Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в Латвии

Перед использованием Shopify Payments в Латвии необходимо ознакомиться с требованиями, установленными для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. Личная информация собирается для подтверждения вашей личности и данных о компании; для этих целей принимаются определенные типы документов.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Латвии

Перед использованием Shopify Payments в Латвии убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: использование Shopify Payments запрещено для определенных типов бизнеса и услуг. Чтобы узнать, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Латвии в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Валютой банковского счета должен быть евро (EUR).
- Банковский счет должен поддерживать переводы в рамках Единой зоны платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: такие счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета сторонних провайдеров поддерживаются, при их использовании чаще возникают сбои с выплатами.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

В соответствии с нормативными требованиями Латвии, направленными на предотвращение финансовых преступлений, Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе. Поскольку местные правила и нормы меняются, представители Shopify и ее банковских партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения данных о бизнесе, личностей физических лиц, связанных с бизнесом, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы в бумажном виде. Любые важные документы или сообщения отправляются владельцу магазина по электронной почте или предоставляются в цифровом виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемые персональные и коммерческие данные для активации Shopify Payments в Латвии

Убедитесь, что вы правильно определили тип своего бизнеса, так как от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если вы не зарегистрированы в государственных органах или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель (включая IK, индивидуальные предприятия и самозанятых), выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Если вы зарегистрировали свой бизнес и у вас есть регистрационный номер компании (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), выберите тип бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Партнерства с регистрационными номерами компании (PS, KS) должны выбрать тип бизнеса Зарегистрированное партнерство.
Некоммерческие организации с регистрационными номерами компании должны выбрать тип бизнеса Зарегистрированная некоммерческая организация.
Все остальные компании с регистрационными номерами должны выбрать тип бизнеса Общество с ограниченной ответственностью. Распространенными примерами являются SIA и AS.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет регистрационного номера компании, выберите тип бизнеса на основе следующих указаний:

Партнерства без регистрационных номеров компании должны выбрать тип бизнеса Незарегистрированное партнерство.
Некоммерческие и благотворительные организации, у которых нет регистрационного номера компании, должны выбрать тип бизнеса Незарегистрированная некоммерческая организация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это предприятия с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут бизнес в частном порядке. Индивидуальные предприниматели — это предприятия с одним владельцем, зарегистрированные в государственных органах под своими личными данными. И те, и другие являются предприятиями, которые принадлежат и управляются одним физическим лицом, проживающим в Латвии. Сюда входят фрилансеры и самозанятые операторы малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Латвии: ваш домашний адрес, соответствующий документам.

Если вашу информацию не удастся подтвердить автоматически, вы получите запрос на проверку личности. Если какие-либо ваши данные, например имя, дата рождения или домашний адрес, указаны неверно, вам следует обновить информацию об аккаунте.

Если информация верна, но вы все равно получили запрос на проверку, вы можете выполнить его одним из следующих способов:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Общество с ограниченной ответственностью (SIA, AS)

Общество с ограниченной ответственностью — это бизнес, капитал которого разделен на доли, принадлежащие акционерам. Корпорация считается отдельным юридическим лицом, отличным от людей, которые ею управляют. Обычно у них также есть совет директоров.

Общества с ограниченной ответственностью должны назначить представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля капитала: если применимо, процентная доля бизнеса, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Обществам с ограниченной ответственностью также необходимо предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Регистрационный номер компании (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): ваш регистрационный номер, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Номер плательщика НДС: ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: активный контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Латвии. Внимательно следите за регистром, пунктуацией и символами.

Если предоставленную вами информацию о компании невозможно проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, регистрационный номер и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, точно совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Вы также должны указать всех остальных лиц, являющихся бенефициарными владельцами компании. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса введены точно так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами владельцы должны соответствовать владельцам, внесенным в государственный реестр предприятий. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, либо предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу. Если вашей компанией (полностью или частично) владеет холдинговая компания, подпишите аттестацию для завершения проверки.

Если у вашей компании нет владельцев, вам будет предложено подписать аттестацию или предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Зарегистрированные партнерства (PS, KS)

Зарегистрированное партнерство — это бизнес, которым владеют как минимум два партнера, зарегистрировавшие коммерческую деятельность и получившие регистрационный номер компании. Зарегистрированные партнерства имеют собственный капитал и являются отдельным юридическим лицом, обособленным от владельцев.

Зарегистрированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля капитала: если применимо, процентная доля бизнеса, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Зарегистрированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Регистрационный номер компании (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): ваш регистрационный номер, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Номер плательщика НДС: ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: активный контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.

Вы также должны указать всех остальных лиц, являющихся владельцами или партнерами. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса введены точно так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Незарегистрированные партнерства

Незарегистрированное партнерство — это бизнес, которым владеют как минимум два партнера, не получившие регистрационный номер компании, но имеющие соглашение о партнерстве. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а бизнес не является отдельным юридическим лицом.

Незарегистрированные партнерства должны назначить владельца представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля капитала: если применимо, процентная доля бизнеса, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Незарегистрированные партнерства также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании невозможно проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, точно совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Зарегистрированные НПО

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, отличных от получения прибыли для ее акционеров. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Зарегистрированные НПО зарегистрированы для коммерческих целей и получили регистрационный номер компании.

Зарегистрированные НПО должны назначить представителем аккаунта директора или должностное лицо с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля капитала: если применимо, процентная доля бизнеса, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Зарегистрированные НПО также должны предоставить следующие данные о своей организации:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Регистрационный номер компании (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs): ваш регистрационный номер, как указано в базе данных Регистра предприятий.
Номер плательщика НДС: ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: активный контактный номер телефона компании.
Юридический адрес: официальный зарегистрированный адрес компании, как указано в базе данных Регистра предприятий.

Вы также должны указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса введены точно так, как указано в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, перечисленными в государственном реестре предприятий. Если будет обнаружено несоответствие, вам будет предложено либо пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, либо предоставить документ, подтверждающий полномочия директора. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Незарегистрированные НПО

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, отличных от получения прибыли для ее акционеров. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Незарегистрированная НПО не имеет регистрационного номера компании, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой организации.

Незарегистрированные НПО должны назначить представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и отметить это лицо как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальное имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля капитала: если применимо, процентная доля бизнеса, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и документы для подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна точно совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Незарегистрированные НПО также должны предоставить следующие данные о своей организации:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документах.
Номер плательщика НДС: ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документах.

Если предоставленную вами информацию о компании невозможно проверить, вам может потребоваться предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, точно совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Приемлемые типы документов

В этом разделе описано, какие документы можно использовать для подтверждения личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

В качестве удостоверения личности принимаются следующие документы. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с данными, указанными в предоставляемом документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Pase (Паспорт)
Personas apliecība (Удостоверение личности)
Uzturēšanās atļauja (Вид на жительство) — требуются фотографии лицевой и оборотной сторон.

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах, подтверждающих адрес. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Komunālo pakalpojumu rēķins (Счет за коммунальные услуги) — выданный за последние 6 месяцев
Finanšu iestādes pārskats (Выписка из финансового учреждения) — выданная за последние 6 месяцев
Valsts iestādes izsniegta vēstule (Письмо от государственного учреждения) — выданное за последние 6 месяцев

Документы для подтверждения деятельности компании

Для подтверждения деятельности компании принимаются следующие документы. Они должны четко отображать юридическое название, регистрационный номер и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах:

Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (Регистрация бизнеса)
Komersanta reģistrācijas apliecība (Свидетельство о регистрации продавца)
Lursoft dokuments (Документ Lursoft)
PVN reģistrācijas apliecība (Регистрация плательщика НДС)
Reģistra izsniegts dokuments ar PVN maksātāja numuru (документ из регистра с номером плательщика НДС)

Документы, подтверждающие право собственности

В качестве подтверждения права собственности или полномочий директора принимаются следующие документы при условии, что в них указано наименование вашей компании как юридического лица, а также полные имена всех ее владельцев или директоров.

Документы, которые можно использовать для подтверждения владельцев:

Daļu pārejas līgums (договоры об уступке)
Valdes sēdes protokols (протоколы заседаний совета директоров)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (свидетельство о регистрации компании)
Partnerības līgums (соглашения о партнерстве)
Reģistrācijas dokuments (регистрационный документ)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (реестр конечных бенефициарных владельцев)

Документы, которые можно использовать для подтверждения директоров:

Valdes sēdes protokols (протоколы заседаний совета директоров)
Uzņēmuma reģistrācijas apliecība (свидетельство о регистрации компании)
Reģistrācijas dokuments (регистрационный документ)
Reģistrs par faktisko īpašnieku (реестр конечных бенефициарных владельцев)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Владелец. Бенефициарным владельцем признается лицо, владеющее 25 % или более капитала компании. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам потребуется подтвердить директоров. В таких случаях подходят перечисленные выше документы для директоров. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Директор. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если ваша компания принадлежит холдинговой компании, сначала убедитесь, что владельцы и директора указаны правильно, а затем пройдите процесс цифрового подтверждения, нажав кнопку Подписать.

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Чтобы обеспечить соблюдение требований, ознакомьтесь со следующими правилами:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите аккаунт, чтобы данные соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что документы четкие и текст достаточно крупный для чтения. Убедитесь, что документ полностью виден на фотографии.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Изучите список допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие данные должны в них содержаться.
Оригинальная документация: Сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, не сканируйте документы и не делайте снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан в цифровом виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверения личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации бизнеса, ваша компания должна быть активно зарегистрирована и иметь действующий статус.

Устранение распространенных проблем

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Я представляю партнерство в Латвии, и у меня запрашивают регистрационный номер компании, но у меня его нет.

Если вы представляете партнерство в Латвии и у вас запрашивают регистрационный номер компании, которого у вас нет, значит, вы выбрали неверный тип компании. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, измените тип компании на незарегистрированное партнерство.

Если вы уже настроили аккаунт и у вас запрашивают регистрационный номер компании в рамках процесса проверки, вы можете обновить тип своей компании в разделе Настройки > Общие. Нажмите на три точки рядом с данными о компании, а затем выберите Редактировать. Если у вас возникнут трудности с обновлением типа компании, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Мой документ отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте точно совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: принимаемые документы и необходимые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестра не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте и действительности.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически.

При использовании Shopify Payments в Латвии, если ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вам будет предложено либо сделать селфи, либо предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется пройти проверку с помощью селфи. Лицо, которому требуется подтверждение личности, может нажать кнопку Селфи, а затем сфотографировать себя и свое удостоверение личности с фотографией. Вы можете пройти процедуру с селфи вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваши полные имя и домашний адрес и относиться к одному из типов документов, представленных здесь. Вам также следует убедиться в следующем:

Адрес, указанный в вашем аккаунте Shopify Payments, в точности совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.
Документ выдан не более 6 месяцев назад.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего ваш адрес.
В загружаемом вами документе указано ваше полное имя. Если, например, у вас есть счет за коммунальные услуги на чужое имя, вам необходимо предоставить другой документ.

Не удается подтвердить данные о владельцах.

При использовании Shopify Payments в Латвии вам необходимо указать владельцев, чтобы их имена совпадали с именами владельцев вашей компании в государственном реестре предприятий. Рекомендуется найти информацию о владельцах в реестре и ввести имена в точности так, как они там указаны. Если у вас нет владельцев, вы должны вместо этого указать всех директоров в аккаунте.

Если вы сделали это, но ваше право собственности или полномочия директоров по-прежнему не удается подтвердить, рекомендуется нажать кнопку Подписать на странице проверки, чтобы в цифровом виде подтвердить правильность предоставленной информации.

Если вы предпочитаете не использовать процесс аттестации, вы можете предоставить документ, подтверждающий состав владельцев или директоров. Информация о владельцах и директорах, которую вы вводите в аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с данными в загружаемых документах. Если владелец или директор указан в вашей документации, но не добавлен в ваш аккаунт Shopify Payments, вы должны добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль «Владелец» или «Директор». Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Вы должны убедиться, что списки владельцев и директоров в вашем аккаунте полностью совпадают с вашей документацией. Не указывайте дополнительных владельцев или директоров, которые не фигурируют в ваших документах.

Данные моей компании не подтверждаются.

Банковские партнеры Shopify проверяют данные вашей компании, сравнивая их с государственными реестрами Латвии. Если вашу компанию не удается подтвердить, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что зарегистрированное название компании в точности совпадает с указанным в государственных реестрах юридических лиц, включая регистр букв, пунктуацию и символы.
Убедитесь, что регистрационный номер компании указан верно.
Убедитесь, что адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном реестре юридических лиц.

Если ваши данные по-прежнему не удается подтвердить, возможно, вам потребуется предоставить документ для подтверждения компании. Убедитесь, что информация в документе совпадает с данными, введенными в вашем аккаунте Shopify Payments.

У меня нет регистрационного номера компании в Латвии, и я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет регистрационного номера компании, в качестве типа компании вы можете выбрать только незарегистрированное партнерство или незарегистрированную некоммерческую организацию. Вам все равно придется предоставить документацию, подтверждающую, что ваша компания зарегистрирована в качестве юридического лица указанного типа в Латвии.

Если ни один из этих типов бизнеса вам не подходит, следует выбрать «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель» и назначить представителем аккаунта лицо, принимающее ключевые решения, или владельца.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Латвии.

Зачем нужно мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если я представляю компанию, партнерство или некоммерческую организацию в Латвии?

Даже если вы зарегистрированы как компания, товарищество или некоммерческая организация, наши банковские партнеры в соответствии с законодательством Латвии обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая их личные данные и местонахождение.

Я гражданин Латвии, но в данный момент там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments в Латвии?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, вы должны проживать в Латвии, чтобы иметь право использовать Shopify Payments в Латвии. Если вы в данный момент не проживаете в Латвии, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для того региона, в котором вы живете.

Обновите адрес магазина на ваше текущее местоположение. Если ваше местоположение подходит для использования Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы являетесь товариществом, компанией или некоммерческой организацией, вам не обязательно лично проживать в Латвии, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь латвийский юридический адрес. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель в Латвии. Вам не нужна моя регистрация бизнеса или информация о нем?

Для целей проверки бизнеса и личности в Латвии, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, требуются только личные данные владельца.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, не пытайтесь зарегистрироваться как другой тип бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я публичная компания в Латвии. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Выберите Общество с ограниченной ответственностью (Limited liability company). Для целей проверки компании и личности процесс для публичных и частных компаний одинаков. Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если у вас их нет.

Если вы являетесь публичной компанией в Латвии, уже настроили аккаунт Shopify Payments, и теперь в рамках процесса проверки у вас запрашивают информацию о владельцах, обновите эти данные, указав, что у компании нет владельцев. Снимите роль Владелец со всех добавленных лиц и вместо этого убедитесь, что в аккаунте перечислены все ваши директора с назначенной ролью Директор.

Возможно, вас попросят подтвердить правильность указанного состава директоров. Если вы можете подтвердить, что данные верны, нажмите кнопку Подписать, чтобы подтвердить информацию в цифровом виде.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Как обновить данные аккаунта Shopify Payments?

Если вам предложено пройти проверку аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице проверки, а также отправить все запрашиваемые документы.

Если процедура проверки не запущена, владелец магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашей компанией, а затем нажмите Редактировать, чтобы обновить ее данные, включая тип компании.

Обратите внимание, что любые внесенные здесь изменения автоматически отправляются на рассмотрение нашим банковским партнерам, а новые данные повторно проходят их процедуру проверки. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Что произойдет, если пропустить крайний срок прохождения проверки?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры проверки. После истечения первого срока и временной приостановки выплат вы можете увидеть второй крайний срок, указывающий, когда будет временно приостановлена возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти ограничения носят временный характер и автоматически снимаются после завершения проверки. Информацию о крайних сроках можно найти в панели администратора.

Начиная с июня 2026 года для новых аккаунтов Shopify Payments в Латвии предоставляется 90 дней с момента обработки первого заказа на прохождение проверки. По истечении 90 дней за любые заказы, обработанные с помощью Shopify Payments, может быть автоматически оформлен возврат.

Эта политика возврата распространяется только на европейские страны и на новые аккаунты, созданные в июне 2026 года или позже. Если эта политика возврата применима к вам, владелец магазина получит предупреждения с указанием сроков обработки возвратов.

Перед тем как обратиться в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Латвии

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, соберите следующую информацию, чтобы помочь быстрее решить вашу проблему:

Скриншоты любых полученных сообщений об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип бизнеса, который вы выбрали при настройке
Ваш регистрационный номер бизнеса (Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistrs), если применимо
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Браузер и устройство, которые вы используете
Реквизиты вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее вам помочь.