Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în România

Înainte de a utiliza Shopify Payments în România, trebuie să înțelegeți cerințele instituite pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Când configurați Shopify Payments, vi se solicită să furnizați informații personale pentru verificare, să transmiteți tipurile de documente acceptate și să vă asigurați că datele transmise respectă anumite criterii de conformitate.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în România

Înainte de a utiliza Shopify Payments în România, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a folosi Shopify Payments. Pentru a afla dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista cu tipurile de afaceri interzise pentru România din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Dacă moneda dvs. de plată este EUR, atunci contul bancar trebuie să fie în moneda EUR și să aibă un IBAN care începe cu următoarele litere: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE sau RO.
- Dacă moneda dvs. de plată este RON (leu românesc), atunci contul bancar trebuie să fie în moneda RON și să aibă un IBAN care începe cu RO.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturile curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților prin Shopify Payments.
Conturi cu valută flexibilă: Conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să vă confruntați cu mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer menționat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din România, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și despre afacere obligatorii pentru activarea Shopify Payments în România

Trebuie să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care va trebui să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca un comerciant independent (inclusiv Persoană Fizică Autorizată sau Întreprindere Individuală), selectați tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant independent.

În caz contrar, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor instrucțiuni:

Parteneriatele de afaceri cu ID fiscal de societate, precum SNC sau SCS, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat încorporat.
Parteneriatele de afaceri fără ID fiscal de societate, precum IF, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat neîncorporat.
Societățile ale căror acțiuni sunt tranzacționate public la Bursa de Valori București (BVB) trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație publică.
Toate celelalte afaceri cu ID fiscal de societate, precum SRL, trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație privată.

Dacă nu știți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice/Persoane fizice autorizate

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la stat și care desfășoară activități în regim privat. Comercianții independenți sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la stat cu informațiile lor personale. Ambele categorii sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în România. Aici sunt incluși liber-profesioniștii și operatorii independenți de afaceri mici.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții independenți trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, exact așa cum apare pe documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu în România: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documente.

Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, ar trebui să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente de tip dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dvs., dacă este necesar.

Corporație privată (SRL)

O corporație privată este o afacere al cărei capital este împărțit în părți sociale sau acțiuni, deținute de asociați/acționari. O corporație este considerată o persoană juridică distinctă de persoanele care o conduc. De regulă, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze un beneficiar efectiv sau un director executiv cu putere de decizie drept reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, exact așa cum apare pe documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documente.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital deținut: Dacă este cazul, procentajul din capitalul social al afacerii pe care îl dețineți.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente de tip dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dvs., dacă este necesar.

De asemenea, corporațiile private trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.
ID fiscal de societate: ID-ul fiscal al societății, așa cum este înregistrat în registrele comerciale ale statului.
Codul de înregistrare în scopuri de TVA: Codul de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele de stat din România. Asigurați-vă că folosiți cu strictețe majusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, ID-ul fiscal al societății și adresa societății afișate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt înregistrate în documentele emise de autorități. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care să ateste calitatea de proprietar. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în cont se potrivesc exact cu cele ale proprietarilor enumerați în documentul dvs. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dvs. este deținută de o companie holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dvs. nu are proprietari, vi se va cere în schimb fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișați în contul dvs. se potrivesc exact cu cele ale directorilor enumerați în document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Corporație publică

O corporație publică este o entitate care își oferă acțiunile publicului pentru a fi tranzacționate la bursă. Capitalul social poate fi cumpărat, vândut și tranzacționat de către persoane fizice și investitori, în loc să fie deținut în regim privat.

Corporațiile publice trebuie să desemneze un director sau un executiv cu putere de decizie drept reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, exact așa cum apare pe documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documente.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital deținut: Dacă este cazul, procentajul din capitalul social al afacerii pe care îl dețineți.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente de tip dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dvs., dacă este necesar.

De asemenea, corporațiile publice trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.
ID fiscal de societate: ID-ul fiscal al societății, așa cum este înregistrat în registrele comerciale ale statului.
Codul de înregistrare în scopuri de TVA: Codul de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele de stat din România. Asigurați-vă că folosiți cu strictețe majusculele, punctuația și simbolurile corecte.

De asemenea, trebuie să listați orice alte persoane care fac parte din consiliul dvs. de administrație sau care sunt factori de decizie importanți. Asigurați-vă că le introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt înregistrate în documentele oficiale ale acestora. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care să ateste calitatea de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișate în cont se potrivesc exact cu cele ale directorilor enumerați în documentul dvs. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate (SNC, SCS)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri de afaceri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un ID fiscal de societate. Parteneriatele încorporate au capital social, iar parteneriatul este o entitate proprie, distinctă de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener de afaceri drept reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, exact așa cum apare pe documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documente.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital deținut: Dacă este cazul, procentajul din capitalul social al afacerii pe care îl dețineți.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente de tip dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dvs., dacă este necesar.

De asemenea, parteneriatele încorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.
ID fiscal de societate: ID-ul fiscal al societății, așa cum este înregistrat în registrele comerciale ale statului.
Codul de înregistrare în scopuri de TVA: Codul de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum figurează în registrele comerciale ale statului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele de stat din România. Asigurați-vă că folosiți cu strictețe majusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă sunteți proprietar sau partener de afaceri, trebuie să adăugați pe listă și orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că le introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum figurează în documentele guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei de domiciliu.

Parteneriate neîncorporate (IF)

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri de afaceri, care nu s-au înregistrat pentru un ID fiscal de societate, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii reprezintă persoana juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar drept reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, exact așa cum apare pe documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documente.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital deținut: Dacă este cazul, procentajul din capitalul social al afacerii pe care îl dețineți.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente de tip dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dvs., dacă este necesar.

De asemenea, parteneriatele neîncorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este menționat în documentație.
Codul de înregistrare în scopuri de TVA: Codul de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este menționată în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele de stat din România. Asigurați-vă că folosiți cu strictețe majusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății care figurează în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei. Asigurați-vă că toate documentele sunt clare, lizibile și nu sunt expirate.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valide și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate
Permis de ședere – sunt obligatorii fotografii față-verso

Documente pentru dovedirea adresei

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentele pentru dovedirea adresei pe care le furnizați. Cărțile de identitate cu fotografie (cum ar fi un permis de conducere) pot fi trimise o singură dată, fie ca document de identitate, fie ca document pentru dovedirea adresei. Dacă ați trimis deja actul de identitate cu fotografie ca dovadă a identității, atunci trebuie să selectați un alt document din listă ca dovadă a adresei.

Toate documentele trebuie să aibă o dată de emitere în ultimele 6 luni, cu excepția documentelor cu o dată de expirare unică. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Extras de cont pentru credit ipotecar (datat în ultimele 6 luni)
Scrisoare de confirmare bancară

Documente pentru verificarea societății

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea societății. Acestea trebuie să includă în mod clar numele persoanei juridice, ID-ul taxei pentru societate și adresa societății dumneavoastră. Informațiile detaliate din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentele pe care le furnizați:

Certificat de înregistrare fiscală
Certificat constatator

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dvs. și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor afacerii dvs.

Documente care pot fi folosite pentru a verifica proprietarii:

Act constitutiv (Articles of Incorporation)
Proces-verbal al ședinței consiliului de administrație (Board of Directors' Meeting Records)
Certificat de înregistrare (Certificate of Corporate Status)
Contract de parteneriat (Partnership Agreements)
Document de înregistrare (Registration Document)
Registrul beneficiarilor reali (Ultimate Beneficial Owner Register)

Documente care pot fi folosite pentru a verifica directorii:

Raport anual (Annual Reports)
Act constitutiv (Articles of Incorporation)
Proces-verbal al ședinței consiliului de administrație (Board of Directors' Meeting Records)
Certificat de înregistrare (Certificate of Corporate Status)
Document de înregistrare (Registration Document)
Registrul beneficiarilor reali (Ultimate Beneficial Owner Register)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dvs. trebuie, de asemenea, să fie enumerat în contul Shopify Payments și să aibă atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține 25% sau mai mult din capitalul afacerii. Actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dvs. nu are beneficiari efectivi, vi se va cere în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director enumerat în documentația dvs. trebuie să fie, de asemenea, enumerat în contul dvs. Shopify Payments și să îi fie atribuit rolul de Director. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate de tip holding, vă rugăm să vă asigurați mai întâi că ați introdus corect proprietarii și directorii, iar apoi finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documente se potrivesc cu cele pe care le-ați introdus în contul dumneavoastră Shopify Payments. Actualizați contul pentru a se potrivi cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele dumneavoastră sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracter complet: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți o captură de ecran a documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost trimis inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării comerciale, societatea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați următoarele probleme frecvente de familiarizare și soluțiile acestora.

Dețin un parteneriat de afaceri în România și mi se solicită un ID taxă pentru societate, dar nu am unul.

Dacă dețineți un parteneriat de afaceri în România și vi se solicită un ID taxă pentru societate, dar nu aveți unul, înseamnă că ați configurat un tip incorect de afacere. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului dumneavoastră Shopify Payments, actualizați tipul de afacere la asociere fără personalitate juridică.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un ID de taxă al companiei ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei și apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund exact cu cele din document și actualizați contul dacă este necesar. Dacă documentele dumneavoastră sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documente acceptate și informații detaliate obligatorii. Capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments România, dacă adresa dvs. nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul prin selfie, fie să furnizați un document care să ateste adresa.

Finalizarea procesului prin selfie este recomandată. Persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate realiza o fotografie a actului său de identitate cu fotografie și a sa pentru a se verifica. Puteți finaliza procesul prin selfie în loc să furnizați un document pentru dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru. Documentele pentru dovada adresei trebuie să arate numele complet și adresa dvs. de domiciliu. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Numele și adresa de pe document corespund exact cu numele și adresa afișate în contul dumneavoastră Shopify Payments.
Documentul este datat în ultimele 6 luni.
Documentul se numără printre tipurile de documente de adresă acceptate.

Trebuie să furnizați un document pe care apare numele dumneavoastră. De exemplu: dacă numele dumneavoastră nu apare pe facturile de utilități, ar trebui să selectați și să furnizați un alt document din lista de opțiuni.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify verifică informațiile despre afacerea dumneavoastră comparându-le cu cele din registrele guvernamentale din România. Dacă afacerea nu poate fi verificată, verificați următoarele informații detaliate:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact cu cel din registrele comerciale guvernamentale, inclusiv majusculele, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că ID-ul taxă pentru societate este corect.
Asigurați-vă că adresa societății corespunde cu adresa înregistrată în registrul comercial guvernamental.

Dacă informațiile dumneavoastră tot nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu ceea ce ați introdus în contul Shopify Payments.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments România, vi se cere să introduceți proprietarii astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii enumerați pentru afacerea dvs. în registrul comerțului. Este recomandat să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum sunt afișate acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, este recomandat să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dvs., în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar și director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă informațiilor din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este enumerat în documentația dvs., dar nu este adăugat la contul dvs. Shopify Payments, atunci trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dvs. se potrivesc exact (1:1) cu documentația. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Nu am un ID taxă pentru societate în România, dar nu sunt persoană fizică sau persoană fizică autorizată.

Dacă nu aveți un ID de taxă de companie, puteți selecta ca tip de afacere doar parteneriatul fără personalitate juridică. Trebuie totuși să furnizați documente care arată că afacerea dvs. este înregistrată sub respectivul tip de afacere în România.

Dacă asocierea fără personalitate juridică nu vă descrie corect afacerea, ar trebui să selectați Persoană fizică/Persoană fizică autorizată și să atribuiți un factor de decizie cheie sau un proprietar drept reprezentant al contului.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în România.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă dețin o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit în România?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate, parteneriat de afaceri sau organizație non-profit, legile de reglementare din România impun partenerilor noștri bancari să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv datele lor de identitate și locația acestora.

Sunt cetățean român, dar în prezent nu locuiesc acolo. Pot utiliza Shopify Payments România?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este persoană fizică, trebuie să locuiți în România pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments România. Dacă în prezent nu locuiți în România, ar trebui în schimb să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră curentă. Dacă locația este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea în schimb un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă dețineți un tip de parteneriat de afaceri, societate sau organizație non-profit, nu sunteți obligat să locuiți personal în România, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în România. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt persoană fizică autorizată în România. Pot furniza actul de înregistrare a afacerii mele?

În scopul verificării afacerii și identității în România, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă sunteți o persoană fizică autorizată.

Dacă sunteți o persoană fizică autorizată, nu încercați să deschideți un cont cu un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpinați dificultăți la trecerea procesului de verificare.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dvs. din pagina de verificare, alături de transmiterea oricăror documente care vă sunt solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă persoana juridică a afacerii și apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile acelei companii, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari spre revizuire, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să se reverifice automat, dar s-ar putea să vi se ceară și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o întrerupere temporară a primirii plăților până la finalizarea procedurii de verificare. După ce primul termen-limită este atins și primirea plăților este oprită temporar, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dvs. de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi întreruptă temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a afla termenele limită.

Începând din iunie 2026, conturile complet noi Shopify Payments România au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat utilizând Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și numai conturilor complet noi create în luna iunie 2026 sau ulterior. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, vor apărea avertismente care vor informa proprietarul magazinului când se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify în legătură cu Shopify Payments în România

Înainte de a contacta Asistența Shopify, încercați pașii din secțiunea de depanare de mai sus și adunați aceste informații pentru a ajuta la soluționarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Pentru probleme de verificare

Tipul dumneavoastră de afacere din România (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II sau IF) și tipul corespunzător de afacere Shopify Payments pe care l-ați selectat
Detalii despre documentele pe care le-ați încărcat (tipul, data încărcării și dacă includ informațiile dumneavoastră înregistrate actuale)
O captură de ecran cu orice mesaj de eroare de verificare din panoul de administrare Shopify

Pentru probleme legate de primirile de plăți

IBAN-ul dumneavoastră (confirmați că începe cu RO pentru conturile românești) și moneda contului (EUR sau RON)
Dacă utilizați un cont bancar virtual (cum ar fi Revolut sau Payoneer), care poate avea rate mai mari de eșec pentru primirile de plăți
Dacă ați modificat recent detaliile contului bancar
Programul actual de primire a plăților (zilnic, săptămânal sau lunar) și dacă l-ați modificat recent
Dacă contul dumneavoastră are un sold negativ din cauza restituirilor sau a refuzurilor la plată
Data ultimei primiri de plată reușite și data la care a apărut problema

Pentru toate problemele

O captură de ecran cu mesajul de eroare specific sau cu alerta din panoul de administrare Shopify
Data și ora la care a apărut prima dată problema