Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments pentru Estonia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Estonia, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Când configurați Shopify Payments, vi se cere să furnizați informații personale pentru verificare, să transmiteți tipurile de documente acceptate și să vă asigurați că transmiterile dumneavoastră îndeplinesc anumite criterii de conformitate.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Estonia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Estonia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a determina dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Estonia din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul dvs. bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona Unică de Plăți în Euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru încasările Shopify Payments.
Conturi valutare flexibile: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la încasări cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dvs. poate accepta tipul de transfer listat pentru regiunea dvs., contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și verifica informații despre dvs. și afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Estonia, care au rolul de a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe parcursul perioadei de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor fizice asociate cu afacerea și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă expediază niciodată documente fizice prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital, în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate a Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențialitatea și siguranța informațiilor dvs.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Estonia

Trebuie să identificați corect tipul de afacere, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar gestionați afacerea ca o întreprindere individuală (inclusiv FIE, comercianți unici și persoane care desfășoară activități independente), selectați tipul de afacere Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un cod de înregistrare a afacerii (Äriregistri kood), atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu coduri de înregistrare a afacerii, cum ar fi TÜ, UÜ sau asociațiile comerciale, trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat înregistrat.
Organizațiile nonprofit cu coduri de înregistrare comercială, precum MTÜ sau SA, trebuie să selecteze tipul de societate Organizație nonprofit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu coduri de înregistrare, cum ar fi OÜ, trebuie să selecteze tipul de afacere Societate privată.

Dacă aveți o firmă înregistrată, dar nu aveți un cod de înregistrare a afacerii, atunci selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără coduri de înregistrare a afacerii trebuie să selecteze tipul de afacere Parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și organizațiile de caritate care nu au coduri de înregistrare a afacerii trebuie să selecteze tipul de afacere Non-profit neînregistrat.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistență Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit.

Persoane fizice/Întreprindere individuală

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care își desfășoară activitatea în mod privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern sub informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Estonia. Aceasta include liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care lucrează pe cont propriu.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de reședință din Estonia: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.

Dacă informațiile dvs. nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informațiile dvs., cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societate privată (OÜ)

O societate privată este o afacere al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate este considerată o persoană juridică proprie, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Societățile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care le dețineți în cadrul societății.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Societățile private trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Codul de înregistrare al afacerii (Äriregistri kood): Codul de înregistrare al afacerii, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Cod de taxă pe valoarea adăugată (TVA): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este înregistrată în registrul comercial central.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Estonia. Asigurați-vă că utilizați majusculele, semnele de punctuație și simbolurile corecte.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre societate nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a societății. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, codul de înregistrare comercială și adresa societății listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Dacă sunteți beneficiar efectiv al societății, trebuie să listați și orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt înregistrate în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care să ateste proprietatea. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor din contul dumneavoastră corespund exact cu proprietarii din document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va solicita fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor din contul dumneavoastră corespund exact cu directorii din document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate înregistrate (TÜ, UÜ, asociații comerciale)

Un parteneriat înregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activități comerciale și au obținut un cod de înregistrare comercială. Parteneriatele înregistrate au capital social, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau partener ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care le dețineți în cadrul societății.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele înregistrate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre societate:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Codul de înregistrare al afacerii (Äriregistri kood): Codul de înregistrare al afacerii, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Cod de taxă pe valoarea adăugată (TVA): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este înregistrată în registrul comercial central.

Dacă sunteți proprietar sau partener, trebuie să listați și orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt înregistrate în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neînregistrate

Un parteneriat neînregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un cod de înregistrare comercială, dar care au un contract de parteneriat. În acest caz, proprietarii sunt considerați persoana juridică, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care le dețineți în cadrul societății.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este listat în documentație.
Cod de taxă pe valoarea adăugată (TVA): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este listată în documentație.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să trebuiască să furnizați un document de verificare a afacerii. Atunci când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa afacerii listate în contul dvs. corespund exact cu informațiile de pe document și actualizați informațiile din contul dvs. pentru a corespunde cu documentul. Consultați lista de documente de afaceri acceptate.

Organizații nonprofit înregistrate (MTÜ, SA)

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate care este înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un cod de înregistrare comercială.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un director executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care le dețineți în cadrul societății.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze, de asemenea, următoarele detalii despre organizație:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Codul de înregistrare al afacerii (Äriregistri kood): Codul de înregistrare al afacerii, așa cum este înregistrat în registrul comercial central.
Cod de taxă pe valoarea adăugată (TVA): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este înregistrată în registrul comercial central.

Dacă faceți parte din consiliul de administrație, trebuie să listați și orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt înregistrate în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, este posibil să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va solicita fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care să ateste funcția de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor din contul dumneavoastră corespund exact cu directorii din document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate care este înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un cod de înregistrare comercială, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile non-profit neînregistrate trebuie să desemneze un factor decizional cheie sau un organizator ca reprezentant al contului lor și să marcheze acea persoană ca director executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Numele și prenumele legal: Numele dvs. legal complet, așa cum apare în documentele emise de guvern.
Data nașterii: Data dvs. de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: Adresa dvs. de domiciliu, care să corespundă cu documentația.
Funcție: Funcția pe care o dețineți în cadrul societății.
Părți sociale: Dacă este cazul, procentul de părți sociale pe care le dețineți în cadrul societății.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea prin finalizarea uneia dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie.
Încărcați documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a se potrivi cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile non-profit neînregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al firmei, așa cum este listat în documentație.
Cod de taxă pe valoarea adăugată (TVA): Codul dvs. de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al societății: Un număr de telefon de contact activ pentru societate.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum este listată în documentație.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valabile și să nu fie expirate. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității:

Pașaport (Pass)
Permis de conducere (Juhiluba)
Carte de identitate (ID-kaart)
Permis de ședere (Elamisluba)

Documente care atestă adresa

Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentele de adresă pe care le furnizați. Toate documentele trebuie să aibă o dată de emitere din ultimele 6 luni. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (Kommunaalarve)
Extras de cont bancar (Kontoväljavõte)
Înregistrarea reședinței (Elukoha registreerimine)
Factură de salubrizare

Documente de verificare a afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să includă în mod clar numele persoanei juridice, codul de înregistrare al afacerii (Äriregistri kood) și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor din documentele pe care le furnizați:

Extras din registrul comerțului (Äriregistri registrikaart)
Certificat fiscal (Maksuandmete tõend)
Înregistrare în scopuri de TVA (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze numele persoanei juridice a afacerii dumneavoastră și numele complete ale tuturor proprietarilor sau directorilor afacerii.

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica proprietarii:

Asutamisleping (Act constitutiv)
Äriregistri väljavõte (Certificat constatator)
Partnerluse leping (Acorduri de parteneriat de afaceri)
Asutamisdokument (Document de înregistrare)
Tegeliku kasusaaja register (Registrul beneficiarilor efectivi)

Documente care pot fi utilizate pentru a verifica directorii:

Aastaaruanne (Rapoarte anuale)
Asutamisleping (Act constitutiv)
Äriregistri väljavõte (Certificat constatator)
Asutamisdokument (Document de înregistrare)
Tegeliku kasusaaja register (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentația dumneavoastră trebuie să figureze, de asemenea, în contul Shopify Payments și să aibă alocat rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit drept o persoană care deține cel puțin 25% din capitalul afacerii. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, va fi necesar să vă verificați directorii. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director menționat în documentația dumneavoastră trebuie să figureze, de asemenea, în contul Shopify Payments și să aibă alocat rolul de Director. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding, vă rugăm să vă asigurați mai întâi că proprietarii și directorii sunt introduși corect, iar apoi finalizați procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele pe care le-ați introdus în contul dumneavoastră Shopify Payments. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Caracter complet: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate, enumerate pe această pagină, pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Faceți o fotografie originală a documentului folosind o cameră. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost transmis inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu au expirat și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați o dovadă a înregistrării companiei, atunci compania dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme comune de configurare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră corespund cu informațiile din documentul pe care îl transmiteți și actualizați contul pentru a corespunde documentației, dacă este necesar. Dacă documentele dumneavoastră sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Nu sunt acceptate capturi de ecran, imprimări ale căutărilor online și capturi de ecran din registre.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile contului meu bancar nu funcționează.

Problemele legate de contul bancar pot fi cauzate de tipuri de conturi neacceptate sau de o formatare incorectă.

Tipuri de conturi neacceptate:

Anumite tipuri de conturi bancare nu pot fi utilizate cu Shopify Payments în Estonia:

Conturi de economii: Doar conturile curente pot fi utilizate pentru primirea plăților.
Conturi bancare virtuale: Deși conturile virtuale sunt acceptate tehnic, acestea au o rată de eșec a primirii plăților semnificativ mai mare. Se recomandă utilizarea unui cont bancar tradițional atunci când este posibil.
Conturi multivalută: Conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Conturi care acceptă doar transferuri bancare: Contul dumneavoastră trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).

Cerințe de formatare:

Când introduceți detaliile contului bancar, asigurați-vă că acestea sunt formatate corect:

IBAN: Trebuie să înceapă cu unul dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.
Monedă: Contul dumneavoastră trebuie să fie în euro (EUR).

Dacă primirea plății eșuează, verificați dacă ați introdus informațiile contului în formatul corect și dacă utilizați un tip de cont acceptat.

Plățile mele sunt în așteptare după actualizarea contului bancar.

Atunci când actualizați detaliile contului bancar în Shopify Payments, se aplică automat o suspendare de securitate de 3-5 zile lucrătoare pentru noile primiri de plăți. Aceasta este o funcție de securitate pentru a vă proteja contul împotriva modificărilor neautorizate.

În această perioadă:

Orice plăți primite deja programate la momentul actualizării sunt trimise în contul dumneavoastră bancar anterior.
Noile primiri de plăți create după actualizare sunt suspendate timp de 3-5 zile lucrătoare.
După ce suspendarea se încheie, noile primiri de plăți încep să fie procesate către contul bancar actualizat, conform programului dvs. de primire a plăților.

Această reținere nu poate fi eliminată și se aplică tuturor modificărilor contului bancar.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, codul de înregistrare al afacerii (Äriregistri kood) și adresa corespund exact așa cum apar în registrul comercial central. Aceasta include:

Utilizarea corectă a majusculelor și minusculelor
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile automat, comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o transmiteți listează numele legal, codul de înregistrare al afacerii și adresa afacerii și că aceste detalii corespund cu cele listate în contul dumneavoastră. Actualizați contul pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Estonia, dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, vi se va solicita fie să finalizați procesul tip selfie, fie să furnizați un document pentru dovada adresei.

Se recomandă finalizarea procesului tip selfie. Persoana care trebuie verificată poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate face o fotografie a ID-ului cu fotografie și a sa, pentru verificare. Puteți finaliza procesul tip selfie în loc să furnizați un document pentru dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați un document manual, o puteți face. Documentele pentru dovada adresei trebuie să conțină numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu, și să fie unul dintre tipurile de documente afișate aici. De asemenea, asigurați-vă de următoarele:

Adresa pe care ați introdus-o în contul dumneavoastră Shopify Payments corespunde exact cu adresa din documentul doveditor al adresei.
Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului doveditor al adresei.
Documentul pe care îl încărcați menționează numele dumneavoastră complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, atunci trebuie să furnizați un alt document.

Informațiile despre proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Estonia, este necesar să introduceți proprietarii, astfel încât numele enumerate să corespundă cu cele ale proprietarilor înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Vă recomandăm să căutați informațiile despre proprietar în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel și calitatea de proprietar sau de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina dumneavoastră de verificare, pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care să confirme cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în locul utilizării procesului de atestare. Informațiile despre proprietari și directori pe care le introduceți în contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau un director figurează în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să îi asociați rolul de Proprietar sau Director. O listă a tipurilor de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund 1:1 cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu figurează în documente.

Mi s-a solicitat un cod de înregistrare a afacerii, dar nu am unul.

Dacă vi se solicită un cod de înregistrare a afacerii (Äriregistri kood), dar nu aveți unul, este posibil să fiți configurat ca tip de afacere incorect.

Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat neînregistrat sau Organizație non-profit neînregistrată, în funcție de structura afacerii dumneavoastră.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un cod din registrul comerțului în cadrul procesului de verificare, vă puteți actualiza tipul de afacere accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei și apoi pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în a vă actualiza tipul de afacere, contactați Asistența Shopify pentru a primi ajutor.

Dacă nu aveți un cod de înregistrare a afacerii și niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește afacerii dumneavoastră, selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală și desemnați un factor de decizie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Estonia.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie sau de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți înregistrat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari Shopify sunt obligați prin legile de reglementare din Estonia să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locul în care se află.

Pot folosi Shopify Payments Estonia dacă nu locuiesc în Estonia?

Dacă tipul afacerii este persoană fizică/întreprindere individuală, trebuie să locuiți în Estonia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Estonia. Dacă nu locuiți în prezent în Estonia, trebuie să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un tip de parteneriat, societate sau organizație non-profit, atunci nu este obligatoriu să locuiți personal în Estonia, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă comercială în Estonia. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Sunt proprietar unic. Pot furniza înregistrarea afacerii mele?

În scopul verificării afacerii și a identității, Shopify este obligat să colecteze și să verifice informațiile personale ale proprietarului doar dacă sunteți proprietar unic.

Dacă sunteți proprietar unic, nu încercați să vă înregistrați ca un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpinați dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate cotată la bursă în Estonia. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Corporație privată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru companiile publice și private este identic. Puteți sări peste secțiunea formularului de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu este necesar să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți.

Dacă sunteți o companie cotată la bursă în Estonia, ați configurat deja contul Shopify Payments, iar acum vi se solicită informații referitoare la proprietate ca parte a procesului de verificare, atunci actualizați detaliile despre proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru toate persoanele înregistrate și asigurați-vă că toți directorii dumneavoastră figurează în cont și au rolul de Director alocat.

Vi se poate solicita să confirmați că funcțiile de director enumerate sunt corecte. Dacă puteți confirma că sunt corecte, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile din dosar.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru a primi ajutor.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

În timp, modificările de reglementare și actualizările cerințelor din partea partenerilor financiari ai Shopify ar putea impune colectarea de informații suplimentare de la titularii de cont. Aceste evaluări contribuie la menținerea siguranței și securității serviciilor financiare.

Când au loc aceste modificări, veți primi o notificare printr-un banner sau printr-o alertă în panoul de administrare Shopify și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizați aceste solicitări pentru a continua să utilizați serviciile financiare Shopify.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră de pe pagina de verificare, și puteți transmite orice documente care vi se solicită.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii prin Setări > General > Detalii firmă. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea de afaceri și apoi pe Editează pentru a actualiza informațiile acesteia, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru revizuire, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o întrerupere temporară a primirii plăților până la finalizarea procedurii de verificare. După atingerea primului termen limită și suspendarea temporară a primirii plăților, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea de a accepta comenzi cu Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt ridicate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina panoului de administrare pentru a vedea termenele limită.

Începând din iunie 2026, conturile noi Shopify Payments Estonia au la dispoziție 90 de zile de la procesarea primei comenzi pentru a finaliza verificarea. Dacă trec 90 de zile, este posibil ca toate comenzile pe care le-ați procesat utilizând Shopify Payments să fie rambursate automat.

Această politică de rambursare se aplică doar țărilor europene și doar conturilor noi, create începând cu luna iunie 2026. Dacă vi se aplică această politică de rambursare, proprietarul magazinului va primi avertismente care îi vor indica data la care se așteaptă procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Estonia

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare primite (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere selectat în timpul configurării
Codul de înregistrare a afacerii (Äriregistri kood), dacă este cazul
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului bancar (codul de țară IBAN, tipul de cont, moneda) fără a comunica numărul complet de cont
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă sprijine mai eficient.