Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Polonia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Polonia, trebuie să înțelegeți cerințele care sunt în vigoare pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile cu caracter personal, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

În această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Polonia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Polonia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a determina dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Polonia în Condițiile de utilizare a serviciului Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar are sediul în Polonia, poate fi în moneda PLN.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr internațional de cont bancar (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților prin Shopify Payments.
Conturi multi-valutare: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu sunt Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informațiile despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Polonia, concepute pentru a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil ca Shopify și partenerii săi bancari să vă contacteze pentru a vă solicita informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate afacerii și natura relației dintre acestea.

Shopify nu vă va trimite niciodată documente în format fizic prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențialitatea și siguranța informațiilor dumneavoastră.

Informații cu caracter personal și despre societate necesare pentru activarea Shopify Payments în Polonia

Asigurați-vă că identificați corect tipul dvs. de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca întreprindere individuală (inclusiv jednoosobowa działalność gospodarcza și lucrătorii independenți), selectați tipul de afacere Persoană fizică.

Dacă v-ați înregistrat firma și aveți un număr REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere REGON (Sp.j, sp.k) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat încorporat.
Organizațiile non-profit cu numere REGON trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit încorporată.
Toate celelalte firme cu numere REGON trebuie să selecteze tipul de afacere corporație privată. Un exemplu comun este Sp z.o.o.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr REGON, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere REGON (SC) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neîncorporat.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au numere REGON trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit neîncorporată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la autoritățile guvernamentale și care desfășoară activități comerciale în mod privat. Acestea includ jednoosobowa działalność gospodarcza, comercianții independenți, întreprinderile individuale și liber-profesioniștii, chiar dacă au obținut numere REGON.

Persoanele fizice trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu din Polonia: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.

Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de a vă verifica identitatea. Dacă oricare dintre informațiile dvs., cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

Corporație privată (Sp z.o.o)

O corporație privată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

De asemenea, corporațiile private trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Numărul REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numărul REGON al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Cod de TVA: Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul național al comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul REGON și adresa societății menționate în contul dvs. se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente de firmă acceptate.

În plus, trebuie să listați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai companiei. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil ca aceștia să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului din țara dvs. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document doveditor al proprietății. Semnarea atestării este un proces rapid și simplu, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor înregistrați în contul dvs. se potrivesc exact cu cele ale proprietarilor din documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a se potrivi cu documentul dvs. Dacă afacerea dvs. este deținută de o companie de tip holding (în totalitate sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dvs. nu are proprietari, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați în schimb un document care să confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dvs. corespund exact cu cele ale directorilor din documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului dvs.

Parteneriate încorporate (Sp.j, sp.k)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr REGON. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este o entitate de sine stătătoare, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener drept reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

De asemenea, parteneriatele încorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Numărul REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numărul REGON al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Cod de TVA: Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul național al comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să menționezi, de asemenea, orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigură-te că introduci numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate (SC)

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr REGON, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar drept reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

De asemenea, parteneriatele neîncorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizezi despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizezi un document de verificare a firmei. Când furnizezi acest document, asigură-te că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul tău corespund exact informațiilor din document. Dacă este necesar, actualizează informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Consultă lista de documente de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociați. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr REGON.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un membru al conducerii cu putere de decizie drept reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

De asemenea, organizațiile nonprofit încorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Numărul REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numărul REGON al firmei, așa cum apare în registrul național al comerțului.
Cod de TVA: Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul național al comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să menționezi, de asemenea, orice alte persoane care fac parte din consiliul director sau care sunt factori de decizie cheie. Asigură-te că introduci numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului din țara dvs. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul „semnează”, fie să furnizați un document doveditor al calității de director. Semnarea atestării este un proces rapid și simplu, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dvs. corespund exact cu cele ale directorilor din documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului dvs.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociați. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un număr REGON, dar este înregistrată la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator drept reprezentant al contului și să marcheze persoana respectivă ca membru al conducerii. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dvs. de acasă, care să corespundă cu documentația dvs.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin efectuarea uneia dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu ceea ce introduceți în contul dvs. Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documente.

De asemenea, organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune explică ce documente poți utiliza pentru a-ți verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul tău Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din actul de identitate pe care îl furnizezi. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere
Carte de identitate
Permis de ședere (sunt necesare fotografii față-verso)

Documente care atestă adresa

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei. Numele și adresa din contul tău Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizezi.

Facturi de utilități (emise în ultimele 6 luni)
Extrase de cont bancar (emise în ultimele 6 luni)
Dokument o zameldowaniu (Certificat de domiciliu)
Deklaracja podatkowa (Declarație fiscală)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Certificat de înregistrare a reședinței temporare)
Scrisori emise de autorități guvernamentale (emise în ultimele 6 luni)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul REGON și adresa afacerii tale. Detaliile din contul tău Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizezi.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Număr din Registrul Judiciar Național)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (Certificat REGON)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății, cu condiția ca acestea să afișeze denumirea persoanei juridice a afacerii dvs. și toate numele complete ale proprietarilor afacerii dvs.

Registrul beneficiarilor efectivi (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Act constitutiv (Akt założycielski)
Rapoarte anuale (Sprawozdanie roczne)
Declarații anuale (Zgłoszenie roczne)
Certificat constatator (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Document de înregistrare (Dokument rejestracyjny)
Certificat de funcții (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentație trebuie să fie, de asemenea, menționat în contul dvs. Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Proprietar”. Un beneficiar efectiv este definit ca fiind o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul social al afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dvs. nu are niciun beneficiar efectiv, vi se va cere în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile aceleași documente din lista de mai sus. Fiecare director menționat în documentația dvs. trebuie să fie menționat și în contul dvs. Shopify Payments și să i se atribuie rolul de „Director”. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dvs. este deținută de o companie de tip holding, vă rugăm să finalizați în schimb procesul de atestare digitală făcând clic pe butonul „semnează”.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a vă asigura că le respectați:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documentele dumneavoastră corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Actualizați contul astfel încât să se potrivească cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Completitudine: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documente originale: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu realizați capturi de ecran ale documentelor. Nu inserați fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecranele computerelor sau formularele tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost pus la dispoziție inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării firmei, atunci afacerea trebuie să fie în continuare înregistrată activ și să aibă obligațiile la zi.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultă următoarele probleme frecvente legate de familiarizare și soluțiile acestora.

Sunt un parteneriat căruia i se solicită un număr REGON, dar nu am unul

Dacă ești un parteneriat în Polonia căruia i se solicită un număr REGON, dar nu deții unul, înseamnă că ești configurat cu tipul greșit de afacere. Dacă ești în procesul de configurare a contului Shopify Payments, actualizează tipul de afacere la parteneriat neîncorporat.

Dacă ați finalizat deja procesul de configurare a contului și vi se cere un număr REGON ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele 3 puncte de lângă detaliile firmei dvs., apoi faceți clic pe „editează”. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont se potrivesc exact cu documentul dvs. și actualizați-vă contul dacă este necesar. Dacă documentele sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documentele acceptate și detaliile necesare. Capturile de ecran, copiile tipărite și capturile de ecran ale registrelor nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Polonia, dacă adresa dvs. nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document doveditor al adresei.

Este recomandată finalizarea procesului prin selfie: persoana care necesită verificarea poate face clic pe butonul „selfie”, iar apoi poate face o fotografie a actului său de identitate cu fotografie, precum și una cu ea însăși, pentru a se verifica. Acest lucru se poate face în loc de a furniza un document doveditor al adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru în schimb. Documentele care atestă dovada adresei trebuie să conțină numele dvs. complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente prezentate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați că:

Asigurați-vă că adresa pe care ați introdus-o în contul dvs. Shopify Payments se potrivește exact cu adresa de pe documentul doveditor al adresei.
Dacă este necesar, actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.
Încărcați o fotografie clară a documentului doveditor al adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați prezintă numele dvs. complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un document diferit.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Polonia, vi se solicită să introduceți proprietarii, astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dvs. în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum sunt afișate acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb în cont toți directorii.

Dacă ați procedat astfel și calitatea dvs. de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul „semnează” de pe pagina de verificare pentru a atesta digital faptul că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte. Acest proces este rapid și simplu.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dvs., în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și/sau directori pe care le introduceți în contul dvs. Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar/director apare pe documentația dvs., dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, atunci trebuie să adăugați acea persoană în cont și să-i atribuiți rolul de Proprietar și/sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dvs. corespund în proporție de 1:1 cu documentația dvs. Nu adăugați proprietari/directori suplimentari care nu apar în documente.

Informațiile afacerii mele nu pot fi verificate.

Partenerii bancari Shopify verifică informațiile afacerii dvs. comparându-le cu registrele guvernamentale din Polonia. Dacă afacerea nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact cu cel care apare în registrele guvernamentale ale companiilor, inclusiv scrierea cu majuscule/minuscule, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul dvs. REGON este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde cu adresa înregistrată în registrul guvernamental al companiilor.

Dacă informațiile nu pot fi verificate în continuare, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments.

Sunt o întreprindere individuală. Cum îmi introduc informațiile despre firmă și numărul REGON?

În scopul verificării firmei și a identității, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă ești o întreprindere individuală. Selectează tipul de afacere „Persoană fizică” în consecință.

Dacă ești o întreprindere individuală, nu încerca să te înscrii ca un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpini dificultăți la trecerea verificării.

Nu am un număr REGON și nu sunt persoană fizică sau întreprindere individuală.

Dacă nu aveți un număr REGON, atunci puteți selecta doar un parteneriat fără personalitate juridică sau o organizație non-profit fără personalitate juridică drept tip de afacere. Totuși, va trebui să furnizați documentație care să demonstreze că afacerea dvs. este înregistrată ca atare în Polonia.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii tale, ar trebui să selectezi „Persoană fizică” și să desemnezi un factor de decizie cheie sau un proprietar drept reprezentant al contului.

Întrebări frecvente

Consultă următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Polonia.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate/parteneriat/organizație nonprofit?

Chiar dacă ești înregistrat ca o societate, un parteneriat sau o organizație nonprofit, partenerii noștri bancari sunt obligați prin legile de reglementare din Polonia să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locul unde se află.

Sunt cetățean polonez, dar momentan nu locuiesc acolo. Pot utiliza Shopify Payments Polonia?

Dacă tipul tău de afacere este persoană fizică, trebuie să locuiești în Polonia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Polonia. Dacă nu locuiești momentan în Polonia, ar trebui să creezi în schimb un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiești.

Actualizează adresa magazinului la locația ta actuală. Dacă locația ta este eligibilă pentru Shopify Payments, poți crea în schimb un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă ești un tip de parteneriat, societate sau organizație nonprofit, nu este necesar să locuiești personal în Polonia, dar afacerea ta trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă de afaceri în Polonia. Dacă ai nevoie de ajutor, contactează Asistența Shopify.

Sunt o companie cotată la bursă în Polonia. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Trebuie să alegeți societate privată. În scopul verificării afacerii, procesul pentru companiile publice și private este identic. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă reprezentați o companie tranzacționată public din Polonia, ați finalizat deja procesul de configurare pentru contul Shopify Payments, iar acum vi se solicită informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile despre proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de „proprietar” de la orice persoană înregistrată și, în schimb, asigurați-vă că toți directorii dvs. sunt enumerați în cont și au atribuit rolul de „director”.

Este posibil să vi se solicite să confirmați faptul că lista directorilor este corectă. Dacă puteți confirma că este corectă, faceți clic pe butonul „semnează” pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți pe parcursul acestui proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Cum actualizez informațiile contului meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră direct în pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dumneavoastră comercială, apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți pe parcursul acestui proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o întrerupere temporară a primirii plăților până la finalizarea procedurii de verificare. După atingerea primului termen-limită și întreruperea temporară a primirii plăților, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi anulate automat imediat ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a vedea termenele-limită aferente.

Începând cu luna iunie 2026, conturile Shopify Payments Polonia nou create au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments pot fi restituite automat.

Acest lucru se aplică numai țărilor europene și exclusiv conturilor nou create începând cu luna iunie 2026. Dacă această situație vi se aplică, avertismentele vor indica deținătorului contului momentul în care se așteaptă procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify despre Shopify Payments în Polonia

Înainte de a contacta Asistență Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare pe care le-ați primit (ascundeți informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră REGON, dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului dumneavoastră bancar (țară, monedă, tip de cont), fără a partaja numărul complet al contului
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută Asistență Shopify să vă asiste mai eficient.