Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments nos Estados Unidos

Antes de usar o Shopify Payments nos Estados Unidos, você precisa entender os requisitos existentes para cumprir os regulamentos e prevenir crimes financeiros. Esta seção explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e fornece orientações para garantir que sua documentação atenda aos critérios necessários.

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Requisitos para usar o Shopify Payments nos Estados Unidos

Antes de usar o Shopify Payments nos Estados Unidos, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificadas: certos tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa se qualifica, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para os Estados Unidos nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: os pagamentos do Shopify Payments podem ser enviados para uma Conta do Shopify Balance ou uma conta externa qualificada. Se você usar uma conta externa, a conta bancária precisará atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser uma conta corrente completa em um banco nos Estados Unidos, em dólares norte-americanos (USD).
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Câmara de compensação automatizada (ACH).

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoedas: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Contas bancárias virtuais nacionais dos Estados Unidos que aceitam transferências por ACH podem funcionar para os pagamentos do Shopify Payments, mas estão sujeitas a mais falhas de pagamento do que as contas bancárias tradicionais. Para reduzir essas falhas, use uma conta corrente de um banco nos Estados Unidos que aceite transferências por ACH.

Para confirmar que a conta aceita o tipo de transferência indicado para sua região, entre em contato com o banco.

Conformidade do nome na fatura do cliente

Ao usar o Shopify Payments, o nome na fatura do cliente precisa ter entre 2 e 19 caracteres e incluir um dos seguintes itens:

O nome da loja
Razão social da pessoa jurídica
Nome da loja (nome fantasia)
O URL da loja

Você pode atualizar o nome que aparece na fatura do cliente a qualquer momento.

Se você não criar um nome na fatura do cliente, a Shopify ajudará a cumprir esses requisitos gerando automaticamente um nome em conformidade ou atualizando-o em seu nome, caso o que você criou seja insuficiente. O titular da conta é notificado por e-mail quando a Shopify faz uma alteração no nome na fatura do cliente.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para fins de conformidade com regulamentos nos Estados Unidos criados com o objetivo de evitar crimes financeiros. Conforme a evolução das regras e dos regulamentos locais, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações enquanto a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas físicas vinculadas à empresa e a natureza da relação entre ambos.

A Shopify nunca envia documentação física para você. Os documentos ou as comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados digitalmente para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e comerciais obrigatórias para ativar o Shopify Payments nos Estados Unidos

É importante que você identifique corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não tiver um Número de identificação do empregador (EIN) e tiver apenas um Número do seguro social (SSN) ou um Número de identificação de contribuinte individual (ITIN), selecione Pessoa física.

Se você tiver um EIN, selecione uma das outras opções de acordo com a estrutura da empresa. Caso não tenha certeza do tipo de empresa, entre em contato com o Internal Revenue Service (IRS) para confirmar.

Entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify se não tiver certeza de qual tipo de empresa selecionar.

Pessoas físicas

Pessoas físicas são empresas de uma única pessoa que não se registraram para um EIN e estão fazendo negócios de forma privada. As pessoas físicas precisam fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: seu Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido nos Estados Unidos.
Endereço residencial nos Estados Unidos: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação do governo.

Verifique se seu nome, data de nascimento, SSN ou ITIN e endereço residencial estão corretos e correspondem aos seus documentos emitidos pelo governo. Caso seu SSN ou ITIN não possa ser verificado junto ao IRS, será solicitado que você atualize o número para que corresponda à sua documentação do IRS e que forneça um documento de identidade com foto. Consulte a lista de documentos de identidade com foto aceitos.

Empresários individuais

Um empresário individual é uma empresa de propriedade e controlada por uma pessoa física nos Estados Unidos e que está registrada para um EIN. Os empresários individuais precisam designar o titular como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido para o representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido nos Estados Unidos.
Endereço residencial nos Estados Unidos: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.

Verifique se seu nome, data de nascimento, SSN ou ITIN e endereço residencial estão corretos e correspondem aos seus documentos emitidos pelo governo. Se não for possível verificar suas informações, talvez seja preciso fornecer um documento de identidade com foto. Consulte a lista de documentos de identidade com foto aceitos.

Os empresários individuais também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Se não for possível verificar seu EIN, poderá ser solicitado um documento do IRS, como um SS-4 ou uma Carta 147c. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado e o EIN listados em sua conta correspondem exatamente às informações no documento. O nome registrado é sempre a linha ou as linhas acima do endereço comercial na documentação do IRS. Se necessário, atualize as informações em sua conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

LLC privada de membro único

Uma LLC privada de membro único é um tipo de sociedade de responsabilidade limitada (LLC) que tem um único titular (membro).

As LLCs privadas de membro único precisam designar o titular como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa.

Se o representante da conta não tiver SSN ou ITIN, verifique se o endereço residencial está definido corretamente como a residência fora dos Estados Unidos. Isso exibe uma opção para fornecer uma foto de um passaporte válido em vez de um SSN ou ITIN.

As LLCs de membro único também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

LLC privada com vários membros

Uma LLC privada com vários membros é um tipo de sociedade de responsabilidade limitada (LLC) com vários titulares (membros). Os titulares podem ser pessoas físicas, corporações, outras LLCs ou entidades estrangeiras.

As LLCs privadas com vários membros precisam designar um dos titulares ou um executivo como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa.

As LLCs com vários membros também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Você também precisa listar na conta todas as outras pessoas que detenham 25% ou mais da participação societária da empresa e fornecer nome, data de nascimento, SSN ou ITIN, endereço residencial, cargo e informações de contato. Se a identidade delas não puder ser verificada automaticamente com as informações fornecidas, elas poderão ser solicitadas a fornecer um documento de identificação com foto.

Parcerias privadas

Uma parceria privada é uma empresa em que a participação societária é de propriedade privada de pelo menos dois parceiros. Um parceiro pode ser uma pessoa física, uma empresa ou outra parceria. Isso pode incluir sociedades em nome coletivo, sociedades em comandita ou sociedades de responsabilidade limitada.

As parcerias privadas precisam designar um dos titulares (membros) como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa.

As parcerias privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Parceria pública

Uma parceria pública é uma empresa em que uma entidade governamental ou do setor público fez parceria com uma organização privada para fornecer serviços que beneficiam a comunidade.

As parcerias públicas precisam designar um executivo como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do executivo, conforme aparece na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do executivo, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do executivo, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do executivo que representa a parceria.
Participação societária: o percentual de participação societária do executivo na empresa, se aplicável.

Se o representante da conta não tiver SSN ou ITIN, verifique se o endereço residencial está definido como a residência fora dos Estados Unidos. Isso exibe uma opção para fornecer uma foto de um passaporte válido em vez de um SSN ou ITIN.

As parcerias públicas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da parceria emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Empresas de capital fechado

Uma empresa de capital fechado é uma entidade cujas ações são de propriedade privada de pessoas físicas, grupos ou outras entidades, em vez do público.

As empresas de capital fechado precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa, se aplicável.

As empresas de capital fechado também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Você também precisa listar na conta todas as outras pessoas que detenham 25% ou mais da participação societária da empresa e fornecer nome, data de nascimento, SSN ou ITIN, endereço residencial, cargo e informações de contato. Se a identidade delas não puder ser verificada automaticamente com as informações fornecidas, talvez elas precisem fornecer um documento de identificação com foto.

Empresas de capital aberto

Uma empresa de capital aberto é uma entidade que oferece suas ações ao público para serem negociadas em uma bolsa de valores. As ações podem ser compradas, vendidas e negociadas por pessoas físicas e investidores, em vez de serem de propriedade privada.

As empresas de capital aberto precisam designar um executivo como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa, se aplicável.

As empresas de capital aberto também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Organizações sem fins lucrativos

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário.

As organizações sem fins lucrativos precisam designar um executivo como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa, se aplicável.

As organizações sem fins lucrativos também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Associações privadas não registradas

Uma associação não registrada é uma entidade formada por um grupo de pessoas para atender a um interesse comum, como clubes de hobby, organizações comunitárias ou grupos de defesa.

As associações não registradas precisam designar um dos principais tomadores de decisão da entidade como representante da conta e atribuir a ele a função de Executivo. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo do representante da conta, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato MM/DD/AAAA.
SSN ou ITIN: um Número do seguro social ou Número de identificação de contribuinte individual válido. Se você não for residente nos EUA, poderá fornecer uma foto de um passaporte válido.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação do governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação societária: o percentual de participação societária do representante da conta na empresa, se aplicável.

As associações não registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme registrada no Internal Revenue Service (IRS).
EIN: o EIN da empresa emitido pelo IRS.
Número de telefone comercial: um número de telefone ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa nos Estados Unidos, onde as operações comerciais ocorrem principalmente.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para verificar sua identidade e as informações da empresa.

Documentos de identidade

O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade que você está fornecendo. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade:

Passaporte
Carteira de motorista
Carteira de identidade emitida pelo estado

Documentos de verificação da empresa

Os documentos da empresa são emitidos pelo IRS quando você se cadastra para receber o EIN ou quando solicita a confirmação do EIN ao IRS. Você deve atualizar a razão social e o EIN na conta para que correspondam exatamente ao que é exibido na documentação. Os seguintes documentos são aceitos para verificação da empresa:

Carta de confirmação SS-4 do IRS
Aviso CP575 do IRS
Carta 147c do IRS

A razão social aparece acima do endereço comercial nos formulários do IRS e pode conter o nome do titular. O exemplo a seguir mostra uma LLC de membro único em que a razão social e o EIN estão destacados. No exemplo, a razão social é "ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR". Você precisa inserir a razão social no Shopify Payments exatamente como ela aparece nos documentos do IRS, incluindo a mesma pontuação e o mesmo uso de letras maiúsculas e minúsculas.

Exemplo do formulário SS-4 com a razão social e o EIN destacados

Documentos de endereço comercial

O endereço comercial na conta do Shopify Payments precisa ser atualizado para corresponder às informações exibidas no documento de endereço comercial fornecido. Os documentos devem ter data de emissão dos últimos 6 meses. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de endereço comercial:

Contas de serviços públicos
Faturas de cartão de crédito ou extratos da conta bancária
Declarações de seguro
Notificações de lançamento de tributos
Comprovante de registro da empresa

Como garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, verifique se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: verifique se as informações nos documentos correspondem às inseridas na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para que os dados correspondam aos dos documentos.
Clareza e legibilidade: verifique se os documentos estão nítidos e grandes o suficiente para serem lidos. Verifique se o documento inteiro está visível na foto.
Informações completas: certifique-se de que todos os dados necessários estejam visíveis no documento. Analise os tipos de documentos aceitos listados nesta página para entender quais informações devem constar no documento.
Documentação original: tire uma foto original do documento usando uma câmera. Não tire cópias, não digitalize e não faça capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento foi emitido em formato digital, forneça o arquivo PDF com todas as páginas e sem alterações, exatamente como você o recebeu.
Validade: certifique-se de que os IDs com foto não estejam vencidos e de que o comprovante de endereço tenha emissão recente. No caso de comprovante de registro da empresa, ela ainda deve estar ativamente registrada e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, analise os seguintes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Não tenho um SSN ou ITIN. O que devo inserir?

Se você estiver se inscrevendo como Pessoa física ou Empresário individual, ter um SSN ou ITIN válido é um requisito que não pode ser ignorado.

Se sua empresa for de qualquer outro tipo, verifique se o endereço residencial foi inserido corretamente. Depois de atualizar o endereço residencial para seu local fora dos Estados Unidos, aparecerá uma opção que permite declarar que você não tem um SSN ou ITIN. Em vez disso, é necessário fornecer um passaporte válido. Certifique-se de fotografar o passaporte com clareza e não digitalize, não faça captura de tela nem copie o documento.

Estou com problemas para verificar meu endereço.

Estão me pedindo um endereço residencial nos EUA, mas não moro nos Estados Unidos:

Se você mora fora dos Estados Unidos e estão solicitando um endereço residencial nos EUA, pode ser que você tenha se inscrito com um tipo de empresa incorreto. Para o Shopify Payments nos Estados Unidos, Pessoas físicas e Empresários individuais devem residir nos Estados Unidos. Se sua conta for de qualquer outro tipo de empresa, você deverá conseguir atualizar seu endereço residencial para um país diferente.

Se você se inscreveu simultaneamente em produtos financeiros adicionais, como empréstimos do Shopify Balance, Credit ou Capital, esses produtos exigem que você também tenha um endereço residencial nos EUA, e pode ser necessário atualizar seu endereço ou o representante da conta para manter a elegibilidade.

Meu endereço não pode ser verificado automaticamente:

Se não for possível verificar o endereço automaticamente, confirme se ele foi inserido corretamente e se a cidade, o estado e o CEP correspondem. Nossos parceiros bancários podem ter dificuldade para verificar endereços em áreas rurais ou de novos loteamentos. Se esse for o caso do endereço, atualize-o conforme as informações do Google Maps ou do USPS.

Se estiver com dificuldades, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter assistência.

Meu EIN não pode ser verificado.

Se seu EIN não puder ser verificado, pode ser solicitado que você forneça um documento do IRS, como uma Carta de confirmação SS-4, um Aviso CP575 do IRS ou uma Carta 147c do IRS. Ao fornecer este documento, certifique-se de que os seguintes detalhes estejam corretos:

O nome registrado e o EIN listados em sua conta correspondem exatamente às informações no documento.
Seu nome registrado é sempre a linha ou linhas acima do endereço comercial em sua documentação do IRS.
Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. A correspondência precisa ser exata, incluindo a pontuação e o uso de letras maiúsculas e minúsculas.

Para obter detalhes sobre documentos empresariais aceitos, consulte a seção documentos de verificação da empresa.

Meu documento foi rejeitado.

Certifique-se de que as informações em sua conta do Shopify Payments correspondam às informações no documento que você está enviando e atualize sua conta para corresponder à documentação, se necessário. Se seus documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documentos aceitáveis: quais documentos são aceitos e quais detalhes eles devem incluir. Capturas de tela, impressões de pesquisas online e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

Sou militar e tenho um endereço postal APO/FPO. Posso usar esse endereço com o Shopify Payments?

Se for militar dos EUA atualmente servindo no exterior, não será possível se cadastrar no Shopify Payments com o endereço postal APO/FPO. Isso ocorre porque os endereços APO/FPO funcionam da mesma forma que uma caixa postal comum ou privada, e a Shopify precisa do local residencial físico onde você mora.

Se o endereço residencial for solicitado, informe o endereço em que morará no retorno aos EUA. Caso ainda não tenha certeza de onde vai morar quando voltar, use o endereço nacional mais recente dos EUA que conste em documentos emitidos pelo governo, contas de consumo, extratos de conta bancária etc. Se necessário, é possível atualizar esse endereço depois mediante solicitação.

Perguntas frequentes

Analise as seguintes perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments nos Estados Unidos.

Por que a Shopify precisa do meu SSN ou ITIN se eu já forneci o EIN?

Mesmo ao criar a conta como pessoa jurídica registrada usando um EIN, a Shopify exige o SSN ou o ITIN das pessoas cadastradas para verificar a identidade delas.

Para empresas individuais, o SSN ou o ITIN é usado para declarar o imposto de renda. Nas LLCs de membro único, é possível escolher se a declaração será feita com o EIN ou o SSN/ITIN.

Para os demais tipos de empresa, os SSNs e os ITINs são usados apenas para verificar a identidade das pessoas associadas ao negócio. Os SSNs e os ITINs de proprietários, diretores e outros executivos não são usados na declaração de tributos. Vale destacar que essa medida não afeta finanças pessoais, score de crédito, entre outros. Essa solicitação é semelhante à exigência de informar os SSNs/ITINs de proprietários e diretores durante a abertura de uma conta bancária empresarial.

O que devo fazer se não souber qual tipo de empresa escolher?

Se você não tiver um EIN e tiver apenas um SSN ou ITIN, selecione Pessoa física como o tipo de empresa.

Caso tenha um EIN e não saiba ao certo qual é o tipo da empresa, entre em contato com o Internal Revenue Service (IRS) ou fale com um profissional de contabilidade para confirmar.

Como atualizo as informações da conta do Shopify Payments?

Se houver uma solicitação pendente para concluir a verificação da conta, será possível atualizar as informações e enviar os documentos exigidos na própria página de verificação.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e, depois, em “Editar” para atualizar as informações da empresa, incluindo o tipo de negócio.

Vale lembrar que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos nossos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam de novo pelo processo de verificação deles. É possível que as mudanças sejam validadas automaticamente, mas talvez você precise enviar documentos comprobatórios.

Se você tiver um empréstimo pendente do Shopify US Capital, talvez não consiga atualizar algumas informações da empresa até quitá-lo totalmente. Como o empréstimo foi emitido para a empresa cadastrada no momento, ele não pode ser transferido para outra. Entre em contato com o Suporte da Shopify se tiver dúvidas.

Minha empresa pertence a uma holding. Quem devo listar como proprietários?

Beneficiários efetivos são definidos como qualquer pessoa física que, direta ou indiretamente (por meio da titularidade de uma empresa matriz ou holding), detenha 25% ou mais da empresa. Se houver pessoas físicas com participação na sua empresa por meio da titularidade de uma holding, será preciso listá-las como beneficiários efetivos. Confira um exemplo:

A Empresa A pertence a:

John - 50%
Empresa B - 50%

A Empresa B pertence a:

Jane - 100%

Portanto, a Empresa A pertence a:

John - 50%
Jane - 50%

Como a divisão de participação e de titularidade pode variar bastante entre as empresas, e como essas informações costumam constar apenas em documentos internos da empresa, a Shopify não pode orientar sobre quem incluir na conta como titular. Se precisar de orientação, consulte um contador.

Minha empresa tem participação acionária e é de propriedade privada, mas não há beneficiários efetivos. Quem devo listar como proprietário?

Se não houver beneficiários efetivos, você poderá pular as seções que solicitam a listagem de proprietários e prosseguir para a próxima etapa do processo de configuração. Não é necessário listar beneficiários efetivos se você não tiver nenhum.

Sou uma associação não incorporada. Não preciso de um EIN, então por que estão me pedindo um?

Ter um EIN não é um requisito para ser uma associação não incorporada, mas é um requisito para usar o Shopify Payments nos Estados Unidos. Se sua empresa não tiver um EIN, você poderá registrar um junto ao IRS ou configurar como Pessoa física.

Meus clientes poderão ver minhas informações comerciais?

O nome, o telefone e o endereço comerciais podem aparecer nas faturas de cartão de crédito dos clientes, mas a visibilidade varia dependendo da instituição financeira. As informações pessoais de proprietários e diretores, como nomes ou endereços residenciais, nunca são disponibilizadas publicamente.

Posso usar o Shopify Payments se minha empresa estiver em um território dos EUA?

Nos Estados Unidos, o Shopify Payments é compatível apenas com endereços comerciais nos 50 estados e em Porto Rico. As Ilhas Virgens Americanas, Guam e outros territórios dos EUA não são compatíveis com o Shopify Payments.

Se a empresa estiver em um território dos EUA não compatível, será necessário usar um provedor de pagamento alternativo. Atualize o endereço da loja para o local atual para ver as opções de pagamento disponíveis.

Minha conta já foi verificada. Por que estão me pedindo novas informações?

A Shopify e seus parceiros bancários são obrigados a manter as informações dos lojistas atualizadas de acordo com a evolução das regulamentações nos Estados Unidos. Mesmo após a verificação da conta, você pode receber contatos para fornecer informações adicionais ou atualizadas. Isso pode acontecer pelos seguintes motivos:

Os requisitos regulatórios nos Estados Unidos mudaram e é necessária documentação adicional.
Suas informações existentes expiraram ou precisam ser atualizadas.
Alterações na estrutura, na titularidade ou no endereço da empresa exigem uma verificação atualizada.

Para resolver isso, analise a solicitação no admin da Shopify e forneça as informações ou documentos atualizados conforme solicitado. Certifique-se de que os dados fornecidos correspondam à sua documentação oficial atual.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments nos Estados Unidos

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema mais rapidamente:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro recebidas, com informações confidenciais, como números de contas bancárias, ocultadas
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
O Employer Identification Number (EIN), se aplicável
O status do seu Social Security Number (SSN) ou Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), sem informar o número completo
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
O tipo de conta bancária e a moeda, sem informar o número da conta completo
Quaisquer documentos que você já tenha enviado e o status deles

Ter essas informações prontas ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a ajudar você com mais eficiência.