Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments no Reino Unido

Antes de usar o Shopify Payments no Reino Unido, você precisa entender os requisitos existentes para cumprir os regulamentos e evitar crimes financeiros. Esta seção explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e fornece orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

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Requisitos para usar o Shopify Payments no Reino Unido

Antes de usar o Shopify Payments no Reino Unido, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: certos tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa se qualifica, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para o Reino Unido nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: A conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser mantida em uma instituição financeira com sede no Reino Unido.
- A conta bancária deve ser em libras esterlinas (GBP).
- A conta bancária deve ser qualificada para transferências do Faster Payments Service (FPS).

Tipos de conta bancária incompatíveis

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas em várias moedas: contas compatíveis com várias moedas ao mesmo tempo não são aceitas.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Apesar de contas virtuais de fora da Shopify serem aceitas, pode haver mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a sua região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para fins de conformidade com regulamentos no Reino Unido criados com o objetivo de evitar crimes financeiros. Conforme a evolução das regras e dos regulamentos locais, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações enquanto a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, a identidade das pessoas vinculadas à empresa e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia documentação física para você. Os documentos ou as comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados digitalmente para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais obrigatórias para ativar o Shopify Payments no Reino Unido

As informações pessoais que a Shopify precisa recolher variam de acordo com o país. Nas empresas no Reino Unido, identifique corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisará fornecer.

Se você tiver um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês), o tipo de sua empresa pode ser encontrado no Companies House, pesquisando sua empresa com o CRN. Selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Se o tipo da sua empresa contiver o termo "partnership", selecione Incorporated Partnership.
Se o tipo de empresa mostrar "Charitable Incorporated Organization", "Registered Society" ou "Scottish Charitable Incorporated Organization", selecione Incorporated Non Profit.
Todas as outras empresas podem selecionar Private Corporation.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês), selecione seu tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias gerais registradas na HM Revenue and Customs, mas não no Companies House, devem selecionar Unincorporated Partnership.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade registradas na UK Charity Commission ou na Scottish Charity Regulator, mas não no Companies House, devem selecionar Unincorporated Non Profit.

Analise os detalhes a seguir sobre as informações exigidas para cada tipo de empresa. Se nenhuma das opções acima se aplicar, selecione Pessoa física / Empresário individual como o tipo de empresa.

Entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify em caso de dúvida sobre qual tipo de empresa selecionar.

Pessoa física / Empresário individual

Pessoas físicas são empresas de proprietário único que não têm registro no governo e fazem negócios de forma privada. Empresários individuais são empresas de proprietário único registradas no governo com as próprias informações pessoais. Ambas são empresas que pertencem e são controladas por uma única pessoa residente no Reino Unido. Isso inclui freelancers e autônomos que operam pequenas empresas.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e devem fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais precisam fornecer:

Nome e sobrenome legais: seu nome civil completo, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial no Reino Unido: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação governamental.

Se não for possível verificar as informações automaticamente, você receberá uma solicitação para confirmar sua identidade. Caso algum dos dados, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, esteja incorreto, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Empresas privadas

Uma empresa privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações, pertencentes a acionistas. Uma empresa é considerada sua própria pessoa jurídica, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas devem designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como seu representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: nome civil completo do representante da conta, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial: endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação governamental.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As empresas privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social registrada no Companies House.
Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês): o número de registro da empresa no Companies House.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa no Reino Unido, que corresponde aos registros do Companies House.

Nossos parceiros bancários verificam suas informações comparando-as com as informações no Companies House. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer o documento, verifique se a razão social, o número de CRN e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações do documento. Se necessário, atualize as informações da sua conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Você também precisa listar quaisquer outras pessoas que sejam beneficiários efetivos e todos os diretores. Lembre-se de inserir os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como constam nos documentos oficiais. Se as identidades não puderem ser verificadas automaticamente, pode ser necessário fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os titulares e os diretores informados devem corresponder aos listados na Companies House. Caso seja detectada uma divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado para os titulares e os diretores ao clicar no botão "assinar" ou forneça um documento de comprovante de titularidade e/ou diretoria. Assinar os atestados é um processo rápido e simples. No entanto, se você preferir enviar documentos, os nomes dos titulares e dos diretores na conta precisam corresponder exatamente aos do documento. Caso necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento.

Se a empresa for de propriedade (total ou parcial) de uma holding, assine o atestado para concluir a verificação. Se não houver titulares, será necessário verificar apenas os diretores.

Parceria de responsabilidade limitada (LLP)

Uma parceria de responsabilidade limitada é uma empresa pertencente a pelo menos dois parceiros, que se registraram na Companies House e obtiveram um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês). As LLPs têm capital social, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários. Isso também inclui parcerias limitadas (LPs).

As parcerias de responsabilidade limitada precisam designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: nome civil completo do representante da conta, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial: endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação governamental.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As parcerias de responsabilidade limitada também precisam fornecer os seguintes detalhes sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social registrada no Companies House.
Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês): o número de registro da empresa no Companies House.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa no Reino Unido, que corresponde aos registros do Companies House.

Nossos parceiros bancários verificam suas informações comparando-as com as informações no Companies House. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Se a empresa for de propriedade (total ou parcial) de uma holding, assine o atestado para concluir a verificação.

Outras parcerias

Todas as outras parcerias não constituídas em sociedade e sem registro na Companies House, mas que contam com um contrato de parceria. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada. O exemplo mais comum são as parcerias gerais.

Outras parcerias devem designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: nome civil completo do representante da conta, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial: endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação governamental.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Outras parcerias também precisam fornecer os seguintes detalhes sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa no Reino Unido.

Nossos parceiros bancários verificam as informações fornecidas, comparando-as com os dados nos registros comerciais. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretamente.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer o documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações do documento. Se necessário, atualize as informações da sua conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Você também precisa listar outras pessoas que sejam proprietárias da sociedade. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Caso não seja possível verificar as identidades automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os titulares e os diretores informados devem corresponder aos listados no registro governamental. Caso seja detectada uma divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado para os titulares e os diretores ao clicar no botão "assinar" ou forneça um documento de comprovante de titularidade e/ou diretoria. Assinar os atestados é um processo rápido e simples. No entanto, se você preferir enviar documentos, os nomes dos titulares e dos diretores na conta precisam corresponder exatamente aos do documento. Caso necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento.

Se a empresa for de propriedade (total ou parcial) de uma holding, assine o atestado para concluir a verificação.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros propósitos além de gerar lucro. A principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos constituídas são registradas na Companies House e têm um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês).

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: nome civil completo do representante da conta, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial: endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação governamental.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social registrada no Companies House.
Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês): o número de registro da empresa no Companies House.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa no Reino Unido, que corresponde aos registros do Companies House.

Nossos parceiros bancários verificam suas informações comparando-as com as informações no Companies House. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Você também precisa listar outras pessoas que fazem parte do conselho de administração. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Caso não seja possível verificar as identidades automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os diretores informados devem corresponder aos listados na Companies House. Caso seja detectada uma divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado ao clicar no botão "assinar" ou forneça um documento de comprovante de diretoria. Assinar o atestado é um processo rápido e simples. No entanto, se você preferir enviar um documento, os nomes dos diretores na conta precisam corresponder exatamente aos do documento. Caso necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros propósitos além de gerar lucro. A principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos não constituídas são registradas na UK Charity Commission ou na Scottish Charity Regulator, mas não na Companies House, e não têm CRN.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um principal responsável pelas decisões financeiras como representante da conta e marcar essa pessoa como executiva. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: nome civil completo do representante da conta, conforme exibido em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicações relacionadas à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato no Reino Unido.
Endereço residencial: endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação governamental.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema realizando uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados para o comprovante de identidade e o comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados inseridos na conta. Caso necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa no Reino Unido.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer o documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações do documento. Se necessário, atualize as informações da sua conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Os diretores informados devem corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Caso seja detectada uma divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado ao clicar no botão "assinar" ou forneça um documento de comprovante de diretoria. Assinar o atestado é um processo rápido e simples. No entanto, se você preferir enviar um documento, os nomes dos diretores na conta precisam corresponder exatamente aos do documento. Caso necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento.

Tipos de documento aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso fornecer alguns documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações da empresa. Os tipos de documentos a seguir são aceitos para pessoas físicas e empresas no Reino Unido.

Documentos de identidade

Ao enviar documentos de identidade, eles precisam incluir o nome completo, a data de nascimento (DN) e a foto. Os seguintes documentos de identidade são aceitos ao usar o Shopify Payments no Reino Unido:

Passaporte
Carteira de motorista
Cartão de cidadão
ID Eleitoral

Comprovantes de endereço

Ao enviar documentos de endereço, é necessário incluir o nome completo legal, o endereço residencial e, se houver, uma data de emissão dentro do período qualificado. Se necessário, atualize o endereço residencial na conta para corresponder ao que consta na documentação. Veja os documentos de endereço aceitos:

Carteira de motorista (não pode ser usada novamente se já tiver sido enviada como documento de identidade com foto)
Conta de consumo - Com data de até 6 meses
Extrato bancário - Com data de até 6 meses
Carta emitida pelo governo - Com data de até 6 meses
Carta de advogado
Documentação do conselho municipal ou da associação de moradia
Documentação da Agência de Benefícios
Inscrição no registro eleitoral
Cartão médico do Serviço Nacional de Saúde (NHS)
Carta de registro do clínico geral no consultório

Documentos de verificação da empresa

Ao enviar documentos da empresa ou entidade, é necessário incluir o nome comercial completo correspondente ao nome da empresa, o Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês) e o endereço comercial que corresponda às informações adicionadas ao perfil do Shopify Payments.

Os seguintes documentos são aceitos para a verificação de empresas privadas, parcerias de responsabilidade limitada e organizações sem fins lucrativos constituídas no Reino Unido:

Documento de registro da Companies House
Certificado de Constituição

Os seguintes documentos são aceitos para a verificação de outras parcerias no Reino Unido:

Extrato da conta da HM Revenue and Customs
Certificado de IVA da HM Revenue and Customs
Cadastro do IVA

Os seguintes documentos são aceitos para a verificação de organizações sem fins lucrativos não incorporadas no Reino Unido:

Documento da Charity Commission
Documento do Office of Scottish Charity Regulator (OSCR)

Documentos de titularidade e diretoria

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de titularidade e/ou diretoria, desde que exibam o nome da pessoa jurídica da empresa e todos os nomes completos dos titulares e/ou diretores do negócio.

Register of Members (Shareholder Register, registro de membros)
Register of Persons with Significant Control (PSC) (Ultimate Beneficial Owner Register, registro de pessoas com controle significativo)
Confirmation Statement (Annual Returns, declaração de confirmação)
Certificate of Incumbency (certificado de incumbência)
IN01 (Application to Register a Company, formulário para registrar uma empresa), datado nos últimos 12 meses

Cada beneficiário efetivo/diretor listado na documentação também deve estar incluído na conta do Shopify Payments, com a função de "Titular" ou "Diretor" atribuída de forma correspondente. Um beneficiário efetivo é definido como alguém que detém 25% ou mais do capital da empresa. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento, caso necessário.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, verifique apenas os diretores.

Se a empresa for de propriedade de uma holding, realize o processo de atestado digital pressionando o botão "assinar".

Garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, verifique se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: verifique se as informações nos documentos correspondem às inseridas na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para que os dados correspondam aos dos documentos.
Clareza e legibilidade: verifique se os documentos estão nítidos e grandes o suficiente para leitura. A foto deve mostrar o documento inteiro.
Informações completas: certifique-se de que todos os dados necessários estejam visíveis no documento. Analise os tipos de documentos aceitos listados nesta página para entender quais informações devem constar no documento.
Documentação original: Tire uma fotografia original do documento usando uma câmera. Não faça fotocópia, não digitalize nem faça captura de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento foi emitido em formato digital, forneça o arquivo PDF com todas as páginas e sem alterações, exatamente como você o recebeu.
Validade: certifique-se de que os IDs com foto não estejam vencidos e de que o comprovante de endereço tenha emissão recente. No caso de comprovante de registro da empresa, ela ainda deve estar ativamente registrada e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, analise os seguintes problemas comuns de adesão e as respectivas soluções.

Estão pedindo um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês), mas eu não tenho.

Se estiverem pedindo um CRN e você não tiver um, pode ser que o tipo de empresa configurado esteja incorreto. Se a conta ainda estiver sendo configurada, volte para a etapa de seleção e escolha um tipo mais adequado ao seu negócio. Sociedades anônimas de capital fechado, sociedades de responsabilidade limitada e organizações sem fins lucrativos constituídas exigem o CRN.

Um erro comum é as sociedades em nome coletivo criarem a conta como sociedades de responsabilidade limitada. As sociedades em nome coletivo devem selecionar o tipo de empresa “other partnership” (outra parceria).

Se a conta já estiver configurada e for solicitado um CRN durante o processo de verificação, atualize o tipo de empresa em Configurações > Geral > Detalhes da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade corporativa e em "editar" para atualizar o tipo de empresa.

Se você tiver dúvidas, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Meu documento foi rejeitado

Certifique-se de que as informações na conta correspondam exatamente ao documento e atualize-a, se necessário. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documentos aceitáveis: quais documentos são aceitos e quais informações devem incluir. Capturas de tela, impressões de pesquisas online e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

Moro fora do Reino Unido e estou com dificuldade para verificar meu documento de identidade com foto (ID) e o comprovante de endereço.

Se você mora fora do Reino Unido, envie a fotografia de um passaporte válido como documento de identidade com foto.

Quando for solicitado um comprovante de endereço, envie uma conta de consumo ou um extrato da conta bancária emitido nos últimos 6 meses que mostre claramente seu nome, endereço residencial e data de emissão.

As contas de serviços públicos aceitas são apenas de gás, água, eletricidade, coleta de esgoto ou águas residuais, coleta de lixo ou reciclagem, internet, telefone fixo ou celular, e TV a cabo ou via satélite.

Os extratos de conta bancária devem ser documentos mensais oficiais emitidos por bancos que resumam a atividade da conta no período. Cartas, comprovantes ou qualquer outro tipo de documentação bancária não são aceitos.

Se for enviar um documento físico, tire uma foto nítida dele. Não o digitalize, não faça capturas de tela nem tire fotos de outras fotografias. Se for enviar um documento digital, forneça o arquivo PDF original sem alterações e com todas as páginas originais incluídas.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Ao inserir as informações da empresa, certifique-se de que o nome da empresa, o CRN e o endereço comercial correspondam exatamente ao que aparece no registro da Companies House. Isso inclui:

Uso correto de letras maiúsculas e minúsculas
Pontuação e espaçamento corretos
Nome completo da empresa, conforme registrado

Se o tipo de empresa não tiver um CRN, envie um dos tipos de documentos relevantes que mostre o nome e o endereço do negócio e garanta que as informações na conta correspondam à documentação.

Nossos parceiros bancários verificam as informações automaticamente fazendo a comparação com registros oficiais. Até mesmo pequenas diferenças podem causar falha na verificação. Confirme se a documentação enviada mostra a razão social, o CRN e o endereço comercial, e se esses dados correspondam ao que aparece na conta. Se necessário, atualize a conta para corresponder ao documento.

Se você tiver registro na Companies House e apresentar a respectiva documentação, é comum que o endereço comercial não conste. Nesses casos, localize a empresa na Companies House e atualize o endereço comercial para corresponder ao registrado.

Meu endereço não pode ser verificado automaticamente.

No Shopify Payments do Reino Unido, se o endereço não puder ser verificado automaticamente, será solicitado que você conclua o processo da selfie ou forneça um comprovante de endereço.

Recomendamos o processo da selfie: o indivíduo que precisa de verificação pode clicar no botão "selfie" e, em seguida, tirar uma foto do seu documento de identidade e de si mesmo para efetuar a verificação. É possível fazer isso em vez de fornecer um comprovante de endereço.

Você também pode fornecer um documento manualmente. O comprovante de endereço precisa conter seu nome completo e endereço residencial, além de ser um dos tipos de documento exibidos aqui. Adote as seguintes medidas:

Certifique-se de que o endereço inserido na conta do Shopify Payments corresponda exatamente ao endereço que consta no comprovante.
Atualize as informações da conta de acordo com o documento, caso necessário.
Faça o upload de uma foto nítida do comprovante de endereço.
Certifique-se de que o documento para upload exiba seu nome completo. Por exemplo, caso seja uma conta de serviço público em nome de terceiros, será necessário fornecer um documento diferente.

Não é possível verificar as informações do titular e/ou diretor.

No Shopify Payments do Reino Unido, é necessário inserir os titulares e diretores para que os nomes listados correspondam aos titulares e diretores da empresa no registro comercial governamental aplicável (por exemplo, Companies House). Recomendamos buscar essas informações no registro e inserir os nomes exatamente como são exibidos. Se não houver titulares, verifique apenas os diretores.

Se você já tiver feito isso e ainda não for possível verificar a titularidade ou a diretoria, recomendamos clicar no botão “assinar” na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas. Esse processo é rápido e simples.

Se preferir, forneça um documento que confirme os titulares ou diretores, em vez de usar o processo de atestado. As informações do titular e/ou diretor inseridas na conta do Shopify Payments precisam corresponder aos dados da documentação da qual você fizer upload. Se um titular ou diretor estiver listado na documentação, mas não tiver sido adicionado à conta do Shopify Payments, será necessário incluir essa pessoa e atribuir a ela a função de Titular e/ou Diretor. Uma lista com os tipos de documentos que podem ser fornecidos para verificar a titularidade está disponível aqui.

Certifique-se de que os titulares e diretores na conta correspondam exatamente à documentação. Não inclua titulares ou diretores extras que não constem nos documentos.

Perguntas frequentes

Confira as perguntas frequentes a seguir sobre os requisitos do Shopify Payments no Reino Unido.

Por que preciso fornecer meu documento de identidade com foto e informações pessoais se eu for uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos?

Mesmo que você tenha um registro de empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelas leis do Reino Unido a verificar a identidade das pessoas associadas ao negócio.

Sou uma empresa de capital aberto. Qual tipo de empresa devo selecionar?

Selecione Empresa privada e indique que não há proprietários. No caso de empresas de capital aberto, é necessário atribuir um executivo com autoridade de tomada de decisão como representante da conta, como, por exemplo, o CEO, CFO ou tesoureiro.

No momento, não há opção para selecionar "empresa de capital aberto" como um tipo de negócio. No entanto, as entidades comerciais de empresas públicas e privadas são verificadas da mesma forma e, além disso, têm os mesmos requisitos de conta.

Se a conta do Shopify Payments já foi configurada e agora é solicitada a informação de titularidade como parte do processo de verificação, atualize os dados referentes a isso para refletir que não há titulares. Remova a função de “titular” de todas as pessoas cadastradas e confirme se todos os diretores estão listados na conta e têm a função de “diretor” atribuída.

Talvez seja solicitado confirmar se a diretoria listada está correta. Caso você confirme a precisão, clique no botão “assinar” para atestar digitalmente as informações cadastradas.

Sou uma associação não incorporada sem Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês). Como devo proceder?

Atualmente, as associações não incorporadas não são aceitas no Shopify Payments no Reino Unido. Para continuar, obtenha um Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês) na Companies House e configure-o como um tipo de empresa diferente, ou peça que um dos organizadores se cadastre como Pessoa física usando as próprias informações pessoais.

Minha empresa é registrada como empresário individual. Como posso fornecer as informações do meu negócio?

Se você atua como empresário individual, selecione o tipo de empresa Individual / Sole Trader. Para fins de verificação comercial e de identidade no Reino Unido, são necessárias apenas as informações pessoais do titular em caso de empresário individual.

Não selecione as outras opções de tipo de empresa registrada. A verificação de empresas e parcerias é feita de maneira diferente, o que pode causar dificuldades para verificar a conta.

Tenho cidadania do Reino Unido, mas não moro lá no momento. Posso usar o Shopify Payments no Reino Unido?

Se o tipo de empresa for Individual / Sole Trader (Pessoa física/Comerciante individual), será preciso morar no Reino Unido para se qualificar ao Shopify Payments do país. Caso não more no momento, será necessário criar uma conta do Shopify Payments para a região onde você reside.

Atualize o endereço da loja com o local atual. Se esse local estiver qualificado para o Shopify Payments, crie uma conta do serviço na respectiva região.

Se o seu negócio for uma parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é preciso morar no Reino Unido, mas a organização precisa ter registro e um endereço comercial no país. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Minhas informações pessoais e comerciais serão mantidas em sigilo?

Sim. As informações pessoais de proprietários e diretores, como nomes ou endereços residenciais, são mantidas em sigilo e nunca são compartilhadas publicamente.

Minha conta já foi verificada. Por que estão me pedindo novas informações?

Os requisitos regulatórios e as exigências dos parceiros financeiros e de suas respectivas redes de cartão de crédito mudam com o tempo. Quando isso acontecer, talvez seja necessário enviar mais informações para manter a conformidade. Você receberá essas solicitações por um banner ou alerta no painel do admin e por um e-mail correspondente. É preciso atendê-las para continuar usando o Shopify Payments.

Como atualizar as informações da conta do Shopify Payments?

Se houver uma solicitação em andamento para concluir a verificação da conta, será possível atualizar as informações na página de verificação, além de enviar quaisquer documentos solicitados.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar esses dados em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da sua entidade comercial e, depois, em “editar” para atualizar as informações, incluindo o tipo de empresa.

Vale lembrar que todas as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos nossos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam de novo pelo processo de verificação deles. É possível que as mudanças sejam reverificadas de modo automático, mas também podem ser solicitados documentos comprobatórios.

Se houver um adiantamento em dinheiro pendente do Shopify Capital no Reino Unido, é possível que algumas informações não possam ser atualizadas até o valor ser totalmente quitado. O adiantamento em dinheiro foi emitido para a empresa registrada no momento, portanto não pode ser transferido a um negócio diferente. Entre em contato com o Suporte da Shopify em caso de dúvidas.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Haverá uma pausa temporária nos pagamentos até a conclusão do procedimento de verificação. Depois que o primeiro prazo for atingido e os pagamentos sofrerem interrupção, será possível ver um segundo prazo, indicando quando a capacidade de aceitar pedidos pelo Shopify Payments também será pausada temporariamente.

Todas essas pausas são temporárias e revogadas de maneira automática após a conclusão da verificação. Consulte a página do painel do admin para conferir os prazos.

A partir de junho de 2026, novas contas do Shopify Payments no Reino Unido terão 90 dias, a contar do processamento do primeiro pedido, para concluir a verificação. Depois desse período, os pedidos processados por meio do Shopify Payments poderão ser reembolsados de modo automático.

Isso vale apenas para os países da Europa e no caso de novas contas criadas a partir de junho de 2026. Se a regra for aplicável a você, avisos indicarão ao titular da conta o momento previsto para o processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments no Reino Unido

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema mais rapidamente:

Capturas de tela das mensagens de erro recebidas, sem informações confidenciais, como números de contas bancárias
O tipo de empresa que você selecionou durante a configuração
Número de registro comercial (CRN, na sigla em inglês) da empresa, se aplicável
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
País, moeda e tipo da conta bancária, sem incluir o número completo dela
Quaisquer documentos enviados e a respectiva data de envio

Ter essas informações prontas ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a ajudar você com mais eficiência.