Cerințe privind contul bancar și informațiile personale pentru utilizarea Shopify Payments în Cipru

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Cipru, trebuie să înțelegi cerințele care sunt în vigoare pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Acest articol explică de ce sunt colectate informațiile personale, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a te asigura că documentația ta îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Cipru

Înainte de a utiliza Shopify Payments în Cipru, asigurați-vă că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: Anumitor tipuri de afaceri și servicii nu li se permite să utilizeze Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea ta este eligibilă, consultă lista tipurilor de afaceri interzise pentru Cipru din Termenii și condițiile Shopify Payments.
Cerințe privind contul bancar: Contul tău bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar trebuie să fie în moneda EUR.
- Contul bancar trebuie să fie eligibil pentru transferuri în zona unică de plăți în euro (SEPA).
- Contul bancar trebuie să aibă un număr de cont bancar internațional (IBAN) care începe cu oricare dintre următoarele coduri de țară: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE sau SI.

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă doar transferuri bancare: Aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: Conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirile de plată Shopify Payments.
Conturi cu valută flexibilă: Conturile care acceptă simultan mai multe monede nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, poți întâmpina mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă contul dumneavoastră poate accepta tipul de transfer specificat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră, pentru a respecta reglementările din Cipru concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de viață a contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea afacerii, identitățile persoanelor fizice asociate cu afacerea și natura relației dintre acestea.

Shopify nu vă trimite niciodată documente prin poștă fizică. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital proprietarului magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultă Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile tale.

Informații personale și de afaceri necesare pentru activarea Shopify Payments în Cipru

Asigură-te că identifici corect tipul afacerii tale, deoarece acesta determină informațiile pe care trebuie să le furnizezi.

Dacă nu te-ai înregistrat la nicio agenție guvernamentală sau te-ai înregistrat, dar conduci afacerea ca un comerciant unic, selectează tipul de afacere Persoană fizică / Comerciant unic.

Dacă ți-ai înregistrat afacerea și ai un număr de identificare fiscală, selectează tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele cu numere de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat constituit.
Organizațiile non-profit cu numere de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit constituită.
Toate celelalte afaceri cu numere de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de afacere Corporație privată.

Dacă ai o afacere înregistrată, dar nu ai un număr de identificare fiscală, selectează tipul de afacere pe baza următoarelor îndrumări:

Parteneriatele fără numere de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de afacere parteneriat neconstituit.
Organizațiile non-profit și organizațiile caritabile care nu au numere de identificare fiscală trebuie să selecteze tipul de afacere organizație non-profit neconstituită.

Dacă nu ești sigur ce tip de afacere să alegi, contactează Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui corect.

Persoane fizice / Comercianți unici

Persoanele fizice sunt afaceri cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la guvern și care desfășoară activități comerciale în mod privat. Comercianții unici sunt afaceri cu un singur proprietar care sunt înregistrate la guvern cu informațiile lor personale. Ambele sunt afaceri deținute și controlate de o singură persoană care locuiește în Cipru; acestea includ liber-profesioniști și operatori de mici afaceri care desfășoară activități independente.

Aceste tipuri de afaceri sunt tratate în același mod și trebuie să furnizeze aceleași informații. Persoanele fizice și comercianții unici trebuie să furnizeze:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu în Cipru: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informații, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, trebuie să actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Corporații private (LTD)

O corporație privată este o afacere al cărei capital propriu este împărțit în acțiuni, deținute de asociați/acționari. O corporație este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, acestea au și un consiliu de administrație.

Corporațiile private trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.
Funcție: Funcția pe care o deții în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl deții din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

De asemenea, corporațiile private trebuie să furnizeze următoarele detalii despre afacere:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Număr de identificare fiscală (TIN): TIN-ul afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Cod TVA: Codul tău de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cipru. Acordă o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le oferi despre firmă nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizezi un document de verificare a firmei. Când furnizezi acest document, asigură-te că numele înregistrat, numărul de identificare fiscală și adresa societății listate în contul tău se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizează informațiile din contul tău pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Consultă lista de documente acceptate ale firmei.

Trebuie să listezi în plus orice alte persoane care sunt beneficiari efectivi ai societății. Asigură-te că introduci numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Proprietarii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu proprietarii înscriși în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document pentru dovada proprietății. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele proprietarilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale proprietarilor menționați în document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar. Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding (integral sau parțial), semnați atestarea pentru a finaliza verificarea.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are proprietari, vi se va cere fie să semnați o atestare, fie să furnizați un document care să vă confirme directorii. Dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale directorilor menționați în document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Parteneriate încorporate

Un parteneriat încorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care s-au înregistrat pentru activitate comercială și au obținut un număr de identificare fiscală. Parteneriatele încorporate au capital propriu, iar parteneriatul este propria sa entitate, separată de proprietari.

Parteneriatele încorporate trebuie să desemneze un proprietar sau un partener ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.
Funcție: Funcția pe care o deții în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl deții din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Număr de identificare fiscală (TIN): TIN-ul afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Cod TVA: Codul tău de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cipru. Acordă o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să listezi în plus orice alte persoane care sunt proprietari sau parteneri. Asigură-te că introduci numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Parteneriate neîncorporate

Un parteneriat neîncorporat este o afacere deținută de cel puțin doi parteneri, care nu s-au înregistrat pentru un număr de identificare fiscală, dar care au un acord de parteneriat. Proprietarii sunt considerați persoană juridică în acest caz, iar afacerea nu este o entitate separată.

Parteneriatele neîncorporate trebuie să desemneze un proprietar ca reprezentant al contului pentru contul lor Shopify Payments. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.
Funcție: Funcția pe care o deții în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl deții din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Parteneriatele neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod TVA: Codul tău de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cipru. Acordă o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le oferi despre firmă nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizezi un document de verificare a firmei. Când furnizezi acest document, asigură-te că numele înregistrat și adresa societății listate în contul tău se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizează informațiile din contul tău pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Consultă lista de documente acceptate ale firmei.

Organizații nonprofit încorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit încorporate sunt înregistrate în scopuri comerciale și au obținut un număr de identificare fiscală.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie să desemneze fie un director, fie un executiv cu putere de decizie ca reprezentant al contului lor. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.
Funcție: Funcția pe care o deții în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl deții din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit încorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al afacerii: Numele legal al afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Număr de identificare fiscală (TIN): TIN-ul afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.
Cod TVA: Codul tău de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa afacerii: Adresa oficială înregistrată a afacerii, așa cum apare în registrul departamentului fiscal.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cipru. Acordă o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Trebuie să listezi în plus orice alte persoane care fac parte din consiliul de administrație sau care sunt factori de decizie cheie. Asigură-te că introduci numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum apar în documentele lor guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată automat, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Directorii pe care îi furnizați trebuie să corespundă cu directorii înscriși în registrul comerțului din țara dumneavoastră. Dacă se detectează o neconcordanță, vi se va cere fie să finalizați procesul de atestare făcând clic pe butonul Semnează, fie să furnizați un document pentru dovada calității de director. Semnarea atestării este cea mai rapidă modalitate de a rezolva neconcordanța, dar dacă preferați să trimiteți un document, asigurați-vă că numele directorilor listate în contul dumneavoastră corespund exact cu cele ale directorilor menționați în document. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Organizații nonprofit neîncorporate

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi unui beneficiu public sau comunitar. O organizație nonprofit neîncorporată nu are un număr de identificare fiscală, dar s-a înregistrat la instanțele locale și are statut de organizație nonprofit.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie să desemneze un factor de decizie cheie sau un organizator ca reprezentant al contului lor și să marcheze acea persoană ca executiv. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legal: Numele tău legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: Data ta de naștere.
Adresă de e-mail: O adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: Un număr de telefon valid și activ.
Adresa de domiciliu: Adresa ta de acasă, care să corespundă cu documentația ta.
Funcție: Funcția pe care o deții în cadrul afacerii.
Participație: Dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl deții din afacere.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, puteți rezolva solicitarea completând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încărcați separat documentele pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile de pe documentele dumneavoastră trebuie să se potrivească exact cu cele pe care le introduceți în cont. Actualizați informațiile contului pentru a corespunde cu documentele dumneavoastră, dacă este necesar.

Organizațiile nonprofit neîncorporate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Numele înregistrat al firmei: Numele legal al firmei, așa cum apare în documentație.
Cod TVA: Codul tău de înregistrare în scopuri de TVA, dacă este cazul.
Număr de telefon al afacerii: Un număr de telefon de contact activ pentru afacere.
Adresa societății: Adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în documentație.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele guvernamentale din Cipru. Acordă o atenție deosebită utilizării majusculelor, punctuației și simbolurilor.

Dacă informațiile pe care le oferi despre firmă nu pot fi verificate, atunci s-ar putea să fie necesar să furnizezi un document de verificare a firmei. Când furnizezi acest document, asigură-te că numele înregistrat și adresa societății listate în contul tău se potrivesc exact cu informațiile din document. Actualizează informațiile din contul tău pentru a se potrivi cu documentul, dacă este necesar. Consultă lista de documente acceptate ale firmei.

Tipuri de documente acceptate

Pentru a ajuta la procesul de verificare, trebuie să furnizați anumite documente pentru a vă valida informațiile personale și, în unele cazuri, informațiile despre afacere. Următoarele tipuri de documente sunt acceptate pentru persoanele fizice și firmele din Cipru.

Documente de identitate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a identității. Numele și data nașterii din contul tău Shopify Payments trebuie actualizate pentru a se potrivi cu informațiile afișate în actul de identitate pe care îl furnizezi. Documentele trebuie să fie valide și să nu fie expirate.

Pașaport
Permis de conducere (Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)
Carte de identitate (Sunt necesare fotografii ale ambelor fețe)

Documente care atestă adresa

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei. Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele care atestă adresa, pe care le furnizați.

Facturi de utilități (emise în ultimele 6 luni)
Extras de cont bancar (emis în ultimele 6 luni)
Extrase de cont ipotecar (emise în ultimele 6 luni)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Notificare de impunere fiscală)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Certificat de înregistrare)

Documente de verificare a afacerii

Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea afacerii. Acestea trebuie să afișeze clar denumirea persoanei juridice, codul de identificare fiscală și adresa afacerii dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde cu informațiile afișate în documentele pe care le furnizați.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Extras din registrul comerțului)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (Act constitutiv)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Certificat de înmatriculare)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (Situații financiare)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Înregistrare în scopuri de TVA)

Documente de proprietate

Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a calității de proprietar sau director, cu condiția să afișeze denumirea persoanei juridice a afacerii dumneavoastră, precum și numele complete ale tuturor proprietarilor sau directorilor acesteia.

Documente care pot fi utilizate pentru verificarea proprietarilor:

Καταστατικό (Act constitutiv)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificat constatator al societății)
Συμφωνία Συνεργασίας (Acorduri de parteneriat de afaceri)
Έγγραφο Εγγραφής (Document de înregistrare)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registrul beneficiarilor efectivi)

Documente care pot fi utilizate pentru verificarea directorilor:

Ετήσιες Εκθέσεις (Rapoarte anuale)
Καταστατικό (Act constitutiv)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificat constatator al societății)
Έγγραφο Εγγραφής (Document de înregistrare)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registrul beneficiarilor efectivi)

Fiecare beneficiar efectiv menționat în documentația dumneavoastră trebuie să fie listat și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Proprietar. Un beneficiar efectiv este definit ca o persoană care deține minimum 25% din capitalul afacerii. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră nu are beneficiari efectivi, vi se va solicita să vă verificați directorii. În aceste cazuri, documentele enumerate mai sus pentru directori sunt eligibile. Fiecare director menționat în documentația dumneavoastră trebuie să fie listat și în contul Shopify Payments, fiindu-i atribuit rolul de Director. Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde documentului, dacă este necesar.

Dacă afacerea dumneavoastră este deținută de un holding, vă rugăm să finalizați în schimb procesul de atestare digitală apăsând butonul Semnează.

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele recomandări pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documentele dumneavoastră corespund cu cele introduse în contul Shopify Payments. Actualizați contul pentru a corespunde documentelor, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigurați-vă că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a fi citite. Asigurați-vă că întregul document este vizibil în fotografie.
Completitudine: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Realizați o fotografie originală a documentului dumneavoastră folosind o cameră foto. Nu fotocopiați, nu scanați și nu faceți capturi de ecran ale documentelor. Nu lipiți fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografiați ecrane de computer sau documente tipărite.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile, așa cum v-a fost dat inițial, fără modificări.
Valabilitate: Asigurați-vă că ID-urile cu fotografie nu sunt expirate și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării afacerii, atunci afacerea dumneavoastră trebuie să fie în continuare înregistrată activ și cu situația la zi.

Depanarea problemelor comune

Înainte de a contacta Asistență Shopify, consultă următoarele probleme comune de familiarizare și soluțiile acestora.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentația, dacă este necesar. Dacă documentele sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă. Capturile de ecran, paginile imprimate ale căutărilor online și capturile de ecran din registre nu sunt acceptate.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile despre afacerea mea nu sunt verificate.

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele afacerii, numărul de identificare fiscală și adresa coincid exact cu cele care apar în registrele comerciale guvernamentale din Cipru. Acestea includ:

Utilizarea corectă a majusculelor și a literelor mici
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify vă verifică automat informațiile, comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot cauza eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți include numele legal, codul de identificare fiscală și adresa societății și că aceste detalii corespund cu cele din contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentul.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Pentru Shopify Payments Cipru, dacă adresa nu poate fi verificată automat, vi se va cere fie să finalizați procesul cu selfie, fie să furnizați un document pentru dovada adresei.

Vă recomandăm finalizarea procesului cu selfie. Persoana care necesită verificare poate face clic pe butonul Selfie și apoi poate face o fotografie a actului său de identitate cu fotografie, precum și una proprie (selfie), în vederea verificării. Puteți finaliza procesul cu selfie în loc să furnizați un document cu dovada adresei.

Dacă preferați să furnizați un document manual, puteți face acest lucru. Documentele pentru dovada adresei trebuie să afișeze numele complet și adresa de domiciliu și să reprezinte unul dintre tipurile de documente indicate aici. De asemenea, trebuie să vă asigurați de următoarele:

Asigurați-vă că adresa introdusă în contul Shopify Payments se potrivește exact cu adresa din documentul de dovadă a adresei.
Actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului de dovadă a adresei.
Asigurați-vă că documentul pe care îl încărcați include propriul nume complet. Dacă aveți o factură de utilități pe numele altcuiva, de exemplu, va trebui să furnizați un alt document.

Informațiile mele de proprietar nu pot fi verificate.

Pentru Shopify Payments Cipru, este necesar să introduceți proprietarii, astfel încât numele listate să corespundă cu cele ale proprietarilor înregistrați pentru afacerea dumneavoastră în registrul comerțului. Vă recomandăm să căutați informațiile privind proprietarii în registru și să introduceți numele exact așa cum apar acolo. Dacă nu aveți proprietari, trebuie să enumerați în schimb toți directorii în cont.

Dacă ați procedat astfel, iar calitatea de proprietar sau director tot nu poate fi verificată, vă recomandăm să faceți clic pe butonul Semnează de pe pagina de verificare pentru a atesta digital faptul că informațiile furnizate sunt corecte.

Dacă preferați, puteți furniza un document care confirmă identitatea proprietarilor sau directorilor dumneavoastră, în loc să utilizați procesul de atestare. Informațiile referitoare la proprietari și directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un proprietar sau director apare în documentația dumneavoastră, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați respectiva persoană în cont și să îi atribuiți rolul de Proprietar sau Director. O listă cu tipurile de documente pe care le puteți furniza pentru a verifica proprietatea este disponibilă aici.

Trebuie să vă asigurați că proprietarii și directorii din cont corespund identic cu documentația dumneavoastră. Nu enumerați proprietari sau directori suplimentari care nu figurează în documente.

Sunt un parteneriat de afaceri căruia i se solicită un cod de identificare fiscală, dar nu am unul.

Dacă ești un parteneriat în Cipru și ți se cere un număr de identificare fiscală, dar nu ai unul, atunci ești configurat cu tipul greșit de afacere. Dacă ești în procesul de configurare a contului Shopify Payments, actualizează tipul de afacere la parteneriat neîncorporat.

Dacă ați configurat deja contul și vi se solicită un număr de identificare contribuabil ca parte a procesului de verificare, puteți actualiza tipul afacerii accesând Setări > General. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă detaliile firmei, apoi faceți clic pe Editează. Dacă întâmpinați dificultăți în actualizarea tipului de afacere, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Sunt un comerciant individual. Cum introduc informațiile despre firmă și numărul de identificare fiscală?

În scopul verificării firmei și a identității, sunt necesare doar informațiile personale ale proprietarului dacă ești un comerciant individual.

Dacă ești un comerciant individual, nu încerca să deschizi un cont cu un alt tip de afacere. S-ar putea să întâmpini dificultăți la verificare.

Nu am un cod de identificare fiscală și nu sunt o persoană fizică sau un întreprinzător individual.

Dacă nu aveți un TIN, puteți selecta doar parteneriat de afaceri neîncorporat sau asociație non-profit neîncorporată ca tip de afacere. Totuși, trebuie să furnizați documentație care să ateste că afacerea este înregistrată sub respectivul tip de afacere în Cipru.

Dacă niciunul dintre aceste tipuri de afaceri nu se potrivește firmei tale, atunci ar trebui să selectezi „Persoană fizică / Comerciant individual” și să desemnezi un factor de decizie cheie sau un proprietar ca reprezentant al contului.

Întrebări frecvente

Consultă următoarele întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Cipru.

De ce aveți nevoie de actul meu de identitate cu fotografie și de dovada adresei dacă sunt o societate/parteneriat/organizație nonprofit?

Chiar dacă ești înregistrat ca societate, parteneriat sau organizație nonprofit, partenerii noștri bancari sunt obligați prin legile de reglementare din Cipru să verifice identitățile persoanelor asociate cu firma, inclusiv identitățile acestora și locația lor.

Sunt cetățean al Ciprului, dar nu locuiesc acolo în prezent. Pot folosi Shopify Payments Cipru?

Dacă tipul tău de afacere este persoană fizică, atunci ești obligat să locuiești în Cipru pentru a fi eligibil pentru Shopify Payments Cipru. Dacă nu locuiești în Cipru în prezent, atunci ar trebui să creezi un cont Shopify Payments pentru regiunea în care locuiești.

Actualizează adresa magazinului la locația ta actuală. Dacă locația ta este eligibilă pentru Shopify Payments, atunci poți crea un cont Shopify Payments pentru acea regiune.

Dacă ești un tip de parteneriat, societate sau organizație nonprofit, atunci nu ești obligat să locuiești personal în Cipru, dar firma ta trebuie să fie înregistrată acolo și să aibă o adresă a societății în Cipru. Dacă ai nevoie de ajutor, atunci contactează Asistență Shopify.

Sunt o companie cotată la bursă în Cipru. Ce tip de afacere ar trebui să aleg?

Selectați Societate privată. În scopul verificării afacerii și a identității, procesul pentru societățile publice și private este identic. Puteți sări peste secțiunea din formularul de configurare a contului care vă solicită să adăugați proprietari. Nu este necesar să enumerați niciun beneficiar efectiv, dacă nu aveți.

Dacă reprezentați o societate tranzacționată public din Cipru, ați configurat deja contul Shopify Payments și vi se solicită informații referitoare la proprietate ca parte a procesului de verificare, actualizați detaliile privind proprietatea pentru a reflecta faptul că nu aveți proprietari. Eliminați rolul de Proprietar pentru orice persoană înregistrată și asigurați-vă că toți directorii dumneavoastră sunt înregistrați în cont și au atribuit rolul de Director.

Vi se poate solicita să confirmați că lista directorilor este corectă. Dacă puteți confirma că informațiile sunt corecte, faceți clic pe butonul Semnează pentru a atesta digital informațiile înregistrate.

Dacă întâmpinați dificultăți în acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Contul meu a fost deja verificat. De ce mi se solicită să furnizez informații noi?

În timp, modificările de reglementare și actualizările cerințelor din partea partenerilor financiari ai Shopify ar putea impune colectarea de informații suplimentare de la titularii de cont. Aceste evaluări contribuie la menținerea siguranței și securității serviciilor financiare.

Când au loc aceste modificări, veți primi o notificare printr-un banner sau printr-o alertă în panoul de administrare Shopify și printr-un e-mail corespunzător. Trebuie să finalizați aceste solicitări pentru a continua să utilizați serviciile financiare Shopify.

Cum actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se cere în mod activ să finalizați verificarea contului, puteți face orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră de pe pagina de verificare, odată cu transmiterea oricăror documente solicitate.

În afara procesului de verificare, proprietarul magazinului poate actualiza aceste detalii din Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dumneavoastră de afaceri, apoi faceți clic pe Editează pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le faceți aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru analiză, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să se reverifice automat, dar s-ar putea să vi se solicite și documente justificative.

Ce se întâmplă dacă depășesc termenul limită pentru verificare?

Veți observa o suspendare temporară a primirilor de plăți până la finalizarea procedurii de verificare. După depășirea primului termen limită și suspendarea temporară a primirilor de plăți, este posibil să vedeți un al doilea termen limită care indică momentul în care capacitatea dumneavoastră de a accepta comenzi prin Shopify Payments va fi suspendată temporar.

Toate aceste suspendări sunt temporare și sunt anulate automat după ce finalizați verificarea. Consultați pagina de administrare pentru a vă vedea termenele limită.

Începând cu iunie 2026, noile conturi Shopify Payments din Cipru au la dispoziție 90 de zile de la prima comandă procesată pentru a finaliza verificarea. Dacă trec cele 90 de zile, orice comenzi pe care le-ați procesat prin Shopify Payments ar putea fi restituite automat.

Această politică de rambursare se aplică doar în țările europene și numai conturilor noi, create începând cu iunie 2026. Dacă această politică de rambursare vi se aplică, atunci proprietarul magazinului va fi informat prin avertismente cu privire la momentul în care se poate aștepta la procesarea restituirilor.

Înainte de a contacta Asistență Shopify cu privire la Shopify Payments în Cipru

Înainte de a contacta Asistență Shopify, colectați următoarele informații pentru a ajuta la rezolvarea mai rapidă a problemei dumneavoastră:

Capturi de ecran cu orice mesaje de eroare pe care le-ați primit (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul dumneavoastră de identificare a contribuabilului (TIN), dacă este cazul
Pasul specific în care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Detaliile contului dumneavoastră bancar (țară, monedă, tip de cont), fără a comunica numărul complet al contului
Orice documente pe care le-ați încărcat și momentul în care le-ați încărcat

Dacă aveți aceste informații pregătite, Asistență Shopify vă poate ajuta mai eficient.