Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Elveția

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Elveția, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Elveția

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Elveția, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Elveția din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar are sediul în Elveția, poate fi în moneda CHF.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți Shopify Payments.
Conturi multivalută flexibile: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, puteți întâmpina mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă tipul de transfer afișat pentru regiunea dvs. este acceptat de contul dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Elveția, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea firmei, identitatea persoanelor fizice legate de firmă și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate informațiile dvs. în mod confidențial și în siguranță.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Elveția

Identificarea corectă a tipului de afacere este esențială, deoarece aceasta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală (inclusiv Einzelfirma/Raison individuelle, comercianți individuali și liber-profesioniști), atunci selectați tipul de afacere Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un Număr unic de identificare a întreprinderii (UID), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu UID-uri (Genossenschaft/Coopérative) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat încorporat.
Organizațiile nonprofit cu UID-uri trebuie să selecteze tipul de afacere organizație nonprofit încorporată.
Toate celelalte afaceri cu UID-uri trebuie să selecteze tipul de afacere societate privată. Exemple comune sunt GmbH și Sàrl.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un UID, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără UID-uri (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neîncorporat.
Organizațiile nonprofit și organizațiile caritabile care nu au UID-uri trebuie să selecteze tipul de afacere organizație nonprofit neîncorporată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistență Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit.

Persoane fizice/Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care își desfășoară activitatea în mod privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Elveția. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință din Elveția: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informații, precum numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, sunt incorecte, trebuie să actualizați informațiile din contul dumneavoastră.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societăți private (GmbH/Sàrl)

O societate privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr unic de identificare a întreprinderii (UID): UID-ul firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Elveția. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, UID-ul și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Dacă sunteți beneficiar efectiv al societății, atunci trebuie să enumerați și orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului guvernamental. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor înregistrate în cont corespund exact cu cele din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care confirmă directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrate în contul dumneavoastră corespund exact cu directorii din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate (Genossenschaft/Coopérative)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un Număr unic de identificare a întreprinderii (UID). Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr unic de identificare a întreprinderii (UID): UID-ul firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Elveția. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să enumerați suplimentar orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un Număr unic de identificare a întreprinderii (UID), dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare pe documentație.
Număr de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare pe documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Elveția. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un Număr unic de identificare a întreprinderii (UID).

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr unic de identificare a întreprinderii (UID): UID-ul firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Număr de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Elveția. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să enumerați suplimentar orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului guvernamental. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrate în cont corespund exact cu directorii din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un Număr unic de identificare a întreprinderii (UID), dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID cu fotografie valid.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare pe documentație.
Număr de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare pe documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Elveția. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate - Sunt necesare fotografii ale feței și ale versoului.
Permis de ședere

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (emisă în ultimele 6 luni)
Situație financiară (datată în ultimele 6 luni)
Scrisoare emisă de o instituție guvernamentală (emisă în ultimele 6 luni)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (Certificat de rezidență)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, UID-ul și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (Înregistrare în registrul comerțului)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (Extras din registrul comerțului)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Act constitutiv)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (Înregistrare în scopuri de TVA)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (Situație financiară)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a dreptului de proprietate sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele de persoană juridică a afacerii dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor afacerii.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii:

Jahresbericht (Rapoarte anuale)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Declarații anuale)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Act constitutiv)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificat de funcțiune)
Gründungsurkunde (Document de înregistrare)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica directorii:

Jahresbericht (Rapoarte anuale)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Declarații anuale)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Act constitutiv)
Handelsregisterauszug (Certificat de statut corporativ)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificat de funcțiune)
Gründungsurkunde (Document de înregistrare)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentația dumneavoastră trebuie să fie menționat și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține minimum 25% din capitalul social al afacerii. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, va trebui să vă verificați directorii în schimb. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director menționat în documentație trebuie să fie menționat și în contul Shopify Payments și să aibă atribuit rolul de Director. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, vă rugăm să vă asigurați mai întâi că ați introdus corect proprietarii și directorii, iar apoi finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a vă asigura că respectați cerințele:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dvs. Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele dumneavoastră sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracterul complet: Asigurați-vă că toate informațiile detaliate necesare sunt vizibile pe documentul dvs. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce informații detaliate trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de computer sau ale materialelor imprimate.
- Dacă documentul v-a fost eliberat în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile, așa cum v-a fost dat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă a înregistrării afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și în stare bună.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră se potrivesc exact cu documentul dumneavoastră și actualizați contul dacă este necesar. Dacă documentele dumneavoastră sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documente acceptate și detalii necesare. Capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentelor: Cerințe privind acuratețea, claritatea, completitudinea și valabilitatea.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, Numărul unic de identificare a întreprinderii (UID) și adresa se potrivesc exact așa cum apar în registrele guvernamentale. Aceasta include:

Utilizarea corectă a majusculelor și a literelor mici
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify verifică automat informațiile dumneavoastră comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți include numele legal, UID-ul și adresa societății și că aceste detalii se potrivesc cu cele din contul dumneavoastră. Actualizați contul pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat

Pentru Shopify Payments Elveția, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va solicita fie să finalizați procesul cu un selfie, fie să furnizați un document doveditor al adresei.

Vă recomandăm să finalizați procesul de verificare prin selfie. Persoana care trebuie să se verifice poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate face o fotografie a ID-ului cu fotografie și a propriei persoane, pentru a fi verificată. Puteți finaliza procesul prin selfie în loc să furnizați un document doveditor al adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, o puteți face. Documentele doveditoare ale adresei trebuie să includă numele complet și adresa de domiciliu și trebuie să fie unul dintre tipurile de documente acceptate. Înainte de încărcarea documentului:

Confirmați că adresa din contul Shopify Payments se potrivește exact cu adresa din documentul care face dovada adresei.
Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.
Confirmați că documentul include propriul nume complet. Dacă aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, va trebui să furnizați un document diferit.
Încărcați o fotografie clară a documentului.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate

Pentru Shopify Payments Elveția, trebuie să introduceți proprietarii, astfel încât numele indicate să se potrivească cu cele ale proprietarilor înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului guvernamental. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, atunci trebuie să menționați în cont toți directorii.

Dacă ați procedat astfel și dreptul de proprietate sau calitatea de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este menționat în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica dreptul de proprietate este disponibilă aici.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont se potrivesc 1:1 cu documentația. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Plata mea este în așteptare

Verificați cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a fost efectuată cu succes. Dacă starea este eșuat, va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a încasa fondurile.

Restituirile mele sunt în așteptare

Dacă utilizați un cont bancar în CHF, restituirile și refuzurile la plată nu sunt debitate din contul dumneavoastră bancar. În schimb, sumele negative rămân ca un sold negativ până când vânzările viitoare le compensează. Acest lucru poate face ca tranzacțiile de restituire să apară ca fiind în așteptare, dar restituirile în sine sunt procesate cu succes.

Dacă utilizați un cont bancar în EUR, soldurile negative sunt debitate normal.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Elveția.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Elveția să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt și unde se află.

Sunt cetățean al Elveției și m-am născut acolo, dar nu locuiesc momentan în Elveția. Pot utiliza Shopify Payments în Elveția?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Întreprindere individuală, atunci trebuie să locuiți în Elveția pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Elveția. Dacă nu locuiți momentan în Elveția, ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un parteneriat de afaceri, o societate sau o organizație non-profit, nu sunteți obligat să locuiți personal în Elveția, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată în Elveția și să aibă o adresă a societății în Elveția. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistență Shopify.

Sunt un parteneriat de afaceri din Elveția și mi se solicită un UID, dar nu am unul. Ce ar trebui să fac?

Dacă sunteți un parteneriat de afaceri căruia i se solicită un UID dar nu aveți unul, atunci sunteți configurat cu tipul de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat fără personalitate juridică.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un UID în cadrul procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați echipa de asistență Shopify pentru ajutor.

Sunt o societate cotată la bursă în Elveția. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Trebuie să selectați Corporație privată. În scopurile verificării afacerii și identității, procesul pentru societățile de stat și cele private este identic. Puteți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu vi se cere să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o societate cotată la bursă din Elveția, ați configurat deja contul Shopify Payments și acum vi se solicită informații despre dreptul de proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile privind dreptul de proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru orice persoană înregistrată și asigurați-vă că toți directorii dumneavoastră sunt menționați în cont și au atribuit rolul de Director.

Vi se poate solicita să confirmați că directorii enumerați sunt corecți. Dacă puteți confirma că totul este corect, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți cu acest proces, contactați echipa de asistență Shopify pentru ajutor.

Nu am un UID, dar nu sunt persoană fizică sau întreprindere individuală. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Dacă nu aveți un UID, puteți selecta fie parteneriat fără personalitate juridică, fie organizație non-profit fără personalitate juridică drept tip de afacere. Pentru ambele tipuri de afaceri este necesară furnizarea documentației comerciale aplicabile care să confirme că sunt înregistrate în alt mod ca entitate comercială în Elveția.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dvs., ar trebui să selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală și să desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Da. TVA-ul se percepe pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Elveția. Facturile fiscale apar pe pagina de primiri plăți și puteți exporta o listă a tranzacțiilor dvs. ca fișier CSV din Setări > Plăți > Shopify Payments.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se cere să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și ale partenerilor financiari se schimbă în timp. Când se întâmplă acest lucru, este posibil să trebuiască să furnizați informații suplimentare pentru a rămâne în conformitate. Veți primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să completați aceste solicitări pentru a continua să utilizați Shopify Payments.

Cum actualizez informațiile din contul meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor de pe pagina de verificare, odată cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea de afaceri, apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări efectuate aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru verificare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După depășirea primului termen limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să observați un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea de a accepta comenzi cu Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt eliminate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a vedea termenele limită.

Începând cu luna iunie 2026, conturile Shopify Payments Elveția nou-create au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, este posibil ca toate comenzile procesate folosind Shopify Payments să fie restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar în țările europene și doar conturilor nou-create începând cu luna iunie 2026. Dacă vi se aplică această politică de rambursare, avertismentele îi vor indica proprietarului magazinului momentul estimat pentru procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Elveția

Înainte de a contacta Asistență Shopify, adunați aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dvs.:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, eliminate
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul unic de identificare a întreprinderii (UID), dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul contului dvs. bancar și moneda (EUR sau CHF), fără codul IBAN complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Dacă aveți aceste informații la îndemână, Asistență Shopify vă poate ajuta mai eficient.