Требования при использовании Shopify Payments для Канады

Прежде чем вы сможете использовать Shopify Payments в Канаде, вам необходимо ознакомиться с требованиями, действующими для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. В следующих разделах объясняется, почему собирается личная информация, какие типы документов принимаются, а также приводятся рекомендации по обеспечению соответствия вашей документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Канаде

Прежде чем вы сможете использовать Shopify Payments в Канаде, вы должны убедиться, что соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: определённые типы бизнеса и услуг не могут использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, обратитесь к списку запрещённых типов бизнеса для Канады, который приведён в «Условиях обслуживания Shopify Payments (TOS)».
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет является текущим счетом в банке Канады.
- Если валюта вашей выплаты — канадский доллар (CAD), то банковский счет должен быть в канадских долларах.
- Если валюта вашей выплаты — доллар США (USD), то банковский счет должен быть в долларах США и может быть открыт в канадском или американском финансовом учреждении.
- Банковский счет подходит для переводов через Автоматизированную клиринговую палату (ACH).

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Текущие счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, которые одновременно поддерживают несколько валют, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Хотя виртуальные счета, не относящиеся к Shopify, поддерживаются, с такими счетами может возникать больше сбоев при выплатах.

Чтобы подтвердить, может ли ваш счет принимать тип переводов, указанный для вашего региона, обратитесь в свой банк.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Канады, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, представители Shopify и ее банковских партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собираемая информация используется для подтверждения личности компании, личностей связанных с ней физических лиц и характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы физически по почте. Любые важные документы и уведомления отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в цифровом виде в разделе Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Требуемая личная и деловая информация для активации Shopify Payments в Канаде

Правильное определение типа вашей компании имеет важное значение, поскольку от этого зависит, какую информацию вам необходимо предоставить.

Если вы не регистрировали свою компанию ни в одном государственном органе и ведете частную деятельность, выберите Физическое лицо.

Если вы зарегистрировали свою компанию на федеральном или провинциальном уровне, ознакомьтесь с выданной государством документацией по вашей компании, чтобы понять, к какому типу она относится.

Если тип вашей компании не указан ниже, обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью в выборе подходящего типа для вашей компании.

Физические лица

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в Налоговом управлении Канады (CRA) или в каких-либо провинциальных реестрах компаний и ведут частную деятельность. Физические лица должны предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Канаде: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.

Если вашу информацию не удается проверить автоматически, вы получите запрос на верификацию вашей личности. Если какая-либо ваша информация, например имя, дата рождения или домашний адрес, неверна, вам следует обновить информацию в своем аккаунте.

Если информация верна, но вы все равно получаете запрос на верификацию, вы можете выполнить запрос, совершив одно из следующих действий:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Индивидуальные предприниматели

Индивидуальные предприниматели — это компании, полностью принадлежащие одному лицу, которое зарегистрировало бизнес на федеральном уровне в CRA или на уровне провинции. С юридической точки зрения владелец и бизнес являются одним и тем же лицом, и владелец несет ответственность за действия бизнеса.

Представителем аккаунта должен быть человек, указанный в реестре компаний в качестве владельца. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Канаде: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Индивидуальные предприниматели также должны предоставить следующие данные о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в вашем государственном реестре.
Регистрационный номер: идентификационный номер компании, указанный в вашем государственном реестре. Обычно это 9-значный номер компании от CRA. Он также может быть выдан на уровне провинции, например, номер предприятия Квебека (NEQ).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с реестрами компаний в Канаде. Если предоставленная вами информация о компании не может быть проверена, вам может потребоваться предоставить документ о регистрации компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, точно совпадают с информацией в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте в соответствии с документом.

Партнерства

Частное партнерство — это компания, в которой капитал находится в частной собственности как минимум двух партнеров. Партнером может быть физическое лицо, компания или другое партнерство. Это могут быть полные товарищества, коммандитные товарищества или товарищества с ограниченной ответственностью.

Партнерства должны назначить одного из владельцев (участников) представителем аккаунта. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
- Если владелец магазина не является представителем аккаунта Shopify Payments, он может поделиться возможностью сделать селфи с действительным удостоверением личности с фотографией, выбрав Другие варианты при появлении запроса на сканирование QR-кода на своем устройстве. Затем он может поделиться ссылкой или QR-кодом с представителем аккаунта для подтверждения его личности.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Партнерства также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в вашем государственном реестре.
Регистрационный номер: идентификационный номер компании, указанный в вашем государственном реестре. Обычно это 9-значный номер компании от CRA. Он также может быть выдан на уровне провинции, например, номер предприятия Квебека (NEQ).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Вам также необходимо предоставить информацию о любом другом лице, которое является владельцем или участником партнерства. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как они указаны в их государственных документах. Если их личности не удастся проверить, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Корпорации

Корпорация — это компания, уставный капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, в корпорациях также есть совет директоров.

Корпорации должны назначить своим представителем аккаунта либо бенефициарного владельца, либо руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
- Если владелец магазина не является представителем аккаунта Shopify Payments, он может поделиться возможностью сделать селфи с действительным удостоверением личности с фотографией, выбрав Другие варианты при появлении запроса на сканирование QR-кода на своем устройстве. Затем он может поделиться ссылкой или QR-кодом с представителем аккаунта для подтверждения его личности.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Корпорации также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в вашем государственном реестре.
Регистрационный номер: идентификационный номер компании, указанный в вашем государственном реестре. Обычно это 9-значный номер компании от CRA. Он также может быть выдан на уровне провинции, например, номер предприятия Квебека (NEQ).
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Вам необходимо указать имена всех директоров, которые числятся в государственном реестре вашей компании. Убедитесь, что вы вводите их имена в точности так, как они указаны в официальных документах вашей компании. Если банковские партнёры Shopify обнаружат несоответствие между указанными вами директорами и директорами, перечисленными для вашей компании в государственном реестре (например, отсутствуют или указаны лишние директора), вам будет предложено предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Вам следует обновить информацию о составе директоров в вашем аккаунте в соответствии с документацией. Ознакомьтесь со списком допустимых документов, подтверждающих состав директоров.

Некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Её основная миссия — служить общественной или социальной пользе. Некоммерческие организации не перечислены в базе данных зарегистрированных благотворительных организаций.

Некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
- Если владелец магазина не является представителем аккаунта Shopify Payments, он может поделиться возможностью сделать селфи с действительным удостоверением личности с фотографией, выбрав Другие варианты при появлении запроса на сканирование QR-кода на своем устройстве. Затем он может поделиться ссылкой или QR-кодом с представителем аккаунта для подтверждения его личности.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Некоммерческие организации также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в вашем государственном реестре.
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Зарегистрированные благотворительные организации

Зарегистрированная благотворительная организация — это юридическое лицо, созданное для целей, отличных от получения прибыли для своих акционеров. Её основная миссия — служить благотворительным целям. Зарегистрированные благотворительные организации проходят федеральную регистрацию в CRA и отображаются в федеральной правительственной базе данных благотворительных организаций.

Зарегистрированные благотворительные организации должны назначить представителем аккаунта одного из руководителей. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Юридическое имя и фамилия: ваше полное юридическое имя, как оно указано в выданных государством документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашей документации.
Должность: должность, которую вы занимаете в компании.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
- Если владелец магазина не является представителем аккаунта Shopify Payments, он может поделиться возможностью сделать селфи с действительным удостоверением личности с фотографией, выбрав Другие варианты при появлении запроса на сканирование QR-кода на своем устройстве. Затем он может поделиться ссылкой или QR-кодом с представителем аккаунта для подтверждения его личности.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панель администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна в точности совпадать с тем, что вы вводите в своем аккаунте. При необходимости обновите информацию в своем аккаунте, чтобы она соответствовала вашим документам.

Зарегистрированные благотворительные организации также должны предоставить следующие данные о компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в вашем государственном реестре.
Номер программного счета CRA: идентификатор, присвоенный вам Налоговым управлением Канады (CRA). Он должен состоять из 9 цифр, 2 букв, а затем еще 4 цифр. Пример: 123456789RR1234
Рабочий номер телефона: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в государственном реестре.

Вас также могут попросить предоставить отдельный документ, подтверждающий ваш статус зарегистрированной благотворительной организации. Ознакомьтесь со списком допустимых документов для благотворительных организаций.

Вам необходимо указать имена всех директоров, которые числятся в государственном реестре вашей компании. Убедитесь, что вы вводите их имена в точности так, как они указаны в вашей форме T3010. Если банковские партнёры Shopify обнаружат несоответствие между указанными вами директорами и директорами, перечисленными для вашей компании в государственном реестре (например, отсутствуют или указаны лишние директора), вам будет предложено предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Вам следует обновить информацию о составе директоров в вашем аккаунте в соответствии с документацией. Ознакомьтесь со списком допустимых документов, подтверждающих состав директоров. Информация о ваших директорах также доступна в базе данных зарегистрированных благотворительных организаций.

Приемлемые типы документов

Этот раздел поможет вам понять, какие типы документов можно использовать для верификации вашего аккаунта.

Документы, удостоверяющие личность

При предоставлении документа, удостоверяющего личность, он должен содержать ваше полное юридическое имя и дату рождения и не должен быть просрочен. Если вы используете документ для верификации личности, вы не можете использовать тот же документ второй раз для верификации адреса.

При использовании Shopify Payments в Канаде принимаются следующие документы, удостоверяющие личность:

Паспорт
Водительское удостоверение
Карта гражданина
Разрешение на работу
Разрешение на учебу
Карта постоянного резидента
Удостоверения личности с фотографией, выданные провинцией или территорией (за исключением медицинских карт)
Карта-сертификат о статусе индейца
Свидетельство о рождении

Документы, подтверждающие адрес

В документах, подтверждающих адрес, должны быть указаны ваше полное имя и адрес проживания. Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах, подтверждающих адрес.

Удостоверения личности с фотографией (например, водительское удостоверение) можно предоставить только один раз: либо в качестве документа, удостоверяющего личность, либо в качестве документа, подтверждающего адрес. Если вы уже предоставили удостоверение личности с фотографией в качестве подтверждения личности, то для подтверждения адреса необходимо выбрать другой документ из списка. В качестве подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Счет за коммунальные услуги (за последние 12 месяцев)
Выписка с банковского счета (за последние 6 месяцев)
Выписка о налоге на имущество
Выписка с инвестиционного счета (за последние 6 месяцев)
Страховые документы
Водительское удостоверение
Удостоверения личности с фотографией, выданные провинцией или территорией

Документы для верификации компании

В документе для верификации компании должны быть четко указаны юридическое название и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах. Для верификации компании принимаются следующие документы:

Действительные письма или документы от муниципального, провинциального, территориального или федерального правительства.
Уведомление о начислении или перерасчете налога от Налогового управления Канады (CRA). Эти документы должны быть датированы последними 12 месяцами.
Отчеты о корпоративном профиле, выданные на федеральном уровне
Регистрация партнерства или соглашения о партнерстве

Документы зарегистрированной благотворительной организации

Для зарегистрированных благотворительных организаций может потребоваться предоставить документ, подтверждающий ваш благотворительный статус. В нем должны быть четко указаны юридическое название и адрес вашей компании. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны быть обновлены в соответствии с информацией, указанной в предоставляемых вами документах. Для верификации зарегистрированной благотворительной организации принимаются следующие документы:

Уведомление о регистрации благотворительной организации, выданное Налоговым управлением Канады
Информационная декларация благотворительной организации (форма T3010)
Отчет с основной информацией о зарегистрированной благотворительной организации
Документ, выданный Налоговым управлением Канады, подтверждающий статус регистрации

Документы о руководящем составе

Для верификации руководящего состава вашей компании или юридического лица необходимо предоставить выданный государством документ, в котором указаны юридическое название вашей компании и имена всех ваших директоров. Вы можете предоставить следующие приемлемые документы:

Действительные письма или документы от муниципального, провинциального, территориального или федерального правительства
Отчеты о корпоративном профиле, выданные на федеральном уровне
Учредительный договор, например, форма 1
Уведомление о смене директоров, например, форма 6, форма 4006 или форма 3006

Для некоммерческих и зарегистрированных благотворительных организаций дополнительно доступны следующие варианты:

Протоколы/решения заседаний совета директоров. Эти документы должны быть датированы последними 12 месяцами.
Решения совета директоров об открытии счета.

Некоторые правительства провинций предоставляют документацию со сводкой о корпорации, специфичную для данной провинции. Эти документы являются распространенными примерами «действительных писем или документов от правительства», которые можно использовать:

Отчет о профиле Онтарио
Документы Реестра предприятий Квебека
Сводка о компании Британской Колумбии
Документы о регистрации корпорации в Альберте

Соблюдение требований к документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: Убедитесь, что документы четкие, а текст достаточно крупный для чтения. Убедитесь, что документ полностью виден на фотографии.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть в них включены.
Оригиналы документов: Сфотографируйте оригинал документа камерой. Не ксерокопируйте, не сканируйте документы и не делайте снимки экрана. Не вставляйте фотографии документов в другие файлы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом формате, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, она должна быть действующей и иметь хорошую репутацию.

Поиск неисправностей: распространенные проблемы

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, ознакомьтесь с этими распространенными проблемами при онбординге и способами их решения.

Мой документ отклонен.

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте совпадает с информацией в отправляемом документе, и при необходимости обновите аккаунт в соответствии с документацией. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, обратитесь к следующим разделам на этой странице:

Приемлемые типы документов: какие документы принимаются и какие данные они должны содержать. Снимки экрана, распечатки результатов поиска в интернете и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте, наличию оригиналов документов и сроку их действия.

Данные моего банковского счета не принимаются.

Проблемы с банковским счетом могут быть вызваны неподдерживаемыми типами счетов или неправильным форматированием.

Неподдерживаемые типы счетов:

Некоторые типы банковских счетов не могут использоваться с Shopify Payments в Канаде:

Сберегательные счета: для выплат можно использовать только текущие счета.
Счета с гибким выбором валюты: счета, поддерживающие несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Счета, принимающие только банковские переводы (wire transfers): ваш счет должен поддерживать переводы через Автоматизированную клиринговую палату (ACH).
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, такие как некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Требования к валюте:

Если ваша валюта выплаты — CAD, ваш банковский счет должен быть в валюте CAD.
Если ваша валюта выплаты — доллар США, ваш банковский счет должен быть в долларах США и может быть открыт в канадском или американском финансовом учреждении.

Если ваша выплата отклонена, убедитесь, что вы ввели данные своего счета в правильном формате и используете поддерживаемый тип счета. Чтобы подтвердить, что ваш счет может принимать ACH-переводы, обратитесь в свой банк.

Мои выплаты находятся на удержании после обновления данных банковского счета.

При обновлении данных банковского счета в Shopify Payments новые выплаты автоматически задерживаются на 3-5 рабочих дней. Это мера безопасности для защиты вашего аккаунта от несанкционированных изменений.

В течение этого периода:

Любые выплаты, уже запланированные на момент обновления, отправляются на ваш предыдущий банковский счет.
Новые выплаты, созданные после обновления, задерживаются на 3-5 рабочих дней.
По истечении срока удержания новые выплаты на ваш обновленный банковский счет начнут обрабатываться в соответствии с вашим графиком выплат.

Это удержание не может быть снято и применяется при любых изменениях банковского счета.

Данные о моей компании не проходят проверку.

При вводе данных о компании убедитесь, что ее название и адрес компании в точности совпадают с данными Канадского налогового агентства (CRA) или провинциального реестра компаний. Это включает:

Правильный регистр букв (прописные и строчные)
Правильная пунктуация и пробелы
Полное название компании, указанное при регистрации

Банковские партнеры Shopify автоматически проверяют ваши данные, сверяя их с официальными реестрами. Из-за малейших несовпадений проверка может завершиться неудачно. Убедитесь, что в предоставленных вами документах указаны верные юридическое название и адрес компании, и что эти данные совпадают с информацией в вашем аккаунте. При необходимости обновите данные в аккаунте в соответствии с документом.

Мой адрес не проходит автоматическую проверку.

Если ваш адрес не проходит автоматическую проверку, вы можете подтвердить личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией, или предоставить документ, подтверждающий адрес. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя, домашний адрес и относиться к одному из принятых типов документов. Также убедитесь в следующем:

Адрес, который вы указали в своем аккаунте Shopify Payments, в точности совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости вы обновили информацию в своем аккаунте в соответствии с документом.
Вы загрузили четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
В загружаемом документе указаны ваши полные ФИО. Например, если у вас есть счет за коммунальные услуги на чужое имя, вам необходимо предоставить другой документ.

Удостоверения личности с фотографией (например, водительские права) можно предоставить только один раз: либо для подтверждения личности, либо для подтверждения адреса. Если вы уже использовали водительские права в качестве удостоверения личности с фотографией, выберите другой документ из списка принятых документов для подтверждения адреса.

Данные о директорах не проходят проверку.

Корпорации, некоммерческие организации и зарегистрированные благотворительные организации обязаны подтверждать свой совет директоров. Мы рекомендуем найти информацию о ваших директорах в федеральных или провинциальных реестрах и вводить данные директоров в точности так, как указано там.

Если вы выполнили эти действия, но данные директоров по-прежнему не удается подтвердить, вас попросят предоставить документ, подтверждающий состав директоров. Информация о директорах, указанная в аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с данными в документах, которые вы загружаете. Если директор указан в документах, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, вам необходимо добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль «Директор».

Убедитесь, что список директоров в вашем аккаунте полностью совпадает с документом. Не указывайте дополнительных директоров, которых нет в документации. Дополнительную информацию о том, какие документы вы можете предоставить, см. в списке допустимых документов, подтверждающих состав директоров.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Канаде.

Смогут ли мои клиенты видеть мою личную информацию или данные компании?

Иногда название вашей компании, рабочий номер телефона и адрес компании могут отображаться для ваших клиентов в выписках по их кредитным картам, однако это зависит от их финансового учреждения. Личная информация владельцев и директоров, такая как их имена или домашние адреса, никогда не публикуется в открытом доступе.

Зачем предоставлять удостоверение личности с фотографией и подтверждение адреса, если у вас уже есть данные о моей компании?

Даже если вы зарегистрировались как юридическое лицо, Shopify все равно обязана верифицировать личности людей, связанных с компанией, включая владельцев и директоров.

Как обновить данные аккаунта Shopify Payments?

Если вам поступил запрос на прохождение верификации аккаунта, вы можете обновить свои данные на странице верификации, а также предоставить все запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец аккаунта магазина может обновить эти данные, перейдя в Настройки > Общие > Данные компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом и выберите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая ее тип.

Обратите внимание, что любые внесенные здесь изменения автоматически отправляются на проверку нашим банковским партнерам, и новая информация проходит повторную верификацию. Возможно, изменения будут подтверждены автоматически, но у вас также могут запросить подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь в службу поддержки Shopify за помощью.

Моя компания принадлежит холдинговой компании. Кого мне указать в качестве владельцев?

Бенефициарные владельцы — это любые физические лица, которые прямо или косвенно (через долю в материнской или холдинговой компании) владеют 25 % или более компании. Если существуют лица, владеющие долей в вашей компании через свое участие в холдинговой компании, вы должны указать их в качестве бенефициарных владельцев. Рассмотрим пример:

Владельцы компании А:

Джон — 50 %
Компания Б — 50 %

Владельцы компании Б:

Джейн — 100 %

Следовательно, владельцами компании А являются:

Джон — 50 %
Джейн — 50 %

Поскольку структура капитала и собственности может сильно различаться в разных компаниях, и так как эти данные обычно содержатся только во внутренних документах компании, Shopify не может консультировать вас о том, кого следует указывать в аккаунте в качестве владельца. Для получения консультации обратитесь к бухгалтеру.

У моей компании нет бенефициарных владельцев. Что мне делать?

Если у вас нет бенефициарных владельцев, вы можете пропустить разделы с просьбой указать владельцев и перейти к следующему шагу настройки. Вы не обязаны указывать бенефициарных владельцев, если их нет.

Меня просят верифицировать директоров, но в компании их нет. Что делать?

В Канаде корпорации, некоммерческие организации и зарегистрированные благотворительные организации классифицируются как юридические лица, что означает, что они могут вести бизнес и заключать договоры как физические лица. У таких юридических лиц почти всегда есть как минимум один директор. Ситуация, когда у юридического лица нет директоров, встречается крайне редко.

Зарегистрированным благотворительным организациям следует проверить форму T3010, в которой указан список директоров, или сверить данные в онлайн-базе зарегистрированных благотворительных организаций. Корпорациям и некоммерческим организациям необходимо проверить последнюю полученную выписку из государственного реестра, чтобы найти список директоров. Чаще всего эта информация содержится в провинциальных документах.

Если у вас по-прежнему возникают трудности, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

В документах моей компании указан адрес компании в США, а не в Канаде.

Чтобы пройти верификацию компании, вам необходимо предоставить приемлемый документ о регистрации компании, в котором указан канадский адрес компании. Исключения для компаний с адресами в США не предусмотрены.

Обновите адрес своей компании в соответствующем государственном реестре, чтобы получить новые документы с указанием канадского адреса компании, или предоставьте данные нового юридического лица с канадским адресом. Если вам нужна помощь, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

В документах моей компании вместо адреса указан абонентский ящик.

Для Shopify Payments требуется действительный физический канадский адрес компании. В связи с требованиями финансового партнера Shopify вы не можете использовать абонентский ящик в качестве адреса компании. Вы не можете верифицировать свой аккаунт, используя адрес абонентского ящика или документы, в которых указаны такие адреса. Предоставьте документ с указанием реального физического адреса компании или обратитесь в Службу поддержки Shopify за помощью.

Перед обращением в Службу поддержки Shopify по вопросам Shopify Payments в Канаде

Прежде чем обратиться в Службу поддержки Shopify, подготовьте эту информацию, чтобы помочь решить вашу проблему быстрее:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках (скройте конфиденциальную информацию, например номера банковских счетов)
Тип компании, выбранный вами при настройке
Ваш номер компании в CRA или провинциальный регистрационный номер, если применимо
Конкретный шаг, на котором вы столкнулись с проблемой
Браузер и устройство, которые вы используете
Данные вашего банковского счета (номер учреждения, транзитный номер, тип счета, валюта) без указания полного номера счета
Любые документы, которые вы загрузили, и время их загрузки

Наличие этой информации поможет Службе поддержки Shopify эффективнее оказать вам помощь.