Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru Shopify Payments în Cehia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Cehia, trebuie să înțelegeți cerințele existente pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică motivul pentru care sunt colectate informații personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Cehia

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Cehia, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dumneavoastră este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Cehia din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancarContul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR sau, dacă contul bancar are sediul în Cehia, atunci poate fi în moneda CZK.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în Zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.
- Introduceți codul IBAN complet, fără spații. Un IBAN ceh are 24 de caractere (de exemplu, CZ6508000000192000145399); lungimea variază în funcție de țară. Utilizați un validator IBAN online pentru a confirma formatul IBAN înainte de a-l introduce.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plată Shopify Payments.
Conturi cu monedă flexibilă: conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale care nu aparțin Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari au obligația de a colecta și verifica informații despre dvs. și afacerea dvs. pentru a respecta reglementările din Cehia, care au rolul de a preveni infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe parcursul perioadei de utilizare a contului dvs. Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitatea persoanelor fizice asociate cu afacerea și natura relației dintre acestea.

Shopify nu vă expediază niciodată documente fizice prin poștă. Toate documentele sau comunicările importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziția proprietarului magazinului în format digital, în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dumneavoastră.

Informații personale și despre afacere necesare pentru activarea Shopify Payments în Cehia

Asigurați-vă că identificați corect tipul afacerii dumneavoastră, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau v-ați înregistrat, dar conduceți afacerea ca o întreprindere individuală (inclusiv OSVČ, comercianți unici și antreprenori individuali), selectați tipul de afacere Persoană fizică/Întreprindere individuală.

Dacă v-ați înregistrat afacerea și aveți un Număr de identificare a companiei (IČO), selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de identificare a companiei (VOS, KS) trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat înregistrat.
Organizațiile non-profit cu numere de identificare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit înregistrată.
Toate celelalte afaceri cu numere de identificare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere corporație înregistrată. Exemple comune sunt SRO, AS sau družstvo.

Dacă aveți o afacere înregistrată, dar nu aveți un număr de identificare a companiei, selectați tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere de identificare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neînregistrat.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au numere de identificare a companiei trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit neînregistrată.

Dacă nu sunteți sigur ce tip de afacere să alegeți, contactați Asistență Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice/Întreprinderi individuale

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care desfășoară activități comerciale în regim privat. Întreprinderile individuale sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Cehia; acestea includ liber-profesioniștii și operatorii de afaceri mici care desfășoară activități independente.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și întreprinderile individuale trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu în Cehia: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă o parte din informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, ar trebui să vă actualizați informațiile din cont.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

Corporații înregistrate (SRO, AS, družstvo)

O corporație înregistrată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O corporație este considerată propria sa entitate juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile înregistrate trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

Corporațiile înregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de identificare a companiei (IČO): numărul de identificare al companiei, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de TVA: numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comercial.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cehia. Acordați o atenție sporită scrierii cu majuscule, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizați un document de verificare a societății. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat, numărul de identificare al societății și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale societății.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, s-ar putea să fie necesar ca acestea să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document de dovadă a proprietății. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor înregistrați în contul dumneavoastră corespund exact cu proprietarii listați în documentul dumneavoastră. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va cere, în schimb, fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale directorilor listați pe documentul dumneavoastră. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Parteneriate înregistrate (VOS, KS)

Un parteneriat înregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr de identificare al societății. Parteneriatele înregistrate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele înregistrate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

De asemenea, parteneriatele înregistrate trebuie să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de identificare a companiei (IČO): numărul de identificare al companiei, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de TVA: numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comercial.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cehia. Acordați o atenție sporită scrierii cu majuscule, punctuației și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, s-ar putea să fie necesar ca acestea să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neînregistrate

Un parteneriat neînregistrat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de identificare al societății, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii sunt considerați persoana juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neînregistrate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

De asemenea, parteneriatele neînregistrate trebuie să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Numele legal înregistrat al firmei: Numele legal al firmei așa cum apare în documentație.
Număr de TVA: numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cehia. Acordați o atenție sporită scrierii cu majuscule, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizați un document de verificare a societății. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale societății.

Organizații nonprofit înregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit înregistrate s-au înregistrat în scopuri comerciale și au obținut un număr de identificare a societății.

Organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să desemneze fie un director, fie un executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

De asemenea, organizațiile nonprofit înregistrate trebuie să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de identificare a companiei (IČO): numărul de identificare al companiei, așa cum apare în registrul comercial.
Număr de TVA: numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul comercial.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cehia. Acordați o atenție sporită scrierii cu majuscule, punctuației și simbolurilor.

În plus, trebuie să enumerați orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care au un rol decizional important. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar pe documentele lor guvernamentale. Dacă identitățile lor nu pot fi verificate automat, s-ar putea să fie necesar ca acestea să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document care dovedește calitatea de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să transmiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor înregistrați în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale directorilor listați în documentul dumneavoastră. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neînregistrate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neînregistrată nu are un număr de identificare a societății, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut nonprofit.

Organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului și să marcheze acea persoană ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele legal: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data dumneavoastră de naștere.
Adresa de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Numărul de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: adresa dumneavoastră de acasă, care să corespundă cu documentația.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul afacerii.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și totuși primiți o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele acțiuni:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie împreună cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documente pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu informațiile din contul dumneavoastră. Actualizați-vă informațiile contului pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.

De asemenea, organizațiile nonprofit neînregistrate trebuie să furnizeze următoarele informații detaliate despre afacere:

Numele legal înregistrat al firmei: Numele legal al firmei așa cum apare în documentație.
Număr de TVA: numărul dumneavoastră de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Numărul de telefon al afacerii: un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a societății așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify vă verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cehia. Acordați o atenție sporită scrierii cu majuscule, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le furnizați despre afacere nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizați un document de verificare a societății. Când furnizați acest document, asigurați-vă că numele înregistrat și adresa societății listate în contul dumneavoastră se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Consultați lista de documente acceptate ale societății.

Tipuri de documente acceptate

Această secțiune explică ce documente puteți utiliza pentru a vă verifica identitatea și detaliile firmei.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentul de identitate pe care îl furnizați. Documentele trebuie să fie valide și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere (sunt necesare fotografii ale ambelor părți, față și verso)
Carte de identitate (sunt necesare fotografii ale ambelor părți, față și verso)
Permis de ședere (sunt necesare fotografii ale ambelor părți, față și verso)

Documente care atestă adresa

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei. Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele care atestă adresa pe care le furnizați. Dacă ați utilizat deja cartea de identitate ca act de identitate cu fotografie, aceasta nu mai poate fi utilizată a doua oară ca dovadă a adresei și trebuie să furnizați un document diferit.

Facturi de utilități (datate în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Adeverință de cont bancar
Extrase de credit ipotecar (datate în ultimele 6 luni)
Carte de identitate (sunt necesare fotografii ale ambelor părți, față și verso)
Contract de închiriere de la o companie de închirieri imobiliare
Contract de vânzare-cumpărare a proprietății
Extras din registrul de proprietăți

Documente de verificare a afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze în mod clar denumirea persoanei juridice, numărul de identificare al societății și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie să fie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați.

Výpis z obchodního rejstříku (Extras din registrul comerțului)
Registrace obchodu (Înregistrarea activității comerciale)
Stanovy akciové společnosti (Act constitutiv)
Registrace DPH (Înregistrare în scopuri de TVA)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a proprietății sau a calității de director, cu condiția să afișeze denumirea de persoană juridică a afacerii dumneavoastră și numele complete ale proprietarilor sau directorilor afacerii.

Registr skutečných majitelů (Registrul beneficiarilor efectivi)
Zakladatelský akt (Document de înregistrare)
Zakladatelský dokument (Act constitutiv)
Výpis z obchodního rejstříku (Extras din registrul comerțului)

Fiecare beneficiar efectiv enumerat în documentația dumneavoastră trebuie să fie, de asemenea, enumerat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține 25% sau mai mult din capitalul afacerii. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, atunci trebuie să vă verificați, în schimb, directorii. În aceste cazuri, este eligibilă aceeași listă de documente de mai sus. Fiecare director enumerat în documentația dumneavoastră trebuie, de asemenea, să fie enumerat în contul Shopify Payments și să i se atribuie rolul de Director. Actualizați informațiile din contul dumneavoastră pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding, parcurgeți, în schimb, procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Actualizați contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Completitudine: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Realizați o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile, așa cum v-a fost transmis inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultați aceste probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și actualizați contul pentru a corespunde cu documentația, dacă este necesar. Dacă documentele dumneavoastră sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă acestea. Capturile de ecran, imprimările căutărilor online și capturile de ecran ale registrelor nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, integritatea, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile contului meu bancar nu funcționează.

Asigurați-vă că contul dumneavoastră îndeplinește cerințele și că utilizați un tip de cont acceptat. Dacă primirea plății eșuează, verificați dacă ați introdus informațiile contului în formatul corect. Consultați următoarea secțiune de pe această pagină:

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Cehia: Cerințe privind contul bancar, inclusiv monedele acceptate (EUR sau CZK), eligibilitatea SEPA, codurile de țară IBAN și tipurile de cont care nu sunt acceptate.

Plățile mele sunt în așteptare după actualizarea contului bancar.

Atunci când actualizați detaliile contului bancar în Shopify Payments, se aplică automat o suspendare de securitate de 3-5 zile lucrătoare pentru noile primiri de plăți. Aceasta este o funcție de securitate pentru a vă proteja contul împotriva modificărilor neautorizate.

În această perioadă:

Orice primiri de plăți deja programate la momentul actualizării vor fi trimise în contul dumneavoastră bancar anterior.
Noile primiri de plăți create după actualizare vor fi suspendate timp de 3-5 zile lucrătoare.
După ce suspendarea se încheie, noile primiri de plăți încep să fie procesate către contul bancar actualizat, conform programului dvs. de primire a plăților.

Această reținere nu poate fi eliminată și se aplică tuturor modificărilor contului bancar.

Informațiile despre societatea mea nu sunt verificate.

Atunci când introduceți informațiile despre societate, asigurați-vă că numele societății, numărul de identificare a societății și adresa societății corespund exact cu cele din registrul comerțului. Aceasta include:

Scrierea corectă cu majuscule și minuscule
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al societății, așa cum este înregistrat

Partenerii noștri bancari vă verifică informațiile automat, comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot duce la eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți afișează numele legal, numărul de identificare a societății și adresa societății și că aceste detalii corespund cu cele afișate în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați contul pentru a corespunde cu documentul.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Cehia, dacă adresa nu vă poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul de verificare prin selfie, fie să furnizați un document care să dovedească adresa.

Finalizarea procesului de verificare prin selfie este recomandată și poate fi realizată în locul furnizării unui document de dovadă a adresei. Persoana fizică ce necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie, apoi poate face o fotografie atât a actului său de identitate cu fotografie, cât și a propriei persoane pentru verificare.

Dacă preferați să furnizați manual un document, puteți face acest lucru în schimb. Documentele pentru dovada adresei trebuie să conțină numele dumneavoastră complet și adresa de domiciliu și trebuie să reprezinte unul dintre tipurile de documente acceptate. De asemenea, ar trebui să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa pe care ați introdus-o în contul Shopify Payments corespunde exact cu adresa de pe documentul dumneavoastră pentru dovada adresei.
Actualizați-vă informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului de dovadă a adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați afișează propriul dumneavoastră nume complet. De exemplu, dacă aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Cehia, vi se solicită să introduceți beneficiarii dumneavoastră efectivi, astfel încât numele enumerate să corespundă cu proprietarii înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la proprietari în registrul aplicabil și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți beneficiari efectivi, atunci trebuie să enumerați toți directorii dumneavoastră în cont.

Dacă ați făcut acest lucru și proprietatea sau calitatea de director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital că informațiile pe care le-ați furnizat sunt corecte. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă cine sunt proprietarii sau directorii dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile despre proprietar și director pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director este enumerat în documentația dumneavoastră, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați acea persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Ar trebui să vă asigurați că proprietarii și directorii din contul dumneavoastră corespund în totalitate (1:1) cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu sunt indicați pe documentele dumneavoastră.

Întrebări frecvente

Consultați aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Cehia.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate, un parteneriat sau o organizație non-profit?

Chiar dacă sunteți configurat ca societate, parteneriat sau organizație non-profit, partenerii bancari ai Shopify sunt obligați prin reglementările din Cehia să verifice identitatea persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv identitățile acestora și locația lor.

Sunt cetățean al Cehiei și m-am născut acolo, dar momentan nu locuiesc în Cehia. Pot folosi Shopify Payments în Cehia?

Dacă tipul afacerii dumneavoastră este Persoană fizică / Întreprindere individuală, atunci sunteți obligat să locuiți în Cehia pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments în Cehia. Dacă nu locuiți momentan în Cehia, atunci trebuie să creați un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiți.

Actualizați adresa magazinului la locația dumneavoastră actuală. Dacă locația dumneavoastră este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci puteți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă sunteți un parteneriat, o societate sau o organizație non-profit, atunci nu sunteți obligat să locuiți personal în Cehia, dar afacerea dumneavoastră trebuie să fie înregistrată în Cehia și să aibă o adresă a societății în Cehia. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistență Shopify.

Sunt un parteneriat în Cehia. Îmi solicitați un număr de identificare a companiei, dar nu am unul. Ce ar trebui să fac?

Dacă sunteți un parteneriat în Cehia și vi se solicită un număr de identificare a companiei, dar nu aveți unul, înseamnă că sunteți configurat cu tipul incorect de afacere. Dacă sunteți în procesul de configurare a contului, reveniți la ecranul de selectare a tipului de afacere și selectați Parteneriat neînregistrat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de identificare al societății ca parte a procesului de verificare, actualizați tipul afacerii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe butonul de lângă entitatea comercială și apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul afacerii. Contactați Asistența Shopify dacă întâmpinați dificultăți.

Sunt o întreprindere individuală în Cehia. Nu doriți înregistrarea sau informațiile mele comerciale?

În scopul verificării afacerii și a identității în Cehia, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă sunteți comerciant persoană fizică sau titular de întreprindere individuală.

Dacă sunteți întreprindere individuală, nu încercați să deschideți un cont ca un alt tip de afacere. Este posibil să întâmpinați dificultăți la trecerea verificării.

Sunt o societate listată public în Cehia. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Ar trebui să selectați Corporație înregistrată. În scopul verificării afacerii, procesul pentru societățile publice și cele private este identic. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu este necesar să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți niciunul.

Dacă sunteți o companie cotată la bursă în Cehia, ați configurat deja contul Shopify Payments și vi se solicită acum informații privind proprietatea ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile de proprietate pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru orice persoană înregistrată și asigurați-vă în schimb că toți directorii dumneavoastră sunt asociați contului și au rolul de Director atribuit.

Este posibil să vi se solicite să confirmați că lista directorilor este corectă. Dacă puteți confirma că aceasta pare corectă, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Nu am un număr de identificare a societății în Cehia, dar nu sunt persoană fizică sau întreprinzător individual. Sunt un alt tip de afacere.

Dacă nu aveți un număr de identificare a societății, atunci Shopify are opțiuni de tip de activitate disponibile pentru Parteneriat neînregistrat și Organizație non-profit neînregistrată. Ambele tipuri de activitate trebuie să furnizeze în continuare documentația de afaceri aplicabilă care confirmă că sunt înregistrate în Cehia.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de activitate nu se potrivește afacerii dumneavoastră, atunci ar trebui să selectați Persoană fizică / Întreprindere individuală și să desemnați un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Cum îmi pot actualiza informațiile din contul Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți efectua orice actualizare a informațiilor de pe pagina de verificare, alături de trimiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe butonul de lângă entitatea comercială, iar apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile respectivei afaceri, inclusiv tipul afacerii.

Rețineți că orice modificare pe care o faceți aici este trimisă automat partenerilor noștri bancari pentru revizuire, iar noile informații sunt supuse din nou procesului lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar ar putea, de asemenea, să vi se solicite documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul-limită pentru verificare?

Primirile de plăți vor fi întrerupte temporar până la finalizarea procesului de verificare. După atingerea primului termen-limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să observați un al doilea termen-limită, care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi întreruptă temporar.

Toate aceste întreruperi sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina panoului de administrare pentru a afla termenele-limită.

Începând cu iunie 2026, conturile Shopify Payments noi din Cehia au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat folosind Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică se aplică exclusiv țărilor europene și doar conturilor complet noi create în sau după luna iunie 2026. Dacă această politică vi se aplică, proprietarul magazinului va fi notificat prin avertismente cu privire la momentul în care să se aștepte la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Cehia

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți aceste informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare pe care le-ați primit (ascundeți informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de activitate pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul de identificare al societății, dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului bancar (tipul contului, moneda) fără a partaja IBAN-ul complet
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Pregătirea acestor informații ajută Asistența Shopify să vă ofere asistență mai eficient.