Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Ungaria

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Ungaria, trebuie să înțelegeți cerințele implementate pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Secțiunile următoare explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documentație acceptate și vă oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dvs. îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Ungaria

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Ungaria, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Ungaria din Condițiile de utilizare a serviciului Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: contul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar este în Ungaria, atunci poate fi în moneda HUF.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plăți Shopify Payments.
Conturi multi-valutare: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dvs. poate accepta tipul de transfer indicat pentru regiunea dvs., contactați-vă banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră pentru a respecta reglementările din Ungaria concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce normele și reglementările locale evoluează, este posibil să vă contacteze Shopify și partenerii săi bancari pentru a vă solicita informații suplimentare pe durata utilizării contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor fizice asociate afacerii și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente în format fizic, prin poștă. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital pentru proprietarul magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Ungaria

Trebuie să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau dacă v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea sub forma unei întreprinderi individuale (inclusiv egyéni vállalkozó, comerciant independent și persoană fizică autorizată), selectați tipul de afacere Persoană fizică / Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un număr de înregistrare a societății (Cégjegyzékszám), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de înregistrare a societății (Bt., Kkt) trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat înregistrat.
Organizațiile non-profit cu numere de înregistrare a societății (Egyesület, Alapítvány) trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit încorporată.
Toate celelalte afaceri cu numere de înregistrare a societății, cum ar fi Kft. sau Zrt., trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație privată.

Dacă aveți o afacere înregistrată, dar nu aveți un număr de înregistrare a societății, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere de înregistrare a societății (Pjt) trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și cele caritabile care nu au numere de înregistrare a societății trebuie să selecteze tipul de afacere Organizație non-profit neîncorporată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice / Întreprindere individuală

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și își desfășoară activitatea în mod privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern sub informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Ungaria. Aici sunt incluși liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință din Ungaria: adresa dvs. de domiciliu, care trebuie să corespundă cu cea din documentele dvs.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă vreuna dintre informațiile dumneavoastră, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, va trebui să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Corporații private (Kft, Zrt)

O corporație privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu cea din documentele dumneavoastră.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital deținut: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Societățile comerciale private trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Număr de înregistrare a societății (Cégjegyzékszám): numărul de înregistrare al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ al firmei.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.

Partenerii bancari Shopify verifică informațiile dumneavoastră, comparându-le cu registrele guvernamentale din Ungaria. Asigurați-vă că utilizați majusculele/minusculele, punctuația și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să trimiteți un document pentru verificarea firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de înregistrare a societății și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați-vă datele din cont pentru a corespunde documentului. Consultați lista cu documentele de afaceri acceptate.

Dacă sunteți beneficiar efectiv al societății, atunci trebuie să enumerați și alte persoane care sunt beneficiari efectivi. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar pe documentele guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă este detectată o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește proprietatea. Semnarea atestatului este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor din contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul respectiv. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie de tip holding (integral sau parțial), semnați atestatul pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care confirmă directorii dumneavoastră. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor din contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe documentul respectiv. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul.

Parteneriate înregistrate (Bt, Kkt)

Un parteneriat înregistrat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr de înregistrare a societății. Parteneriatele înregistrate au capital social, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu cea din documentele dumneavoastră.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital deținut: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Parteneriatele înregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Număr de înregistrare a societății (Cégjegyzékszám): numărul de înregistrare al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ al firmei.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.

Dacă sunteți proprietar sau partener, atunci trebuie să enumerați și orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar pe documentele guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neînregistrate (Pjt)

Un parteneriat neînregistrat este o firmă deținută de cel puțin doi parteneri care nu au obținut un număr de înregistrare a societății, dar care au un acord de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați entitatea juridică, iar firma nu este o entitate separată.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu cea din documentele dumneavoastră.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital deținut: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documente.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ al firmei.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documente.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să trimiteți un document pentru verificarea firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați-vă datele din cont pentru a corespunde documentului. Consultați lista cu documentele de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit înregistrate (Egyesület, Alapítvány)

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr de înregistrare a societății.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu cea din documentele dumneavoastră.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital deținut: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Număr de înregistrare a societății (Cégjegyzékszám): numărul de înregistrare al firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ al firmei.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrele comerciale guvernamentale.

Dacă faceți parte din consiliul de administrație, atunci trebuie să enumerați și orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele nașterii și adresele de domiciliu ale acestora exact așa cum apar pe documentele guvernamentale. Dacă identitatea lor nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă este detectată o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestatului este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor din contul dumneavoastră corespund exact cu cele de pe document. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr de înregistrare a societății, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca director executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: numele dvs. legal complet, așa cum apare pe documentele emise de guvern.
Data nașterii: data nașterii dvs.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde cu cea din documentele dumneavoastră.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital deținut: dacă este cazul, procentul de capital social pe care îl dețineți în firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documente trebuie să corespundă exact cu cele introduse în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu cele din documente.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să furnizeze și următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în documente.
Cod de taxă pe valoare adăugată (TVA): codul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ al firmei.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documente.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre firmă nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să trimiteți un document pentru verificarea firmei. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății din contul dumneavoastră corespund exact cu informațiile din document și actualizați-vă datele din cont pentru a corespunde documentului. Consultați lista cu documentele de afaceri acceptate.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport
Carte de identitate (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Permis de ședere (sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)

Documente de adresă

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizate pentru a corespunde cu informațiile din documentele justificative pentru adresă pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să includă o dată de emitere din ultimele 6 luni.

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități
Extras de cont bancar
Extras de cont ipotecar
Card de adresă (Lakcímigazolvány) - sunt necesare fotografii ale ambelor fețe

Documente de verificare a firmei

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice, numărul de înregistrare al societății și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați:

Extras din registrul comerțului (Cégkivonat)
Certificat de înmatriculare (Cégbejegyzési tanúsítvány)
Înregistrare în scopuri de TVA (Áfaregisztráció)

Documente privind proprietatea

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și toate numele complete ale proprietarilor sau directorilor acesteia.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii:

Alapító okirat (Act constitutiv)
Cégkivonat (Extras din registrul comerțului)
Társulási megállapodás (Acorduri de parteneriat)
Bejegyzési dokumentum (Document de înregistrare)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Registrul beneficiarilor efectivi)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica directorii:

Éves beszámoló (Rapoarte anuale)
Alapító okirat (Act constitutiv)
Cégkivonat (Extras din registrul comerțului)
Bejegyzési dokumentum (Document de înregistrare)
Valódi tulajdonosok nyilvántartása (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie, de asemenea, să fie adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul afacerii. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu cele din document.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere în schimb să vă verificați directorii. În aceste cazuri, sunt eligibile documentele enumerate mai sus pentru directori. Fiecare director menționat în documentație trebuie să fie, de asemenea, adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Dacă este necesar, actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu cele din document.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de o companie de tip holding, vă rugăm să finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele instrucțiuni pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile de pe documente corespund cu ceea ce ați introdus în contul Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Verificați ca întregul document să fie vizibil în fotografie.
Integritate: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe document. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie să fie incluse în document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor dumneavoastră. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost transmis inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă a înregistrării companiei, asigurați-vă că aceasta este în continuare activă și cu obligațiile la zi.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta echipa de Asistență Shopify, examinați aceste probleme frecvente legate de procesul de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dvs. corespund exact cu cele din document și actualizați-vă contul dacă este necesar. Dacă documentele dvs. sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: documentele acceptate și informațiile necesare. Capturile de ecran, documentele imprimate și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet și valabilitatea.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Ungaria, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să parcurgeți procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document care dovedește adresa.

Vă recomandăm să parcurgeți procesul de verificare prin selfie. Persoana care trebuie verificată poate face clic pe butonul Selfie și apoi își poate face o fotografie cu actul de identitate cu fotografie și cu ea însăși, pentru a realiza verificarea. Puteți finaliza procesul prin selfie în loc să furnizați un document care dovedește adresa.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți proceda în acest fel. Documentele care dovedesc adresa trebuie să afișeze numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu. Asigurați-vă de următoarele:

Numele și adresa de pe document corespund exact cu numele și adresa afișate în contul dumneavoastră Shopify Payments.
Documentul este datat în ultimele 6 luni.
Documentul se numără printre tipurile de documente de adresă acceptate.

Trebuie să furnizați un document pe care apare numele dumneavoastră. De exemplu: Dacă numele dumneavoastră nu apare pe facturile de utilități, ar trebui să selectați și să furnizați un alt document din lista de opțiuni.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Ungaria, vi se cere să introduceți proprietarii, astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului național. Este recomandat să căutați informațiile despre proprietari în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați toți directorii în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și proprietatea sau calitatea dumneavoastră de director încă nu pot fi verificate, este recomandat să faceți clic pe butonul Semnează pe pagina dumneavoastră de verificare, pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu cele din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director apare în documentație, dar nu este adăugat în contul dumneavoastră Shopify Payments, atunci trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau de Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră se potrivesc perfect cu cei din documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu apar pe documente.

Informațiile despre afacerea mea nu pot fi verificate.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile despre companie comparându-le cu registrele guvernamentale din Ungaria. Dacă compania dvs. nu poate fi verificată, verificați următoarele detalii:

Asigurați-vă că numele înregistrat al companiei corespunde exact cu modul în care apare în registrele guvernamentale de afaceri, inclusiv majusculele și minusculele, punctuația și simbolurile.
Asigurați-vă că numărul de înregistrare al companiei (Cégjegyzékszám) este corect.
Asigurați-vă că adresa societății dumneavoastră corespunde cu adresa înregistrată în registrul oficial al companiilor.

Dacă informațiile dumneavoastră tot nu pot fi verificate, este posibil să fie nevoie să furnizați un document de verificare a companiei. Asigurați-vă că informațiile de pe document corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile despre contul meu bancar nu funcționează.

Verificați dacă contul dvs. îndeplinește cerințele privind contul bancar și dacă nu utilizați un tip de cont bancar neacceptat. Un IBAN maghiar are o lungime de 28 de caractere și începe cu prefixul HU.

Dacă primirea plății eșuează, verificați dacă ați introdus corect informațiile contului și dacă utilizați un tip de cont acceptat. Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta transferuri SEPA, contactați banca dumneavoastră.

Primirile mele de plăți eșuează cu un cont bancar virtual.

Conturile bancare virtuale, cum ar fi Revolut și Payoneer, sunt acceptate pentru primirea plăților, dar prezintă o rată de eșec a primirii plăților mai mare decât conturile bancare tradiționale. Dacă primirile dvs. de plăți eșuează, luați în considerare utilizarea unui cont bancar standard.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Ungaria.

Sunt o societate, un parteneriat de afaceri sau o organizație non-profit. De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate, parteneriat de afaceri sau organizație non-profit, partenerii bancari ai Shopify sunt obligați de legile de reglementare din Ungaria să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locul în care se află.

Sunt cetățean al Ungariei, dar în prezent nu locuiesc acolo. Pot folosi Shopify Payments Ungaria?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este persoană fizică, atunci este necesar să locuiți în Ungaria pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Ungaria. Dacă în prezent nu locuiți în Ungaria, trebuie să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră curentă. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea în schimb un cont Shopify Payments pentru regiunea respectivă.

Dacă sunteți un tip de parteneriat de afaceri, societate sau organizație non-profit, nu este necesar să locuiți personal în Ungaria, dar este necesar ca afacerea dumneavoastră să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Ungaria. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați serviciul de Asistență Shopify.

Sunt un parteneriat de afaceri și mi se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu am unul. Ce ar trebui să fac?

Dacă sunteți un parteneriat de afaceri căruia i se solicită un număr de înregistrare a societății, dar nu aveți unul, înseamnă că ați fost configurat cu un tip de afacere incorect. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, întoarceți-vă la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat neînregistrat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se cere un număr de înregistrare a societății ca parte a procesului de verificare, puteți actualiza tipul afacerii accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Sunt proprietar unic. Cum introduc informațiile despre afacere și numărul de înregistrare a societății?

În scopul verificării afacerii și a identității, Shopify are obligația să colecteze și să verifice informațiile personale ale proprietarului doar dacă sunteți un proprietar unic. Selectați tipul de afacere Persoană fizică / Proprietar unic în mod corespunzător.

Dacă sunteți un proprietar unic, nu încercați să deschideți un cont sub un alt tip de afacere. Este posibil să întâmpinați dificultăți la trecerea procesului de verificare.

Sunt o societate cotată la bursă. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Societate privată. În scopul verificării afacerii și identității, procesul pentru companiile publice și private este identic. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu sunteți obligat să enumerați niciun beneficiar efectiv dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o companie cotată la bursă în Ungaria, ați configurat deja contul Shopify Payments și acum vi se cer informații privind proprietarii ca parte a procesului de verificare, actualizați-vă detaliile privind proprietarii pentru a reflecta faptul că nu aveți niciunul. Eliminați rolul de Proprietar pentru toate persoanele înregistrate și asigurați-vă, în schimb, că toți directorii dumneavoastră sunt enumerați în cont și le este atribuit rolul de Director.

S-ar putea să vi se ceară să confirmați că informațiile despre directori sunt corecte. Dacă le puteți confirma, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de înregistrare a societății, dar nu sunt o persoană fizică sau o întreprindere individuală.

Dacă nu aveți un număr de înregistrare a societății, puteți selecta doar Parteneriat neînregistrat sau Organizație non-profit fără personalitate juridică ca tip de afacere. Trebuie să furnizați în continuare documente ale afacerii care demonstrează că aceasta este înregistrată sub tipul de afacere respectiv în Ungaria.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește, selectați Persoană fizică / Proprietar unic și desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

Cerințele autorităților de reglementare și ale partenerilor financiari se modifică în timp. Când se întâmplă acest lucru, ar putea fi necesar să furnizați informații suplimentare pentru a rămâne în conformitate. Veți primi aceste solicitări printr-un banner sau printr-o alertă în panoul de administrare, precum și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să dați curs acestor solicitări pentru a continua să utilizați Shopify Payments.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră de pe pagina de verificare, odată cu transmiterea oricăror documente care vă sunt solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea comercială, apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile companiei, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le aduceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar informațiile noi sunt supuse din nou procesului acestora de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, însă s-ar putea, de asemenea, să vi se solicite documente justificative.

Ce se întâmplă dacă ratez termenul-limită pentru verificare?

Primirea plăților va fi suspendată temporar până la finalizarea procedurii de verificare. După depășirea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirii plăților, este posibil să vă apară un al doilea termen-limită care indică momentul în care posibilitatea de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și vor fi anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați panoul de administrare pentru a afla termenele-limită.

Începând cu luna iunie 2026, noile conturi Shopify Payments din Ungaria au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec 90 de zile, este posibil ca toate comenzile pe care le-ați procesat utilizând Shopify Payments să fie restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică exclusiv țărilor europene și numai conturilor noi, create începând cu luna iunie 2026. Dacă vi se aplică această politică de rambursare, vor fi afișate avertismente care îi vor indica proprietarului magazinului când urmează să fie procesate restituirile.

Înainte de a contacta serviciul de Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Ungaria

Înainte de a contacta serviciul de Asistență Shopify, pregătiți aceste informații pentru a vă ajuta să vă rezolvați problema mai rapid:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite, din care au fost eliminate informațiile sensibile, precum numerele de cont bancar
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră de înregistrare a societății (Cégjegyzékszám), dacă este cazul
Etapa exactă în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Informațiile despre contul bancar (IBAN, tipul contului, moneda), fără a furniza numărul complet al contului
Orice documente pe care le-ați încărcat și data la care le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută echipa de Asistență Shopify să vă ofere ajutor mai eficient.