Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Luxemburg

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Luxemburg, trebuie să înțelegeți cerințele implementate pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Informațiile personale sunt colectate pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei, iar anumite tipuri de documentație sunt acceptate în acest scop.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Luxemburg

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Luxemburg, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a determina dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Luxemburg în Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un Număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe erori de primire a plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și de a verifica informații despre dvs. și despre afacerea dvs. pentru a se conforma reglementărilor din Luxemburg menite să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor legate de afacere și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată fizic documentația. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului pe pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Luxemburg

Asigurați-vă că identificați corect tipul afacerii dumneavoastră, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca și comerciant individual (inclusiv întreprinderi individuale și liber-profesioniști), selectați tipul de afacere Persoană fizică/Comerciant individual.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un număr RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere RCS (SENC, SCS, SCSp) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat înregistrat.
Organizațiile non-profit cu numere RCS (ASBL, fundații) trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu numere RCS trebuie să selecteze tipul de afacere societate înregistrată. Exemple comune sunt SARL, SAS și SCA.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr RCS, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere RCS trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au numere RCS trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit neînregistrată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit.

Persoane fizice / Comercianți individuali

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și desfășoară activități comerciale în regim privat. Comercianții individuali sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern cu informațiile personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Luxemburg. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care desfășoară activități independente.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții individuali trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu din Luxemburg: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informații, precum numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

Societate înregistrată (SARL, SAS, SCA)

O societate înregistrată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile înregistrate trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.
Titlul funcției: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

De asemenea, societățile înregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Număr RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numărul RCS al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Luxemburg. Acordați o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul RCS și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate pentru firmă.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi indicați trebuie să corespundă cu cei înregistrați în registrul comerțului de stat. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare dând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al proprietății. Semnarea atestatului este cea mai rapidă metodă de a rezolva neconcordanța, însă, dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor menționați în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestatul pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați un atestat, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor menționați în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Parteneriate înregistrate (SENC, SCS, SCSp)

Un parteneriat înregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr RCS. Parteneriatele înregistrate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.
Titlul funcției: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

De asemenea, parteneriatele înregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Număr RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numărul RCS al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul comerțului.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să trebuiască să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neînregistrate

Un parteneriat neînregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr RCS, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.
Titlul funcției: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

De asemenea, parteneriatele neînregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate pentru firmă.

Organizații non-profit înregistrate (ASBL, fundații)

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr RCS.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un cadru executiv cu putere de decizie, drept reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.
Titlul funcției: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

De asemenea, organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre activitatea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Număr RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numărul RCS al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în registrul comerțului.

Trebuie să menționați suplimentar orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi indicați trebuie să corespundă cu cei înregistrați în registrul comerțului de stat. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare dând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al calității de director. Semnarea atestatului este cea mai rapidă metodă de a rezolva neconcordanța, însă, dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor menționați în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din document.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr RCS, dar este înregistrată la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator drept reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de domiciliu, care trebuie să corespundă cu documentele dumneavoastră.
Titlul funcției: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul de capital pe care îl dețineți în afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont astfel încât să corespundă cu cele din documente.

De asemenea, organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre activitatea lor:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății, așa cum apare în documentație.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate pentru firmă.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în actul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valide și să nu fie expirate.

Passeport / Reisepass (Pașaport)
Permis de conduire / Führerschein (Permis de conducere) - Sunt necesare fotografii față-verso.
Carte d'identité / Personalausweis (Carte de identitate) - Sunt necesare fotografii față-verso.
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (Permis de ședere) - Sunt necesare fotografii față-verso.

Documente de adresă

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Facture d'un service public / Stromrechnung (Factură de utilități) - datată în ultimele 6 luni
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Extras de cont de la o instituție financiară) - datat în ultimele 6 luni
Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (Scrisoare emisă de guvern) - datată în ultimele 12 luni
Carte d'identité / Personalausweis (Carte de identitate cu adresa de domiciliu)

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul RCS și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

License commerciale / Handelslizenz (Licență comercială)
Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Memorandum / Publicarea actului constitutiv)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Înregistrare în scopuri de TVA)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor acesteia.

Comptes annuels (Rapoarte anuale)
Déclaration annuelle (Declarații anuale)
Acte de constitution (Act constitutiv)
Registre des bénéficiaires effectifs (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentație trebuie să fie, de asemenea, înregistrat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul social al afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va solicita în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, aceleași documente enumerate mai sus sunt eligibile. Fiecare director menționat în documentație trebuie să fie înregistrat și în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate holding, asigurați-vă mai întâi că proprietarii și directorii sunt introduși corect, apoi finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând pe butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Informații complete: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Examinați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse în document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile, exact așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Validitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării firmei, firma dumneavoastră trebuie să fie încă înregistrată activ și în regulă.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Sunt un parteneriat în Luxemburg și mi se cere un număr RCS, dar nu am unul.

Dacă sunteți un parteneriat în Luxemburg și vi se cere un număr RCS, dar nu aveți unul, înseamnă că sunteți configurat ca tip incorect de firmă. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului Shopify Payments, actualizați tipul de firmă la parteneriat neînregistrat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr RCS ca parte a procesului de verificare, puteți să vă actualizați tipul de afacere accesând Setări > General. Dați clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei, apoi dați clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți la actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr RCS în Luxemburg și nu sunt persoană fizică sau comerciant persoană fizică.

Dacă nu aveți un număr RCS, puteți selecta doar parteneriat de afaceri neînregistrat sau asociație non-profit neînregistrată ca tip de afacere. Trebuie să furnizați în continuare documente care să ateste că afacerea este înregistrată sub tipul respectiv în Luxemburg.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de firmă nu se potrivește afacerii dumneavoastră, ar trebui să selectați Persoană fizică / Comerciant persoană fizică și să desemnați un factor de decizie cheie sau proprietarul ca reprezentant al contului.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Luxemburg, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va solicita fie să finalizați procesul prin selfie, fie să furnizați un document doveditor al adresei.

Se recomandă finalizarea procesului prin selfie. Persoana care necesită verificare poate da clic pe butonul Selfie și apoi își poate face o fotografie împreună cu actul de identitate cu fotografie, pentru verificare. Puteți finaliza procesul prin selfie în loc să furnizați un document doveditor al adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru. Asigurați-vă că respectați următoarele:

Numele și adresa de pe document se potrivesc exact cu numele și adresa din contul dvs. Shopify Payments.
Documentul este datat în ultimele 6 luni.
Documentul este unul dintre tipurile de documente de adresă acceptate.

Trebuie să furnizați un document pe care apare propriul nume. De exemplu: dacă propriul nume nu apare pe facturile de utilități, ar trebui să selectați și să furnizați un alt document din lista de opțiuni.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Luxemburg, vi se solicită să introduceți proprietarii, astfel încât numele indicate să corespundă cu cele ale proprietarilor înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului de stat. Se recomandă să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să menționați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să dați clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare, pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar și director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu cele din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este menționat în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați respectiva persoană în cont și să-i atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund integral cu cei din documentație. Nu includeți proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre afacere comparându-le cu registrele guvernamentale din Luxemburg. Dacă afacerea dvs. nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii se potrivește exact cu cel care apare în registrele guvernamentale ale companiilor, inclusiv în ceea ce privește utilizarea majusculelor și minusculelor, a punctuației și a simbolurilor.
Asigurați-vă că numărul dvs. RCS este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde cu adresa menționată în registrul guvernamental al companiilor.

Dacă informațiile tot nu pot fi verificate, s-ar putea să fie necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu ceea ce ați introdus în contul dvs. Shopify Payments.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund exact cu cele din documentul dvs. și actualizați-vă contul dacă este necesar. Dacă documentele vă sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptabile: documentele acceptate și detaliile necesare. Nu sunt acceptate capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran din registre.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet și valabilitatea.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Luxemburg.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o companie/un parteneriat/o organizație non-profit în Luxemburg?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate, parteneriat sau organizație nonprofit, partenerii noștri bancari sunt obligați prin legile de reglementare din Luxemburg să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locația lor.

Sunt cetățean al Luxemburgului, dar momentan nu locuiesc acolo. Pot folosi Shopify Payments Luxemburg?

Dacă tipul afacerii este persoană fizică, trebuie să locuiți în Luxemburg pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Luxemburg. Dacă nu locuiți momentan în Luxemburg, ar trebui să creați în schimb un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea în schimb un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un tip de parteneriat, societate sau organizație nonprofit, nu vi se cere să locuiți personal în Luxemburg, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă comercială în Luxemburg. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt comerciant persoană fizică în Luxemburg. Vă pot oferi înregistrarea firmei mele?

În scopul verificării firmei și identității în Luxemburg, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă sunteți comerciant persoană fizică.

Dacă sunteți comerciant unic, nu încercați să vă înregistrați sub un alt tip de afacere. Este posibil să întâmpinați dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate cotată la bursă în Luxemburg. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Trebuie să alegeți societate înregistrată. În scopul verificării identității și a afacerii, procesul pentru societățile publice și private este identic. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu este necesar să menționați niciun beneficiar efectiv dacă nu aveți.

Dacă aveți o societate cotată la bursă în Luxemburg, ați finalizat deja procesul de configurare a contului Shopify Payments, iar acum vi se cer informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile despre proprietate pentru a reflecta că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar de la orice persoane înregistrate și asigurați-vă în schimb că toți directorii sunt incluși în cont și că le este atribuit rolul de Director.

Vi se poate solicita să confirmați că funcția de director indicată este corectă. Dacă puteți confirma că este corectă, dați clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, atunci puteți face orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră din pagina de verificare, împreună cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Dați clic pe cele trei puncte de lângă entitatea comercială și apoi dați clic pe Editează pentru a actualiza informațiile afacerii respective, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari spre examinare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar s-ar putea să vi se ceară și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită de verificare?

Primirile de plăți vă vor fi suspendate temporar până la finalizarea procedurii de verificare. După expirarea primului termen limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dvs. de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru termenele limită.

Începând din luna iunie 2026, conturile Shopify Payments nou create din Luxemburg au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, este posibil ca toate comenzile pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments să fie restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar în țările europene și exclusiv conturilor nou create începând cu luna iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, proprietarul magazinului va primi avertismente care îi vor indica momentul în care să se aștepte la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Luxemburg

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (ascundeți informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), dacă este cazul
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului dumneavoastră bancar (țară, monedă, tip de cont) fără a partaja numărul complet de cont

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă asiste mai eficient.