Conformitate cu reglementările pentru Shopify Payments în Singapore

Legea privind serviciile de plată din Singapore din 2019 (PSA) oferă un cadru pentru reglementarea sistemelor de plată și a furnizorilor de servicii de plată din Singapore. PSA înlocuiește Legea privind supravegherea sistemelor de plată și Legea privind afacerile de schimb valutar și remitere de bani pentru a oferi certitudine de reglementare și garanții pentru consumatori, încurajând în același timp inovarea în serviciile de plată și Fintech.

Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) a emis Notificarea PS-N01 (Prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului – Servicii de plată specificate) ca parte a PSA. Această notificare introduce cerințe de combatere a spălării banilor (AML) și de combatere a finanțării terorismului (CFT) pentru furnizorii de servicii de plată reglementați, inclusiv Stripe, procesatorul de plăți pentru Shopify Payments în Singapore.

Ce înseamnă acest lucru pentru utilizatorii Shopify Payments din Singapore

Pentru a respecta actualizările de reglementare, procesul de configurare pentru Shopify Payments a fost actualizat și există măsuri suplimentare care se aplică atât utilizatorilor noi, cât și celor existenți:

• Verificare îmbunătățită a identității
• Colectarea de informații suplimentare în cadrul procesului Cunoaște-ți clientul (KYC)
• Verificarea autorității de a deschide contul

Informațiile colectate sunt verificate prin comparație cu cele din registrele guvernamentale, cum ar fi Autoritatea de Reglementare Contabilă și Corporativă din Singapore (ACRA).

Verificare îmbunătățită a identității

Shopify Payments trebuie să implementeze un proces îmbunătățit de verificare a identității pentru anumiți utilizatori. Este posibil ca Shopify Payments să vă solicite să vă verificați identitatea cu SingPass MyInfo folosind aplicația SingPass sau furnizând o formă validă de ID cu o fotografie a dumneavoastră, utilizând camera de pe computer sau de pe dispozitivul mobil.

Colectarea de informații suplimentare în cadrul procesului Cunoaște-ți clientul (KYC)

Este posibil ca Shopify Payments să colecteze informații suplimentare de la dumneavoastră, cum ar fi naționalitatea, detalii despre beneficiarii efectivi ai societății dumneavoastră și detalii despre directorii dumneavoastră. Următoarele informații, pe lângă tipul afacerii dumneavoastră, ar putea fi necesare atunci când utilizați Shopify Payments în Singapore:

• Părți conectate: trebuie să verificăm detaliile tuturor directorilor dumneavoastră (dacă sunteți o societate), ale partenerilor și managerilor (dacă sunteți un parteneriat de afaceri) și ale directorilor executivi/reprezentanților (dacă sunteți o entitate fără personalitate juridică, cum ar fi o asociație sau un club).

• Beneficiari efectivi: de asemenea, trebuie să identificăm și să verificăm identitatea persoanelor cu drept de proprietate și/sau control semnificativ asupra afacerii dumneavoastră, stabilit prin participație, drepturi de vot și/sau autoritate executivă a afacerii.

Consultați tabelul următor pentru a determina pe cine trebuie să menționați în contul dumneavoastră, în funcție de tipul afacerii, pentru a îndeplini cerințele privind Părțile conectate și Beneficiarii efectivi.

Dacă partenerii noștri bancari nu pot verifica informațiile pe care le-ați introdus prin comparație cu ACRA sau cu alte registre guvernamentale aplicabile, atunci este posibil ca aceștia să solicite documente pentru a verifica proprietarii și/sau directorii afacerii dumneavoastră.

Verificarea autorității de a deschide contul

Shopify Payments trebuie să verifice dacă persoana care deschide un cont Shopify Payments este autorizată să facă acest lucru în numele afacerii. Aflați mai multe despre verificarea autorității reprezentantului.

Reprezentantul contului dumneavoastră trebuie să fie o persoană care are un rol autorizat în afacerea dumneavoastră. Următorul tabel enumeră persoanele care pot fi menționate ca reprezentant al contului, în funcție de tipul afacerii.

Dacă persoana pe care o menționați ca reprezentant al contului nu are niciunul dintre aceste roluri, atunci vi se poate solicita să furnizați o dovadă de autoritate pentru acea persoană, utilizând o scrisoare de autorizare semnată de altcineva din cadrul societății dumneavoastră care are un rol autorizat.

De asemenea, puteți să actualizați reprezentantul contului cu o altă persoană care are deja rolul corespunzător sau să vă actualizați informațiile în ACRA.

Impact asupra contului

Atunci când puteți începe să actualizați detaliile firmei pentru contul dumneavoastră Shopify Payments, veți primi o notificare prin e-mail. Notificarea prin e-mail descrie pașii pe care trebuie să îi urmați pentru a finaliza aceste actualizări în perioada de timp specificată.

Întrebări frecvente

Următoarele sunt câteva întrebări frecvente referitoare la reglementările privind utilizarea Shopify Payments în Singapore.

De ce mi se cere să furnizez informații cu caracter personal despre directorii și/sau directorii mei executivi cheie?

Pentru a respecta reglementările AML/KYC existente, trebuie verificată identitatea beneficiarilor efectivi finali (UBO) ai utilizatorilor Shopify Payments care sunt persoane juridice.

Un UBO se referă la orice persoană fizică care, în ultimă instanță, deține sau controlează afacerea dumneavoastră sau în numele căreia se efectuează tranzacțiile și include orice persoană care exercită un control efectiv final asupra afacerii dumneavoastră. Aceștia pot fi directorii dumneavoastră sau oricine deține mai mult de 25 % din afacerea dumneavoastră.

Sunt o organizație nonprofit (NPO), mi se cere în continuare să furnizez informații despre beneficiarul efectiv final (UBO)?

Da. Pentru NPO-uri, UBO-urile sunt persoane fizice care, în ultimă instanță, controlează sau exercită o influență semnificativă asupra organizației dumneavoastră. Pentru o organizație nonprofit, acestea includ următoarele persoane fizice, directori executivi cheie și reprezentanți:

• Toți directorii
• Președinte
• Președinte
• Trezorier
• Secretar