Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в Литве

Перед использованием Shopify Payments в Литве вам необходимо ознакомиться с требованиями, действующими для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. Сбор личной информации осуществляется для подтверждения вашей личности и данных о компании; для этой цели принимаются определенные типы документов.

На этой странице

Требования к использованию Shopify Payments в Литве

Прежде чем использовать Shopify Payments в Литве, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: Некоторым типам предприятий и услуг запрещено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Литвы в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть в валюте EUR.
- Банковский счет должен поддерживать переводы в рамках Единой зоны платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: Эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: Сберегательные счета нельзя использовать для получения выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета (Flex-currency): Счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: Сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета сторонних провайдеров (не Shopify) поддерживаются, при их использовании могут чаще возникать сбои в выплатах.

Чтобы узнать, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Литвы, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, Shopify и ее банковские партнеры могут связываться с вами для предоставления дополнительной информации на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения личности бизнеса, личностей физических лиц, связанных с бизнесом, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет документы по физической почте. Любые важные документы или сообщения отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в электронном виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимые персональные данные и сведения о компании для активации Shopify Payments в Литве

Убедитесь, что вы правильно указали тип своего бизнеса, так как от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если вы не зарегистрированы ни в одном государственном органе или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель (включая individuali veikla, частных предпринимателей и самозанятых), выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальное предпринимательство.

Если вы зарегистрировали свой бизнес и у вас есть код юридического лица (Juridinių asmenų registro kodas), выберите тип бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с кодами юридических лиц (MB, TŪB, KŪB) должны выбрать тип бизнеса зарегистрированное партнерство.
Некоммерческие организации с кодами юридических лиц должны выбрать тип бизнеса зарегистрированная некоммерческая организация.
Все остальные компании с кодами юридических лиц должны выбрать тип бизнеса частная корпорация. Распространенными примерами являются UAB и IĮ.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет кода юридического лица, выберите тип бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства без кодов юридических лиц должны выбрать тип бизнеса незарегистрированное партнерство.
Некоммерческие и благотворительные организации, не имеющие кодов юридических лиц, должны выбрать тип бизнеса незарегистрированная некоммерческая организация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Физические лица / Индивидуальные предпринимательства

Физические лица — это бизнесы с одним владельцем, не зарегистрированные в государственных органах и ведущие деятельность в частном порядке. Индивидуальные предпринимательства — это бизнесы с одним владельцем, зарегистрированные в государственных органах под своими личными данными. И те, и другие являются предприятиями, которыми владеет и управляет одно физическое лицо, проживающее в Литве. Сюда относятся фрилансеры и самозанятые представители малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания в Литве: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.

Убедитесь, что ваше имя, дата рождения и домашний адрес указаны точно и соответствуют документам государственного образца. Если вашу информацию невозможно проверить, вам потребуется предоставить выданное государством удостоверение личности с фотографией. Вы должны обновить свое имя и дату рождения в соответствии с данными в удостоверении личности. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов, удостоверяющих личность.

Если ваш адрес невозможно проверить автоматически, вам необходимо загрузить документ, подтверждающий адрес. При предоставлении этого документа убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте, точно совпадает с адресом в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов для подтверждения адреса.

Частная корпорация (UAB, IĮ)

Частная корпорация — это бизнес, капитал которого разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается отдельным юридическим лицом, обособленным от людей, которые ею управляют. Обычно у них также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить своим представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля владения: Если применимо, процент вашей доли владения в бизнесе.

Частным корпорациям также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Код юридического лица (Juridinių asmenų registro kodas): код юридического лица компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Литвы. Обратите особое внимание на регистр, пунктуацию и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий данные о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, код юридического лица и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Кроме того, вы должны указать всех остальных бенефициарных владельцев компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Зарегистрированные партнерства (MB, TŪB, KŪB)

Зарегистрированное партнерство — это компания, которой владеют как минимум два партнера, зарегистрировавшиеся для ведения коммерческой деятельности и получившие код юридического лица. Зарегистрированные партнерства имеют собственный капитал и являются самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Зарегистрированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля владения: Если применимо, процент вашей доли владения в бизнесе.

Зарегистрированным партнерствам также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Код юридического лица (Juridinių asmenų registro kodas): код юридического лица компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Дополнительно необходимо перечислить всех остальных владельцев или партнеров. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Незарегистрированные партнерства

Незарегистрированное партнерство — это компания, которой владеют как минимум два партнера, которые не регистрировали код юридического лица, но имеют соглашение о партнерстве. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а компания не является отдельным субъектом.

Незарегистрированные партнерства должны назначить владельца представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля владения: Если применимо, процент вашей доли владения в бизнесе.

Незарегистрированным партнерствам также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий данные о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Зарегистрированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная не для получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служение обществу или принесение общественной пользы. Зарегистрированные некоммерческие организации зарегистрированы для ведения коммерческой деятельности и имеют код юридического лица.

Зарегистрированные НПО должны назначить своим представителем аккаунта директора или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля владения: Если применимо, процент вашей доли владения в бизнесе.

Зарегистрированным НПО также необходимо предоставить следующие данные об организации:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в государственных реестрах.
Код юридического лица (Juridinių asmenų registro kodas): код юридического лица компании, указанный в государственных реестрах.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственных реестрах.

Дополнительно вы должны указать всех остальных членов совета директоров или ключевых лиц, принимающих решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Незарегистрированные НПО

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная не для получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служение обществу или принесение общественной пользы. Незарегистрированная НПО не имеет кода юридического лица, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой организации.

Незарегистрированные НПО должны назначить ключевое лицо, принимающее решения, или организатора своим представителем аккаунта и отметить этого человека как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как указано в документах государственного образца.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действующий и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действующий и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля владения: Если применимо, процент вашей доли владения в бизнесе.

Незарегистрированным НПО также необходимо предоставить следующие данные об организации:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: ваш регистрационный номер плательщика НДС, если применимо.
Телефон компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий данные о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения личности. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемом удостоверении личности. Документы должны быть действительными, срок их действия не должен быть истекшим.

Pasas (Паспорт)
Asmens tapatybės kortelė (Удостоверение личности)
Vairuotojo pažymėjimas (Водительские права)

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах, подтверждающих адрес. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Komunalinių mokesčių sąskaita (Счет за коммунальные услуги) — выданный не ранее чем за последние 6 месяцев
Išrašas iš finansų institucijos (Выписка из финансового учреждения) — выданная не ранее чем за последние 6 месяцев
Vyriausybės institucijos laiškas (Письмо от государственного учреждения) — выданное не ранее чем за последние 6 месяцев

Документы для подтверждения данных о компании

Следующие документы принимаются для подтверждения данных о компании. В них должны быть четко указаны название юридического лица, код юридического лица и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах:

Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas (Выписка из регистра юридических лиц)
Registravimo pažymėjimas (свидетельство о регистрации)
PVM mokėtojo registracija (Регистрация плательщика НДС)

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: Убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные в нем соответствовали вашим документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что документы четкие, а шрифт достаточно крупный для чтения. Убедитесь, что документ полностью виден на фотографии.
Полнота: Убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригиналы документов: Сфотографируйте оригинал документа на камеру. Не используйте ксерокопии, сканы или снимки экрана документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был вам выдан, без каких-либо изменений.
Срок действия: Убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, ваша компания должна иметь активную регистрацию и действующий статус.

Устранение распространенных проблем

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами с онбордингом и способами их решения.

У меня партнерство в Литве, и у меня запрашивают код юридического лица, но у меня его нет.

Если у вас партнерство в Литве и у вас запрашивают код юридического лица, которого у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, измените тип бизнеса на «незарегистрированное партнерство».

Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают код юридического лица в рамках процесса проверки, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Мой документ отклонен.

Убедитесь, что информация в аккаунте в точности совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите данные в аккаунте. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: Принимаемые документы и необходимые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана реестра не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: Требования к точности, разборчивости, полноте и сроку действия.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически.

Если ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вам необходимо загрузить документ, подтверждающий адрес. Убедитесь в следующем:

Имя и адрес в документе полностью совпадают с именем и адресом, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.
Документ выдан не более 6 месяцев назад.
Документ входит в число допустимых типов документов, подтверждающих адрес.

Вам необходимо предоставить документ, в котором указано ваше имя. Например: если ваше имя не указано в счетах за коммунальные услуги, вам следует выбрать и предоставить другой документ из списка.

Данные моей компании не удается подтвердить.

Банковские партнеры Shopify подтверждают данные вашей компании, сверяя их с государственными реестрами Литвы. Если вашу компанию не удается подтвердить, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в государственных реестрах, включая регистр букв, пунктуацию и символы.
Убедитесь, что код юридического лица указан верно.
Убедитесь, что адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном реестре компаний.

Если ваши данные по-прежнему не удается подтвердить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения компании. Убедитесь, что информация в документе совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.

У меня нет кода юридического лица в Литве, но я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет кода юридического лица, вы можете выбрать только «незарегистрированное партнерство» или «незарегистрированную некоммерческую организацию» в качестве типа бизнеса. Вам все равно необходимо предоставить документы, подтверждающие, что ваш бизнес зарегистрирован в Литве.

Если ни один из этих типов бизнеса вам не подходит, выберите «Физическое лицо / Индивидуальное предпринимательство» и назначьте ключевое лицо, принимающее решения, или владельца представителем аккаунта.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Литве.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию в Литве?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, наши банковские партнеры в соответствии с нормативными актами Литвы обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая их личные данные и местонахождение.

Я гражданин Литвы, но в данный момент там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments для Литвы?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, вы должны проживать в Литве, чтобы иметь право использовать Shopify Payments для Литвы. Если вы в данный момент не проживаете в Литве, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если ваше местоположение подходит для использования Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Литве, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь литовский адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель в Литве. Могу ли я предоставить регистрацию бизнеса?

Для проверки бизнеса и личности в Литве требуется только личная информация владельца, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем.

Если вы индивидуальный предприниматель, не пытайтесь зарегистрироваться как другой тип бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я публичная компания в Литве. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать «частная корпорация». Для проверки бизнеса и личности процессы для публичных и частных компаний идентичны.

Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают информацию о праве собственности в рамках процесса проверки, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью в обновлении типа бизнеса.

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Литве

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, соберите следующую информацию, чтобы помочь быстрее решить вашу проблему:

Снимки экрана любых полученных вами сообщений об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный вами при настройке
Ваш код юридического лица (Juridinių asmenų registro kodas), если применимо
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Используемые вами браузер и устройство
Данные вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее вам помочь.