Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Suedia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Suedia, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Suedia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Suedia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Suedia din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar este în Suedia, atunci poate fi în moneda SEK.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți Shopify Payments.
Conturi multivalută flexibile: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu sunt de la Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă tipul de transfer afișat pentru regiunea dvs. este acceptat de contul dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și firma dumneavoastră pentru a respecta reglementările din Suedia, care sunt concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe parcursul existenței contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate afacerii și natura relației dintre acestea.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate informațiile dvs. în mod confidențial și în siguranță.

Informații personale și de firmă necesare pentru activarea Shopify Payments în Suedia

Identificarea corectă a tipului de firmă este esențială, deoarece aceasta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală (inclusiv enskild firma, întreprinderi individuale și liber-profesioniști), atunci selectați tipul de firmă Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat firma și aveți un număr de organizație (organisationsnummer), atunci selectați tipul de firmă pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de organizație (Ekonomisk förening) trebuie să selecteze tipul de firmă parteneriat încorporat.
Organizațiile nonprofit cu numere de organizație (Stiftelse, Registrerad ideell förening) trebuie să selecteze tipul de firmă organizație nonprofit încorporată.
Toate celelalte firme cu numere de organizație trebuie să selecteze tipul de firmă societate privată. Cel mai comun exemplu este un AB.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr de organizație, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără număr de organizație (HB, KB) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neîncorporat.
Organizațiile nonprofit și de caritate care nu au numere de organizație (Ideell förening) trebuie să selecteze tipul de firmă organizație nonprofit neîncorporată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de firmă să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice/Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care își desfășoară activitatea în mod privat. Comercianții individuali sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrați la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Suedia. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de firme sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu în Suedia: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informațiile dumneavoastră, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, ar trebui să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Societăți private (AB)

O societate privată este o firmă al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Număr de organizație (Organisationsnummer): numărul de organizație al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Suedia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, numărul de înregistrare al organizației și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Dacă sunteți beneficiar efectiv al societății, atunci trebuie să enumerați și orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii enumerați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu proprietarii listați în document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Dacă societatea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), atunci semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă societatea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu cele listate pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate (Ekonomisk förening)

Un parteneriat încorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un număr de organizație. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Număr de organizație (Organisationsnummer): numărul de organizație al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Suedia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate (HB, KB)

Un parteneriat neîncorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de organizație, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar firma nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Suedia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Organizații nonprofit încorporate (Stiftelse, Registrerad ideell förening)

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr de organizație.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Număr de organizație (Organisationsnummer): numărul de organizație al firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul Bolagsverket.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Suedia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu directorii listați pe document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate (Ideell förening)

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un număr de organizație, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care îl dețineți în cadrul afacerii.

Dacă informațiile sunt corecte și tot primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Suedia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate - Sunt necesare fotografii ale feței și ale versoului.

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele care atestă adresa pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (emis în ultimele 6 luni)
Scrisoare emisă de guvern (datată în ultimele 6 luni)
Uppehållstillståndskort (Card de permis de ședere)
Skatteverket Personbevis

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul de organizație și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele pe care le furnizați.

Registreringsbevis (Certificat de înregistrare)
Registreringsbevis (Skatteverket) - Document eliberat de o agenție guvernamentală care indică numărul de identificare al organizației.
Bolagsordningsintyg (Act constitutiv)
Bankårsbesked (Situații financiare)
Inskrivningsbevis (Notificare de la Oficiul de Înregistrare în Monitorul Oficial)
Momsregistreringsnummer (Înregistrare în scopuri de TVA)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a societății dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor societății dumneavoastră.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii:

Inkorporeringsdokument (Document de înregistrare)
Verkliga huvudmän (Registrul beneficiarilor efectivi finali)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica directorii:

Årsredovisning (Rapoarte anuale)
Årsanmälan (Declarații anuale)
Registreringsbevis (Certificat de înregistrare)
Inkorporeringsdokument (Document de înregistrare)
Verkliga huvudmän (Registrul beneficiarilor efectivi finali)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, inclus în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține minimum 25% din capitalul societății. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă societatea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere, în schimb, să vă verificați directorii. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, inclus în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, vă rugăm să vă asigurați mai întâi că ați introdus corect proprietarii și directorii, iar apoi finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a vă asigura că respectați cerințele:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dvs. Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracterul complet: Asigurați-vă că toate informațiile detaliate necesare sunt vizibile pe documentul dvs. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce informații detaliate trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Realizați o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de computer sau ale materialelor tipărite.
- Dacă documentul v-a fost eliberat în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile, așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie încă înregistrată activ și în stare bună.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați aceste probleme frecvente de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră se potrivesc exact cu documentul și actualizați contul dacă este necesar. Dacă documentele sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documente acceptate și detalii necesare. Capturile de ecran, documentele imprimate și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentelor: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea și valabilitatea.

Informațiile afacerii mele nu sunt verificate

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, numărul organizației (Organisationsnummer) și adresa se potrivesc exact așa cum apar în registrul Bolagsverket. Aceasta include:

Scrierea corectă cu majuscule și minuscule
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify verifică automat informațiile dumneavoastră comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți include numele legal, numărul organizației și adresa afacerii și că aceste detalii se potrivesc cu cele din contul dumneavoastră. Actualizați contul pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat

Pentru Shopify Payments Suedia, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document ca dovadă a adresei.

Se recomandă finalizarea procesului prin selfie. Persoana care trebuie verificată poate face clic pe butonul Selfie și apoi își poate face o fotografie împreună cu un act de identitate cu fotografie, pentru a se verifica. Puteți finaliza procesul prin selfie în loc să furnizați un document ca dovadă a adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, o puteți face. Documentele ca dovadă a adresei trebuie să includă numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu și trebuie să reprezinte unul dintre tipurile de documente acceptate. Înainte de a încărca documentul:

Confirmați că adresa din contul Shopify Payments se potrivește exact cu adresa din documentul doveditor al adresei.
Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.
Confirmați că documentul include propriul nume complet. Dacă aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, va trebui să furnizați un alt document.
Încărcați o fotografie clară a documentului.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate

Pentru Shopify Payments Suedia, trebuie să vă introduceți proprietarii, astfel încât numele enumerate să se potrivească cu proprietarii enumerați pentru societatea dumneavoastră în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietar în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel, dar informațiile privind calitatea de proprietar sau de director nu pot fi încă verificate, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina dumneavoastră de verificare, pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar și director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director apare în documentație, dar nu este adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments, trebuie să adăugați respectiva persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră corespund identic cu cei din documentația dumneavoastră. Nu enumerați alți proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documentele dumneavoastră.

Plata mea este în așteptare

Verificați cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a reușit. Dacă starea este eșuată, va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a captura fondurile.

Restituirile mele sunt în așteptare

Dacă utilizați un cont bancar în SEK, restituirile și refuzurile la plată nu sunt debitate din contul bancar. În schimb, sumele negative rămân ca sold negativ până când viitoarele vânzări le compensează. Acest lucru poate face ca tranzacțiile de restituire să apară ca fiind în așteptare, dar restituirile în sine sunt procesate cu succes.

Dacă utilizați un cont bancar în EUR, soldurile negative sunt debitate normal.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Suedia.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Suedia să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt acestea și unde se află.

Sunt cetățean al Suediei și m-am născut acolo, dar nu locuiesc în prezent în Suedia. Pot utiliza Shopify Payments în Suedia?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Întreprinzător individual, atunci sunteți obligat să locuiți în Suedia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Suedia. Dacă nu locuiți în prezent în Suedia, ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația curentă. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă sunteți un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu sunteți obligat să locuiți personal în Suedia, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată în Suedia și să aibă o adresă de afaceri în Suedia. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt un parteneriat în Suedia și mi se solicită un număr de organizație, dar nu am unul. Ce ar trebui să fac?

Dacă sunteți un parteneriat căruia i se solicită un număr de organizație, dar nu aveți unul, înseamnă că sunteți configurat cu tipul incorect de afacere. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr de organizație ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei dumneavoastră, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Sunt un întreprinzător individual în Suedia. Cum îmi introduc informațiile despre afacere?

Ca întreprinzător individual, sunteți obligat să furnizați doar informațiile personale pentru verificarea identității. Nu încercați să vă înregistrați ca un alt tip de afacere, deoarece ați putea întâmpina dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate cotată la bursă în Suedia. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Ar trebui să selectați Societate privată. În scopul verificării firmei și a identității, procesul pentru societățile publice și cele private este identic. Puteți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să enumerați niciun beneficiar efectiv dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o societate cotată la bursă în Suedia, ați configurat deja contul Shopify Payments și acum vi se solicită informații despre proprietari ca parte a procesului de verificare, actualizați-vă detaliile privind proprietatea pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru orice persoane înregistrate și asigurați-vă că toți directorii dumneavoastră sunt enumerați în cont și au rolul de Director atribuit.

S-ar putea să vi se ceară să confirmați că lista directorilor este corectă. Dacă o puteți confirma ca fiind corectă, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în legătură cu acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de organizație, dar nu sunt o persoană fizică sau un întreprinzător individual. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Dacă nu aveți un număr de organizație, puteți selecta fie parteneriat fără personalitate juridică, fie organizație non-profit fără personalitate juridică ca tip de afacere. Ambele tipuri de afaceri trebuie totuși să furnizeze documente care să demonstreze că afacerea este înregistrată sub acest tip în Suedia.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afacere nu se potrivește afacerii dumneavoastră, atunci ar trebui să selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală și să desemnați o persoană cu putere de decizie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Nu. TVA-ul nu se percepe pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Suedia.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și ale partenerilor financiari se schimbă în timp. Când se întâmplă acest lucru, este posibil să fie necesar să furnizați informații suplimentare pentru a rămâne în conformitate. Veți primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să completați aceste solicitări pentru a continua să utilizați Shopify Payments.

Cum actualizez informațiile contului meu Shopify Payments?

Dacă vi se cere în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră de pe pagina de verificare, o dată cu transmiterea oricăror documente care vă sunt solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă persoana juridică și apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile respectivei afaceri, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le aduceți aici sunt trimise automat către partenerii noștri bancari pentru examinare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După depășirea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt ridicate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina panoului de administrare pentru a vedea termenele-limită.

Începând din luna iunie 2026, conturile Shopify Payments Suedia complet noi au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comandă pe care ați procesat-o utilizând Shopify Payments ar putea fi restituită automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și doar conturilor complet noi, create începând cu luna iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, avertismentele îl vor informa pe proprietarul magazinului când se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Suedia

Înainte de a contacta Asistență Shopify, colectați aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare pe care le-ați primit, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, eliminate
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră de organizație (Organisationsnummer), dacă este cazul
Numărul dumneavoastră personal de identitate (Personnummer), dacă sunteți configurat ca Persoană fizică / Întreprindere individuală
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul contului dumneavoastră bancar și moneda (EUR sau SEK), fără codul IBAN complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută Asistență Shopify să vă asiste mai eficient.