Cerințe la utilizarea Shopify Payments pentru Canada

Înainte de a putea utiliza Shopify Payments în Canada, trebuie să înțelegeți cerințele implementate pentru a respecta reglementările și pentru a preveni infracțiunile financiare. Următoarele secțiuni explică de ce sunt colectate informațiile cu caracter personal, tipurile de documente acceptate și oferă îndrumări pentru a vă asigura că documentația dumneavoastră îndeplinește criteriile necesare.

Pe această pagină

Cerințe pentru utilizarea Shopify Payments în Canada

Înainte de a putea utiliza Shopify Payments în Canada, trebuie să vă asigurați că îndepliniți următoarele cerințe:

Tipuri de afaceri eligibile: anumite tipuri de afaceri și servicii nu au permisiunea de a utiliza Shopify Payments. Pentru a stabili dacă afacerea dvs. este eligibilă, consultați lista de tipuri de afaceri interzise pentru Canada, care este prezentată în Condițiile de utilizare Shopify Payments (TOS).
Cerințe privind contul bancar: Contul dumneavoastră bancar trebuie să îndeplinească următoarele cerințe înainte de a-l putea conecta la Shopify Payments:
- Contul bancar este un cont curent la o bancă din Canada.
- Dacă moneda pentru primirea plăților este CAD, atunci contul bancar trebuie să fie în moneda CAD.
- Dacă moneda pentru primirea plăților este USD, atunci contul bancar trebuie să fie în moneda USD și poate fi la o instituție financiară canadiană sau din Statele Unite.
- Contul bancar este eligibil pentru transferuri Automated Clearing House (ACH).

Tipuri de conturi bancare neacceptate

Anumite tipuri de conturi bancare nu sunt compatibile cu Shopify Payments. Următoarele tipuri de conturi nu sunt acceptate:

Conturi curente care acceptă numai transferuri bancare: aceste conturi nu funcționează cu Shopify Payments.
Conturi de economii: conturile de economii nu pot fi utilizate pentru primirea plăților Shopify Payments.
Conturi flex-currency: conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Servicii de transfer de bani: serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Pentru a confirma dacă este posibilă acceptarea tipului de transfer menționat pentru regiunea dumneavoastră, contactați banca.

Scopul colectării informațiilor

Shopify și partenerii săi bancari sunt obligați să colecteze și să verifice informații despre dumneavoastră și afacerea dumneavoastră, pentru a respecta reglementările din Canada concepute să prevină infracțiunile financiare. Pe măsură ce regulile și reglementările locale evoluează, este posibil să fiți contactat de Shopify și de partenerii săi bancari pentru a furniza informații suplimentare pe întreaga durată de viață a contului dumneavoastră Shopify Payments.

Informațiile colectate sunt utilizate pentru a confirma identitatea firmei, identitatea persoanelor fizice legate de firmă și natura relației dintre cele două.

Shopify nu vă trimite niciodată documente prin poștă fizică. Orice documente sau comunicări importante sunt trimise prin e-mail sau sunt puse la dispoziție în format digital proprietarului magazinului în pagina Setări > Utilizatori din panoul de administrare Shopify.

Consultați Politica de confidențialitate Shopify pentru a afla cum sunt păstrate confidențiale și în siguranță informațiile dvs.

Informații personale și de firmă necesare pentru activarea Shopify Payments în Canada

Identificarea corectă a tipului de firmă este esențială, deoarece determină informațiile pe care trebuie să le furnizați.

Dacă nu v-ați înregistrat firma la niciun organism guvernamental și desfășurați activități în mod privat, atunci selectați Persoană fizică.

Dacă v-ați înregistrat firma, fie la nivel federal, fie la nivel provincial, atunci consultați documentația de firmă emisă de guvern pentru a înțelege care este tipul dumneavoastră de firmă.

Dacă tipul dumneavoastră de firmă nu este listat mai jos, contactați Asistența Shopify pentru ajutor în selectarea celui potrivit pentru firma dumneavoastră.

Persoane fizice

Persoanele fizice sunt firme cu un singur proprietar care nu s-au înregistrat la Canada Revenue Agency (CRA) sau la niciun registru provincial al firmelor și care își desfășoară activitatea în mod privat. Persoanele fizice trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință în Canada: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.

Dacă informațiile dumneavoastră nu pot fi verificate automat, atunci veți primi o solicitare de verificare a identității. Dacă oricare dintre informațiile dumneavoastră, cum ar fi numele, data nașterii sau adresa de domiciliu, este incorectă, atunci ar trebui să vă actualizați informațiile contului.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Întreprinderi individuale

Întreprinderile individuale sunt firme deținute în totalitate de o singură persoană, care a înregistrat firma fie la nivel federal la CRA, fie la nivel provincial. Din punct de vedere legal, proprietarul și firma sunt aceeași entitate, iar proprietarul este responsabil pentru acțiunile firmei.

Persoana afișată în registrul firmei dumneavoastră ca proprietar ar trebui să fie reprezentantul contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință în Canada: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Întreprinderile individuale trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firma lor:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.
Număr de înregistrare: numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental. Acesta este, de obicei, un număr de firmă format din 9 cifre de la CRA. Poate fi emis și la nivel provincial, cum ar fi Numărul de întreprindere din Québec (NEQ).
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.

Partenerii bancari Shopify îți verifică informațiile comparându-le cu registrele comerciale din Canada. Dacă informațiile pe care le furnizezi despre afacere nu pot fi verificate, este posibil să fie necesar să furnizezi un document de înregistrare a afacerii. Atunci când furnizezi acest document, asigură-te că denumirea înregistrată și adresa societății menționate în contul tău corespund exact cu informațiile din document. Actualizează informațiile din contul tău pentru a corespunde cu documentul, dacă este necesar.

Parteneriate

Un parteneriat privat este o firmă în care capitalul este deținut în mod privat de cel puțin doi parteneri. Un partener poate fi o persoană fizică, o societate sau un alt parteneriat. Acesta poate include parteneriate generale, parteneriate în comandită simplă sau parteneriate cu răspundere limitată.

Parteneriatele trebuie să desemneze unul dintre proprietari (membri) ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
- Dacă proprietarul magazinului nu este aceeași persoană cu reprezentantul contului Shopify Payments, atunci proprietarul magazinului poate partaja opțiunea de a face un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil, selectând Alte opțiuni atunci când i se solicită să scaneze codul QR de pe dispozitivul său. Apoi, poate partaja linkul sau codul QR cu reprezentantul contului pentru a-i confirma identitatea.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Parteneriatele trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.
Număr de înregistrare: numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental. Acesta este, de obicei, un număr de firmă format din 9 cifre de la CRA. Poate fi emis și la nivel provincial, cum ar fi Numărul de întreprindere din Québec (NEQ).
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.

De asemenea, trebuie să furnizați informațiile oricărei alte persoane care este proprietar sau membru al parteneriatului. Asigurați-vă că introduceți numele, datele de naștere și adresele de domiciliu exact așa cum sunt afișate în documentele guvernamentale. Dacă identitatea acestora nu poate fi verificată, atunci este posibil să fie nevoie să furnizeze un act de identitate cu fotografie sau o dovadă a adresei.

Societăți pe acțiuni

O societate pe acțiuni este o firmă al cărei capital este împărțit în acțiuni, deținute de acționari. O societate pe acțiuni este considerată propria sa persoană juridică, separată de persoanele care o conduc. De obicei, societățile pe acțiuni au și un consiliu de administrație.

Societățile pe acțiuni trebuie să desemneze fie un beneficiar efectiv, fie un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.
Capital propriu: dacă este cazul, procentul de capital propriu pe care îl dețineți din firmă.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
- Dacă proprietarul magazinului nu este aceeași persoană cu reprezentantul contului Shopify Payments, atunci proprietarul magazinului poate partaja opțiunea de a face un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil, selectând Alte opțiuni atunci când i se solicită să scaneze codul QR de pe dispozitivul său. Apoi, poate partaja linkul sau codul QR cu reprezentantul contului pentru a-i confirma identitatea.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Societățile pe acțiuni trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.
Număr de înregistrare: numărul de identificare al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental. Acesta este, de obicei, un număr de firmă format din 9 cifre de la CRA. Poate fi emis și la nivel provincial, cum ar fi Numărul de întreprindere din Québec (NEQ).
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.

Trebuie să furnizați numele tuturor administratorilor care apar în registrul guvernamental al afacerii dvs. Asigurați-vă că le introduceți numele exact așa cum apar în documentația de afaceri emisă de guvern. Dacă partenerii bancari Shopify detectează o neconcordanță între administratorii pe care i-ați furnizat și administratorii înregistrați pentru afacerea dvs. în registrul guvernamental (de exemplu, administratori lipsă sau administratori suplimentari), atunci vi se va solicita să furnizați un document care să confirme cine sunt administratorii dvs. Trebuie să actualizați informațiile despre administratori din contul dvs. pentru a corespunde documentației. Consultați lista de documente acceptabile privind administratorii.

Organizații nonprofit

O organizație nonprofit (NPO) este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu public sau comunitar. Organizațiile nonprofit nu sunt listate în baza de date a organizațiilor de caritate înregistrate.

Organizațiile nonprofit trebuie să desemneze un director cu putere de decizie ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
- Dacă proprietarul magazinului nu este aceeași persoană cu reprezentantul contului Shopify Payments, atunci proprietarul magazinului poate partaja opțiunea de a face un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil, selectând Alte opțiuni atunci când i se solicită să scaneze codul QR de pe dispozitivul său. Apoi, poate partaja linkul sau codul QR cu reprezentantul contului pentru a-i confirma identitatea.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile nonprofit trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.

Organizații caritabile înregistrate

O organizație de caritate înregistrată este o entitate înființată în alte scopuri decât generarea de profit pentru asociații/acționarii săi. Misiunea sa principală este de a servi un beneficiu caritabil. Organizațiile de caritate înregistrate sunt înregistrate la nivel federal la CRA și apar în baza de date a organizațiilor de caritate a guvernului federal.

Organizațiile caritabile înregistrate trebuie să desemneze un director ca reprezentant al contului. Reprezentantul contului trebuie să furnizeze următoarele informații:

Prenumele și numele de familie legale: numele dumneavoastră legal complet, așa cum apare în documentația emisă de guvern.
Data nașterii: data nașterii dumneavoastră.
Adresă de e-mail: o adresă de e-mail validă și activă.
Număr de telefon: un număr de telefon valid și activ.
Adresă de reședință: adresa dumneavoastră de domiciliu, care corespunde documentației.
Funcție: funcția pe care o dețineți în cadrul firmei.

Dacă informațiile sunt corecte și primiți în continuare o solicitare de verificare, atunci puteți rezolva solicitarea efectuând una dintre următoarele sarcini:

Confirmați-vă identitatea făcând un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil.
- Dacă proprietarul magazinului nu este aceeași persoană cu reprezentantul contului Shopify Payments, atunci proprietarul magazinului poate partaja opțiunea de a face un selfie cu un act de identitate cu fotografie valabil, selectând Alte opțiuni atunci când i se solicită să scaneze codul QR de pe dispozitivul său. Apoi, poate partaja linkul sau codul QR cu reprezentantul contului pentru a-i confirma identitatea.
Încarcă documente separate pentru dovada identității și dovada adresei în panoul de administrare Shopify.
- Informațiile din documentele dumneavoastră trebuie să corespundă exact cu ceea ce introduceți în cont. Dacă este necesar, actualizați informațiile contului pentru a corespunde documentelor.

Organizațiile caritabile înregistrate trebuie, de asemenea, să furnizeze următoarele detalii despre firmă:

Nume înregistrat al firmei: numele legal al firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.
Număr de cont de program CRA: un identificator acordat de Canada Revenue Agency (CRA). Acesta ar trebui să fie format din 9 cifre, 2 litere și apoi încă 4 cifre. Exemplu: 123456789RR1234
Număr de telefon al firmei: un număr de telefon de contact activ pentru firmă.
Adresa societății: adresa oficială înregistrată a firmei, așa cum apare în registrul guvernamental.

De asemenea, este posibil să vi se solicite să furnizați un document separat care să confirme statutul dvs. de organizație de caritate înregistrată. Consultați lista de documente acceptabile pentru organizațiile de caritate.

Trebuie să furnizați numele tuturor administratorilor care apar în registrul guvernamental al afacerii dvs. Asigurați-vă că le introduceți numele exact așa cum apar în formularul dvs. T3010. Dacă partenerii bancari Shopify detectează o neconcordanță între administratorii pe care i-ați furnizat și administratorii înregistrați pentru afacerea dvs. în registrul guvernamental (de exemplu, administratori lipsă sau administratori suplimentari), atunci vi se va solicita să furnizați un document care să confirme cine sunt administratorii dvs. Trebuie să actualizați informațiile despre administratori din contul dvs. pentru a corespunde documentației. Consultați lista de documente acceptabile privind administratorii. Administratorii dvs. sunt disponibili și în baza de date a organizațiilor de caritate înregistrate.

Tipuri de documente acceptabile

Această secțiune vă ajută să înțelegeți tipurile de documente pe care le puteți utiliza pentru a vă verifica contul.

Documente de identitate

Atunci când transmiteți documentul de identitate, acesta trebuie să includă numele dumneavoastră legal complet și data nașterii și nu trebuie să fie expirat. Dacă utilizați un document pentru a vă verifica identitatea, atunci nu puteți utiliza același document a doua oară pentru a vă verifica adresa.

Următoarele sunt documentele de identitate acceptate la utilizarea Shopify Payments în Canada:

Pașaport
Permis de conducere
Card de cetățenie
Permis de muncă
Permis de studii
Card de rezident permanent
Cărți de identitate cu fotografie emise la nivel provincial sau teritorial (cu excepția cardurilor de sănătate)
Card cu certificat de statut de indian
Certificat de naștere

Documente de adresă

Documentele de adresă trebuie să afișeze numele dumneavoastră complet și adresa de reședință. Numele și adresa din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele de adresă pe care le furnizați.

Cărțile de identitate cu fotografie (cum ar fi un permis de conducere) pot fi transmise o singură dată, fie ca document de identitate, fie ca document de adresă. Dacă ați transmis deja actul de identitate cu fotografie ca dovadă a identității, atunci trebuie să selectați un document diferit din listă ca dovadă a adresei. Următoarele documente sunt acceptate ca dovadă a adresei:

Factură de utilități (datată în ultimele 12 luni)
Extras de cont bancar (datat în ultimele 6 luni)
Declarație de impozit pe proprietate
Extras de cont de investiții (datat în ultimele 6 luni)
Documente de asigurare
Permis de conducere
Cărți de identitate cu fotografie emise la nivel provincial sau teritorial

Documente de verificare a firmei

Un document de verificare a firmei trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea firmei:

Scrisori sau documente valabile de la un guvern municipal, provincial, teritorial sau federal.
Notificare de evaluare sau reevaluare de la Canada Revenue Agency. Aceste documente trebuie să fie datate în ultimele 12 luni.
Rapoarte de profil ale societății emise la nivel federal
Înregistrarea parteneriatului sau acorduri

Documente ale organizației caritabile înregistrate

Pentru organizațiile caritabile înregistrate, vi se poate solicita să transmiteți un document care să confirme statutul dumneavoastră de organizație caritabilă. Acestea trebuie să afișeze clar numele persoanei juridice și adresa firmei dumneavoastră. Detaliile din contul dumneavoastră Shopify Payments trebuie actualizate pentru a corespunde informațiilor afișate în documentele pe care le furnizați. Următoarele documente sunt acceptate pentru verificarea organizațiilor caritabile înregistrate:

Notificare de înregistrare a organizației caritabile emisă de Canadian Revenue Agency
Declarație informativă a organizației caritabile (Formularul T3010)
Raport cu informații de bază despre organizația caritabilă înregistrată
Document emis de Canada Revenue Agency care confirmă statutul de înregistrare

Documente privind conducerea

Pentru a verifica conducerea firmei sau entității dumneavoastră, trebuie să transmiteți un document emis de guvern care afișează numele persoanei juridice și numele tuturor directorilor dumneavoastră. Următoarele documente sunt acceptate:

Scrisori sau documente valabile de la un guvern municipal, provincial, teritorial sau federal
Rapoarte de profil ale societății emise la nivel federal
Act constitutiv, cum ar fi Formularul 1
Notificare de schimbare a directorilor, cum ar fi Formularul 6, Formularul 4006 sau Formularul 3006

Pentru organizațiile nonprofit și organizațiile caritabile înregistrate, aveți în plus la dispoziție aceste opțiuni:

Procese-verbale/rezoluții ale ședințelor consiliului de administrație. Aceste documente trebuie să fie datate în ultimele 12 luni.
Rezoluții ale consiliului de administrație pentru deschiderea contului.

Unele guverne provinciale furnizează documentație de sinteză a societății, specifică provinciei respective. Aceste documente sunt exemple comune de „scrisori sau documente valabile de la guvern” care pot fi utilizate:

Raport de profil Ontario
Documente din Registrul întreprinderilor din Quebec
Sumar al societății din Columbia Britanică
Documente de înregistrare a societății din Alberta

Asigurarea conformității documentației

Atunci când furnizați documentele, asigurați-vă că acestea îndeplinesc criteriile necesare. Consultați următoarele reguli pentru a asigura conformitatea:

Acuratețe: Asigurați-vă că informațiile din documente corespund cu cele introduse în contul dumneavoastră Shopify Payments. Actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentele, dacă este necesar.
Claritate și lizibilitate: Asigură-te că documentele sunt clare și suficient de mari pentru a putea fi citite. Asigură-te că întregul document este vizibil în fotografie.
Informații complete: Asigurați-vă că toate detaliile necesare sunt vizibile pe documentul dumneavoastră. Consultați tipurile de documente acceptate enumerate pe această pagină pentru a înțelege ce detalii trebuie incluse pe document.
Documentație originală: Fă o fotografie originală a documentului folosind o cameră. Nu fotocopia, nu scana și nu face capturi de ecran ale documentelor. Nu lipi fotografii ale documentelor în alte documente. Nu fotografia ecrane de calculator sau materiale imprimate.
- Dacă documentul v-a fost emis în format digital, furnizați fișierul PDF cu toate paginile exact așa cum v-a fost predat inițial, fără nicio modificare.
Valabilitate: Asigurați-vă că actele de identitate cu fotografie nu au expirat și că dovada adresei este emisă recent. Dacă furnizați dovada înregistrării companiei, aceasta trebuie să fie înregistrată activ și să aibă o situație la zi.

Depanarea problemelor frecvente

Înainte de a contacta echipa de Asistență Shopify, revizuiți aceste probleme frecvente din procesul de familiarizare și soluțiile lor.

Documentul meu a fost respins.

Asigurați-vă că informațiile din contul dumneavoastră corespund cu informațiile din documentul pe care îl trimiteți și, dacă este necesar, actualizați contul pentru a se potrivi cu documentația. Dacă documentele dumneavoastră sunt în continuare respinse, consultați următoarele secțiuni de pe această pagină:

Tipuri de documente acceptate: Ce documente sunt acceptate și ce detalii trebuie să includă. Nu sunt acceptate capturile de ecran, documentele tipărite în urma căutărilor online și capturile de ecran ale registrelor.
Asigurarea conformității documentației: Cerințe privind acuratețea, claritatea, caracterul complet, documentația originală și valabilitatea.

Informațiile contului meu bancar nu funcționează.

Problemele legate de contul bancar pot fi cauzate de tipurile de cont neacceptate sau de formatarea incorectă.

Tipuri de cont neacceptate:

Anumite tipuri de conturi bancare nu pot fi utilizate cu Shopify Payments în Canada:

Conturi de economii: Doar conturile curente pot fi utilizate pentru plăți.
Conturi cu monedă flexibilă: Conturile care acceptă mai multe monede simultan nu sunt acceptate.
Conturi care acceptă doar transferuri bancare (wire): Contul dumneavoastră trebuie să fie eligibil pentru transferuri prin Automated Clearing House (ACH).
Servicii de transfer de bani: Serviciile care imită conturile bancare, cum ar fi unele platforme fintech, nu pot fi utilizate cu Shopify Payments.

Deși conturile virtuale non-Shopify sunt acceptate, este posibil să întâmpinați mai multe eșecuri la primirea plăților cu aceste conturi.

Cerințe privind moneda:

Dacă moneda dumneavoastră de plată este CAD, atunci contul bancar trebuie să fie în moneda CAD.
Dacă moneda dumneavoastră de plată este USD, atunci contul bancar trebuie să fie în moneda USD și poate fi deschis la o instituție financiară din Canada sau din Statele Unite.

Dacă plata eșuează, verificați dacă ați introdus informațiile contului în formatul corect și dacă utilizați un tip de cont acceptat. Pentru a confirma că acesta poate accepta transferuri ACH, contactați banca dumneavoastră.

Primirile mele de plată sunt în așteptare după actualizarea contului meu bancar.

Când vă actualizați detaliile contului bancar în Shopify Payments, este plasată automat o reținere de securitate de 3-5 zile lucrătoare pentru noile primiri de plată. Aceasta este o caracteristică de securitate pentru a vă proteja contul împotriva modificărilor neautorizate.

În această perioadă:

Orice plăți deja programate la momentul actualizării sunt trimise în contul bancar anterior.
Noile primiri de plată create după actualizare sunt reținute timp de 3-5 zile lucrătoare.
După încheierea reținerii, noile primiri de plată încep să fie procesate către contul bancar actualizat, conform programului dumneavoastră de primire a plăților.

Această reținere nu poate fi eliminată și se aplică tuturor modificărilor aduse contului bancar.

Informațiile despre afacerea mea nu pot fi verificate.

Când introduceți informațiile despre afacere, asigurați-vă că numele și adresa societății corespund exact cu cele care apar la Canada Revenue Agency (CRA) sau în registrul provincial al companiilor. Acestea includ:

Formatul corect al literelor (majuscule și minuscule)
Punctuația și spațierea corecte
Numele complet al afacerii, așa cum este înregistrat

Partenerii bancari Shopify vă verifică automat informațiile, comparându-le cu registrele oficiale. Chiar și micile diferențe pot duce la eșuarea verificării. Asigurați-vă că documentația pe care o trimiteți indică numele legal și adresa societății și că aceste detalii corespund cu cele afișate în contul dumneavoastră. Dacă este necesar, actualizați-vă contul pentru a corespunde cu documentul.

Adresa mea nu poate fi verificată automat.

Dacă adresa dumneavoastră nu poate fi verificată automat, aveți opțiunea de a vă confirma identitatea făcând un selfie cu un ID valid cu fotografie sau de a furniza un document care să dovedească adresa. Documentele de dovadă a adresei trebuie să indice numele complet, adresa de domiciliu și să fie unul dintre tipurile de documente acceptate. De asemenea, ar trebui să vă asigurați că:

Adresa pe care ați introdus-o în contul dvs. Shopify Payments se potrivește exact cu adresa de pe documentul pentru dovada adresei.
Vă actualizați informațiile din cont pentru a corespunde cu cele din documentul dvs., dacă este necesar.
Încărcați o fotografie clară a documentului pentru dovada adresei.
Documentul pe care îl încărcați afișează numele dvs. complet. Dacă, de exemplu, aveți o factură de utilități pe numele altei persoane, va trebui să furnizați un alt document.

Actele de identitate cu fotografie (cum ar fi permisul de conducere) pot fi trimise o singură dată, fie pentru verificarea identității, fie pentru verificarea adresei. Dacă ați folosit deja permisul de conducere ca act de identitate cu fotografie, selectați un document diferit din lista de documente acceptate pentru adresă.

Informațiile despre directori nu pot fi verificate.

Corporațiile, organizațiile non-profit și organizațiile caritabile înregistrate sunt obligate să își verifice consiliul de administrație. Vă recomandăm să căutați informațiile referitoare la directori în registrele federale sau provinciale și să introduceți directorii exact așa cum apar acolo.

Dacă ați procedat astfel, iar directorii dumneavoastră tot nu pot fi verificați, vi se va solicita să furnizați un document care să confirme identitatea acestora. Informațiile despre directori pe care le introduceți în contul Shopify Payments trebuie să corespundă cu informațiile din documentația pe care o încărcați. Dacă un director este menționat în documentație, dar nu este adăugat în contul Shopify Payments, trebuie să adăugați persoana respectivă în cont și să îi atribuiți rolul de Director.

Trebuie să vă asigurați că directorii din contul dumneavoastră corespund 1 la 1 cu cei din document. Nu enumerați directori suplimentari care nu apar în documentația dumneavoastră. Consultați aici lista documentelor acceptate pentru directori pentru mai multe informații despre ce puteți furniza.

Întrebări frecvente

Parcurgeți aceste întrebări frecvente despre cerințele Shopify Payments în Canada.

Clienții mei vor putea vedea informațiile mele personale sau despre afacere?

Numele afacerii, numărul de telefon al afacerii și adresa societății pot fi uneori vizibile pentru clienți în extrasele cardului de credit, dar acest lucru variază și depinde de instituția lor financiară. Informațiile personale ale proprietarilor și ale directorilor, cum ar fi numele sau adresele de domiciliu, nu sunt afișate niciodată public.

De ce trebuie să furnizez un ID cu fotografie și o dovadă a adresei, dacă aveți deja informațiile despre afacerea mea?

Chiar dacă deschideți un cont ca persoană juridică înregistrată, Shopify trebuie în continuare să verifice identitățile persoanelor asociate cu afacerea, inclusiv ale proprietarilor și ale directorilor.

Cum îmi actualizez informațiile contului Shopify Payments?

Dacă vi se solicită în mod activ să finalizați verificarea contului, atunci puteți efectua orice actualizări ale informațiilor dumneavoastră din pagina de verificare, o dată cu transmiterea oricăror documente care vă sunt solicitate.

În afara procesului de verificare, deținătorul contului magazinului poate actualiza aceste detalii accesând Setări > General > Detalii despre afacere. Faceți clic pe cele trei puncte de lângă entitatea dumneavoastră comercială și apoi faceți clic pe „editează” pentru a actualiza informațiile acelei afaceri, inclusiv tipul de afacere.

Rețineți că orice modificări pe care le efectuați aici sunt trimise automat partenerilor noștri bancari pentru examinare, iar noile informații trec din nou prin procesul lor de verificare. Este posibil ca modificările să fie reverificate automat, dar vi se pot solicita și documente justificative.

Dacă întâmpinați dificultăți în legătură cu acest proces, contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Afacerea mea este deținută de o societate holding. Pe cine trec pe lista proprietarilor?

Beneficiarii efectivi sunt definiți ca fiind orice persoană fizică ce deține direct sau indirect (prin calitatea de proprietar într-o societate-mamă sau o societate holding) minimum 25% din societate. Dacă există persoane fizice care dețin capital în societatea dvs. ca urmare a calității lor de proprietari ai societății holding, atunci ar trebui să îi adăugați pe listă ca beneficiari efectivi. Iată un exemplu:

Societatea A este deținută de:

John - 50%
Societatea B - 50%

Societatea B este deținută de:

Jane - 100%

Prin urmare, Societatea A este deținută de:

John - 50%
Jane - 50%

Deoarece defalcarea capitalului și a dreptului de proprietate poate varia foarte mult de la o afacere la alta și deoarece aceste informații detaliate sunt incluse, de obicei, doar în documentele interne ale societății, Shopify nu vă poate oferi sfaturi cu privire la cine ar trebui trecut pe lista contului ca proprietar. Pentru consiliere, vă recomandăm să discutați cu un contabil.

Nu am niciun beneficiar efectiv pentru afacerea mea. Ce trebuie să fac?

Dacă nu aveți niciun beneficiar efectiv, puteți sări peste secțiunile în care vi se solicită să menționați proprietarii și să treceți la pasul următor al procesului de configurare. Nu vi se solicită să adăugați o listă de beneficiari efectivi dacă aceștia nu există.

Mi se cere să îmi verific directorii, dar nu am niciun director. Ce trebuie să fac?

În Canada, corporațiile, organizațiile non-profit și organizațiile de caritate înregistrate sunt clasificate drept persoane juridice, ceea ce înseamnă că pot derula afaceri și pot încheia contracte ca și cum ar fi persoane fizice. Aceste entități vor avea aproape întotdeauna cel puțin un director. Este puțin probabil ca entitatea dvs. să nu aibă directori, deoarece este o situație destul de rară.

Asociațiile caritabile înregistrate trebuie să își verifice formularul T3010 pentru lista directorilor sau să caute în baza de date online cu asociații caritabile înregistrate pentru a confirma cine sunt aceștia. Corporațiile și organizațiile non-profit trebuie să verifice cele mai recente extrase emise din registrul guvernamental pentru lista de directori. Documentele provinciale conțin mai des aceste informații.

Dacă întâmpinați în continuare dificultăți, contactați Asistența Shopify.

Documentele afacerii mele indică o adresă a societății din Statele Unite, nu una din Canada.

Pentru a trece de verificarea afacerii dvs., trebuie să furnizați un document acceptabil de înregistrare a afacerii care afișează o adresă a societății din Canada. Nu se fac excepții pentru afacerile care au adrese din SUA.

Actualizați-vă adresa societății în registrul guvernamental aferent pentru a obține o nouă documentație care să ateste adresa societății din Canada sau furnizați o nouă entitate comercială care are o adresă a societății din Canada. Dacă aveți nevoie de ajutor, contactați Asistența Shopify.

Documentele afacerii mele indică o căsuță poștală în loc de o adresă.

Shopify Payments necesită o adresă fizică valabilă, din Canada, pentru societate. Din cauza cerințelor partenerului financiar al Shopify, nu puteți utiliza o căsuță poștală ca adresă a societății. Nu vă puteți verifica contul utilizând o adresă de căsuță poștală sau documente care afișează o căsuță poștală. Furnizați un document care să afișeze o adresă fizică reală a societății sau contactați Asistența Shopify pentru ajutor.

Înainte de a contacta Asistența Shopify cu privire la Shopify Payments în Canada

Înainte de a contacta Asistența Shopify, pregătiți aceste informații pentru a contribui la rezolvarea mai rapidă a problemei dvs.:

Capturi de ecran ale oricăror mesaje de eroare pe care le-ați primit (cenzurați informațiile sensibile, cum ar fi numerele de cont bancar)
Tipul de afacere pe care l-ați selectat în timpul configurării
Numărul afacerii de la CRA sau numărul de înregistrare provincial, dacă este cazul
Pasul specific la care ați întâmpinat problema
Browserul și dispozitivul pe care le utilizați
Informațiile contului bancar (numărul instituției, numărul de tranzit, tipul contului, moneda), fără a furniza numărul complet al contului
Orice documente pe care le-ați încărcat și data la care le-ați încărcat

Având aceste informații pregătite, ajutați echipa de Asistență Shopify să vă ofere asistență mai eficient.