Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Malta

Pentru a utiliza Shopify Payments în Malta, trebuie să furnizați informații personale și de afaceri pentru a respecta reglementările care previn infracțiunile financiare. Informațiile necesare depind de tipul afacerii dumneavoastră și s-ar putea să fie necesar să încărcați documente de verificare a identității, a adresei sau a afacerii.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Malta

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Malta, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Malta din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți prin Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe erori de primire a plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informații despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a se conforma reglementărilor din Malta menite să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor legate de afacere și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată fizic documentația. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului pe pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt protejate și păstrate confidențiale informațiile dvs.

Informații personale și despre societate necesare pentru activarea Shopify Payments în Malta

Asigurați-vă că identificați corect tipul afacerii dumneavoastră, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau dacă v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca un comerciant unic, selectați tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant unic.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un Număr de înregistrare a companiei (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), selectați tipul de afacere pe baza următoarelor orientări:

Parteneriatele cu numere de înregistrare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat cu personalitate juridică.
Organizațiile non-profit cu numere de înregistrare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit cu personalitate juridică.
Toate celelalte afaceri cu numere de înregistrare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere societate cu răspundere limitată. Cel mai comun exemplu este un LTD.

Dacă aveți o afacere înregistrată, dar nu aveți un număr de înregistrare a companiei, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor orientări:

Parteneriatele fără numere de înregistrare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat fără personalitate juridică.
Organizațiile non-profit și organizațiile de caritate care nu au numere de înregistrare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit fără personalitate juridică.

Dacă nu sunteți sigur(ă) ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice / Comercianți unici

Persoanele fizice sunt afaceri cu proprietar unic care nu s-au înregistrat la guvern și desfășoară activități comerciale în mod privat. Comercianții unici sunt afaceri cu proprietar unic care sunt înregistrate la guvern cu informațiile personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Malta. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de mici afaceri care desfășoară activități independente.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții unici trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu în Malta: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.

Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informațiile dvs., cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, ar trebui să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Societate cu răspundere limitată (LTD)

O societate cu răspundere limitată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în părți sociale, deținute de acționari. O societate este considerată o persoană juridică proprie, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile cu răspundere limitată trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un cadru de conducere cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Societățile cu răspundere limitată trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Număr de înregistrare a companiei (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numărul de înregistrare a companiei, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum figurează în registrul comercial guvernamental.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Malta. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de înregistrare al companiei și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale firmei.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii listați în registrul comerțului din țara dvs. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește dreptul de proprietate. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listați în contul dvs. se potrivesc exact cu proprietarii listați în documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului. Dacă afacerea dvs. este deținută de un holding (integral sau parțial), atunci semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dvs. nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care vă confirmă directorii în schimb. Dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în contul dvs. se potrivesc exact cu directorii listați în documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Parteneriate încorporate

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr de înregistrare al companiei. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este o entitate proprie, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener drept reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Număr de înregistrare a companiei (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numărul de înregistrare a companiei, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum figurează în registrul comercial guvernamental.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Malta. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de înregistrare al companiei, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii sunt considerați persoana juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar drept reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Malta. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale firmei.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate sunt înregistrate în scopuri comerciale și au obținut un număr de înregistrare al companiei.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un executiv cu putere de decizie în calitate de reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Număr de înregistrare a companiei (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numărul de înregistrare a companiei, așa cum apare în registrul comercial guvernamental.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum figurează în registrul comercial guvernamental.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Malta. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

În plus, trebuie să menționați orice alte persoane care fac parte din consiliul dumneavoastră de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii listați în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al calității de director. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța, dar, dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în contul dvs. se potrivesc exact cu directorii listați în documentul dvs. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un număr de înregistrare al companiei, dar este înregistrată la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator în calitate de reprezentant al contului și să marcheze persoana respectivă ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să coincidă cu cea din documentație.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte, dar primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dvs. trebuie să se potrivească exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului dvs. pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Numele înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Malta. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, atunci este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale firmei.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și nu trebuie să fie expirate.

Passaport (Pașaport)
Karta Tal-Identita (Carte de identitate)
Liċenzja tas-Sewqan (Permis de conducere)
Permess ta' Residenza (Permis de ședere) - sunt necesare fotografii față și verso.

Documente de adresă

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Kont tad-Dawl u Ilma (Factură de utilități) - datată în ultimele 6 luni
Kont tal-Bank (Extras de cont bancar) - datat în ultimele 6 luni
Dikjarazzjoni ta' self (Extras de ipotecă) - datat în ultimele 6 luni

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul de înregistrare al companiei și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Certificat de înregistrare (Certificate of Incorporation)
Certificat de înregistrare sau extras din Registrul Comerțului
Act constitutiv și statut (Memorandum & Articles of Association)
Certificat de înregistrare în scopuri de TVA

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a dreptului de proprietate sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dvs. și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor afacerii dvs.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii:

Statuti (Act constitutiv)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificat de statut corporativ)
Ftehim ta' Kumpaniji (Acorduri de parteneriat de afaceri)
Dokument ta' Reġistrazzjoni (Document de înregistrare)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Registrul beneficiarilor efectivi)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica directorii:

Rapport Annwali (Rapoarte anuale)
Statuti (Act constitutiv)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Certificat de statut corporativ)
Dokument ta' Reġistrazzjoni (Document de înregistrare)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv listat în documentația dvs. trebuie să fie, de asemenea, listat în contul dvs. Shopify Payments și să îi fie atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul social al afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dvs. nu are beneficiari efectivi, va trebui să vă verificați directorii. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director listat în documentația dvs. trebuie, de asemenea, să fie listat în contul dvs. Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate holding, asigurați-vă mai întâi că proprietarii și directorii sunt introduși corect, apoi finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând pe butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Informații complete: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Examinați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse în document.
Documentație originală: faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă a înregistrării firmei, atunci firma dumneavoastră ar trebui să fie încă înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Am un parteneriat de afaceri în Malta și mi se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu am unul.

Dacă reprezentați un parteneriat în Malta și vi se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu dețineți unul, atunci ați configurat un tip de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului Shopify Payments, actualizați tipul afacerii la parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de înregistrare a societății ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă secțiunea detalii firmă, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de înregistrare a societății în Malta și nu sunt o persoană fizică sau un comerciant independent.

Dacă nu aveți un număr de înregistrare a societății, puteți selecta ca tip de afacere doar parteneriat de afaceri fără personalitate juridică (unincorporated partnership) sau organizație non-profit fără personalitate juridică (unincorporated non-profit). Trebuie totuși să furnizați documente care demonstrează că afacerea dvs. este înregistrată sub acest tip de afacere în Malta.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, ar trebui să selectați Persoană fizică / Comerciant individual și să desemnați un factor de decizie principal sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund exact cu cele din documentul dvs. și, dacă este necesar, actualizați-vă contul. Dacă documentele vă sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documentele acceptate și detaliile solicitate. Capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, exhaustivitatea și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Malta, dacă adresa dvs. nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul cu selfie, fie să furnizați un document pentru dovada adresei.

Se recomandă finalizarea procesului cu selfie. Persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate face o fotografie a actului său de identitate cu fotografie și a sa, pentru a se verifica. Puteți finaliza procesul cu selfie în loc să furnizați un document pentru dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți face acest lucru. Documentele pentru dovada adresei trebuie să indice numele complet și adresa de domiciliu. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Numele și adresa de pe document corespund exact cu numele și adresa specificate în contul Shopify Payments.
Documentul este datat în ultimele 6 luni.
Documentul este unul dintre tipurile de documente de adresă acceptate.

Trebuie să furnizați un document pe care apare numele dvs. De exemplu: dacă numele dvs. nu apare pe facturile de utilități, trebuie să selectați și să furnizați un alt document din lista de opțiuni.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Malta, vi se solicită să introduceți proprietarii, astfel încât numele listate să corespundă cu proprietarii listați pentru afacerea dvs. în registrul comerțului din țara dvs. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, atunci trebuie să listați toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel și dreptul de proprietate sau calitatea de director tot nu poate fi verificat(ă), vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dvs., în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este listat în documentația dvs., dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica dreptul de proprietate este disponibilă aici.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dvs. corespund integral cu cei din documentația dvs. Nu listați proprietari sau directori suplimentari care nu apar pe documentele dvs.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre afacere comparându-le cu cele din registrele guvernamentale din Malta. Dacă afacerea dvs. nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact modului în care apare în registrele guvernamentale ale companiilor, inclusiv utilizarea majusculelor, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul de înregistrare a societății este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde cu adresa specificată în registrul guvernamental al companiilor.

Dacă informațiile nu pot fi verificate în continuare, este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu ceea ce ați introdus în contul Shopify Payments.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Malta.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit în Malta?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin reglementările din Malta să verifice identitatea și locația fiecărei persoane asociate cu afacerea.

Sunt cetățean al Maltei, dar nu locuiesc acolo în prezent. Pot folosi Shopify Payments Malta?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este persoană fizică / comerciant individual, trebuie să locuiți în Malta pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Malta. Dacă nu locuiți în Malta în prezent, ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un tip de parteneriat, societate sau organizație non-profit, nu sunteți obligat să locuiți personal în Malta, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Malta. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt comerciant individual în Malta. Cum îmi introduc informațiile despre afacere și numărul de înregistrare a societății?

În scopul verificării afacerii și identității în Malta, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă sunteți comerciant individual. Selectați tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant individual în mod corespunzător.

Dacă sunteți comerciant individual, nu încercați să vă înscrieți cu un alt tip de afacere. Este posibil să întâmpinați dificultăți la verificare.

Sunt o societate cotată la bursă în Malta. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Societate cu răspundere limitată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru societățile cu capital public și privat este identic. Puteți omite secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să listați beneficiari efectivi, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o societate cotată la bursă în Malta, ați configurat deja contul Shopify Payments, iar acum vi se solicită informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile referitoare la proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru toate persoanele înregistrate și asigurați-vă că toți directorii sunt listați în cont și au atribuit rolul de Director.

S-ar putea să vi se solicite să confirmați că funcția de director listată este corectă. Dacă puteți confirma că pare corectă, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți cu acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Cum actualizez informațiile contului meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, atunci puteți aduce orice actualizări informațiilor dumneavoastră direct din pagina de verificare, precum și să trimiteți orice documente care vi se solicită.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea afacerii dumneavoastră și apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile afacerii, inclusiv tipul acesteia.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul-limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După atingerea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen-limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina din panoul de administrare pentru a afla termenele-limită.

Începând din iunie 2026, conturile Shopify Payments Malta nou-create au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și doar conturilor nou-create începând cu iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, mesajele de avertizare îi vor indica proprietarului magazinului când se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Malta

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (ascundeți informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul de înregistrare a societății (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), dacă este cazul
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului bancar (țară, monedă, tip de cont) fără a partaja numărul complet de cont

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă asiste mai eficient.