Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Portugalia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Portugalia, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Portugalia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Portugalia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Portugalia din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona Unică de Plăți în Euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un Număr Internațional de Cont Bancar (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru plățile prin Shopify Payments.
Conturi multimonetare: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, precum unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la plată cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer listat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca dumneavoastră.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Portugalia, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice asociate afacerii și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Portugalia

Trebuie să identificați corect tipul afacerii dumneavoastră, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală (inclusiv empresário em nome individual, liber-profesioniști și lucrători independenți), atunci selectați tipul de afacere Persoană fizică.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un Număr de Identificare Fiscală a Societății (NIPC), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de identificare fiscală a societății, precum Cooperativa, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat înregistrat.
Organizațiile non-profit cu numere de identificare fiscală a societății trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu numere de identificare fiscală a societății, precum LDA și Unipessoal, trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație privată.

Dacă aveți o afacere înregistrată, dar nu aveți un număr de identificare fiscală a societății, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere de identificare fiscală a societății, precum Sociedade Civil, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și cele caritabile care nu au numere de identificare fiscală a societății trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit neînregistrată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, atunci contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit.

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la stat și care desfășoară activități private. Acestea includ empresário em nome individual, comercianții independenți, întreprinderile individuale, liber-profesioniștii și persoanele care desfășoară activități independente, chiar dacă au obținut numere de înregistrare.

Persoanele fizice trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință în Portugalia: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, atunci veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Corporație privată (LDA, Unipessoal)

O corporație privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de participație pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Societățile private trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Denumirea comercială înregistrată: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de identificare fiscală a persoanei juridice (NIPC): Codul de identificare fiscală a persoanei juridice al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile, comparându-le cu registrele guvernamentale din Portugalia. Asigurați-vă că utilizați majusculele/minusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, codul de identificare fiscală a persoanei juridice și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai afacerii. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înscriși în registrul comerțului de stat. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care atestă proprietatea. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor enumerate în cont se potrivesc exact cu numele proprietarilor de pe document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie de tip holding (în totalitate sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați în schimb un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înscriși în cont se potrivesc exact cu cele enumerate în document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate (Cooperativa)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un cod de identificare fiscală a persoanei juridice. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau partener ca reprezentant al contului Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de participație pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele încorporate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Denumirea comercială înregistrată: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de identificare fiscală a persoanei juridice (NIPC): Codul de identificare fiscală a persoanei juridice al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un cod de identificare fiscală a persoanei juridice, dar care au un acord de parteneriat de afaceri. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de participație pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Denumirea comercială înregistrată: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate au obținut un număr de identificare fiscală pentru societăți.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de participație pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Denumirea comercială înregistrată: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de identificare fiscală a persoanei juridice (NIPC): Codul de identificare fiscală a persoanei juridice al firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele guvernamentale.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor oficiale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înscriși în registrul comerțului de stat. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor enumerate în cont se potrivesc exact cu numele directorilor de pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentul dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un număr de identificare fiscală pentru societăți, dar are statut nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Nume și prenume legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa de domiciliu, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de participație pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, o puteți soluționa îndeplinind una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați dovada identității și dovada adresei ca documente separate în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre firmă:

Denumirea comercială înregistrată: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu cele din document. Consultați lista de documente de afaceri acceptabile.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dvs. Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere (Carta de condução) - sunt necesare fotografii față-verso
Carte de identitate (Bilhete de identidade) - sunt necesare fotografii față-verso
Permis de ședere (Autorização de residência) - sunt necesare fotografii față-verso
Carte de cetățean (Cartão de cidadão)

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să afișeze o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Certificat de rezidență (Atestado de residência)
Scrisoare emisă de guvern (datată în ultimele 6 luni)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar denumirea persoanei juridice, numărul de identificare fiscală (NIPC) și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Certificat de înregistrare (Certidão de Registo)
Certificat de bună reputație (Certidão de regularidade sau Certificado de inscrição)
Act constitutiv (Estatutos da sociedade)
Certificat permanent (Certidão Permanente)
Înregistrare în scopuri de TVA (Registo para efeitos de IVA)

Documente care atestă proprietatea

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății, cu condiția să afișeze denumirea de persoană juridică a afacerii dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor acesteia.

Act constitutiv (Estatutos da sociedade)
Registrul beneficiarilor reali (Registo dos Beneficiários Efetivos)
Rapoarte anuale (Relatório Anual)
Declarații anuale (Declaração Anual)
Certificat de înmatriculare (Certificado de Registo Comercial)
Document de înregistrare (Documento de Constituição)
Certificat de funcție (Certificado de Cargo)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, înscris în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul social al afacerii. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va solicita în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile aceleași documente enumerate mai sus. Fiecare director înscris în documentație trebuie să fie, de asemenea, enumerat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie de tip holding, finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a vă asigura că le respectați:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documentele dumneavoastră corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Actualizați contul astfel încât să se potrivească cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele dumneavoastră sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Completitudine: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind un aparat foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de calculator sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost pus la dispoziție inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării firmei, atunci afacerea trebuie să fie în continuare înregistrată activ și să aibă obligațiile la zi.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme frecvente de familiarizare și soluțiile lor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dvs. se potrivesc exact cu cele din document și actualizați contul dacă este necesar. Dacă documentele sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: documentele acceptate și detaliile necesare. Nu sunt acceptate capturile de ecran, imprimările și capturile de ecran din registre.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Portugalia, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de tip selfie, fie să furnizați un document care dovedește adresa.

Se recomandă finalizarea procesului de tip selfie: persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie și apoi să fotografieze actul de identitate cu fotografie și pe sine, pentru a se verifica. Procesul cu selfie poate fi finalizat în loc de a furniza un document doveditor al adresei.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți face acest lucru. Documentele care atestă adresa trebuie să includă numele dumneavoastră complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente prezentate aici. De asemenea, ar trebui să vă asigurați că:

Asigurați-vă că adresa pe care ați introdus-o în contul Shopify Payments corespunde exact cu adresa de pe documentul doveditor al adresei.
Actualizați-vă informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului doveditor al adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați prezintă propriul nume complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, va trebui să furnizați un document diferit.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify verifică informațiile despre afacerea dumneavoastră comparându-le cu registrele guvernamentale din Portugalia. Dacă afacerea nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact cu cel care apare în registrele guvernamentale ale afacerilor, inclusiv majusculele, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că codul dumneavoastră de identificare fiscală a companiei este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde adresei înregistrate în registrul guvernamental al afacerilor.

Dacă informațiile dumneavoastră tot nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu ceea ce ați introdus în contul dumneavoastră Shopify Payments.

Plata mea apare ca fiind în așteptare.

Metodele de plată locale, precum Multibanco și Klarna, pot lăsa comenzile într-o stare în așteptare în timpul procesării plății. Verificați cronologia comenzii pentru a confirma dacă plata a fost efectuată cu succes. Dacă plata a eșuat, va trebui să creați o nouă comandă provizorie și să o trimiteți clientului pentru a încasa fondurile.

Primirile mele de plăți eșuează pe un cont bancar virtual.

Conturile bancare virtuale precum Revolut și Payoneer sunt acceptate pentru primirea plăților, dar au o rată de eșec mai mare decât conturile bancare tradiționale. De asemenea, primirea plăților poate eșua dacă numele destinatarului plății nu corespunde cu numele înregistrat la bancă. Dacă primirea plăților eșuează, verificați dacă numele din contul Shopify Payments corespunde cu înregistrările bancare sau luați în considerare utilizarea unui cont bancar standard.

Am un parteneriat de afaceri și mi se cere un cod de identificare fiscală a companiei pe care nu îl am.

Dacă sunteți un parteneriat care nu are un cod de identificare fiscală al societății, este posibil să fiți configurat cu tipul de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la selecția tipului de afacere și selectați Parteneriat fără personalitate juridică.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un cod de identificare fiscală pentru firmă ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe de lângă detaliile firmei dumneavoastră, iar apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un cod de identificare fiscală a companiei, dar nu sunt persoană fizică.

Dacă nu aveți un număr de identificare fiscală pentru societăți, puteți selecta Parteneriat neîncorporat sau Organizație nonprofit neîncorporată ca tip de afacere. Va trebui totuși să furnizați documentația privind afacerea care confirmă că aceasta este înregistrată sub tipul respectiv în Portugalia.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, selectați Persoană fizică și desemnați o persoană cu putere de decizie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Informațiile mele despre proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Portugalia, vi se solicită să introduceți beneficiarii efectivi, astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii înscriși pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului de stat. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți beneficiari efectivi, trebuie să vă enumerați toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar și/sau director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director apare în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să îi asociați rolul de Proprietar și/sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund exact cu cei din documentație. Nu includeți proprietari/directori suplimentari care nu apar în documentele dumneavoastră.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Portugalia.

De ce este nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de informațiile personale dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Portugalia să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv cine sunt și unde se află.

Sunt o societate cotată la bursă în Portugalia. Ce tip de afacere ar trebui să selectez?

Trebuie să selectați Societate privată. În scopul verificării afacerii, procesul este identic pentru societățile publice și cele private. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului în care se solicită adăugarea proprietarilor. Nu vi se solicită să menționați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți.

Dacă aveți o societate cotată la bursă în Portugalia, ați configurat deja contul Shopify Payments și vi se solicită acum informații privind proprietatea ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile privind proprietatea pentru a reflecta faptul că nu aveți beneficiari efectivi. Eliminați rolul de Proprietar pentru toate persoanele înregistrate și asigurați-vă că toți directorii sunt menționați în cont și au rolul Director atribuit.

S-ar putea să vi se solicite să confirmați corectitudinea listei de directori. Dacă puteți confirma că lista de directori este corectă, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Sunt cetățean portughez, dar nu locuiesc în prezent acolo. Pot utiliza Shopify Payments în Portugalia?

Dacă tipul de afacere este persoană fizică, trebuie să locuiți în Portugalia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Portugalia. Dacă nu locuiți în prezent în Portugalia, ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă sunteți un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu sunteți obligat să locuiți personal în Portugalia, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă comercială în Portugalia. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Mi se va percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments?

Nu. Nu se percepe TVA pentru taxele de prelucrare Shopify Payments în Portugalia.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

Cerințele de reglementare și cerințele partenerilor financiari și ale rețelelor lor de carduri se schimbă în timp. Când se întâmplă acest lucru, poate fi necesar să furnizați informații suplimentare pentru a rămâne în conformitate. Veți primi aceste solicitări printr-un banner sau o alertă în panoul de administrare și un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizați aceste solicitări pentru a continua să utilizați Shopify Payments.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită activ să finalizați verificarea contului, puteți actualiza informațiile direct din pagina de verificare, unde puteți și să trimiteți orice documente care vi se cer.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe de lângă entitatea comercială, apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar s-ar putea, de asemenea, să vi se solicite documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După atingerea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, s-ar putea să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina din panoul de administrare pentru termenele-limită.

Începând cu iunie 2026, noile conturi Shopify Payments din Portugalia au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică numai țărilor europene și exclusiv conturilor noi create începând cu iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, veți primi avertismente care vor indica proprietarului magazinului când să se aștepte la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Portugalia

Înainte de a contacta Asistența Shopify, adunați următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare primite, cu informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar, eliminate
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Codul de identificare fiscală al societății (NIPC), dacă este cazul
Codul de identificare fiscală personală (NIF), dacă sunteți configurat ca persoană fizică
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Tipul de cont bancar și moneda, fără IBAN-ul complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Faptul de a avea aceste informații pregătite ajută Asistența Shopify să vă asiste mai eficient.