Требования к банковскому счету и личным данным для использования Shopify Payments в Люксембурге

Прежде чем начать использовать Shopify Payments в Люксембурге, вам необходимо ознакомиться с требованиями, установленными для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. Личная информация собирается для подтверждения вашей личности и данных о компании, и для этой цели принимаются определенные типы документов.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Люксембурге

Прежде чем использовать Shopify Payments в Люксембурге, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: Использование Shopify Payments запрещено для определенных типов компаний и услуг. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Люксембурга в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть открыт в валюте EUR.
- Банковский счет должен подходить для переводов в Единой зоне платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: Эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: Сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: Счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: Сервисы, которые имитируют банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета не от Shopify поддерживаются, при их использовании может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы узнать, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Люксембурга, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банковские партнеры могут связываться с вами для предоставления дополнительной информации на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения личности бизнеса, личностей связанных с бизнесом физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы по физической почте. Любые важные документы или сообщения отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в электронном виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность ваших данных.

Необходимые личные и коммерческие данные для активации Shopify Payments в Люксембурге

Убедитесь, что вы правильно указали тип бизнеса, так как от этого зависит список необходимых сведений.

Если вы не зарегистрированы в государственных органах или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель (включая индивидуальные предприятия и самозанятых), выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Если вы зарегистрировали бизнес и у вас есть номер RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), выберите тип бизнеса в соответствии со следующими рекомендациями:

Партнерства с номером RCS (SENC, SCS, SCSp) должны выбрать тип бизнеса Зарегистрированное партнерство.
Некоммерческие организации с номером RCS (ASBL, фонды) должны выбрать тип бизнеса Зарегистрированная некоммерческая организация.
Все остальные компании с номером RCS должны выбрать тип бизнеса Зарегистрированная компания. Распространенные примеры: SARL, SAS и SCA.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет номера RCS, выберите тип бизнеса в соответствии со следующими рекомендациями:

Партнерства без номера RCS должны выбрать тип бизнеса Незарегистрированное партнерство.
Некоммерческие и благотворительные организации без номера RCS должны выбрать тип бизнеса Незарегистрированная некоммерческая организация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это владельцы бизнеса, не зарегистрированные в государственных органах и ведущие деятельность в частном порядке. Индивидуальные предприниматели — это единоличные владельцы бизнеса, зарегистрированные в государственных органах под своими личными данными. В обоих случаях бизнес принадлежит и управляется одним лицом, проживающим в Люксембурге. Сюда входят фрилансеры и самозанятые представители малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и требуют предоставления одной и той же информации. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны указать:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания в Люксембурге: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.

Убедитесь, что имя, дата рождения и домашний адрес указаны верно и совпадают с данными в официальных документах. Если проверить информацию не удастся, вам потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией государственного образца. Имя и дата рождения должны совпадать с данными в удостоверении личности. Ознакомьтесь со списком допустимых документов, удостоверяющих личность.

Если адрес не удастся подтвердить автоматически, вам потребуется загрузить документ, подтверждающий адрес. Убедитесь, что адрес в вашем аккаунте в точности совпадает с адресом в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов, подтверждающих адрес.

Зарегистрированная компания (SARL, SAS, SCA)

Зарегистрированная компания — это бизнес, капитал которого разделен на акции, принадлежащие акционерам. Компания считается самостоятельным юридическим лицом, отделенным от управляющих ею людей. Как правило, у таких компаний есть совет директоров.

Зарегистрированные компании должны назначить представителем аккаунта бенефициарного владельца или руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля участия: если применимо, процент вашей доли в компании.

Зарегистрированные компании также должны предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственном реестре.
Номер RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): номер RCS компании, указанный в государственном реестре.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Люксембурга. Внимательно следите за регистром, пунктуацией и символами.

Если предоставленную информацию о бизнесе не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий регистрацию бизнеса. Убедитесь, что зарегистрированное название, номер RCS и адрес компании в аккаунте в точности совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов о регистрации бизнеса.

Вы также должны указать всех остальных бенефициарных владельцев компании. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса введены в точном соответствии с официальными документами. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Зарегистрированные партнерства (SENC, SCS, SCSp)

Зарегистрированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, зарегистрировавшим коммерческую деятельность и получившим номер RCS. Зарегистрированные партнерства имеют собственный капитал и являются самостоятельными юридическими лицами, отделенными от владельцев.

Зарегистрированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля участия: если применимо, процент вашей доли в компании.

Зарегистрированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственном реестре.
Номер RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): номер RCS компании, указанный в государственном реестре.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Вы также должны указать всех остальных владельцев или партнеров. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса введены в точном соответствии с официальными документами. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Незарегистрированные партнерства

Незарегистрированное партнерство — это бизнес, принадлежащий как минимум двум партнерам, которые не получали номер RCS, но заключили партнерское соглашение. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а бизнес не является самостоятельной единицей.

Незарегистрированные партнерства должны назначить владельца представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля участия: если применимо, процент вашей доли в компании.

Незарегистрированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную информацию о бизнесе не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий регистрацию бизнеса. Убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании в аккаунте в точности совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов о регистрации бизнеса.

Зарегистрированные некоммерческие организации (ASBL, фонды)

Некоммерческая организация (НКО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для акционеров. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Зарегистрированные НКО зарегистрированы для коммерческих целей и имеют номер RCS.

Зарегистрированные НКО должны назначить представителем аккаунта директора или руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля участия: если применимо, процент вашей доли в компании.

Зарегистрированные НКО также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственном реестре.
Номер RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): номер RCS компании, указанный в государственном реестре.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Вы также должны указать всех остальных членов совета директоров или ключевых лиц, принимающих решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их официальными документами. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Незарегистрированные НКО

Некоммерческая организация (НКО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для акционеров. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Незарегистрированная НКО не имеет номера RCS, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой организации.

Незарегистрированные НКО должны назначить представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и отметить этого человека как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, указанное в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, совпадающий с указанным в документах.
Должность: ваша должность в компании.
Доля участия: если применимо, процент вашей доли в компании.

Незарегистрированные НКО также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную информацию о бизнесе не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий регистрацию бизнеса. Убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании в аккаунте в точности совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов о регистрации бизнеса.

Приемлемые типы документов

В этом разделе описано, какие документы можно использовать для подтверждения личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения личности. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны совпадать с данными в предоставленном удостоверении личности. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Passeport / Reisepass (Паспорт)
Permis de conduire / Führerschein (Водительские права) — требуются фотографии лицевой и обратной стороны.
Carte d'identité / Personalausweis (Удостоверение личности) — требуются фотографии лицевой и обратной стороны.
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (Вид на жительство) — требуются фотографии лицевой и обратной стороны.

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны совпадать с информацией, указанной в документах, подтверждающих адрес. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Facture d'un service public / Stromrechnung (Счет за коммунальные услуги) — выданный не более 6 месяцев назад
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Выписка из финансового учреждения) — выданная не более 6 месяцев назад
Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (письмо от государственного органа) — выдано не более 12 месяцев назад
Carte d'identité / Personalausweis (Удостоверение личности с домашним адресом)

Документы для подтверждения данных о компании

Следующие документы принимаются для подтверждения данных о компании. В них должны быть четко указаны название юридического лица, номер RCS и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставленных документах:

License commerciale / Handelslizenz (Торговая лицензия)
Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Учредительный договор / Публикация устава)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Регистрация плательщика НДС)

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: Убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали вашим документам.
Четкость и разборчивость. Убедитесь, что документы четкие и достаточно крупные для чтения. На фотографии должен быть виден весь документ целиком.
Полнота: Убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригиналы документов: Сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не используйте ксерокопии, сканированные копии или снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в исходном виде без изменений.
Действительность. Убедитесь, что удостоверения личности не просрочены, а подтверждение адреса выдано недавно. При предоставлении подтверждения регистрации бизнеса ваша компания должна быть действующей и зарегистрированной.

Устранение распространенных проблем

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами онбординга и способами их решения.

Я представляю партнерство в Люксембурге, и у меня запрашивают номер RCS, но у меня его нет.

Если вы представляете партнерство в Люксембурге и у вас запрашивают номер RCS, которого у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, измените тип бизнеса на «незарегистрированное партнерство».

Если вы уже создали аккаунт и у вас запрашивают номер RCS в рамках процесса проверки, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

У меня нет номера RCS в Люксембурге, и я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет номера RCS, вы можете выбрать только незарегистрированное партнерство или незарегистрированную НКО в качестве типа бизнеса. При этом вы должны предоставить документацию, подтверждающую, что ваш бизнес зарегистрирован в Люксембурге.

Если ни один из этих типов бизнеса вам не подходит, следует выбрать «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель» и назначить представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или владельца.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически.

Если ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вам необходимо загрузить документ, подтверждающий адрес. Убедитесь в следующем:

Имя и адрес в документе в точности совпадают с именем и адресом, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.
Документ выдан не более 6 месяцев назад.
Документ относится к допустимым типам документов, подтверждающих адрес.

Вам нужно предоставить документ, в котором указано ваше имя. Например: если ваше имя не указано в счетах за коммунальные услуги, вам следует выбрать и предоставить другой документ из списка.

Информация о моем бизнесе не подтверждается.

Банковские партнеры Shopify подтверждают информацию о вашем бизнесе, сверяя ее с государственными реестрами Люксембурга. Если ваш бизнес не удается подтвердить, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что ваше зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в государственных реестрах, включая регистр букв, знаки препинания и символы.
Убедитесь, что ваш номер RCS указан верно.
Убедитесь, что ваш адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном реестре.

Если вашу информацию по-прежнему не удается подтвердить, возможно, вам потребуется предоставить документ для подтверждения компании. Убедитесь, что информация в вашем документе совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments.

Мой документ был отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте в точности совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: принимаемые документы и необходимые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документов требованиям: требования к точности, разборчивости, полноте и действительности.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Люксембурге.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию в Люксембурге?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или НКО, наши банковские партнеры в соответствии с нормативными актами Люксембурга обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая их персональные данные и местонахождение.

Я гражданин Люксембурга, но в данный момент там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments в Люксембурге?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, для использования Shopify Payments в Люксембурге вы обязаны проживать в этой стране. Если вы в данный момент не живете в Люксембурге, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для того региона, где вы проживаете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если ваш регион поддерживается в Shopify Payments, вы сможете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или НКО, вам не обязательно лично проживать в Люксембурге, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован в этой стране и иметь адрес компании в Люксембурге. Если вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель в Люксембурге. Могу ли я предоставить регистрацию бизнеса?

Для подтверждения личности и данных о компании в Люксембурге от индивидуального предпринимателя требуются только личные данные владельца.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, не пытайтесь зарегистрироваться как компания другого типа. У вас могут возникнуть трудности при прохождении проверки.

Я представляю публичную компанию в Люксембурге. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать вариант зарегистрированная компания. В целях проверки бизнеса и подтверждения личности процесс для публичных и частных компаний идентичен.

Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Если вы уже настроили аккаунт, и у вас запрашивают информацию о владельцах в рамках проверки, обратитесь в Службу поддержки Shopify, чтобы изменить тип бизнеса.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Люксембурге

Перед обращением в Службу поддержки Shopify подготовьте следующую информацию, чтобы мы могли быстрее решить вашу проблему:

Снимки экрана с полученными сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный вами при настройке
Ваш номер RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), если применимо
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Данные вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее помочь вам.