Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Italia

Înainte de a putea utiliza Shopify Payments în Italia, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Această secțiune explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și îndrumări pentru a vă asigura că documentația dvs. îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Italia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Italia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Italia din Condițiile de furnizare a serviciilor Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferurile din Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un Număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, vă puteți confrunta cu mai multe eșecuri la primirea plăților în cazul acestor conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer indicat pentru regiunea dumneavoastră, contactați-vă banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră pentru a respecta reglementările din Italia concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să vă contacteze Shopify și partenerii săi bancari pentru a vă solicita informații suplimentare pe durata utilizării contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente în format fizic, prin poștă. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Italia

Este important să identificați corect tipul afacerii dvs., deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă aveți o firmă înregistrată la Camera de Comerț și dețineți un Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (număr RI sau REA), atunci puteți alege unul dintre următoarele tipuri de afaceri constituite ca persoane juridice, în funcție de structura afacerii dvs.:

Societate privată (Exemple: SRL, SRLS)
Parteneriat cu personalitate juridică (Exemple: SAS, SNC)
Organizație non-profit cu personalitate juridică (Exemple: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un număr RI sau REA, atunci puteți alege tipul afacerii dvs. pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele generale fără numere RI/REA (Exemplu: SS) pot selecta Parteneriat fără personalitate juridică.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au numere RI/REA (Exemplu: Associazione non riconosciuta) pot selecta Organizație non-profit fără personalitate juridică.

Dacă niciuna dintre aceste opțiuni nu se aplică afacerii dvs., atunci selectați Persoană fizică/Comerciant independent ca tip de afacere.

Analizați următoarele detalii referitoare la informațiile necesare pentru fiecare tip de afacere.

Persoane fizice / Întreprinzători individuali

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu sunt înregistrate la autoritățile guvernamentale și își desfășoară activitatea în mod privat. Întreprinzătorii individuali sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la autoritățile guvernamentale cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Irlanda. Aici sunt incluși liber-profesioniștii și operatorii independenți de afaceri mici.

Persoana care desfășoară activitatea comercială ar trebui să fie reprezentantul contului și trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: numele dvs. legal complet, așa cum este afișat pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data dvs. de naștere, în formatul ZL/LL/AAAA.
Codul fiscal italian (Codice Fiscale): codul dvs. fiscal italian personal.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de reședință în Italia: adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentele dvs. guvernamentale.

Dacă informațiile nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare pentru a vă verifica identitatea. Dacă există informații incorecte, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Societăți private

O societate privată este o firmă al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Cod fiscal italian (Codice Fiscale): Codul fiscal personal italian al reprezentantului contului.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în firmă, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (număr RI sau REA): Numărul de înregistrare al firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății în Italia, care trebuie să corespundă cu înregistrările Camerei de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile, comparându-le cu registrul Camerei de Comerț. Asigurați-vă că utilizați corect majusculele, semnele de punctuație și simbolurile.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul RI sau REA și adresa societății menționate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile de pe document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista documentelor de firmă acceptate.

În plus, trebuie să menționați toate celelalte persoane care sunt beneficiari efectivi ai companiei. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum sunt afișate pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, este posibil să fie nevoie ca aceștia să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru compania dumneavoastră în Registrul Comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al proprietății. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listați în cont corespund exact cu numele proprietarilor listați pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea nu are beneficiari efectivi, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să confirme, în schimb, identitatea directorilor. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în cont corespund exact cu numele directorilor listați pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate

Un parteneriat încorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat la Camera de Comerț și au obținut un număr RI sau REA. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari. Acestea pot include parteneriate generale, parteneriate în comandită simplă sau parteneriate cu răspundere limitată.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Cod fiscal italian (Codice Fiscale): Codul fiscal personal italian al reprezentantului contului.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în firmă, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (număr RI sau REA): Numărul de înregistrare al firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății în Italia, care trebuie să corespundă cu înregistrările Camerei de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile, comparându-le cu registrul Camerei de Comerț. Asigurați-vă că utilizați corect majusculele, semnele de punctuație și simbolurile.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri care nu au un număr RI sau REA. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar firma nu este o entitate separată. Acestea sunt cunoscute și sub denumirea de parteneriate profesionale.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Cod fiscal italian (Codice Fiscale): Codul fiscal personal italian al reprezentantului contului.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în firmă, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății în Italia.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile de pe document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista documentelor de firmă acceptate.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru companie în registrele comerciale guvernamentale. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al proprietății. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listați în cont corespund exact cu cele ale proprietarilor listați pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. Organizațiile nonprofit cu personalitate juridică sunt înregistrate la Registrul Comerțului și au un număr RI sau REA.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului lor. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Cod fiscal italian (Codice Fiscale): Codul fiscal personal italian al reprezentantului contului.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în firmă, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre organizația lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat la Camera de Comerț.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (număr RI sau REA): Numărul de înregistrare al firmei de la Camera de Comerț.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății în Italia, care trebuie să corespundă cu înregistrările Camerei de Comerț.

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile, comparându-le cu registrul Camerei de Comerț. Asigurați-vă că utilizați corect majusculele, semnele de punctuație și simbolurile.

În plus, trebuie să menționați toate celelalte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie importanți. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie nevoie ca aceștia să prezinte un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați pentru companie în Registrul Comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al calității de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în cont corespund exact cu cele ale directorilor listați pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât obținerea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui interes public sau comunitar. O organizație nonprofit fără personalitate juridică nu are un număr RI sau REA.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului lor și să marcheze acea persoană ca director. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legale: Numele legal complet al reprezentantului contului, așa cum este afișat în documentele emise de autorități.
Data nașterii: Data nașterii reprezentantului contului, în formatul ZZ/LL/AAAA.
Cod fiscal italian (Codice Fiscale): Codul fiscal personal italian al reprezentantului contului.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă pentru comunicările legate de cont.
Număr de telefon: un număr de telefon de contact din Italia.
Adresa de domiciliu: Adresa de domiciliu a reprezentantului contului, care trebuie să corespundă cu documentele emise de autorități.
Funcție: Funcția reprezentantului contului.
Participație: Procentul de participație pe care reprezentantul contului îl deține în firmă, dacă este cazul.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând oricare dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate ca dovadă a identității și dovadă a adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu informațiile din cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile din cont pentru a se potrivi cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre organizația lor:

Nume înregistrat: Numele legal al firmei.
Număr de TVA: Numărul de TVA al firmei, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: Un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: Adresa fizică oficială a societății în Italia.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizați un document de verificare a firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății menționate în contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile de pe document și, dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista documentelor de firmă acceptate.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați pentru companie în registrele comerciale guvernamentale. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document doveditor al calității de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listați în cont corespund exact cu numele directorilor listați pe document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor care apar în actul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Permis de conducere (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Carte de identitate națională (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Permis de ședere permanentă (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Permis de conducere ambarcațiuni
Permis de portarmă
Talon de pensie

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele care atestă adresa pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să afișeze o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități
Extras de cont de la o instituție financiară
Scrisoare emisă de o instituție guvernamentală
Dovadă a asigurării locuinței

Documente de verificare a afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar denumirea persoanei juridice, numărul RI sau REA (dacă este cazul) și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Visura camerale (certificat de la Camera de Comerț)
Înregistrare în scopuri de TVA
Act constitutiv
Certificat de înregistrare a afacerii emis de o instituție guvernamentală

Documente doveditoare ale proprietății

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau de director, cu condiția să afișeze denumirea legală a companiei dumneavoastră și numele complete ale proprietarilor sau directorilor acesteia.

Visura camerale (Certificat privind statutul societății)
Relazione sulla gestione (Rapoarte anuale)
Dichiarazione annuale (Declarații anuale)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentație trebuie să fie, de asemenea, listat în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul companiei. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va solicita să vă verificați, în schimb, directorii. În aceste cazuri, este eligibilă aceeași listă de documente menționată mai sus. Fiecare director specificat în documentație trebuie să fie listat și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Director. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea este deținută de un holding, finalizați, în schimb, procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele indicații pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră se potrivesc cu cele introduse în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele dvs. sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Exhaustivitate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului dvs. folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți o captură de ecran a documentelor dvs. Nu inserați fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau pagini tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, atunci furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost predat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă a înregistrării companiei, atunci aceasta trebuie să fie înregistrată activ și să aibă o situație bună.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta Asistența Shopify, consultați următoarele probleme frecvente de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din cont corespund exact cu cele din documentul dvs. și actualizați-vă contul dacă este necesar. Dacă documentele dvs. sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Documente acceptate și detalii necesare. Capturile de ecran, paginile tipărite și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe de acuratețe, claritate, caracter complet și valabilitate.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre afacere comparându-le cu registrele guvernamentale din Italia. Dacă afacerea dvs. nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele firmei înregistrate corespunde exact cu cel care apare în registrele guvernamentale ale companiilor, inclusiv scrierea cu majuscule și minuscule, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul RI/REA este corect.
Asigurați-vă că adresa afacerii corespunde cu adresa menționată în registrul guvernamental al companiilor.

Dacă informațiile dvs. tot nu pot fi verificate, este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a afacerii. Asigurați-vă că informațiile de pe documentul dvs. corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dvs. Shopify Payments.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Italia, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document doveditor al adresei.

Finalizarea procesului de verificare prin selfie este recomandată și se poate face în locul furnizării unei dovezi a adresei. Persoana a cărei verificare este necesară poate face clic pe butonul Selfie, apoi poate fotografia atât actul său de identitate, cât și pe sine însăși, pentru a se verifica.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți face acest lucru în schimb. Documentele doveditoare ale adresei trebuie să conțină numele complet și adresa dumneavoastră de domiciliu și trebuie să se încadreze în unul dintre tipurile de documente acceptate. De asemenea, ar trebui să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul Shopify Payments se potrivește exact cu adresa de pe documentul doveditor al adresei.
Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului doveditor al adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați conține numele dumneavoastră complet. De exemplu, dacă aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Italia, vi se solicită să introduceți beneficiarii efectivi, astfel încât numele listate să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la proprietari în registrul aplicabil și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți beneficiari efectivi, trebuie să adăugați, în schimb, toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și calitatea dumneavoastră de proprietar sau director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte. Semnarea atestării este cel mai rapid mod de a rezolva neconcordanța.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în locul utilizării procesului de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să se potrivească cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau un director este menționat în documentație, dar nu este adăugat la contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica calitatea de proprietar este disponibilă aici.

Asigurați-vă că proprietarii și directorii din cont corespund exact cu cei din documentația dumneavoastră. Nu adăugați proprietari sau directori suplimentari care nu apar în documente.

Întrebări frecvente

Consultați următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Italia.

Clienții mei pot plăti cu carduri Bancomat?

Da. Cardurile Bancomat sunt utilizate pe scară largă în Italia și sunt de obicei co-branduite cu o rețea majoră de carduri, cum ar fi Maestro. Cardurile Bancomat co-branduite funcționează cu Shopify Payments în același mod ca rețeaua de carduri cu care sunt asociate.

Cu toate acestea, există câteva limitări:

Este posibil ca cardurile Bancomat emise înainte de 2015 să nu fie co-branduite cu o rețea majoră de carduri și să nu poată fi acceptate.
Pentru plățile online, cardul trebuie să aibă un cod de verificare a cardului (CVV). Nu toate cardurile Bancomat au un CVV, deoarece unele sunt concepute doar pentru utilizare fizică.

Majoritatea clienților știu dacă cardul lor Bancomat poate fi utilizat pentru plăți online.

Am sediul în Cetatea Vaticanului sau San Marino. Pot folosi Shopify Payments Italia?

Nu. Shopify Payments Italia nu este disponibil pentru afacerile cu sediul în Cetatea Vaticanului sau San Marino.

Sunt cetățean italian, dar nu locuiesc momentan acolo. Pot folosi Shopify Payments Italia?

Dacă tipul afacerii dvs. este Persoană fizică / Comerciant unic, trebuie să locuiți în Italia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Italia. Dacă nu locuiți momentan în Italia, trebuie să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația actuală. Dacă locația dvs. este eligibilă pentru Shopify Payments, puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă afacerea dvs. este un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, nu este nevoie să locuiți în Italia, dar afacerea dvs. trebuie să fie înregistrată în Italia și să aibă o adresă a societății în Italia. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Vor rămâne confidențiale informațiile mele personale și de afaceri?

Da. Informațiile personale ale proprietarilor și directorilor, cum ar fi numele sau adresele de domiciliu, sunt păstrate confidențiale și nu sunt niciodată făcute publice.

Trebuie să fiu înregistrat la Camera de Comerț pentru a utiliza Shopify Payments în Italia?

Nu. Dacă nu aveți un număr RI sau REA, puteți folosi în continuare Shopify Payments ca Parteneriat fără personalitate juridică, Organizație nonprofit fără personalitate juridică sau Persoană fizică / Comerciant independent.

Parteneriatele și organizațiile nonprofit vor trebui în continuare să prezinte documente care dovedesc înregistrarea în Italia pentru respectivul tip de afacere. Dacă nu aveți deloc o firmă înregistrată, trebuie să selectați Persoană fizică / Comerciant independent.

Cum actualizez informațiile contului meu Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți aduce orice actualizări informațiilor dumneavoastră direct din pagina de verificare, odată cu trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii companie. Dați clic pe butonul din dreptul entității comerciale, apoi dați clic pe Editează pentru a actualiza informațiile companiei respective, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat spre examinare partenerilor noștri bancari, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită de verificare?

Primirile de plăți vor fi suspendate temporar până la finalizarea procesului de verificare. După atingerea primului termen limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, s-ar putea să vă fie afișat un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a vedea termenele limită.

Începând din iunie 2026, conturile complet noi Shopify Payments Italia au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi procesate folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică se aplică exclusiv țărilor europene și doar conturilor complet noi create începând cu luna iunie 2026. Dacă această politică vi se aplică, avertismentele îi vor indica proprietarului magazinului momentul estimat pentru procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Italia

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătește următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite, din care au fost eliminate informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Numărul tău din Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (număr RI sau REA), dacă este cazul
Pasul specific la care ai întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizezi
Țara, moneda și tipul contului tău bancar, fără numărul complet de cont

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să te asiste mai eficient.