Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Spania

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Spania, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Spania

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Spania, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Spania din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi flex-currency: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu sunt de la Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer enumerat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Spania, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea firmei, identitățile persoanelor fizice asociate cu firma și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate informațiile dvs. în mod confidențial și în siguranță.

Informații personale și de firmă necesare pentru activarea Shopify Payments în Spania

Identificarea corectă a tipului de firmă este esențială, deoarece aceasta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală, atunci selectați tipul de firmă Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat firma și aveți un cod de identificare fiscală (NIF), atunci selectați tipul de firmă pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu coduri de identificare fiscală (SNC, S. Com.) trebuie să selecteze tipul de firmă parteneriat încorporat.
Organizațiile nonprofit cu coduri de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de firmă organizație nonprofit încorporată.
Toate celelalte firme cu coduri de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de firmă societate privată. Exemplele comune sunt SL, SLU și S. Coop.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un cod de identificare fiscală, atunci selectați tipul de firmă pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără coduri de identificare fiscală (SC, CB) trebuie să selecteze tipul de firmă parteneriat neîncorporat.
Organizațiile nonprofit și de caritate care nu au coduri de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de firmă organizație nonprofit neîncorporată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de firmă să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea tipului de firmă corect.

Persoane fizice/Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt firme cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și desfășoară activități în mod privat. Întreprinderile individuale sunt firme cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern sub informațiile lor personale. Ambele sunt firme deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Spania. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de firme sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu în Spania: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informațiile dumneavoastră, precum numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, ar trebui să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societăți private (SL, SLU, S. Coop)

O societate privată este o firmă al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de identificare fiscală (NIF): NIF-ul firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Spania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, numărul de identificare fiscală și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

De asemenea, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai afacerii. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document care dovedește proprietatea. Semnarea atestării are o rată de succes mai mare decât transmiterea manuală a documentelor, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listați în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu cei listați pe document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, în totalitate sau parțial, semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați o atestare, fie să furnizați în schimb un document care confirmă directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu cele din document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate (SNC, S. Com.)

Un parteneriat încorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un cod de identificare fiscală. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de identificare fiscală (NIF): NIF-ul firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Spania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Parteneriate neîncorporate (SC, CB)

Un parteneriat neîncorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un cod de identificare fiscală, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar firma nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Spania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un cod de identificare fiscală.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de identificare fiscală (NIF): NIF-ul firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul agenției fiscale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Spania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

De asemenea, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării are o rată de succes mai mare decât transmiterea manuală a documentelor, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu cei listați pe document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (ONP) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un cod de identificare fiscală, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenume și nume de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: adresa dumneavoastră de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa firmei: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Spania. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate națională - Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe.
ID permis de ședere
Card de rezidență pe termen lung - Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe.

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele care atestă adresa pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Factură de telefonie mobilă (datată în ultimele 6 luni)
Certificado de residencia (Certificat de rezidență)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, codul de identificare fiscală și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele pe care le furnizați.

Documento acreditativo del NIF (document NIF)
Escritura de constitución (Certificat de înregistrare a societății)
Înregistrare în scopuri de TVA

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și numele complete ale proprietarilor sau directorilor acesteia:

Libro de Registro de Accionistas (Registrul asociaților/acționarilor)
Registro de Titulares Reales (Registrul beneficiarilor efectivi)
Escritura de Constitución (Actul constitutiv)
Informe Anual (Rapoarte anuale)
Declaración Anual (Declarații anuale)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, listat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Proprietar”. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul afacerii. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, va trebui, în schimb, să vă verificați directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile aceleași documente enumerate mai sus. Fiecare director listat în documentație trebuie să fie, de asemenea, inclus în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Director”. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând butonul „semnează”.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Integralitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Realizați o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de computer sau ale materialelor tipărite.
- Dacă documentul v-a fost eliberat în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile, așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigură-te că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizezi dovada înregistrării afacerii, atunci afacerea ta trebuie să fie încă înregistrată activ și în stare bună.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultă aceste probleme frecvente de familiarizare și soluțiile lor.

Documentul meu a fost respins

Asigură-te că informațiile din contul tău corespund exact cu cele din document și actualizează contul dacă este necesar. Dacă documentele tale sunt în continuare respinse, consultă următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: documente acceptate și detalii necesare. Capturile de ecran, documentele imprimate și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind exactitatea, claritatea, integritatea și valabilitatea.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate

Când introduci informațiile despre afacere, asigură-te că numele afacerii, codul de identificare fiscală (NIF) și adresa afacerii se potrivesc exact așa cum apar în registrele guvernamentale din Spania. Aceasta include:

Folosirea corectă a majusculelor și minusculelor
Punctuație și spațiere corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify îți verifică automat informațiile comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigură-te că documentația pe care o trimiți include numele legal, codul de identificare fiscală (NIF) și adresa afacerii și că aceste detalii corespund cu cele din contul tău. Actualizează contul pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat

Pentru Shopify Payments din Spania, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va solicita fie să finalizați procesul cu un selfie, fie să furnizați un document care să dovedească adresa.

Se recomandă parcurgerea procesului cu un selfie. Persoana care trebuie verificată poate face clic pe butonul „selfie” și apoi se poate fotografia împreună cu actul de identitate cu fotografie pentru verificare. Acest lucru poate fi realizat în locul furnizării unui document care să dovedească adresa.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru în schimb. Documentele de dovadă a adresei trebuie să conțină numele dumneavoastră complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente de adresă acceptate. De asemenea, ar trebui să vă asigurați că:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul Shopify Payments corespunde exact cu adresa din documentul care dovedește adresa.
Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului care dovedește adresa.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați afișează numele dumneavoastră complet. De exemplu, dacă aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate

Pentru Shopify Payments din Spania, sunteți obligat să vă introduceți proprietarii, astfel încât numele listate să corespundă proprietarilor afacerii dumneavoastră din registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, atunci trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea de proprietar sau de director încă nu poate fi verificată, atunci vă recomandăm să faceți clic pe butonul „semnează” de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte. Acest proces are o rată de succes mai mare decât transmiterea manuală a documentelor.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar sau director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este listat în documentația dumneavoastră, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, atunci trebuie să adăugați respectiva persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. Examinați documentele de proprietate acceptate pentru a vedea tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont se potrivesc 1:1 cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Extrasul meu de cont bancar a fost respins ca dovadă a adresei

Extrasele de cont bancar din Spania nu includ întotdeauna numele, adresa și data împreună pe același document, ceea ce poate cauza respingerea acestora. Dacă extrasul tău de cont bancar a fost respins, încearcă să trimiți oricare dintre celelalte documente de adresă acceptate, cum ar fi o factură de utilități sau o factură de telefonie mobilă datată în ultimele 6 luni.

Plata mea este în așteptare

Verifică cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a reușit. Dacă starea este eșuat, va trebui să creezi o nouă comandă provizorie și să o trimiți clientului tău pentru a captura fondurile.

Primirile mele de plată eșuează cu un cont bancar virtual

Conturile bancare virtuale, cum ar fi Revolut și Payoneer, sunt acceptate pentru primirea plăților, dar au o rată de eșec mai mare decât conturile bancare tradiționale. Dacă primirile tale de plată eșuează, ia în considerare utilizarea unui cont bancar standard.

Întrebări frecvente

Consultă aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Spania.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă ești configurat ca o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Spania să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt și unde se află.

Sunt cetățean al Spaniei și m-am născut acolo, dar nu locuiesc momentan în Spania. Pot folosi Shopify Payments în Spania?

Dacă tipul tău de afacere este Persoană fizică / Întreprinzător individual, atunci ești obligat să locuiești în Spania pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Spania. Dacă nu locuiești momentan în Spania, ar trebui să creezi un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiești.

Actualizează adresa magazinului la locația ta actuală. Dacă locația ta este eligibilă pentru Shopify Payments, poți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă ești un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu ești obligat să locuiești personal în Spania, dar afacerea ta trebuie să fie înregistrată în Spania și să aibă o adresă de afaceri în Spania. Dacă ai nevoie de ajutor, contactează Asistența Shopify.

Sunt un parteneriat în Spania și mi se cere un cod de identificare fiscală, dar nu am unul. Ce ar trebui să fac?

Dacă ești un parteneriat căruia i se cere un cod de identificare fiscală, dar nu ai unul, atunci ești configurat cu tipul de afacere incorect. Dacă ești în procesul de configurare a contului, revino la ecranul de selecție a tipului de afacere și selectează Parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de identificare fiscală ca parte a procesului de verificare, puteți să vă actualizați tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele 3 puncte de lângă detaliile firmei, apoi faceți clic pe „Editează”. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru asistență.

Sunt un întreprinzător individual în Spania. Cum introduc informațiile despre afacere?

Ca întreprinzător individual, ești obligat să furnizezi doar informațiile personale pentru verificarea afacerii și a identității. Nu încerca să te înscrii ca un alt tip de afacere, deoarece s-ar putea să întâmpini dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o companie cotată la bursă în Spania. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Ar trebui să selectezi Societate privată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru societățile publice și cele private este identic.

Poți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care îți cere să adaugi proprietari. Dacă ai configurat deja contul și ți se cer informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, contactează Asistența Shopify pentru asistență cu actualizarea tipului de afacere.

Nu am un cod de identificare fiscală (NIF), dar nu sunt o persoană fizică sau un întreprinzător individual. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Dacă nu ai un NIF, poți selecta fie parteneriat neîncorporat, fie organizație non-profit neîncorporată ca tip de afacere. Ambele tipuri de afaceri trebuie să furnizeze în continuare documentația de afaceri aplicabilă care confirmă că sunt înregistrate în alt mod ca entitate comercială în Spania.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii tale, ar trebui să selectezi Persoană fizică / Întreprinzător individual și să desemnezi un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Nu. TVA-ul nu este perceput pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Spania.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se cere să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și ale partenerilor financiari se schimbă în timp. Când se întâmplă acest lucru, este posibil să trebuiască să furnizezi informații suplimentare pentru a rămâne conform. Vei primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să completezi aceste solicitări pentru a continua să utilizezi Shopify Payments.

Cum actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se cere activ să finalizați verificarea contului, atunci puteți efectua orice actualizare a informațiilor direct de pe pagina de verificare, o dată cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea afacerii și apoi faceți clic pe „Editează” pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul acesteia.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat către partenerii noștri bancari pentru a fi examinate, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita, de asemenea, documente justificative.

Dacă aveți un avans de numerar comerciant Shopify Capital neachitat, este posibil să nu puteți actualiza anumite informații despre afacere până când acesta nu este achitat integral. Avansul dvs. de numerar a fost emis pentru afacerea înregistrată în prezent, așadar nu poate fi transferat către o altă afacere. Contactați Asistența Shopify dacă aveți întrebări.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Primirile dvs. de plăți vor fi suspendate temporar până la finalizarea procedurii de verificare. După ce primul termen limită este atins și primirile de plăți sunt suspendate temporar, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dvs. de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi anulate automat odată ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a afla termenele limită.

Începând cu luna iunie 2026, conturile noi Shopify Payments din Spania au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Acest lucru se aplică doar țărilor europene și este valabil numai pentru conturile noi create începând cu luna iunie 2026. Dacă vă aflați în această situație, deținătorul contului va fi informat prin avertismente cu privire la momentul în care se poate aștepta ca restituirile să fie procesate.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Spania

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu mesajele de eroare primite, din care să fie eliminate informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Codul dumneavoastră de identificare fiscală (NIF), dacă este cazul
Numărul dumneavoastră DNI sau NIE, dacă sunteți configurat ca Persoană fizică / Întreprinzător individual
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul contului dumneavoastră bancar și moneda, fără IBAN-ul complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul când le-ați încărcat

Dacă aveți aceste informații pregătite, Asistența Shopify vă poate ajuta mai eficient.