Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments на Кипре

Перед использованием Shopify Payments на Кипре необходимо ознакомиться с требованиями, установленными для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. В этой статье объясняется, зачем собирается личная информация и какие типы документов принимаются, а также приводятся рекомендации по обеспечению соответствия документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments на Кипре

Прежде чем использовать Shopify Payments на Кипре, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: Для некоторых типов бизнеса и услуг использование Shopify Payments запрещено. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Кипра в Условиях использования Shopify Payments.
Требования к банковскому счету: Прежде чем вы сможете подключить банковский счет к Shopify Payments, он должен соответствовать следующим требованиям:
- Банковский счет должен быть открыт в валюте EUR.
- Банковский счет должен поддерживать переводы Единой зоны платежей в евро (SEPA).
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: Эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: Сберегательные счета нельзя использовать для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: Счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: Сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, нельзя использовать с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не относящиеся к Shopify, поддерживаются, при их использовании могут чаще возникать сбои выплат.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип перевода, указанный для вашего региона, свяжитесь со своим банком.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Кипра, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, представители Shopify и ее банковских партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения данных компании, личностей связанных с ней физических лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы физически по почте. Любые важные документы и уведомления отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в цифровом виде в разделе Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимая личная и деловая информация для активации Shopify Payments на Кипре

Убедитесь, что вы правильно указали тип бизнеса, так как от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если вы не зарегистрированы ни в одном государственном органе или зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель, выберите тип бизнеса Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Если вы зарегистрировали свой бизнес и у вас есть идентификационный номер налогоплательщика, выберите тип бизнеса на основе следующих рекомендаций:

Партнерства с идентификационным номером налогоплательщика должны выбрать тип бизнеса инкорпорированное партнерство.
Некоммерческие организации с идентификационным номером налогоплательщика должны выбрать тип бизнеса инкорпорированная некоммерческая организация.
Все остальные компании с идентификационным номером налогоплательщика должны выбрать тип бизнеса Частная компания.

Если у вас зарегистрированный бизнес, но нет идентификационного номера налогоплательщика, выберите тип бизнеса на основе следующих рекомендаций:

Партнерства без идентификационного номера налогоплательщика должны выбрать тип бизнеса неинкорпорированное партнерство.
Некоммерческие организации и благотворительные фонды, у которых нет идентификационного номера налогоплательщика, должны выбрать тип бизнеса неинкорпорированная некоммерческая организация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это бизнес с одним владельцем, не зарегистрированный в государственных органах и ведущий деятельность в частном порядке. Индивидуальные предприниматели — это бизнес с одним владельцем, зарегистрированный в государственных органах на личные данные владельца. В обоих случаях бизнесом владеет и управляет одно лицо, проживающее на Кипре, включая фрилансеров и самозанятых представителей малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания на Кипре: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.

Если вашу информацию не удастся подтвердить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какие-либо ваши данные, например имя, дата рождения или домашний адрес, указаны неверно, вам следует обновить информацию об аккаунте.

Если информация верна, но вы все равно получаете запрос на подтверждение, вы можете выполнить это требование одним из следующих способов:

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частные компании (LTD)

Частная компания — это бизнес, капитал которого разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается отдельным юридическим лицом, независимым от управляющих ею людей. Обычно у них также есть совет директоров.

Частные компании должны назначить представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя с правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: Процент капитала компании, которым вы владеете (если применимо).

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Частным компаниям также необходимо предоставить следующие сведения о бизнесе:

Зарегистрированное название компании: Юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): ИНН компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: Ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: Активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: Официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами Кипра. Внимательно следите за регистром, пунктуацией и символами.

Если предоставленные вами данные о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, идентификационный номер налогоплательщика и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Вы также должны перечислить всех остальных лиц, являющихся бенефициарными владельцами компании. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса точно так, как они указаны в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса проживания.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами, перечисленными в государственном реестре предприятий. В случае обнаружения расхождений вас попросят пройти процесс подтверждения (аттестации), нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание такого подтверждения — самый быстрый способ устранить расхождение, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу. Если ваша компания (полностью или частично) принадлежит холдинговой компании, подпишите подтверждение для завершения проверки.

Если у вашей компании нет владельцев, вас попросят подписать подтверждение или предоставить документ со списком директоров. Если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Инкорпорированные партнерства

Инкорпорированное партнерство — это бизнес, которым владеют как минимум два партнера, зарегистрировавшие коммерческую деятельность и получившие идентификационный номер налогоплательщика. Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал и являются самостоятельными субъектами права, отдельными от владельцев.

Инкорпорированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: Процент капитала компании, которым вы владеете (если применимо).

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированным партнерствам также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: Юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): ИНН компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: Ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: Активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: Официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Вы также должны перечислить всех остальных лиц, являющихся владельцами или партнерами. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса точно так, как они указаны в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса проживания.

Неинкорпорированные партнерства

Неинкорпорированное партнерство — это бизнес, которым владеют как минимум два партнера, не зарегистрировавшие идентификационный номер налогоплательщика, но имеющие соглашение о партнерстве. В этом случае юридическим лицом считаются владельцы, а бизнес не является отдельным субъектом.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить владельца представителем аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: Процент капитала компании, которым вы владеете (если применимо).

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированным партнерствам также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: Ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: Активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленные вами данные о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Инкорпорированные НПО

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественному или социальному благу. Инкорпорированные НПО зарегистрированы для коммерческих целей и получили идентификационный номер налогоплательщика.

Инкорпорированные НПО должны назначить директора или руководителя с правом принятия решений представителем своего аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: Процент капитала компании, которым вы владеете (если применимо).

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Инкорпорированным НПО также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: Юридическое название компании, указанное в реестре налоговой службы.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): ИНН компании, указанный в реестре налоговой службы.
Номер плательщика НДС: Ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: Активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: Официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в реестре налоговой службы.

Вы также должны перечислить всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса точно так, как они указаны в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить автоматически, возможно, им потребуется предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса проживания.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, перечисленными в государственном реестре предприятий. В случае обнаружения расхождений вас попросят пройти процесс подтверждения (аттестации), нажав кнопку Подписать, или предоставить документ, подтверждающий полномочия директора. Подписание такого подтверждения — самый быстрый способ устранить расхождение, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Неинкорпорированные НПО

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Ее основная миссия — служить общественному или социальному благу. Неинкорпорированная НПО не имеет идентификационного номера налогоплательщика, но зарегистрирована в местных судах и имеет статус некоммерческой организации.

Неинкорпорированные НПО должны назначить ключевое лицо, принимающее решения, или организатора представителем своего аккаунта и отметить это лицо как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Официальные имя и фамилия: Ваше полное официальное имя, как оно указано в документах, выданных государственными органами.
Дата рождения: Ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: Действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: Действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: Ваш домашний адрес, соответствующий документам.
Должность: Должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: Процент капитала компании, которым вы владеете (если применимо).

Подтвердите личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Отдельно загрузите документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в документах должна в точности совпадать с данными, указанными в вашем аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Неинкорпорированным НПО также необходимо предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: Ваш номер регистрации плательщика НДС, если применимо.
Номер телефона компании: Активный контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленные вами данные о компании не удастся проверить, возможно, вам потребуется предоставить документ, подтверждающий деятельность компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с данными в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом. Ознакомьтесь со списком приемлемых документов компании.

Допустимые типы документов

Для прохождения проверки вам необходимо предоставить определенные документы, подтверждающие вашу личную информацию, а в некоторых случаях — информацию о компании. Ниже перечислены типы документов, принимаемые для физических лиц и компаний на Кипре.

Документы, удостоверяющие личность

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения личности. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны совпадать с информацией, указанной в предоставляемом документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и не просроченными.

Паспорт
Водительское удостоверение (требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)
Удостоверение личности (требуются фотографии лицевой и оборотной сторон)

Документы, подтверждающие адрес

В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы. Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены и соответствовать информации, указанной в предоставленных вами документах, подтверждающих адрес.

Счета за коммунальные услуги (выставленные за последние 6 месяцев)
Выписка с банковского счета (выданная за последние 6 месяцев)
Выписки по ипотеке (выданные за последние 6 месяцев)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (налоговое уведомление)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (свидетельство о регистрации)

Документы для верификации бизнеса

Для верификации бизнеса принимаются следующие документы. В них должны быть четко указаны наименование юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены и соответствовать информации, указанной в предоставленных вами документах.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (выписка из торгового реестра)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (устав)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (свидетельство о регистрации юридического лица)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (финансовая отчетность)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (регистрация плательщика НДС)

Документы о праве собственности

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения права собственности или полномочий директора, при условии, что в них указано наименование юридического лица вашей компании и полные имена всех её владельцев или директоров.

Документы, которые могут быть использованы для подтверждения владельцев:

Καταστατικό (Устав)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Свидетельство о статусе корпорации)
Συμφωνία Συνεργασίας (Партнерское соглашение)
Έγγραφο Εγγραφής (Регистрационный документ)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Реестр конечных бенефициарных владельцев)

Документы, которые могут быть использованы для подтверждения директоров:

Ετήσιες Εκθέσεις (Годовые отчеты)
Καταστατικό (Устав)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Свидетельство о статусе корпорации)
Έγγραφο Εγγραφής (Регистрационный документ)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Реестр конечных бенефициарных владельцев)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Владелец. Бенефициарным владельцем считается лицо, которому принадлежит 25% или более капитала компании. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если у вашей компании нет бенефициарных владельцев, вам потребуется подтвердить директоров. В таких случаях подходят документы для директоров, перечисленные выше. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью Директор. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если ваша компания принадлежит холдингу, вместо этого пройдите процесс электронной аттестации, нажав кнопку Подписать.

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями для обеспечения соответствия:

Точность: убедитесь, что информация в ваших документах совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали вашим документам.
Четкость и читаемость: убедитесь, что изображение документов четкое, а текст легко читается. Документ должен быть полностью виден на фотографии.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть включены в документ.
Оригиналы документов: сделайте оригинальную фотографию документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, не сканируйте и не делайте снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан в электронном виде, загрузите исходный PDF-файл со всеми страницами без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а документ, подтверждающий адрес, выдан недавно. Если вы предоставляете документ, подтверждающий регистрацию бизнеса, ваш бизнес должен по-прежнему быть действующим и иметь хорошую репутацию.

Устранение распространенных проблем

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, ознакомьтесь со следующими распространенными проблемами онбординга и способами их решения.

Мой документ отклонили

Убедитесь, что информация в аккаунте совпадает с данными в загружаемом документе. При необходимости обновите данные в аккаунте. Если документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Принимаемые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов онлайн-поиска и снимки записей из реестров не принимаются.
Требования к документам: точность, четкость, полнота информации, наличие оригиналов и срок действия.

Информация о компании не проходит проверку

При вводе информации о компании убедитесь, что ее название, идентификационный номер налогоплательщика и адрес в точности совпадают с данными в государственных коммерческих реестрах Кипра. Сюда относится:

Правильный регистр (заглавные и строчные буквы)
Правильная пунктуация и пробелы
Полное название компании в соответствии с регистрацией

Банковские партнеры Shopify автоматически проверяют ваши данные, сверяя их с официальными реестрами. Даже незначительные расхождения могут привести к тому, что проверка не будет пройдена. Убедитесь, что в предоставляемых документах указаны юридическое название, идентификационный номер налогоплательщика и адрес компании, и что эти данные совпадают с информацией в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные в аккаунте в соответствии с документом.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически

Если при использовании Shopify Payments Кипр ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вас попросят либо пройти проверку с помощью селфи, либо предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется пройти процесс проверки с помощью селфи. Лицо, которому необходимо пройти проверку, может нажать кнопку Селфи, а затем сфотографировать себя вместе с удостоверением личности с фотографией. Вы можете пройти процедуру проверки с помощью селфи вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете сделать это. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя и домашний адрес, а также относиться к одному из указанных здесь типов документов. Вы также должны убедиться в следующем:

Адрес, указанный в аккаунте Shopify Payments, должен в точности совпадать с адресом в подтверждающем документе.
При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указаны ваши ФИО. Например, если счет за коммунальные услуги оформлен на другое лицо, необходимо предоставить другой документ.

Не удается подтвердить информацию о владельце.

Для Shopify Payments Кипр вам необходимо указать владельцев, чтобы их имена совпадали с именами владельцев вашей компании в государственном реестре предприятий. Рекомендуется найти информацию о владельцах в реестре и ввести имена в точности так, как они там указаны. Если у вас нет владельцев, вы должны вместо этого перечислить в аккаунте всех ваших директоров.

Если вы сделали это, но право собственности или полномочия директора по-прежнему не удается подтвердить, рекомендуется нажать кнопку Подписать на странице проверки, чтобы в электронном виде засвидетельствовать правильность предоставленной вами информации.

При желании, вместо процесса аттестации вы можете предоставить документ, подтверждающий состав владельцев или директоров. Информация о владельцах и директорах, которую вы указываете в своем аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с данными в загружаемых документах. Если владелец или директор указан в вашей документации, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, вы должны добавить этого человека в свой аккаунт и назначить ему роль «Владелец» или «Директор». Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Вы должны убедиться, что список владельцев и директоров в вашем аккаунте полностью совпадает с вашей документацией. Не указывайте дополнительных владельцев или директоров, которых нет в ваших документах.

У меня партнерство, и у меня запрашивают идентификационный номер налогоплательщика, но у меня его нет.

Если у вас партнерство на Кипре и вас просят предоставить идентификационный номер налогоплательщика, но у вас его нет, значит, вы выбрали неверный тип компании. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта Shopify Payments, измените тип компании на неинкорпорированное партнерство.

Если вы уже настроили аккаунт и в рамках процесса проверки у вас запрашивают идентификационный номер налогоплательщика, вы можете обновить тип компании, перейдя в Настройки > Общие. Нажмите на три точки рядом с данными вашей компании, а затем нажмите Редактировать. Если у вас возникли трудности с обновлением типа компании, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

Я индивидуальный предприниматель. Как мне ввести данные о компании и идентификационный номер налогоплательщика?

Для подтверждения данных о компании и личности, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, требуется только личная информация владельца.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, не пытайтесь зарегистрироваться как другой тип компании. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

У меня нет идентификационного номера налогоплательщика, и я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

Если у вас нет ИНН, вы можете выбрать в качестве типа компании только неинкорпорированное партнерство или неинкорпорированную некоммерческую организацию. Вам все равно необходимо будет предоставить документацию, подтверждающую, что ваша компания зарегистрирована в указанном статусе на Кипре.

Если ни один из этих типов не подходит для вашей компании, вам следует выбрать «Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель» и назначить ключевое лицо, принимающее решения, или владельца представителем аккаунта.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь со следующими часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments на Кипре.

Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией и подтверждение адреса проживания, если я представляю компанию/партнерство/НПО?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или НПО, наши банковские партнеры в соответствии с нормативными актами Кипра обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая их личные данные и местонахождение.

Я гражданин Кипра, но в данный момент там не живу. Могу ли я использовать Shopify Payments на Кипре?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, вы должны проживать на Кипре, чтобы иметь право на использование Shopify Payments на Кипре. Если вы в данный момент не живете на Кипре, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для региона, в котором вы проживаете.

Обновите адрес вашего магазина на ваше текущее местоположение. Если ваше местоположение подходит для использования Shopify Payments, вы сможете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или НПО, вам не обязательно лично проживать на Кипре, но ваш бизнес должен быть зарегистрирован там и иметь адрес компании на Кипре. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Я представляю публичную компанию на Кипре. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Выберите Частная корпорация. Для целей проверки компании и личности процесс для публичных и частных компаний одинаков. Вы можете пропустить раздел формы настройки аккаунта, в котором требуется добавить владельцев. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если у вас их нет.

Если вы являетесь публичной компанией на Кипре, уже настроили аккаунт Shopify Payments и теперь у вас запрашивают информацию о владельцах в рамках процесса проверки, обновите данные о праве собственности, указав, что у вас нет владельцев. Удалите роль Владелец у всех указанных лиц и вместо этого убедитесь, что в аккаунте перечислены все ваши директора и им назначена роль Директор.

Вас могут попросить подтвердить, что указанный состав директоров верен. Если вы можете подтвердить правильность данных, нажмите кнопку Подписать, чтобы засвидетельствовать предоставленную информацию в электронном виде.

Если у вас возникли трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

Мой аккаунт уже подтвержден. Почему у меня запрашивают новую информацию?

Со временем изменения в законодательстве и обновления требований от финансовых партнеров Shopify могут потребовать сбора дополнительной информации от владельцев счетов. Эти проверки помогают поддерживать безопасность и надежность финансовых сервисов.

О подобных изменениях вы получите уведомление с помощью баннера или оповещения в панели администратора Shopify, а также в соответствующем электронном письме. Для продолжения использования финансовых сервисов Shopify необходимо выполнить данные запросы.

Как обновить информацию в аккаунте Shopify Payments?

Если от вас требуется пройти проверку аккаунта, вы можете обновить свою информацию со страницы проверки, а также отправить любые запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец магазина может обновить эти данные в разделе «Настройки» > «Общие» > «Данные о компании». Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом, а затем нажмите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая её тип.

Обратите внимание, что любые внесенные здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на проверку, а новая информация проходит повторную процедуру верификации. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Что произойдет, если я пропущу крайний срок верификации?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры верификации. После наступления первого крайнего срока и временной приостановки выплат может появиться второй крайний срок, указывающий, когда будет временно приостановлена возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти ограничения носят временный характер и автоматически снимаются после завершения верификации. Крайние сроки можно посмотреть в панели администратора.

Начиная с июня 2026 года, на завершение верификации для новых аккаунтов Shopify Payments на Кипре отводится 90 дней с момента обработки первого заказа. По истечении 90 дней за любые заказы, обработанные через Shopify Payments, может быть автоматически произведен возврат платежа.

Данная политика возврата применяется только к европейским странам и только к новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позднее. Если эта политика возврата распространяется на вас, владелец магазина будет получать предупреждения о том, когда ожидать обработки возвратов платежей.

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments на Кипре

Прежде чем обращаться в Службу поддержки Shopify, подготовьте следующую информацию, чтобы ускорить решение проблемы:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, такую как номера банковских счетов)
Тип бизнеса, который вы выбрали при настройке
Ваш идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), если применимо
Конкретный этап, на котором возникла проблема
Используемые браузер и устройство
Данные вашего банковского счета (страна, валюта, тип счета) без указания полного номера счета
Любые документы, которые вы загрузили, и время их загрузки

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее оказать вам помощь.