Требования к банковским счетам и персональным данным для Shopify Payments в Гонконге (САР)

Перед использованием Shopify Payments в САР Гонконг вам необходимо ознакомиться с действующими требованиями, установленными для соблюдения законодательства и предотвращения финансовых преступлений. В этой статье объясняется, для чего собираются персональные данные, какие типы документов принимаются и как обеспечить соответствие ваших документов необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в САР Гонконг

Перед активацией Shopify Payments в САР Гонконг убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые виды деятельности: определенным видам деятельности и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных видов деятельности для САР Гонконг в Условиях обслуживания Shopify Payments.
Требования к банковскому счетуЧтобы подключить банковский счет к Shopify Payments, он должен соответствовать следующим требованиям:
- Счет должен быть текущим, открытым в банке САР Гонконг и номинированным в гонконгских долларах (HKD).
- Имя бенефициара и тип юридического лица должны совпадать с названием и типом вашего банковского счета.
- Если ваш бизнес зарегистрирован как «индивидуальное предпринимательство» или вы выступаете как «физическое лицо», то вы должны привязать личный банковский счет, в котором в качестве имени бенефициара указано ваше полное имя.
- Если ваш бизнес является корпорацией или партнерством, вы должны привязать банковский счет компании, где в качестве имени бенефициара указано ее название.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Не поддерживаются следующие типы счетов:

Текущие счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: не поддерживаются счета, которые позволяют одновременно работать с несколькими валютами.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета сторонних сервисов (не Shopify) поддерживаются, при их использовании вы можете чаще сталкиваться со сбоями выплат.

Чтобы узнать, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашей компании для соблюдения нормативных требований САР Гонконг, направленных на предотвращение финансовых преступлений. В связи с изменениями в местных правилах и нормах представители Shopify и банков-партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией на протяжении всего срока действия вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения данных о компании, личностей связанных с ней лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы в бумажном виде. Любые важные документы и сообщения отправляются по электронной почте или предоставляются владельцу магазина в цифровом виде на странице Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимая личная информация и сведения о компании для активации Shopify Payments в САР Гонконг

Требования Shopify к сбору персональных данных различаются в зависимости от страны. Для компаний в САР Гонконг важно правильно указать тип вашего бизнеса, поскольку от этого зависит, какую информацию вам потребуется предоставить.

Если у вас нет регистрационного номера компании (BRN), выберите Физическое лицо.

Если у вас есть BRN, то вы можете найти тип своего бизнеса в свидетельстве о регистрации компании, выданном вам в соответствии с Положением о регистрации бизнеса, в разделе «status» или «法律地位» этого документа. Выберите тип своего бизнеса, руководствуясь следующими указаниями:

Если в качестве типа вашего бизнеса указано «Individual», «Proprietorship», 獨資 или 独资, то вам нужно выбрать Индивидуальное предпринимательство.
Если тип вашего бизнеса содержит слово «partnership», 合夥 или 合伙, то вам нужно выбрать Партнерство.
Если вы также зарегистрированы как благотворительная или некоммерческая организация в САР Гонконг, то вам нужно выбрать Зарегистрированная некоммерческая организация.
Если вы не зарегистрированы официально как благотворительная или некоммерческая организация в САР Гонконг, но ваш бизнес является некоммерческим (например, клубы или общества), то вам нужно выбрать Незарегистрированная некоммерческая организация.
Для всех остальных типов бизнеса нужно выбрать Корпорация.

Если вам нужна помощь в выборе правильного типа бизнеса, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Ознакомьтесь с перечнем данных, которые требуются для каждого типа бизнеса.

Физические лица

Физические лица — это предприниматели, работающие в частном порядке без регистрационного номера компании (BRN). Они должны предоставить следующую информацию:

Имя и фамилия в соответствии с документами: ваши полные имя и фамилия, как они указаны в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
HKID: номер удостоверения личности Гонконга (Hong Kong Identity Card) представителя аккаунта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания в САР Гонконг: ваш домашний адрес, который совпадает с адресом в ваших государственных документах.

Убедитесь, что ваши имя, дата рождения и домашний адрес указаны точно и совпадают с данными в ваших государственных документах. Если вашу информацию не удастся проверить, вас попросят обновить имя и дату рождения в соответствии с вашими документами, а также могут запросить удостоверение личности с фотографией. Ознакомьтесь со списком допустимых удостоверений личности с фотографией.

Индивидуальные предпринимательства

Индивидуальное предпринимательство — это бизнес, полностью принадлежащий одному лицу. С юридической точки зрения владелец и бизнес являются одним и тем же лицом, и владелец несет ответственность за действия бизнеса.

Лицо, указанное в реестре вашей компании в качестве владельца, должно быть представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Имя и фамилия в соответствии с документами: ваши полные имя и фамилия, как они указаны в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Идентификационный номер: Личный идентификационный номер представителя аккаунта. Например, граждане Гонконга предоставляют номер удостоверения личности (HKID), а граждане Китая — номер паспорта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, который указан в ваших государственных документах.

Индивидуальные предприниматели также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, указанное при регистрации.
Регистрационный номер компании (BRN): регистрационный номер компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в САР Гонконг.

Ваши данные проверяются и сверяются с реестром компаний в САР Гонконг. Обратите особое внимание на регистр, знаки препинания и символы.

Если предоставленные вами данные о компании не удастся проверить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения регистрации компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, BRN и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности соответствуют информации в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она совпадала с документом. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для подтверждения регистрации компании.

Корпорации

Корпорация — это компания, уставный капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у корпорации есть совет директоров.

Корпорации должны назначить представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя, уполномоченного принимать решения. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: полное официальное имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Должность: должность представителя аккаунта.
Идентификационный номер: Личный идентификационный номер представителя аккаунта. Например, граждане Гонконга предоставляют номер удостоверения личности (HKID), а граждане Китая — номер паспорта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, указанный в государственных документах.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Корпорации также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, указанное при регистрации.
Регистрационный номер компании (BRN): регистрационный номер компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в САР Гонконг.

Вам также необходимо указать всех остальных бенефициарных владельцев компании или членов совета директоров. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если их личность не удастся проверить автоматически с помощью предоставленной информации.

Партнерства

Партнерство — это компания, которой владеют как минимум два партнера. У партнерств есть собственный капитал, и партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Партнерства должны назначить владельца или партнера представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: полное официальное имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Должность: должность представителя аккаунта.
Идентификационный номер: Личный идентификационный номер представителя аккаунта. Например, граждане Гонконга предоставляют номер удостоверения личности (HKID), а граждане Китая — номер паспорта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, указанный в государственных документах.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, указанное при регистрации.
Регистрационный номер компании (BRN): регистрационный номер компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в САР Гонконг.

Вам также необходимо указать всех остальных лиц, которые являются партнерами. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если их личность не удастся проверить автоматически с помощью предоставленной информации.

Зарегистрированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная в целях, отличных от извлечения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественной или социальной пользе.

Зарегистрированная некоммерческая организация является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от участников, которые ее создали и управляют ею. Она также зарегистрирована в САР Гонконг в качестве официальной благотворительной или некоммерческой организации.

Зарегистрированные некоммерческие организации должны назначить представителем аккаунта руководителя, уполномоченного принимать решения. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: полное официальное имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Должность: должность представителя аккаунта.
Идентификационный номер: Личный идентификационный номер представителя аккаунта. Например, граждане Гонконга предоставляют номер удостоверения личности (HKID), а граждане Китая — номер паспорта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, указанный в государственных документах.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Зарегистрированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своей организации:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, указанное при регистрации.
Регистрационный номер компании (BRN): регистрационный номер компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в САР Гонконг.

Вам также необходимо указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точном соответствии с государственными документами. Им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса, если их личность не удастся проверить автоматически с помощью предоставленной информации.

Незарегистрированные некоммерческие организации

Незарегистрированная некоммерческая организация имеет BRN и регистрацию в качестве компании, но формально не зарегистрирована как благотворительная или некоммерческая организация. Это может быть более неформальное объединение, например спортивный клуб или школа.

Незарегистрированные некоммерческие организации должны назначить представителем аккаунта руководителя, уполномоченного принимать решения. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: полное официальное имя и фамилия представителя аккаунта, как они указаны в государственных документах.
Дата рождения: дата рождения представителя аккаунта.
Должность: должность представителя аккаунта.
Идентификационный номер: Личный идентификационный номер представителя аккаунта. Например, граждане Гонконга предоставляют номер удостоверения личности (HKID), а граждане Китая — номер паспорта.
Адрес электронной почты: действующий адрес электронной почты для получения сообщений, связанных с аккаунтом.
Номер телефона: контактный номер телефона.
Адрес проживания: домашний адрес представителя аккаунта, указанный в государственных документах.
Доля в капитале: процентная доля представителя аккаунта в капитале компании (если применимо).

Незарегистрированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о своей организации:

Зарегистрированное название: юридическое название компании, указанное при регистрации.
Регистрационный номер компании (BRN): регистрационный номер компании.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный физический адрес компании в САР Гонконг.

Допустимые типы документов

В этом разделе объясняется, какие документы можно использовать для подтверждения личности и данных о компании.

Документы, удостоверяющие личность

Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать информации, указанной в предоставляемом документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и непросроченными. Фотографируйте документы, а не сканируйте или копируйте их. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

Паспорт
Удостоверение личности (необходимо сфотографировать лицевую и оборотную стороны)
Свидетельство о зарегистрированных данных
Свидетельство об освобождении
Карта вьетнамского беженца

Документы для подтверждения регистрации компании

Для подтверждения регистрации компании принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны название юридического лица, регистрационный номер компании (BRN) и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать информации, указанной в предоставляемых вами документах:

Выписка из торгового реестра
Свидетельство о регистрации юридического лица
Свидетельство о регистрации компании

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Чтобы обеспечить соответствие, ознакомьтесь со следующими рекомендациями:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, введенными в вашей учетной записи Shopify Payments. При необходимости обновите данные учетной записи, чтобы они соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь со списком допустимых типов документов на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть в них указаны.
Оригиналы документов: сфотографируйте оригинал документа на камеру. Не ксерокопируйте, не сканируйте и не делайте снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в электронном виде, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в исходном виде без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, она должна быть действующей и иметь надлежащий правовой статус.

Устранение распространенных проблем

Перед тем как связаться со Службой поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Мой номер банковского счета не принимается

Банки Гонконга часто отображают реквизиты счета в виде одной строки, включающей код банка, код филиала и номер счета (например, 004-406-789789-89). В Shopify Payments эти данные необходимо вводить по отдельности:

Код банка: 3 цифры
Код филиала: 3 цифры
Номер счета: 6–9 цифр, не включая код филиала

Если вы включили код филиала в начало номера счета, обновите информацию о банковском счете в настройках Shopify Payments, чтобы ввести каждую часть отдельно.

Если ваш банк — Citibank, то Citibank выпускает как 8-значные, так и 10-значные номера счетов. 10-значная версия несовместима с системой перевода выплат. При вводе банковских реквизитов используйте свой 8-значный номер счета Citibank.

Мой документ отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте совпадает с данными в отправляемом документе, и при необходимости обновите аккаунт в соответствии с документами. Если ваши документы по-прежнему отклоняют, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов поиска онлайн и снимки экрана из реестра не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте, предоставлению оригиналов и действительности документов.

Данные моей компании не удается подтвердить.

Если данные вашей компании не удается подтвердить, проверьте следующее:

Зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в реестре компаний Гонконга, включая регистр букв, знаки препинания и символы.
Регистрационный номер компании (BRN) введен верно.
Адрес компании совпадает с адресом в реестре компаний Гонконга.

Если информация верна, но проверка по-прежнему не проходит, возможно, вам потребуется загрузить документ для проверки компании. Убедитесь, что в документе четко указаны название юридического лица, BRN и адрес вашей компании.

На каком языке вводить название компании: на китайском или английском?

Информацию следует вводить так, как она указана в документах. Если название компании и другие данные в документах написаны на английском языке, введите информацию на английском.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в САР Гонконг.

Я живу в Китае. Могу ли я создать аккаунт Shopify Payments для Гонконга?

Если вы зарегистрированы как физическое лицо, вы должны проживать в САР Гонконг для использования Shopify Payments в Гонконге. Если вы проживаете в Китае и у вас нет гонконгского номера регистрации компании (BRN), вам необходимо использовать другого поставщика платежей.

Если вы проживаете в Китае и у вас есть гонконгский номер регистрации компании (BRN), вы можете зарегистрироваться как индивидуальное предпринимательство, партнерство, корпорация или некоммерческая организация, в зависимости от структуры вашей компании. Тип компании можно найти в свидетельстве о регистрации коммерческой деятельности, выданном в соответствии с Постановлением о регистрации бизнеса, в разделе статуса (или 法律地位).

Укажите точный домашний адрес в Китае и сфотографируйте действительный паспорт для подтверждения личности. Не сканируйте документ, не делайте снимки экрана и копии. Китайские водительские права и национальные удостоверения личности не принимаются.

У меня гражданство Гонконга, и это мое место рождения, но сейчас я там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments для Гонконга?

Если вы зарегистрированы как физическое лицо, вы должны проживать в САР Гонконг для использования Shopify Payments в САР Гонконг. Если в настоящее время вы не проживаете в САР Гонконг, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для своего региона проживания.

Обновите адрес своего магазина на ваше текущее местоположение. Если ваше местоположение подходит для использования Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете индивидуальное предпринимательство, партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в САР Гонконг, но ваша компания должна быть зарегистрирована в нем и иметь местный адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Shopify.

В моем бизнес-документе указано «body corporate». Какой тип бизнеса мне выбрать?

Если в документах вашей компании указан статус body corporate, body corp, corp, 股份有限公司, 擔保有限公司 или 担保有限公司, выберите Корпорация в качестве типа компании.

Даже если ваша корпорация на 100% принадлежит одному человеку, выберите Корпорация.

Зачем вам нужен мой HKID/идентификационный номер, если вы уже знаете мой BRN?

Даже если вы зарегистрировались как юридическое лицо с использованием BRN, нам требуется личный идентификационный номер указанных физических лиц для подтверждения их личности. Эта информация используется только для проверки подлинности.

Будет ли моя личная и деловая информация конфиденциальной?

Да. Личная информация владельцев и директоров, такая как имена или домашние адреса, остается конфиденциальной и никогда не публикуется в открытом доступе.

Обязательно ли иметь зарегистрированный бизнес, чтобы использовать Shopify Payments в Гонконге?

Нет. Если у вас нет BRN, вы все равно можете использовать Shopify Payments, выбрав Физическое лицо в качестве типа компании. Физические лица должны лично проживать в САР Гонконг.

Как обновить данные аккаунта Shopify Payments?

Если вам предложено пройти верификацию аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице проверки, а также предоставить любые запрашиваемые документы.

Помимо процесса верификации, владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом, а затем нажмите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая тип бизнеса.

Обратите внимание, что любые вносимые здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на рассмотрение, а новая информация проходит их процедуру верификации повторно. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Гонконге

Перед тем как обратиться в Службу поддержки Shopify, соберите следующую информацию, чтобы помочь быстрее решить вашу проблему:

Снимки экрана с сообщениями об ошибках, которые вы получили (скройте конфиденциальную информацию, такую как номера банковских счетов)
Тип бизнеса, выбранный вами при настройке
Ваш номер регистрации бизнеса (BRN), если применимо
Конкретный шаг, на котором возникла проблема
Браузер и устройство, которые вы используете
Реквизиты вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее помочь вам.