Требования к банковскому счету и персональным данным для использования Shopify Payments в Италии

Прежде чем вы сможете использовать Shopify Payments в Италии, вам необходимо ознакомиться с действующими требованиями, установленными для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. В этом разделе объясняется, почему собираются персональные данные, какие типы документов принимаются, а также содержатся рекомендации, которые помогут убедиться, что ваши документы соответствуют необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Италии

Прежде чем использовать Shopify Payments в Италии, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: некоторым типам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, обратитесь к списку запрещенных видов деятельности для Италии в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счетуВаш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть в валюте евро (EUR).
- Банковский счет должен подходить для переводов в Единой зоне платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Не поддерживаются следующие типы счетов:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: такие счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета с одновременной поддержкой нескольких валют не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета не от Shopify поддерживаются, при использовании этих счетов вы можете чаще сталкиваться со сбоями выплат.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип перевода, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

В соответствии с нормативными требованиями Италии, направленными на предотвращение финансовых преступлений, Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе. Поскольку местные правила и нормы меняются, представители Shopify и ее банковских партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения подлинности бизнеса, личности связанных с ним лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы в бумажном виде. Любые важные документы или сообщения отправляются владельцу магазина по электронной почте или предоставляются в цифровом виде в панели администратора Shopify на странице Настройки > Пользователи.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Обязательные персональные и коммерческие данные для активации Shopify Payments в Италии

Важно правильно указать тип вашего бизнеса, поскольку от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если у вас есть зарегистрированный бизнес в Торговой палате и номер Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (номер RI или REA), вы можете выбрать один из следующих типов зарегистрированных компаний в зависимости от структуры вашего бизнеса:

Частная корпорация (Примеры: SRL, SRLS)
Зарегистрированное партнерство (Примеры: SAS, SNC)
Зарегистрированная некоммерческая организация (Примеры: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет номера RI или REA, вы можете выбрать тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Полные товарищества без номеров RI/REA (например, SS) могут выбрать вариант Незарегистрированное партнерство.
Некоммерческие и благотворительные организации, у которых нет номеров RI/REA (например, Associazione non riconosciuta), могут выбрать вариант Незарегистрированная некоммерческая организация.

Если ни один из этих вариантов не подходит для вашего бизнеса, выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Ознакомьтесь со следующими данными о том, какая информация требуется для каждого типа бизнеса.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это бизнес с одним владельцем, не зарегистрированный в государственных органах и ведущий коммерческую деятельность в частном порядке. Индивидуальные предприниматели — это бизнес с одним владельцем, зарегистрированный в государственных органах на персональные данные владельца. В обоих случаях это бизнес, которым владеет и управляет одно физическое лицо, проживающее в Ирландии. К этой категории относятся фрилансеры и самозанятые представители малого бизнеса.

Лицо, ведущее бизнес, должно быть представителем аккаунта и предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: ваше полное официальное имя, как оно указано в ваших государственных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения в формате ДД.ММ.ГГГГ.
Итальянский налоговый код (Codice Fiscale): ваш личный итальянский налоговый код.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания в Италии: ваш домашний адрес, соответствующий вашим государственным документам.

Если ваши данные не удастся проверить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо сведения (например, имя, дата рождения или домашний адрес) указаны неверно, вам необходимо обновить данные аккаунта.

Если данные указаны верно, но вы по-прежнему получаете запрос на верификацию, вы можете выполнить одно из следующих действий:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Частные корпорации

Частная корпорация — это компания, капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, в таких компаниях также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить представителем своего аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД/ММ/ГГГГ.
Налоговый код Италии (Codice Fiscale): личный налоговый код представителя аккаунта в Италии.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (при наличии).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Частным корпорациям также необходимо предоставить следующие сведения о своем бизнесе:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Торговой палате.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (номер RI или REA): регистрационный номер компании, полученный в Торговой палате.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Италии, соответствующий данным Торговой палаты.

Наши банковские партнеры проверяют вашу информацию, сверяя ее с реестром Торговой палаты. Убедитесь, что вы используете правильный регистр букв, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, номер RI или REA и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для бизнеса.

Кроме того, необходимо указать всех остальных лиц, которые являются бенефициарными владельцами бизнеса. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса указаны в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами вашего бизнеса, зарегистрированными в Торговой палате. Если будет обнаружено несоответствие, вам предложат пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Если ваш бизнес (полностью или частично) принадлежит холдинговой компании, подпишите аттестацию для завершения верификации.

Если у вашего бизнеса нет бенефициарных владельцев, вам предложат подписать аттестацию или предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Инкорпорированные партнерства

Инкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые зарегистрировались в Торговой палате и получили номер RI или REA. Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал, и само партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев. К этому типу относятся полные товарищества, коммандитные товарищества и партнерства с ограниченной ответственностью.

Инкорпорированные партнерства должны назначить одного из владельцев представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД/ММ/ГГГГ.
Налоговый код Италии (Codice Fiscale): личный налоговый код представителя аккаунта в Италии.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (при наличии).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Инкорпорированным партнерствам также необходимо предоставить следующие сведения о своем бизнесе:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Торговой палате.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (номер RI или REA): регистрационный номер компании, полученный в Торговой палате.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Италии, соответствующий данным Торговой палаты.

Неинкорпорированные партнерства

Неинкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, у которых нет номера RI или REA. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а сама компания не является отдельным юридическим лицом. Такие партнерства также известны как профессиональные партнерства.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить одного из владельцев представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД/ММ/ГГГГ.
Налоговый код Италии (Codice Fiscale): личный налоговый код представителя аккаунта в Италии.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (при наличии).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Неинкорпорированным партнерствам также необходимо предоставить следующие сведения о своем бизнесе:

Зарегистрированное название: юридическое название компании.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (при наличии).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Италии.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для бизнеса.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами бизнеса, зарегистрированными в государственных коммерческих реестрах. Если будет обнаружено несоответствие, вам предложат пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом. Если ваш бизнес (полностью или частично) принадлежит холдинговой компании, подпишите аттестацию для завершения верификации.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее главная миссия — служить на благо общества. Зарегистрированные некоммерческие организации состоят на учете в Торговой палате и имеют номер RI или REA.

Инкорпорированные некоммерческие организации должны назначить представителем своего аккаунта либо директора, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД/ММ/ГГГГ.
Налоговый код Италии (Codice Fiscale): личный налоговый код представителя аккаунта в Италии.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (при наличии).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Инкорпорированным некоммерческим организациям также необходимо предоставить следующие сведения о своем бизнесе:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, зарегистрированное в Торговой палате.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (номер RI или REA): регистрационный номер компании, полученный в Торговой палате.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (при наличии).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Италии, соответствующий данным Торговой палаты.

Кроме того, необходимо указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или принимающих ключевые решения. Убедитесь, что их имена, даты рождения и домашние адреса указаны в точном соответствии с их государственными документами. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами бизнеса, зарегистрированными в Торговой палате. Если будет обнаружено несоответствие, вам предложат пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий статус директора. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее главная миссия — служить на благо общества. У незарегистрированной некоммерческой организации нет номера RI или REA.

Неинкорпорированные некоммерческие организации должны назначить представителем своего аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и указать этого человека в качестве руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: полное юридическое имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в официальных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта в формате ДД/ММ/ГГГГ.
Налоговый код Италии (Codice Fiscale): личный налоговый код представителя аккаунта в Италии.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты для сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона в Италии.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, соответствующий официальным документам.
Должность: должность представителя аккаунта.
Доля в капитале: процентная доля в капитале компании, которой владеет представитель аккаунта (при наличии).

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Данные в документах должны полностью совпадать с данными аккаунта. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.

Неинкорпорированным некоммерческим организациям также необходимо предоставить следующие сведения о своем бизнесе:

Зарегистрированное название: юридическое название компании.
Номер плательщика НДС: номер плательщика НДС для компании (при наличии).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в Италии.

Если предоставленную вами информацию о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения данных о компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для бизнеса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами бизнеса, зарегистрированными в государственных коммерческих реестрах. Если будет обнаружено несоответствие, вам предложат пройти процесс аттестации, нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий статус директора. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения вашей личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать данным, указанным в предоставляемом вами удостоверении личности. Документы должны быть действительными, с неистёкшим сроком действия. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

Паспорт
Водительское удостоверение (требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)
Национальное удостоверение личности (требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)
Карта постоянного резидента (требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)
Лицензия на управление лодкой
Лицензия на оружие
Пенсионное удостоверение

Документы, подтверждающие адрес

Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать данным, указанным в предоставляемых вами документах для подтверждения адреса. Все документы должны быть выданы в течение последних 6 месяцев. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Счет за коммунальные услуги
Выписка из финансового учреждения
Официальное письмо от государственного органа
Подтверждение страхования жилья

Документы для верификации бизнеса

Для верификации бизнеса принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны наименование юридического лица, номер RI или REA (если применимо) и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых документах:

Visura camerale (сертификат Торговой палаты)
Регистрация плательщика НДС
Устав
Свидетельство о государственной регистрации бизнеса

Документы, подтверждающие право собственности

В качестве подтверждения права собственности или статуса директора принимаются следующие документы, при условии, что в них указано название юридического лица вашего бизнеса, а также полные имена владельцев или директоров.

Visura camerale (свидетельство о корпоративном статусе)
Relazione sulla gestione (годовые отчеты)
Dichiarazione annuale (годовые декларации)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в ваших документах, также должен быть указан в аккаунте Shopify Payments, и ему должна быть назначена роль Владелец. Бенефициарный владелец — это лицо, владеющее 25 % или более капитала компании. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Если у вашего бизнеса нет бенефициарных владельцев, вместо этого потребуется подтвердить личности директоров. В таких случаях можно использовать тот же список документов, который приведен выше. Каждый директор, указанный в ваших документах, также должен быть указан в аккаунте Shopify Payments, и ему должна быть назначена роль Директор. При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.

Если ваш бизнес принадлежит холдинговой компании, пройдите вместо этого процесс цифровой аттестации, нажав кнопку Подписать.

Обеспечение соответствия документации требованиям

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Чтобы обеспечить соответствие, ознакомьтесь со следующими рекомендациями:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, введенными в вашей учетной записи Shopify Payments. При необходимости обновите данные учетной записи, чтобы они соответствовали документам.
Четкость и читаемость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ целиком.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть в них указаны.
Оригинальная документация: сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, не сканируйте документы и не делайте их снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в электронном виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в исходном виде без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, она должна быть действующей и иметь надлежащий правовой статус.

Устранение распространенных проблем

Перед обращением в Службу поддержки Shopify ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при подключении и их решениями.

Мой документ был отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте в точности совпадает с вашим документом, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: принимаемые документы и необходимые данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестра не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте и действительности.

Информация о моем бизнесе не проходит верификацию.

Банковские партнеры Shopify верифицируют информацию о вашем бизнесе, сверяя ее с государственными реестрами Италии. Если ваш бизнес не удается верифицировать, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что ваше зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в государственных бизнес-реестрах, включая регистр букв, пунктуацию и символы.
Убедитесь, что ваш номер RI/REA указан верно.
Убедитесь, что ваш адрес компании совпадает с адресом, указанным в государственном бизнес-реестре.

Если вашу информацию по-прежнему не удается подтвердить, возможно, вам потребуется предоставить документ для подтверждения информации о бизнесе. Убедитесь, что информация в вашем документе совпадает с данными, введенными в вашем аккаунте Shopify Payments.

Мой адрес не может быть верифицирован автоматически.

Если вы используете Shopify Payments для Италии и ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вам предложат либо сделать селфи, либо предоставить документ, подтверждающий адрес.

Прохождение процесса с селфи является рекомендуемым и может заменить предоставление документа, подтверждающего адрес. Лицо, которому необходимо пройти верификацию, может нажать кнопку Селфи, а затем сфотографировать свое удостоверение личности с фотографией и себя для проверки.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. В документах, подтверждающих адрес, должны быть указаны ваши полные ФИО и домашний адрес, и они должны относиться к одному из принимаемых типов документов. Вы также должны убедиться в следующем:

Убедитесь, что адрес, указанный в вашем аккаунте Shopify Payments, точно совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите данные аккаунта в соответствии с документом.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указано ваше полное имя. Например, если у вас есть счет за коммунальные услуги на чужое имя, вам нужно будет предоставить другой документ.

Не удается подтвердить информацию о владельце.

Для использования Shopify Payments в Италии требуется указать бенефициарных владельцев, чтобы их имена совпадали с данными владельцев в коммерческом реестре. Мы рекомендуем проверить информацию о владельцах в соответствующем реестре и ввести имена точно так, как они там указаны. Если у вас нет бенефициарных владельцев, вместо этого в аккаунте необходимо указать всех директоров.

Если вы сделали это, но право собственности или статус директора по-прежнему не удается подтвердить, мы рекомендуем нажать кнопку Подписать на странице верификации, чтобы с помощью цифровой аттестации подтвердить правильность предоставленных вами данных. Подписание аттестации — это самый быстрый способ устранить несоответствие.

При желании вместо прохождения аттестации вы можете предоставить документ, подтверждающий состав владельцев или директоров. Данные о владельцах и директорах, которые вы указываете в аккаунте Shopify Payments, должны совпадать с информацией в загружаемых вами документах. Если владелец или директор указан в документах, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, необходимо добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль Владелец или Директор. Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Убедитесь, что владельцы и директора, указанные в вашем аккаунте, полностью соответствуют вашим документам. Не добавляйте владельцев или директоров, если они не фигурируют в ваших документах.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Италии.

Могут ли мои клиенты расплачиваться картами Bancomat?

Да. Карты Bancomat широко используются в Италии и обычно выпускаются совместно с крупными сетями кредитных карт, такими как Maestro. Кобрендинговые карты Bancomat работают в Shopify Payments так же, как и сети карт, с которыми они связаны.

Однако есть некоторые ограничения:

Карты Bancomat, выпущенные до 2015 года, могут не иметь кобрендинга с крупной сетью кредитных карт и не принимаются к оплате.
Для онлайн-платежей карта должна иметь код CVV. Не все карты Bancomat имеют CVV, так как некоторые из них предназначены только для офлайн-использования.

Большинство клиентов знают, можно ли использовать их карту Bancomat для онлайн-платежей.

Я нахожусь в Ватикане или Сан-Марино. Могу ли я использовать Shopify Payments для Италии?

Нет. Shopify Payments для Италии недоступен для компаний, зарегистрированных в Ватикане или Сан-Марино.

Я гражданин Италии, но сейчас там не живу. Могу ли я использовать Shopify Payments для Италии?

Если ваш тип бизнеса — Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель, вы должны проживать в Италии, чтобы иметь право на использование Shopify Payments для Италии. Если вы сейчас не живете в Италии, вам необходимо создать аккаунт Shopify Payments для региона вашего проживания.

Обновите адрес магазина, указав ваше текущее местоположение. Если ваш регион поддерживает Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если ваша компания является партнерством, корпорацией или некоммерческой организацией, вам не обязательно проживать в Италии, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован в Италии и иметь итальянский адрес. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Будут ли моя личная информация и сведения о бизнесе конфиденциальными?

Да. Личная информация владельцев и директоров, такая как имена или домашние адреса, является конфиденциальной и никогда не публикуется.

Нужно ли мне регистрироваться в Торговой палате, чтобы использовать Shopify Payments в Италии?

Нет. Если у вас нет номера RI или REA, вы все равно можете использовать Shopify Payments, выбрав тип бизнеса: Некорпоративное партнерство, Некорпоративная некоммерческая организация или Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Партнерства и некоммерческие организации все равно должны будут предоставить документы, подтверждающие их регистрацию в Италии в качестве соответствующего типа бизнеса. Если у вас вообще нет зарегистрированного бизнеса, вам следует выбрать Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Как обновить информацию об аккаунте Shopify Payments?

Если от вас требуют пройти верификацию аккаунта, вы можете обновить свою информацию на странице верификации и одновременно с этим отправить все запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные компании. Нажмите кнопку рядом с вашей компанией, а затем нажмите Редактировать, чтобы обновить информацию о ней, включая тип компании.

Обратите внимание: любые внесенные здесь изменения автоматически передаются на проверку нашим банковским партнерам, и новая информация проходит повторную верификацию с их стороны. Не исключено, что изменения будут подтверждены автоматически, однако у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Что произойдет, если я пропущу крайний срок верификации?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процесса верификации. После наступления первого крайнего срока и блокировки выплат может появиться второй крайний срок: он указывает, когда будет временно приостановлена возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти ограничения носят временный характер и автоматически снимаются после прохождения верификации. Информацию о сроках можно найти в вашей панели администратора.

Начиная с июня 2026 года новым аккаунтам Shopify Payments в Италии дается 90 дней с момента обработки первого заказа на прохождение верификации. По истечении 90 дней по всем заказам, обработанным через Shopify Payments, может быть автоматически оформлен возврат платежа.

Это правило действует только для европейских стран и применяется исключительно к новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позднее. Если оно применимо в вашем случае, владелец магазина получит уведомления о том, когда ожидать обработку возвратов платежей.

Перед обращением в службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Италии

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение вашей проблемы:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках (с удаленной конфиденциальной информацией, такой как номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный при настройке
Ваш номер Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (RI или REA), если применимо
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Страна, валюта и тип вашего банковского счета (без полного номера счета)

Наличие этой информации позволит службе поддержки Shopify помочь вам эффективнее.