Требования к банковскому счету и личной информации для использования Shopify Payments в Болгарии

Прежде чем использовать Shopify Payments в Болгарии, вам необходимо ознакомиться с требованиями, действующими для соблюдения нормативных актов и предотвращения финансовых преступлений. В следующих разделах объясняется, почему собирается личная информация, какие типы документов принимаются, а также приводятся рекомендации по обеспечению соответствия вашей документации необходимым критериям.

На этой странице

Требования для использования Shopify Payments в Болгарии

Прежде чем использовать Shopify Payments в Болгарии, убедитесь, что вы соответствуете следующим требованиям:

Допустимые типы бизнеса: Некоторым видам бизнеса и услуг не разрешено использовать Shopify Payments. Чтобы определить, соответствует ли ваш бизнес требованиям, ознакомьтесь со списком запрещенных типов бизнеса для Болгарии в условиях обслуживания Shopify Payments (TOS).
Требования к банковскому счету: Ваш банковский счет должен соответствовать следующим требованиям, прежде чем вы сможете подключить его к Shopify Payments:
- Банковский счет должен быть открыт в валюте евро (EUR).
- Банковский счет поддерживает переводы в Единой зоне платежей в евро (SEPA) и может принимать списания.
- Банковский счет должен иметь международный номер банковского счета (IBAN), который начинается с одного из следующих кодов стран: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE или SI.

Неподдерживаемые типы банковских счетов

Некоторые типы банковских счетов несовместимы с Shopify Payments. Следующие типы счетов не поддерживаются:

Расчетные счета, принимающие только банковские переводы: эти счета не работают с Shopify Payments.
Сберегательные счета: сберегательные счета не могут использоваться для выплат Shopify Payments.
Мультивалютные счета: счета, которые поддерживают несколько валют одновременно, не поддерживаются.
Сервисы денежных переводов: сервисы, имитирующие банковские счета, например некоторые финтех-платформы, не могут использоваться с Shopify Payments.

Цель сбора информации

Shopify и ее банковские партнеры обязаны собирать и проверять информацию о вас и вашем бизнесе в соответствии с законодательством Болгарии, направленным на предотвращение финансовых преступлений. Поскольку местные правила и нормы меняются, представители Shopify и ее банковских партнеров могут обращаться к вам за дополнительной информацией в течение всего срока использования вашего аккаунта Shopify Payments.

Собранная информация используется для подтверждения данных компании, личностей связанных с ней физических лиц, а также характера отношений между ними.

Shopify никогда не отправляет вам документы физически по почте. Любые важные документы и уведомления отправляются по электронной почте либо предоставляются владельцу магазина в цифровом виде в разделе Настройки > Пользователи в панели администратора Shopify.

Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности Shopify, чтобы узнать, как обеспечивается конфиденциальность и безопасность вашей информации.

Необходимая личная и деловая информация для активации Shopify Payments в Болгарии

Личная информация, которую Shopify обязана собирать, варьируется в зависимости от страны. Для компаний в Болгарии необходимо правильно определить тип вашего бизнеса, поскольку от этого зависит, какую информацию вам нужно будет предоставить.

Если вы не зарегистрированы ни в одном государственном органе или вы зарегистрированы, но ведете бизнес как индивидуальный предприниматель (включая Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) и самозанятых), то выберите Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель.

Если вы зарегистрировали свой бизнес и имеете Единый идентификационный код (ЕИК/БУЛСТАТ), выберите тип вашего бизнеса в соответствии со следующими рекомендациями:

Партнерства с Единым идентификационным кодом (такие как Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) или Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) должны выбрать Инкорпорированное партнерство.
Некоммерческие организации (НКО) с Единым идентификационным кодом должны выбрать Инкорпорированная некоммерческая организация.
Все остальные компании с Единым идентификационным кодом должны выбрать Частная корпорация. Распространенными примерами являются Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) или Акционерно дружество (АД).

Если у вас есть зарегистрированный бизнес, но нет Единого идентификационного кода, выберите тип вашего бизнеса в соответствии со следующими рекомендациями:

Партнерства без Единого идентификационного кода должны выбрать Неинкорпорированное партнерство.
Некоммерческие и благотворительные организации, не имеющие Единого идентификационного кода, должны выбрать Неинкорпорированная некоммерческая организация.

Если вы не уверены, какой тип бизнеса выбрать, обратитесь в Службу поддержки Shopify.

Физические лица / Индивидуальные предприниматели

Физические лица — это компании с одним владельцем, которые не зарегистрированы в государственных органах и ведут частную деятельность. Индивидуальные предприниматели — это компании с одним владельцем, которые зарегистрированы в государственных органах на основании их личной информации. И те, и другие — это компании, принадлежащие и управляемые одним физическим лицом, проживающим в Болгарии, включая фрилансеров и самозанятых владельцев малого бизнеса.

Эти типы бизнеса рассматриваются одинаково и должны предоставлять одну и ту же информацию. Физические лица и индивидуальные предприниматели должны предоставить:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания в Болгарии: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.

Если вашу информацию не удается проверить автоматически, вы получите запрос на подтверждение личности. Если какая-либо ваша информация, например, имя, дата рождения или домашний адрес, указана неверно, вам следует обновить данные аккаунта.

Если информация верна, но вы по-прежнему получаете запрос на верификацию, вы можете выполнить его одним из следующих способов:

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Частная корпорация (ООД, ЕООД, АД)

Частная корпорация — это компания, капитал которой разделен на акции, принадлежащие акционерам. Корпорация считается самостоятельным юридическим лицом, отдельным от людей, которые ею управляют. Как правило, у них также есть совет директоров.

Частные корпорации должны назначить своим представителем аккаунта бенефициарного владельца или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Частные корпорации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в национальном реестре БУЛСТАТ.
Единый идентификационный код (ЕИК/БУЛСТАТ): ЕИК компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.
Номер плательщика НДС: если применимо, ваш регистрационный номер плательщика НДС.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.

Банковские партнеры Shopify проверяют вашу информацию, сверяя ее с государственными реестрами в Болгарии. Обращайте особое внимание на регистр, знаки препинания и символы.

Если предоставленную вами информацию о компании не удается подтвердить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название, единый идентификационный код и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в своем аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Вам необходимо дополнительно указать всех других лиц, являющихся бенефициарными владельцами бизнеса. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса точно так, как они указаны в их официальных документах. Если их личности не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами владельцы должны совпадать с владельцами, перечисленными в государственном реестре предприятий. Если будет обнаружено несоответствие, вас попросят пройти процесс аттестации, нажав кнопку «подписать», или предоставить документ, подтверждающий право собственности. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена владельцев, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу. Если ваш бизнес (полностью или частично) принадлежит холдинговой компании, подпишите аттестацию для завершения проверки.

Если у вашего бизнеса нет владельцев, вас попросят подписать аттестацию или предоставить документ, подтверждающий ваших директоров. Если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Инкорпорированные партнерства (СД, КД, КДА)

Инкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые зарегистрировались для ведения коммерческой деятельности и получили Единый идентификационный код. Инкорпорированные партнерства имеют собственный капитал, и партнерство является самостоятельным юридическим лицом, отдельным от владельцев.

Инкорпорированные партнерства должны назначить владельца или партнера представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Инкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в национальном реестре БУЛСТАТ.
Единый идентификационный код (ЕИК/БУЛСТАТ): ЕИК компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.
Номер плательщика НДС: если применимо, ваш регистрационный номер плательщика НДС.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.

Неинкорпорированные партнерства

Неинкорпорированное партнерство — это компания, принадлежащая как минимум двум партнерам, которые не зарегистрировали Единый идентификационный код, но имеют соглашение о партнерстве. В этом случае владельцы считаются юридическим лицом, а компания не является отдельным юридическим лицом.

Неинкорпорированные партнерства должны назначить владельца представителем своего аккаунта Shopify Payments. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Неинкорпорированные партнерства также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: если применимо, ваш регистрационный номер плательщика НДС.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удается подтвердить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в своем аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Инкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Зарегистрированные НПО имеют Единый идентификационный код (ЕИК).

Инкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта директора или руководителя, обладающего правом принятия решений. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Инкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в национальном реестре БУЛСТАТ.
Единый идентификационный код (ЕИК/БУЛСТАТ): ЕИК компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.
Номер плательщика НДС: если применимо, ваш регистрационный номер плательщика НДС.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в национальном реестре БУЛСТАТ.

Вы также должны указать всех остальных лиц, входящих в совет директоров или являющихся ключевыми лицами, принимающими решения. Убедитесь, что вы вводите их имена, даты рождения и домашние адреса в точности так, как они указаны в их официальных документах. Если их личность не удастся подтвердить автоматически, им может потребоваться предоставить удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса.

Указанные вами директора должны совпадать с директорами, перечисленными в государственном реестре предприятий. Если будет обнаружено несоответствие, вас попросят пройти процесс аттестации, нажав кнопку «подписать», или предоставить документ, подтверждающий статус директора. Подписание аттестации — это быстро и просто, но если вы предпочитаете отправить документ, убедитесь, что имена директоров, указанные в вашем аккаунте, полностью совпадают с именами в документе. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.

Неинкорпорированные некоммерческие организации

Некоммерческая организация (НПО) — это организация, созданная для целей, не связанных с получением прибыли. Ее основная миссия — служить общественным или социальным интересам. Незарегистрированная некоммерческая организация не имеет Единого идентификационного кода, но имеет статус некоммерческой.

Неинкорпорированные некоммерческие организации должны назначить своим представителем аккаунта ключевое лицо, принимающее решения, или организатора и отметить этого человека как руководителя. Представитель аккаунта должен предоставить следующую информацию:

Полное юридическое имя: ваше полное имя, как оно указано в официальных документах.
Дата рождения: ваша дата рождения.
Адрес электронной почты: действительный и активный адрес электронной почты.
Номер телефона: действительный и активный номер телефона.
Адрес проживания: ваш домашний адрес, соответствующий вашим документам.
Должность: ваша должность в компании.
Доля в капитале: если применимо, процентная доля в капитале компании, которой вы владеете.

Подтвердите свою личность, сделав селфи с действительным удостоверением личности с фотографией.
Загрузите отдельные документы для подтверждения личности и подтверждения адреса в панели администратора Shopify.
- Информация в ваших документах должна полностью совпадать с данными, указанными в аккаунте. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документам.

Неинкорпорированные некоммерческие организации также должны предоставить следующие сведения о своей компании:

Зарегистрированное название компании: юридическое название компании, указанное в документации.
Номер плательщика НДС: если применимо, ваш регистрационный номер плательщика НДС.
Номер телефона компании: действующий контактный номер телефона компании.
Адрес компании: официальный зарегистрированный адрес компании, указанный в документации.

Если предоставленную вами информацию о компании не удается подтвердить, вам может потребоваться предоставить документ для подтверждения компании. При предоставлении этого документа убедитесь, что зарегистрированное название и адрес компании, указанные в вашем аккаунте, в точности совпадают с информацией в документе, и при необходимости обновите информацию в своем аккаунте. Ознакомьтесь со списком допустимых документов компании.

Допустимые типы документов

Чтобы упростить процесс проверки, вам необходимо предоставить определенные документы для подтверждения вашей личной информации, а в некоторых случаях — информации о вашей компании. Для физических лиц и компаний в Болгарии принимаются следующие типы документов.

Документы, удостоверяющие личность

В документах должны быть указаны ваши полное имя, дата рождения и фотография. Имя и дата рождения в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать информации, указанной в предоставляемом документе, удостоверяющем личность. Документы должны быть действительными и непросроченными. В качестве подтверждения личности принимаются следующие документы:

паспорт (Passport)
лична карта (удостоверение личности)
Свидетелство за управление на мпс (водительское удостоверение)
Разрешение за пребиваване (вид на жительство) — требуются фотографии лицевой и оборотной сторон

Документы, подтверждающие адрес

В документах должны быть указаны ваши полное имя и домашний адрес. Имя и адрес в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать информации, указанной в предоставляемом документе. Принимаются следующие документы, подтверждающие адрес:

Сметка за комунални услуги (счет за коммунальные услуги) — не старше 6 месяцев
Банково извлечение (выписка из банка) — не старше 6 месяцев
ипотечно извлечение (выписка по ипотеке) — давностью не более 6 месяцев

Документы для верификации компании

В документе должны быть четко указаны наименование юридического лица, Единый идентификационный код и адрес вашего бизнеса. Данные в вашем аккаунте Shopify Payments должны соответствовать информации, указанной в предоставляемых документах. При использовании Shopify Payments в Болгарии принимаются следующие бизнес-документы:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (выписка из торгового реестра)
Регистрация по ДДС (регистрация плательщика НДС)

Документы, подтверждающие право собственности

Следующие документы принимаются в качестве подтверждения права собственности при условии, что в них указаны наименование юридического лица вашего бизнеса и полные имена всех владельцев:

Регистър на действителните собственици (реестр бенефициарных владельцев)
Удостоверение за регистрация (свидетельство о корпоративном статусе)
Документ за регистрация (регистрационный документ)
Учредителен акт (учредительный договор)

Каждый бенефициарный владелец, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью «Владелец» (Owner). Бенефициарным владельцем считается лицо, которому принадлежит 25 % или более капитала бизнеса. При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если у вашего бизнеса нет бенефициарных владельцев, вам нужно подтвердить своих директоров. В этих случаях подходит тот же список документов, что указан выше. Каждый директор, указанный в вашей документации, также должен быть указан в вашем аккаунте Shopify Payments с назначенной ролью «Директор» (Director). При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала документу.

Если ваш бизнес принадлежит холдинговой компании, вместо этого пройдите процесс цифровой аттестации, нажав кнопку «подписать».

Обеспечение соответствия документации

При предоставлении документов убедитесь, что они соответствуют необходимым критериям. Ознакомьтесь со следующими рекомендациями, чтобы обеспечить соответствие требованиям:

Точность: убедитесь, что информация в документах совпадает с данными, введенными в аккаунте Shopify Payments. При необходимости обновите данные аккаунта, чтобы они соответствовали документам.
Четкость и разборчивость: убедитесь, что ваши документы четкие и достаточно крупные для чтения. Убедитесь, что на фотографии виден весь документ.
Полнота: убедитесь, что в документе видны все необходимые данные. Ознакомьтесь с допустимыми типами документов, перечисленными на этой странице, чтобы понять, какие данные должны быть в них включены.
Оригиналы документов: Сделайте оригинальную фотографию вашего документа с помощью камеры. Не делайте ксерокопии, сканы или снимки экрана ваших документов. Не вставляйте фотографии документов в другие документы. Не фотографируйте экраны компьютеров или распечатки.
- Если документ был выдан вам в цифровом формате, предоставьте PDF-файл со всеми страницами в том виде, в котором он был изначально получен, без каких-либо изменений.
Действительность: убедитесь, что срок действия удостоверений личности с фотографией не истек, а подтверждение адреса выдано недавно. Если вы предоставляете подтверждение регистрации компании, она должна быть действующей и иметь хорошую репутацию.

Поиск неисправностей: распространенные проблемы

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, ознакомьтесь с этими частыми проблемами при онбординге и способами их решения.

Мой документ отклонен

Убедитесь, что информация в вашем аккаунте точно совпадает с данными в документе, и при необходимости обновите аккаунт. Если ваши документы по-прежнему отклоняются, ознакомьтесь со следующими разделами на этой странице:

Допустимые типы документов: принимаемые документы и обязательные данные. Снимки экрана, распечатки и снимки экрана из реестров не принимаются.
Обеспечение соответствия документации: требования к точности, четкости, полноте и сроку действия.

Мой адрес не удается подтвердить автоматически

Если вы используете Shopify Payments в Болгарии и ваш адрес не удается подтвердить автоматически, вас попросят пройти проверку с помощью селфи или предоставить документ, подтверждающий адрес.

Рекомендуется пройти проверку с помощью селфи: человек, которому необходимо подтвердить личность, может нажать кнопку «селфи» (selfie), а затем сфотографировать свое удостоверение личности с фотографией и себя. Это можно сделать вместо предоставления документа, подтверждающего адрес.

Если вы предпочитаете предоставить документ вручную, вы можете это сделать. Документы, подтверждающие адрес, должны содержать ваше полное имя, домашний адрес и относиться к одному из типов документов, указанных здесь. Вам также следует обратить внимание на следующее:

Убедитесь, что адрес, введенный в аккаунте Shopify Payments, в точности совпадает с адресом в документе, подтверждающем адрес.
При необходимости обновите информацию в аккаунте, чтобы она соответствовала вашему документу.
Загрузите четкую фотографию документа, подтверждающего адрес.
Убедитесь, что в загружаемом документе указано ваше полное имя. Если, например, у вас есть счет за коммунальные услуги на чужое имя, вам потребуется предоставить другой документ.

Не удается подтвердить мои данные владельца

В Shopify Payments для Болгарии требуется указать владельцев так, чтобы их имена совпадали с данными владельцев вашего бизнеса в государственном реестре предприятий. Мы рекомендуем найти информацию о ваших владельцах в реестре и ввести их имена в точности так, как указано там. Если у вас нет владельцев, вместо этого вы должны указать в аккаунте всех своих директоров.

Если вы сделали это, но право собственности или статус директора по-прежнему не удается подтвердить, рекомендуем нажать кнопку «подписать» на странице верификации, чтобы в цифровом виде заверить правильность предоставленной информации. Этот процесс быстрый и простой.

Вместо прохождения процесса аттестации вы можете предоставить документ, подтверждающий личность ваших владельцев или директоров. Информация о владельце и/или директоре, которую вы вводите в аккаунте Shopify Payments, должна совпадать с информацией в загружаемой документации. Если владелец/директор указан в ваших документах, но не добавлен в аккаунт Shopify Payments, вы должны добавить этого человека в аккаунт и назначить ему роль «Владелец» и/или «Директор». Список типов документов, которые можно предоставить для подтверждения права собственности, доступен здесь.

Вам следует убедиться, что данные о владельцах и директорах в вашем аккаунте полностью (один к одному) совпадают с вашей документацией. Не указывайте дополнительных владельцев или директоров, которых нет в ваших документах.

Информация о моем бизнесе не проходит проверку

Банковские партнеры Shopify проверяют информацию о вашем бизнесе, сверяя ее с государственными реестрами Болгарии. Если ваш бизнес не удается проверить, проверьте следующие данные:

Убедитесь, что ваше зарегистрированное название компании в точности совпадает с названием в национальном реестре БУЛСТАТ, включая регистр, пунктуацию и символы.
Убедитесь, что ваш Единый идентификационный код (ЕИК/Булстат) указан верно.
Убедитесь, что ваш адрес компании совпадает с адресом, указанным в национальном реестре БУЛСТАТ.

Если вашу информацию по-прежнему не удается подтвердить, возможно, вам потребуется предоставить документ для подтверждения компании. Убедитесь, что информация в документе совпадает с данными, указанными в вашем аккаунте Shopify Payments.

Мои данные банковского счета не работают

Убедитесь, что ваш аккаунт соответствует требованиям к банковскому счету и что вы не используете неподдерживаемый тип банковского счета. Болгарский номер IBAN состоит из 22 символов и начинается с префикса BG.

Если выплата не прошла, убедитесь, что вы правильно ввели данные счета и используете поддерживаемый тип счета. Чтобы узнать, принимает ли ваш счет переводы SEPA, обратитесь в свой банк.

Мои выплаты отклоняются при использовании виртуального банковского счета

Виртуальные банковские счета, такие как Revolut и Payoneer, принимаются для выплат, но процент сбоев выплат по ним выше, чем по традиционным банковским счетам. Если ваши выплаты отклоняются, рассмотрите возможность использования стандартного банковского счета.

Часто задаваемые вопросы

Ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о требованиях Shopify Payments в Болгарии.

У меня компания, партнерство или некоммерческая организация. Зачем вам мое удостоверение личности с фотографией или подтверждение адреса?

Даже если вы зарегистрированы как компания, партнерство или некоммерческая организация, банковские партнеры Shopify в соответствии с законодательством Болгарии обязаны проверять личности людей, связанных с бизнесом, включая их личные данные и местоположение.

Я гражданин Болгарии, но в настоящее время там не проживаю. Могу ли я использовать Shopify Payments для Болгарии?

Если ваш тип бизнеса — физическое лицо, для использования Shopify Payments для Болгарии вы должны проживать в Болгарии. Если в настоящее время вы не проживаете в Болгарии, вам следует создать аккаунт Shopify Payments для того региона, в котором вы живете.

Обновите адрес магазина, указав свое текущее местоположение. Если для вашего местоположения доступен Shopify Payments, вы можете создать аккаунт Shopify Payments для этого региона.

Если вы представляете партнерство, компанию или некоммерческую организацию, вам не обязательно лично проживать в Болгарии, но ваш бизнес должен быть там зарегистрирован и иметь болгарский адрес компании. Если вам нужна помощь, обратитесь в службу поддержки Shopify.

Я представляю партнерство, и вы запрашиваете Единый идентификационный код, но у меня его нет. Что мне делать?

Если вы представляете партнерство и у вас запрашивают Единый идентификационный код (ЕИК/Булстат), которого у вас нет, значит, вы выбрали неправильный тип бизнеса. Если вы находитесь в процессе настройки аккаунта, вернитесь на экран выбора типа бизнеса и выберите Некорпоративное партнерство.

Если вы уже настроили аккаунт и в рамках процесса верификации у вас запрашивают единый идентификационный код, вы можете обновить тип вашей компании, перейдя в раздел Настройки > Общие. Нажмите значок с тремя точками рядом с данными о компании, а затем нажмите «Редактировать». Если при обновлении типа компании возникнут трудности, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

Я индивидуальный предприниматель. Нужна ли вам моя регистрация бизнеса или информация о нем?

Для целей проверки бизнеса и личности в Болгарии, если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, Shopify требуется только собрать и проверить личную информацию владельца.

Если вы индивидуальный предприниматель, не пытайтесь зарегистрироваться как другой тип бизнеса. У вас могут возникнуть трудности с прохождением проверки.

Я представляю публичную компанию. Какой тип бизнеса мне выбрать?

Вам следует выбрать частную компанию. В целях верификации бизнеса процессы для публичных и частных компаний идентичны. Вы можете пропустить раздел в форме настройки аккаунта, где предлагается добавить владельцев. Вам не нужно указывать бенефициарных владельцев, если у вас их нет.

Если вы представляете публичную компанию в Болгарии, уже настроили аккаунт Shopify Payments, и теперь в рамках верификации от вас требуют информацию о праве собственности, обновите свои данные о праве собственности, чтобы отразить отсутствие владельцев. Удалите роль «Владелец» для всех указанных лиц и вместо этого убедитесь, что в аккаунте перечислены все ваши директора и им назначена роль «Директор».

Возможно, вам потребуется подтвердить правильность указанного состава директоров. Если всё указано верно, нажмите кнопку «Подписать», чтобы заверить предоставленные данные цифровой подписью.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

У меня нет Единого идентификационного кода, но я не являюсь физическим лицом или индивидуальным предпринимателем

Если у вас нет Единого идентификационного кода, Shopify предлагает варианты типа бизнеса только для некорпоративных партнерств и некорпоративных некоммерческих организаций. Оба эти типа бизнеса все равно должны предоставить соответствующие бизнес-документы, подтверждающие, что они зарегистрированы как коммерческое лицо в Болгарии иным образом.

Если ни один из этих типов бизнеса вам не подходит, выберите Физическое лицо / Индивидуальный предприниматель и назначьте ключевое лицо, принимающее решения, или владельца в качестве представителя аккаунта.

Мой аккаунт уже подтвержден. Почему меня просят предоставить новую информацию?

Требования регулирующих органов и финансовых партнеров со временем меняются. В таких случаях может потребоваться предоставить дополнительную информацию для соблюдения требований. Вы получите эти запросы в виде баннера или оповещения в панели администратора, а также в соответствующем электронном письме. Вы должны выполнить эти запросы, чтобы продолжить использование Shopify Payments.

Как обновить информацию об аккаунте Shopify Payments?

Если от вас требуют пройти верификацию аккаунта прямо сейчас, вы можете обновить свою информацию на странице верификации, а также загрузить любые запрашиваемые документы.

Вне процесса верификации владелец аккаунта магазина может обновить эти данные в разделе Настройки > Общие > Данные о компании. Нажмите на значок с тремя точками рядом с вашим юридическим лицом, а затем нажмите «Редактировать», чтобы обновить информацию о компании, включая её тип.

Обратите внимание, что любые внесённые здесь изменения автоматически отправляются нашим банковским партнерам на проверку, а новая информация повторно проходит через их процесс верификации. Изменения могут пройти верификацию автоматически, но вас также могут попросить предоставить подтверждающие документы.

Если у вас возникнут трудности с этим процессом, обратитесь за помощью в службу поддержки Shopify.

Что произойдёт, если я пропущу срок верификации?

Ваши выплаты будут временно приостановлены до завершения процедуры верификации. После наступления первого крайнего срока и временной приостановки выплат вы можете увидеть второй крайний срок, по истечении которого будет временно приостановлена ваша возможность принимать заказы через Shopify Payments.

Все эти приостановки носят временный характер и будут автоматически сняты, как только вы пройдете верификацию. Сроки можно посмотреть в панели администратора.

Начиная с июня 2026 года на прохождение верификации для совершенно новых аккаунтов Shopify Payments в Болгарии отводится 90 дней с момента обработки первого заказа. Если пройдет 90 дней, средства за любые заказы, обработанные вами с помощью Shopify Payments, могут быть автоматически возвращены.

Это относится только к европейским странам и только к совершенно новым аккаунтам, созданным в июне 2026 года или позже. Если это применимо к вам, владелец аккаунта получит предупреждения с указанием ожидаемых сроков обработки возвратов платежей.

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify по поводу Shopify Payments в Болгарии

Прежде чем обращаться в службу поддержки Shopify, подготовьте эту информацию, чтобы помочь решить вашу проблему быстрее:

Снимки экрана с любыми полученными сообщениями об ошибках, с которых удалена конфиденциальная информация, например номера банковских счетов
Тип бизнеса, который вы выбрали во время настройки
Ваш Единый идентификационный код (ЕИК/Булстат), если применимо
Конкретный шаг, на котором вы столкнулись с проблемой
Браузер и устройство, которые вы используете
Реквизиты вашего банковского счета (IBAN, тип счета, валюта) без указания полного номера счета
Любые документы, которые вы загрузили, и время их загрузки

Наличие этой информации поможет службе поддержки Shopify оказать вам помощь более эффективно.