации компании ваша компания должна иметь действующую регистрацию и активный статус.

Устранение распространенных проблем

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами онбординга и их решениями.

Я представляю партнерство на Мальте, и у меня запрашивают регистрационный номер компании, которого у меня нет.

Если вы зарегистрированы как партнерство на Мальте, и у вас запрашивают регистрационный номер компании, которого у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, измените тип бизнеса на «Некорпоративное партнерство».

Если вы уже настроили аккаунт, и у вас запрашивают регистрационный номер компании в рамках процесса проверки, обратитесь за помощью в Службу поддержки Shopify.

У меня нет регистрационного номера компании на Мальте, и я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет регистрационного номера компании, вы можете выбрать в качестве типа бизнеса только «Некорпоративное партнерство» или «Некорпоративная некоммерческая организация». При этом вы должны предоставить документы, подтверждающие регистрацию вашего бизнеса на Мальте.

Если ни один из этих типов не подходит вашему бизнесу, выберите «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель» и назначьте представителем аккаунта лицо, принимающее ключевые решения, или владельца.

Мой документ отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте в точности совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняют, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: принимаемые документы и обязательные данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестра не принимаются.
Обеспечение соответствия документов требованиям: требования к точности, разборчивости, полноте и действительности.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически.

Если ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вам необходимо загрузить документ, подтверждающий адрес. Убедитесь в следующем:

Имя и адрес в документе в точности совпадают с именем и адресом, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.
Документ выдан не более 6 месяцев назад.
Документ относится к допустимым типам документов для подтверждения адреса.

Вам необходимо предоставить документ, в котором указано ваше имя. Например, если ваше имя не указано в счетах за коммунальные услуги, вам следует выбрать и предоставить другой документ из списка вариантов.

Не удается подтвердить данные моей компании.

Банковские партнеры Shopify проверяют данные вашей компании, сверяя их с государственными реестрами на Мальте. Если вашу компанию не удается подтвердить, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что зарегистрированное название вашей компании в точности совпадает с названием в государственных реестрах юридических лиц, включая регистр букв, знаки препинания и символы.
Убедитесь, что регистрационный номер компании указан верно.
Убедитесь, что адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном реестре юридических лиц.

Если вашу информацию по-прежнему не удается подтвердить, возможно, вам потребуется предоставить документ для подтверждения данных компании. Убедитесь, что информация в вашем документе совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments на Мальте.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию на Мальте?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify обязаны в соответствии с нормативными требованиями Мальты проверять личность и местоположение каждого лица, связанного с бизнесом.

Я гражданин Мальты, но в настоящее время там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments для Мальты?

Если ваш тип бизнеса — «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель», вы должны проживать на Мальте, чтобы иметь право использовать Shopify Payments для Мальты. Если вы в настоящее время не проживаете на Мальте, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы живете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если в вашем регионе поддерживается Shopify Payments, вы сможете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно проживать на Мальте лично, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь мальтийский адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель на Мальте. Как мне ввести информацию о бизнесе и регистрационный номер компании?

Для проверки бизнеса и личности на Мальте от индивидуальных предпринимателей требуются только личные данные владельца. Выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Если вы индивидуальный предприниматель, не пытайтесь зарегистрироваться под другим типом бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я представляю публичную компанию на Мальте. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать «Компания с ограниченной ответственностью». Процессы проверки бизнеса и личности для публичных и частных компаний идентичны.

Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Если вы уже настроили аккаунт, и у вас запрашивают информацию о праве собственности в рамках процесса проверки, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью в обновлении типа бизнеса.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments на Мальте

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение вашей проблемы:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, такую как номера банковских счетов)
Тип бизнеса, который вы выбрали при настройке
Ваш регистрационный номер компании (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), если применимо
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Данные вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета), не указывая полный номер счета

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее вам помочь.