Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Mexic

Înainte de a putea folosi Shopify Payments în Mexic, trebuie să înțelegeți cerințele implementate pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Informațiile personale sunt colectate pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei, iar în acest scop sunt acceptate anumite tipuri de documente.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Mexic

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Mexic, trebuie să vă asigurați că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumite tipuri de afaceri și servicii nu pot utiliza Shopify Payments. Pentru a determina dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Mexic din Condițiile de utilizare Shopify Payments (TOS).
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar este localizat în Mexic.
- Contul bancar este eligibil pentru transferuri SPEI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru plățile Shopify Payments.
Conturi flexibile în valută: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, vă puteți confrunta cu mai multe eșecuri la primirea plăților în cazul acestor conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informații despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a se conforma reglementărilor din Mexic menite să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea companiei, identitățile persoanelor asociate companiei și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată fizic documentația. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului pe pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate informațiile dumneavoastră în condiții de confidențialitate și siguranță.

Informații personale și despre societate necesare pentru activarea Shopify Payments în Mexic

Identificarea corectă a tipului de societate este esențială, deoarece aceasta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat încă societatea la autoritățile guvernamentale, atunci selectați Persoană fizică.

Dacă v-ați înregistrat societatea și aveți un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) pentru entitatea comercială, atunci selectați tipul de societate pe baza următoarelor îndrumări:

Întreprinderile individuale trebuie să selecteze Persoană fizică.
Organizațiile nonprofit trebuie să selecteze Organizație nonprofit.
Toate celelalte societăți trebuie să selecteze Societate privată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru a vă ajuta să-l selectați pe cel potrivit.

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la autoritățile guvernamentale și care își desfășoară activitatea în mod privat. Persoanele fizice trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Numărul dumneavoastră RFC personal, asociat cu numele dumneavoastră, emis de către Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință în Mexic: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.

Asigurați-vă că numele, data nașterii și adresa de domiciliu sunt corecte și că acestea corespund documentelor emise de autorități. Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate, vi se va solicita să vă actualizați numele și data nașterii pentru a corespunde documentelor și este posibil să vi se solicite un act de identitate cu fotografie. Consultați lista actelor de identitate cu fotografie acceptate.

Dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, trebuie să încărcați un document doveditor al adresei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că adresa menționată în contul dumneavoastră corespunde exact cu adresa de pe document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului. Consultați lista documentelor de adresă acceptate.

Societăți private

O societate privată este o societate al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Numărul dumneavoastră RFC personal, asociat cu numele dumneavoastră, emis de către Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în cadrul societății.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre societatea lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul firmelor SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Numărul RFC al societății dumneavoastră, asociat cu societatea, emis de către Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum este afișată în registrul societăților SAT.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Mexic. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a societății. Când furnizați acest document, asigurați-vă că denumirea înregistrată, RFC-ul și adresa societății din contul dvs. corespund exact cu informațiile din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Este posibil ca aceștia să fie nevoiți să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat folosind informațiile furnizate.

Organizații nonprofit

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar.

Organizațiile nonprofit trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Numărul dumneavoastră RFC personal, asociat cu numele dumneavoastră, emis de către Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu documentația dumneavoastră.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți în cadrul societății.

Organizațiile nonprofit trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul firmelor SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Numărul RFC al societății dumneavoastră, asociat cu societatea, emis de către Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum este afișată în registrul societăților SAT.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Mexic. Acordați o atenție deosebită majusculelor, semnelor de punctuație și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Este posibil ca aceștia să fie nevoiți să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat folosind informațiile furnizate.

Tipuri de documente acceptabile

Pentru a finaliza procesul de verificare, trebuie să furnizați anumite documente pentru a vă valida informațiile personale și, în unele cazuri, informațiile despre societate. Următoarele tipuri de documente sunt acceptabile pentru persoanele fizice și societățile din Mexic.

Documente de identitate

Documentele de identitate trebuie să afișeze numele, data nașterii și fotografia. Numele și data nașterii din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pasaporte (Pașaport)
Tarjeta de identificación (Carte de identitate, sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
ID consular / ID matricular consular (ID consular/Card de identitate consular)
Credencial de elector (Card de alegător)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Cod unic de înregistrare a populației)
Acta de nacimiento (Certificat de naștere)
Licencia de conducir (Permis de conducere)

Documente de adresă

Documentele de adresă trebuie să afișeze numele complet și adresa de reședință. Numele și adresa din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Următoarele sunt documentele de adresă acceptate atunci când utilizați Shopify Payments în Mexic:

Recibo de servicios (Facturi de utilități) - datate în ultimele 6 luni
Estado de cuenta de una institución financiera (Extras de cont de la o instituție financiară) - datat în ultimele 6 luni
Aviso emitido por el gobierno (Scrisoare emisă de guvern) - datată în ultimele 12 luni

Documente ale societății sau entității

Documentația societății trebuie să afișeze în mod clar denumirea persoanei juridice, numărul RFC și adresa societății dumneavoastră. Detaliile din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea societății:

Cédula de Identificación Fiscal (Cod de identificare fiscală)
Estatutos (Act constitutiv)
Reglamentos vigentes (Regulament intern actual)
Poder notarial (Procură)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele indicații pentru a asigura conformitatea:

Exactitate: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracter complet: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie să fie incluse pe document.
Documentația originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți o captură de ecran a documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost trimis inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este eliberată recent. Dacă furnizați dovada înregistrării firmei, afacerea trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu o situație bună.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, revizuiți următoarele probleme frecvente de familiarizare și soluțiile lor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont coincid cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și, dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde documentației dumneavoastră. Dacă documentele sunt respinse în continuare, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, imprimările căutărilor online și capturile de ecran ale registrelor nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integralitatea, documentația originală și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Dacă adresa nu poate fi verificată automat, vi se va solicita să furnizați un document doveditor al adresei. Documentele doveditoare ale adresei trebuie să includă numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu și trebuie să fie unul dintre tipurile de documente acceptate. Înainte de a încărca documentul:

Confirmați că adresa din contul Shopify Payments coincide exact cu adresa din documentul doveditor al adresei.
Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentului dumneavoastră.
Confirmați că documentul include numele dumneavoastră complet. Dacă aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.
Încărcați o fotografie clară a documentului.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre afacere comparându-le cu registrele guvernamentale din Mexic. Dacă afacerea nu vă poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii dvs. corespunde exact cu cel care apare în registrele guvernamentale, inclusiv scrierea cu litere mari și mici, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul dvs. RFC este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii dvs. corespunde cu adresa menționată în registrul guvernamental.

Dacă informațiile dvs. tot nu pot fi verificate, ar putea fi necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile din document corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments.

Nu am un RFC pentru afacerea mea din Mexic, dar nu sunt persoană fizică

Dacă nu aveți un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) pentru entitatea dumneavoastră de afaceri, atunci ar trebui să continuați ca Persoană fizică. Puteți asocia un factor de decizie principal sau un proprietar ca reprezentant al contului. În prezent, Shopify Payments nu acceptă alte structuri de afaceri care nu au un RFC.

Întrebări frecvente

Revizuiți următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Mexic.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o societate sau un ONG în Mexic?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate sau ONG, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Mexic să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitatea acestora și locația lor.

Sunt cetățean al Mexicului, dar în prezent nu locuiesc acolo. Pot să folosesc Shopify Payments Mexic?

Dacă tipul afacerii este persoană fizică, atunci trebuie să locuiți în Mexic pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Mexic. Dacă în prezent nu locuiți în Mexic, atunci ar trebui să vă creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați-vă adresa magazinului la locația actuală. Dacă locația este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă aveți o societate sau un ONG, nu sunteți obligat să locuiți personal în Mexic, dar afacerea trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Mexic. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt comerciant independent sau o întreprindere individuală în Mexic. Cum îmi introduc informațiile despre afacere și RFC-ul?

În scopul verificării afacerii și identității în Mexic, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă aveți o întreprindere individuală. Selectați tipul de afacere Persoană fizică corespunzător.

Dacă sunteți o întreprindere individuală, nu încercați să deschideți un cont cu un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpinați dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate cotată la bursă în Mexic. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Corporație privată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru societățile publice și cele private este identic.

Puteți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Dacă ați configurat deja contul și vi se cer informații privind proprietatea în cadrul procesului de verificare, contactați Asistența Shopify pentru ajutor cu actualizarea tipului de afacere.

Cum actualizez informațiile din contul Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor direct din pagina de verificare, odată cu trimiterea documentelor solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului pentru magazin poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea comercială, apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru a fi analizate, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar s-ar putea să vi se ceară și documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

În timp, modificările de reglementare și actualizările cerințelor din partea partenerilor financiari ai Shopify ar putea impune colectarea de informații suplimentare de la titularii de cont. Aceste evaluări contribuie la menținerea siguranței și securității serviciilor financiare.

Când au loc aceste modificări, veți primi o notificare printr-un banner sau printr-o alertă în panoul de administrare Shopify și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizați aceste solicitări pentru a continua să utilizați serviciile financiare Shopify.

Înainte de a contacta Asistența Shopify despre Shopify Payments în Mexic

Înainte de a lua legătura cu Asistența Shopify, adunați următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul afacerii pe care l-ați selectat în timpul configurării
Registro Federal de Contribuyentes (RFC) al dumneavoastră, dacă este cazul
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le folosiți
Detaliile contului bancar (țară, monedă, tip de cont) fără a distribui numărul complet al contului

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă ofere asistență mai eficient.