Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Liechtenstein

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Liechtenstein, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Se colectează informații personale pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei, iar în acest scop sunt acceptate anumite tipuri de documente.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Liechtenstein

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Liechtenstein, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista tipurilor de afaceri interzise pentru Liechtenstein din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar este din Liechtenstein, atunci poate fi în moneda CHF.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LI, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților prin Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu aparțin Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer enumerat pentru regiunea dumneavoastră, contactați-vă banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră pentru a respecta reglementările din Liechtenstein concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să vă contacteze Shopify și partenerii săi bancari pentru a vă solicita informații suplimentare pe durata utilizării contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor legate de afacere și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente în format fizic, prin poștă. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații cu caracter personal și despre societate necesare pentru activarea Shopify Payments în Liechtenstein

Asigurați-vă că identificați corect tipul afacerii dumneavoastră, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca o întreprindere individuală (inclusiv einzelfirma, întreprindere individuală și lucrător independent), selectați tipul de afacere Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un număr de înregistrare comercială (Handelsregisternummer), selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de înregistrare comercială (KollG/OG, KG) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat încorporat.
Organizațiile nonprofit cu numere de înregistrare comercială (Verein, Stiftung) trebuie să selecteze tipul de afacere organizație nonprofit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu numere de înregistrare comercială trebuie să selecteze tipul de afacere societate privată. Exemple comune sunt GmbH, Anstalt și Treuunternehmen.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr de înregistrare comercială, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere de înregistrare comercială trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neîncorporat.
Organizațiile nonprofit și organizațiile caritabile care nu au numere de înregistrare comercială trebuie să selecteze tipul de afacere organizație nonprofit neînregistrată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice / Proprietari unici

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care desfășoară activități comerciale în mod privat. Proprietarii unici sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrați la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Liechtenstein. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care desfășoară activități independente.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și proprietarii unici trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu în Liechtenstein: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă unele dintre informațiile dumneavoastră, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, sunt incorecte, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

Societate privată (GmbH, Anstalt, Treuunternehmen)

O societate privată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa entitate juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze un beneficiar efectiv sau un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul din capitalul propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

De asemenea, societățile private trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele legal al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de înregistrare comercială (Handelsregisternummer): Numărul de înregistrare comercială al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de înregistrare comercială și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Trebuie să menționați suplimentar orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor emise de guvern. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înscriși în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document pentru dovada proprietății. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Dacă firma dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă firma dumneavoastră nu are proprietari, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să confirme directorii în schimb. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Parteneriate încorporate (KollG/OG, KG)

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr de înregistrare comercială. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul din capitalul propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

De asemenea, parteneriatele încorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele legal al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de înregistrare comercială (Handelsregisternummer): Numărul de înregistrare comercială al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să menționați suplimentar orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor emise de guvern. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de înregistrare comercială, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii sunt considerați entitatea juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul din capitalul propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

De asemenea, parteneriatele neîncorporate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele legal al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Numărul de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit înregistrate (Verein, Stiftung)

O organizație nonprofit (ONG) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr de înregistrare comercială.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze un director sau un executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul din capitalul propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

De asemenea, organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacerea lor:

Numele legal al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de înregistrare comercială (Handelsregisternummer): Numărul de înregistrare comercială al afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.
Numărul de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comerțului.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să enumerați suplimentar orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor emise de autorități. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, atunci ar putea fi necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înscriși în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document pentru dovada calității de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor afișate în cont corespund exact cu cele din document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr de înregistrare în registrul comerțului, dar este înregistrată la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: Numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația dumneavoastră.
Funcția: Funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: Dacă este cazul, procentul din capitalul propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți soluționa solicitarea parcurgând una dintre următoarele etape:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate valabil cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele.

De asemenea, organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să furnizeze următoarele detalii despre activitatea lor:

Numele legal al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Numărul de TVA: Numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Acordați o atenție deosebită majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile afacerii.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate.

Reisepass (Pașaport)
Führerschein (Permis de conducere) - Sunt necesare fotografii ale feței și versoului.
Identitätskarte (Carte de identitate) - Sunt necesare fotografii ale feței și versoului.

Documente de adresă

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Betriebskostenabrechnung (Factură de utilități) - datată în ultimele 6 luni
Kontoauszug (Extras de cont bancar) - datat în ultimele 6 luni
Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (Certificat de rezidență)
Behördliches Schreiben (Scrisoare emisă de autorități) - datată în ultimele 6 luni

Documente de verificare a afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul de înregistrare în registrul comerțului și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Handelsregisterauszug (Extras din registrul comerțului)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze denumirea persoanei juridice a firmei dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor firmei:

Statuten (Actul constitutiv)
Handelsregisterauszug (Extras de la Registrul Comerțului)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentație trebuie să fie inclus și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca fiind o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul firmei. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Dacă firma dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, va trebui să vă verificați în schimb directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile aceleași documente enumerate mai sus. Fiecare director menționat în documentație trebuie să fie inclus și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o societate holding, asigurați-vă mai întâi că proprietarii și directorii sunt introduși corect, apoi finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând pe butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Informații complete: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Examinați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse în document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu faceți fotografii ale ecranelor de calculator sau ale materialelor imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării afacerii, afacerea dumneavoastră ar trebui să fie încă înregistrată activ și în regulă.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Sunt un parteneriat din Liechtenstein și mi se cere un număr de înregistrare comercială, dar nu am unul.

Dacă sunteți un parteneriat în Liechtenstein și vi se cere un număr de înregistrare comercială, dar nu aveți unul, înseamnă că sunteți configurat ca tip de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului Shopify Payments, actualizați tipul de afacere la parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de înregistrare comercială ca parte a procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detalii firmă, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund exact cu cele din document și actualizați contul, dacă este necesar. Dacă documentele vă sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documentele acceptate și detaliile necesare. Capturile de ecran, documentele tipărite și capturile de ecran ale registrelor nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Liechtenstein, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să parcurgeți procesul selfie, fie să furnizați un document cu dovada adresei.

Finalizarea procesului selfie este recomandată. Persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie și apoi își poate face o fotografie împreună cu actul său de identitate cu fotografie, în vederea verificării. Puteți finaliza procesul selfie în loc să furnizați un document cu dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru. Documentele pentru dovada adresei trebuie să includă numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu și să fie de unul dintre tipurile de documente prezentate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Numele și adresa de pe document corespund exact cu numele și adresa înregistrate în contul dvs. Shopify Payments.
Documentul este emis în ultimele 6 luni.
Documentul să conțină numele dumneavoastră. De exemplu, dacă numele dumneavoastră nu apare pe facturile de utilități, selectați și furnizați un alt document din listă.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Liechtenstein, trebuie să introduceți proprietarii, astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii înscriși pentru firma dumneavoastră în registrul comerțului. Este recomandat să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru, iar calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile furnizate sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este menționat în documentație, dar nu este adăugat la contul Shopify Payments, trebuie să adăugați respectiva persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund exact cu cei din documentație. Nu adăugați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari ai Shopify verifică informațiile despre afacerea dvs. comparându-le cu registrele guvernamentale din Liechtenstein. Dacă afacerea dvs. nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al afacerii corespunde exact cu cel din registrele guvernamentale, inclusiv în ceea ce privește scrierea cu majuscule/minuscule, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul de înregistrare comercială este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde cu cea listată în registrul guvernamental al companiilor.

Dacă informațiile dvs. tot nu pot fi verificate, ar putea fi necesar să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dvs. Shopify Payments.

Nu am un număr de înregistrare comercială în Liechtenstein și nu sunt persoană fizică sau întreprinzător individual.

Dacă nu aveți un număr de înregistrare comercială, puteți selecta doar parteneriat fără personalitate juridică sau organizație non-profit neînregistrată drept tip de afacere. Cu toate acestea, trebuie să furnizați documente care să demonstreze că afacerea dumneavoastră este înregistrată cu acest tip de afacere în Liechtenstein.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, atunci ar trebui să selectați Persoană fizică / Întreprinzător individual și să desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Liechtenstein.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit din Liechtenstein?

Chiar dacă sunteți introdus ca o companie, un parteneriat sau o organizație nonprofit, partenerii noștri bancari sunt obligați prin legile de reglementare din Liechtenstein să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locația lor.

Sunt cetățean al Liechtensteinului, dar nu locuiesc acolo în prezent. Pot folosi Shopify Payments Liechtenstein?

Dacă tipul dumneavoastră de afacere este persoană fizică, atunci sunteți obligat să locuiți în Liechtenstein pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Liechtenstein. Dacă nu locuiți în prezent în Liechtenstein, atunci ar trebui să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un tip de parteneriat, companie sau organizație nonprofit, atunci nu sunteți obligat să locuiți personal în Liechtenstein, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă comercială în Liechtenstein. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistență Shopify.

Sunt întreprinzător individual în Liechtenstein. Cum îmi introduc informațiile despre afacere și numărul de înregistrare comercială?

În scopul verificării firmei și a identității în Liechtenstein, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă sunteți proprietar unic. Selectați tipul de afacere Individual / Proprietar unic, deoarece procesele sunt identice.

Dacă sunteți întreprinzător individual, nu încercați să deschideți un cont ca un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpinați dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o companie cotată la bursă în Liechtenstein. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Trebuie să selectați Corporație privată (Private corporation). În scopul verificării firmei și a identității, procesul este identic pentru companiile publice și private. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care solicită adăugarea de proprietari. Nu sunteți obligat să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o companie tranzacționată public din Liechtenstein, ați configurat deja contul Shopify Payments, iar acum vi se solicită informații despre proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați-vă detaliile de proprietate pentru a reflecta că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru oricare dintre persoanele înregistrate și, în schimb, asigurați-vă că toți directorii sunt listați în cont și au rolul de Director atribuit.

Vi se poate cere să confirmați că funcția de director afișată este corectă. Dacă puteți confirma că datele sunt corecte, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor de pe pagina de verificare, odată cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea firmei dumneavoastră și apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile respectivei firme, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări efectuate aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari spre examinare, iar noile informații sunt trecute din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să se reverifice automat, dar s-ar putea să vi se solicite și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o întrerupere temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După depășirea primului termen limită și întreruperea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi întreruptă temporar.

Toate aceste întreruperi sunt temporare și sunt eliminate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina din panoul de administrare pentru a vedea termenele limită.

Începând din iunie 2026, conturile noi Shopify Payments din Liechtenstein au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, este posibil ca orice comandă pe care ați procesat-o folosind Shopify Payments să fie restituită automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și doar conturilor noi, create începând cu luna iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, atunci vor apărea avertismente care îi vor indica proprietarului magazinului când să se aștepte la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Liechtenstein

Înainte de a contacta Asistența Shopify, adună următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei tale:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (cenzurează informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ai selectat în timpul configurării
Numărul tău de înregistrare comercială (Handelsregisternummer), dacă este cazul
Pasul specific la care ai întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le folosești
Detaliile contului tău bancar (țară, monedă, tip de cont), fără a divulga numărul complet al contului

Dacă ai aceste informații pregătite, Asistența Shopify te poate ajuta mai eficient.