Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Regatul Unit

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Regatul Unit, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Această secțiune explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dvs. îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Regatul Unit

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Regatul Unit, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Regatul Unit în Condițiile de utilizare Shopify Payments.
Cerințe pentru contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie deschis la o instituție financiară din Regatul Unit.
- Contul bancar trebuie să fie în moneda GBP.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferurile prin Faster Payments Service (FPS).

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi în mai multe monede: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu sunt Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer enumerat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Regatul Unit, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Regatul Unit

Informațiile personale pe care Shopify este obligat să le colecteze variază de la o țară la alta. Pentru afacerile din Regatul Unit, asigurați-vă că vă identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă aveți un număr de înregistrare a societății (CRN), atunci tipul afacerii dumneavoastră poate fi găsit pe Companies House, căutându-vă afacerea cu ajutorul CRN-ului. Selectați tipul afacerii dumneavoastră pe baza următoarelor îndrumări:

Dacă tipul afacerii dumneavoastră conține termenul „parteneriat”, atunci selectați Parteneriat cu personalitate juridică.
Dacă tipul afacerii dvs. este afișat ca „Charitable Incorporated Organization”, „Registered Society” sau „Scottish Charitable Incorporated Organization”, selectați Incorporated Non Profit.
Toate celelalte afaceri pot selecta Societate privată.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr de înregistrare a societății (CRN), atunci selectați tipul afacerii dumneavoastră pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele generale care sunt înregistrate la HM Revenue and Customs, dar nu și la Companies House, trebuie să selecteze Parteneriat fără personalitate juridică.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care sunt înregistrate la UK Charity Commission sau la Scottish Charity Regulator, dar nu și la Companies House, trebuie să selecteze Organizație non-profit fără personalitate juridică.

Analizați următoarele informații detaliate cu privire la datele necesare pentru fiecare tip de afacere. Dacă niciuna dintre opțiunile de mai sus nu se aplică afacerii dvs., ar trebui să selectați Persoană fizică / Comerciant independent ca tip de afacere.

Contactați Asistența Shopify dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să selectați.

Persoană fizică / Comerciant independent

Persoanele fizice reprezintă afaceri cu un singur proprietar, care nu s-au înregistrat la stat și care desfășoară activități private. Comercianții independenți sunt afaceri cu un singur proprietar, înregistrate la stat folosind datele lor cu caracter personal. Ambele reprezintă afaceri deținute și controlate de o singură persoană cu reședința în Marea Britanie. Acestea includ liber-profesioniștii și operatorii independenți de afaceri mici.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții independenți trebuie să furnizeze:

Numele și prenumele legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință în Regatul Unit: adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societăți private

O societate privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie o persoană cu funcție de conducere și putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință: adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: funcția reprezentantului contului.
Participație: procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societățile private trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre afacere:

Nume înregistrat: numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Companies House.
Număr de înregistrare a societății (CRN): numărul de înregistrare a firmei de la Companies House.
Număr de TVA: numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa fizică oficială a firmei din Regatul Unit, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Companies House.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu informațiile de la Companies House. Asigurați-vă că utilizați majusculele/minusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de înregistrare a societății (CRN) și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

De asemenea, trebuie să menționați orice alte persoane care sunt, la rândul lor, beneficiari efectivi, precum și toți directorii dumneavoastră. Asigurați-vă că le introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să prezinte un act de identitate cu fotografie sau dovada adresei.

Proprietarii și directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu cei înregistrați la Companies House. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare pentru ambii, făcând clic pe butonul „Semnați”, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate și/sau calitatea de director. Semnarea atestărilor este rapidă și simplă, dar dacă preferați să transmiteți documente, asigurați-vă că numele proprietarilor și directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea. Dacă afacerea nu are proprietari, trebuie doar să vă verificați directorii.

Parteneriat cu răspundere limitată (LLP)

Un parteneriat cu răspundere limitată este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat la Companies House și au obținut un număr de înregistrare a societății (CRN). Structurile LLP dețin capital propriu, iar parteneriatul este o entitate separată de proprietari. Aici sunt incluse și parteneriatele limitate (LP).

Parteneriatele cu răspundere limitată trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință: adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: funcția reprezentantului contului.
Participație: procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele cu răspundere limitată trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Nume înregistrat: numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Companies House.
Număr de înregistrare a societății (CRN): numărul de înregistrare a firmei de la Companies House.
Număr de TVA: numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa fizică oficială a firmei din Regatul Unit, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Companies House.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Alte parteneriate

Toate celelalte parteneriate care nu sunt încorporate și nu s-au înregistrat la Companies House, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii sunt considerați persoană juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată. Cel mai frecvent exemplu sunt parteneriatele generale.

Alte parteneriate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință: adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: funcția reprezentantului contului.
Participație: procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Alte parteneriate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei.
Număr de TVA: numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a firmei din Regatul Unit.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile comparându-le cu informațiile din registrele comerciale. Asigurați-vă că utilizați corect majusculele și minusculele, punctuația și simbolurile.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

De asemenea, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt proprietari ai parteneriatului. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în actele lor oficiale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii și directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu cei înregistrați în registrul guvernamental. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare pentru ambii, făcând clic pe butonul „Semnați”, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate și/sau calitatea de director. Semnarea atestărilor este rapidă și simplă, dar dacă preferați să transmiteți documente, asigurați-vă că numele proprietarilor și directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. Organizațiile nonprofit cu personalitate juridică sunt înregistrate la Companies House și au un număr de înregistrare a societății (CRN).

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință: adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: funcția reprezentantului contului.
Participație: procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Companies House.
Număr de înregistrare a societății (CRN): numărul de înregistrare a firmei de la Companies House.
Număr de TVA: numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa fizică oficială a firmei din Regatul Unit, care trebuie să corespundă cu înregistrările de la Companies House.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul dumneavoastră de administrație. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în actele lor oficiale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu cei înregistrați la Companies House. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „Semnați”, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este rapidă și simplă, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. Organizațiile nonprofit fără personalitate juridică sunt înregistrate fie la UK Charity Commission, fie la Scottish Charity Regulator, dar nu sunt înregistrate la Companies House și nu au un număr de înregistrare a societății (CRN).

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie financiară cheie ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Regatul Unit.
Adresă de reședință: adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: funcția reprezentantului contului.
Participație: procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în afacere, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați separat dovada identității și dovada adresei ca documente în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei.
Număr de TVA: numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a firmei din Regatul Unit.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

De asemenea, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul dumneavoastră de administrație. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în actele lor oficiale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu cei înregistrați în registrul guvernamental al companiilor. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „Semnați”, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este rapidă și simplă, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Tipuri de documente acceptate

Pentru a ajuta la procesul de verificare, trebuie să furnizați anumite documente pentru a vă valida informațiile personale și, în unele cazuri, informațiile despre firmă. Următoarele tipuri de documente sunt acceptate pentru persoanele fizice și firmele din Regatul Unit.

Acte de identitate

Atunci când trimiteți acte de identitate, acestea trebuie să includă numele dumneavoastră legal complet, data nașterii (DN) și fotografia dumneavoastră. Următoarele sunt actele de identitate acceptate atunci când utilizați Shopify Payments în Regatul Unit:

Pașaport
Permis de conducere
Card de cetățean
ID electoral

Documente care atestă adresa

Atunci când trimiteți documente de adresă, acestea trebuie să includă numele legal complet, adresa de domiciliu și, dacă este specificată, o dată de emitere dintr-un interval eligibil. Dacă este necesar, trebuie să actualizați adresa de domiciliu din contul dvs. pentru a corespunde cu cea afișată pe documente. Următoarele documente de adresă sunt acceptate:

Permis de conducere (nu poate fi folosit a doua oară dacă a fost deja utilizat ca act de identitate cu fotografie)
Factură de utilități - Datată în ultimele 6 luni
Extras de cont bancar - Datat în ultimele 6 luni
Scrisoare emisă de o autoritate guvernamentală - Datată în ultimele 6 luni
Scrisoare de la un avocat
Documentație de la consiliul local sau asociația de locuințe
Documentație de la Agenția pentru prestații sociale
Înregistrare în registrul electoral
Card medical de la Serviciul Național de Sănătate (NHS)
Scrisoare de la medicul de familie privind înregistrarea la cabinetul medical

Documente de verificare a firmei

Când trimiteți documente pentru companie sau entitate, acestea trebuie să includă numele complet al afacerii, care să corespundă numelui afacerii, numărul de înregistrare a societății (CRN) și adresa societății, care să corespundă informațiilor pe care le adăugați în profilul dvs. Shopify Payments.

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii corporațiilor private, parteneriatelor cu răspundere limitată și organizațiilor non-profit încorporate din Marea Britanie:

Document de înregistrare de la Companies House
Certificat de înmatriculare

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii altor parteneriate din Marea Britanie:

Extras de cont de la HM Revenue and Customs
Certificat de TVA de la HM Revenue and Customs
Înregistrare în scopuri de TVA

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii pentru organizațiile nonprofit neîncorporate din Regatul Unit:

Document de la Comisia de caritate
Document de la Oficiul scoțian de reglementare a organizațiilor de caritate (OSCR)

Documente privind calitatea de proprietar și de director

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar și/sau de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră, precum și numele complete ale tuturor proprietarilor și/sau directorilor afacerii.

Registrul membrilor (Registrul asociaților/acționarilor)
Registrul persoanelor cu control semnificativ (PSC) (Registrul beneficiarilor efectivi finali)
Declarație de confirmare (Raportări anuale)
Certificat de funcțiune (Certificate of Incumbency)
IN01 (Cerere de înregistrare a unei companii) - datată în ultimele 12 luni

Fiecare beneficiar efectiv/director menționat în documentație trebuie, de asemenea, să fie adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Proprietar” sau „Director”, după caz. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul social al afacerii. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, trebuie doar să vă verificați directorii.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie holding, finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând butonul „Semnați”.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigură-te că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigură-te că întregul document este vizibil în fotografie.
Integralitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documente originale: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer și nici documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile așa cum v-a fost dat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu au expirat și că dovada de adresă este emisă recent. Dacă furnizați dovada de înregistrare a afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistența Shopify, analizează următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Mi se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu am unul.

Dacă vi se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu aveți unul, este posibil să fi configurat greșit tipul de afacere. Dacă încă vă configurați contul, reveniți la etapa de selectare a tipului de afacere și selectați un tip mai potrivit pentru afacerea dumneavoastră. Corporațiile private, parteneriatele cu răspundere limitată și organizațiile non-profit cu personalitate juridică necesită toate un număr de înregistrare a societății.

O greșeală frecventă este că parteneriatele generale își deschid un cont ca parteneriate cu răspundere limitată. Parteneriatele generale ar trebui să selecteze tipul de afacere „alt parteneriat”.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de înregistrare a societății (CRN) ca parte a procesului de verificare, actualizați tipul de afacere din Setări > General > Detaliile afacerii. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea de afaceri, apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza tipul afacerii.

Contactați Asistența Shopify dacă aveți întrebări.

Documentul meu a fost respins

Asigurați-vă că informațiile din contul dvs. corespund exact cu documentul dvs. și actualizați-vă contul, dacă este necesar. Dacă documentele dvs. sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, documentele imprimate din căutări online și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Locuiesc în afara Regatului Unit și întâmpin dificultăți la verificarea actului de identitate cu fotografie și a documentației privind dovada adresei.

Dacă locuiți în afara Regatului Unit, atunci ar trebui să transmiteți o fotografie a unui pașaport valabil ca act de identitate cu fotografie.

Când vi se solicită dovada adresei, transmiteți fie o factură de utilități, fie un extras de cont bancar emis în ultimele 6 luni, care indică în mod clar numele, adresa de domiciliu și data emiterii.

Facturile de utilități acceptate sunt doar facturile pentru gaze, apă, electricitate, canalizare sau colectarea apelor uzate, colectarea gunoiului sau reciclare, internet, telefonie fixă sau mobilă, și televiziune prin cablu sau satelit.

Extrasele de cont bancar trebuie să fie documente lunare oficiale de la bănci, care rezumă activitatea contului pentru perioada respectivă. Scrisorile, dovezile de plată sau orice alt tip de documentație bancară nu sunt acceptate.

Dacă transmiteți un document fizic, faceți o fotografie clară a documentului. Nu îl scanați, nu faceți o captură de ecran și nu fotografiați alte fotografii. Dacă transmiteți un document digital, transmiteți fișierul PDF original fără modificări, incluzând toate paginile originale.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, numărul de înregistrare a societății și adresa societății corespund exact cu cele care apar în registrul Companies House. Acestea includ:

Utilizarea corectă a literelor (majuscule și minuscule)
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum a fost înregistrat

Dacă aveți un tip de afacere care nu are un număr de înregistrare a societății, transmiteți unul dintre tipurile de documente relevante care să ateste numele și adresa afacerii dumneavoastră și asigurați-vă că informațiile din cont corespund cu documentația.

Partenerii noștri bancari vă verifică automat informațiile, comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot duce la eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o transmiteți arată numele legal al firmei, numărul de înregistrare a societății și adresa societății și că aceste detalii se potrivesc cu ceea ce este afișat în contul dumneavoastră. Actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă sunteți înregistrat la Companies House și furnizați documentație de la Companies House, este frecvent ca documentul să nu afișeze adresa societății. În aceste cazuri, găsiți afacerea pe Companies House și actualizați adresa societății pentru a corespunde cu cea din registru.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Marea Britanie, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul cu un selfie, fie să furnizați un document care reprezintă dovada adresei.

Finalizarea procesului cu un selfie este recomandată: Persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul „selfie” și apoi poate face o fotografie a actului său de identitate cu fotografie, precum și un selfie, pentru a se verifica. Acest lucru poate fi făcut în loc de a furniza un document pentru dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți proceda astfel în schimb. Documentele pentru dovada adresei trebuie să conțină numele dumneavoastră complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente prezentate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul dumneavoastră Shopify Payments corespunde exact cu adresa de pe documentul pentru dovada adresei.
Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului pentru dovada adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați afișează numele dumneavoastră complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile despre proprietar și/sau director nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Marea Britanie, vi se solicită să introduceți proprietarii și directorii, astfel încât numele afișate să corespundă proprietarilor și directorilor înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul guvernamental al companiilor aplicabil (de ex.: Companies House). Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la proprietari și directori în registru și să introduceți numele exact așa cum sunt indicate acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie doar să vă verificați directorii.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul „semnează” de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte. Acest proces este rapid și simplu.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și/sau directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director este listat în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar și/sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dvs. corespund exact cu cei din documentație. Nu listați proprietari/directori suplimentari care nu apar în documente.

Întrebări frecvente

Consultă următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Regatul Unit.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de informațiile personale dacă sunt o societate, un parteneriat de afaceri sau o asociație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca societate, parteneriat de afaceri sau asociație non-profit, partenerii bancari cu care colaborează Shopify sunt obligați prin reglementările din Regatul Unit să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea.

Sunt o societate publică. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Selectați Corporație privată și indicați faptul că nu aveți proprietari. Pentru societățile publice, trebuie să desemnați un director executiv cu putere de decizie drept reprezentant al contului, de exemplu, directorul general (CEO), directorul financiar (CFO) sau trezorierul.

În prezent, nu există opțiunea de a selecta „societate publică” drept tip de afacere. Totuși, entitățile comerciale ale societăților private și ale celor publice sunt verificate în același mod și, în rest, au aceleași cerințe privind contul.

Dacă ați configurat deja contul Shopify Payments și vi se solicită acum informații privind calitatea de proprietar ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile despre proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de „proprietar” pentru toate persoanele înregistrate și asigurați-vă că, în schimb, toți directorii dvs. sunt listați în cont cu rolul de „director” atribuit.

Vi se poate solicita să confirmați dacă lista directorilor este corectă. Dacă puteți confirma că pare corectă, faceți clic pe butonul „semnează” pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Sunt o asociație neîncorporată fără un număr de înregistrare a societății. Cum ar trebui să procedez?

Asociațiile neîncorporate nu sunt acceptate în prezent în Shopify Payments în Regatul Unit. Pentru a continua, puteți fie să obțineți un număr de înregistrare a societății de la Companies House și să vă configurați ca un alt tip de afacere, fie unul dintre organizatorii dvs. să se configureze ca Persoană fizică, folosind informațiile sale personale.

Am o întreprindere individuală înregistrată. Cum vă pot furniza informațiile despre afacerea mea?

Dacă sunteți proprietar unic, ar trebui să selectați tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant unic (Individual / Sole Trader). În scopul verificării afacerii și identității în Regatul Unit, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă dețineți o întreprindere individuală.

Nu selectați dintre celelalte opțiuni pentru tipul de firmă înregistrată. Companiile și parteneriatele de afaceri sunt verificate diferit și puteți întâmpina dificultăți la verificarea contului.

Sunt cetățean al Regatului Unit, dar nu locuiesc acolo în prezent. Pot folosi Shopify Payments UK?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Comerciant persoană fizică, trebuie să locuiți în Regatul Unit pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments UK. Dacă nu locuiți în prezent în Regatul Unit, trebuie să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră curentă. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea în schimb un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă afacerea dumneavoastră este un parteneriat de afaceri, o societate sau o organizație non-profit, atunci nu trebuie să locuiți personal în Regatul Unit, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Regatul Unit. Dacă aveți nevoie de ajutor, atunci contactați Asistența Shopify.

Informațiile mele personale și de afaceri vor fi păstrate confidențiale?

Da. Informațiile personale pentru proprietari și directori, cum ar fi numele sau adresele de domiciliu, sunt păstrate confidențiale și nu sunt niciodată partajate public.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se cere să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și cerințele partenerilor financiari și ale rețelelor lor de carduri se modifică în timp. Când se întâmplă acest lucru, este posibil să trebuiască să furnizați informații suplimentare pentru a rămâne conform. Veți primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizați aceste solicitări pentru a continua să folosiți Shopify Payments.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor dvs. din pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dvs. comercială, apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza informațiile respectivei afaceri, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari spre examinare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă aveți un avans de numerar Shopify Capital din Marea Britanie neachitat, este posibil să nu puteți actualiza unele dintre informațiile afacerii dvs. până când acesta nu este achitat integral. Avansul de numerar a fost emis către afacerea înregistrată în prezent, așadar nu poate fi transferat către o altă afacere. Contactați Asistența Shopify dacă aveți întrebări.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară pentru primirile de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După ce se atinge primul termen limită și primirile de plăți sunt suspendate temporar, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dvs. de a accepta comenzi cu Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi ridicate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina panoului de administrare pentru a afla termenele limită.

Începând cu luna iunie a anului 2026, conturile Shopify Payments UK nou-create au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, este posibil ca toate comenzile pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments să fie restituite automat.

Acest lucru se aplică doar țărilor europene și exclusiv conturilor complet noi, create în luna iunie 2026 sau ulterior acestei date. Dacă acest lucru este aplicabil în cazul dvs., deținătorul contului va fi informat prin avertismente cu privire la data estimată pentru procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Regatul Unit

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare pe care le-ați primit, din care au fost eliminate informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul de înregistrare a societății (CRN), dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Țara, moneda și tipul contului bancar, fără numărul complet de cont
Orice documente pe care le-ați încărcat și când le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă asiste mai eficient.