Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments na Suíça

Antes de usar o Shopify Payments na Suíça, você precisa entender os requisitos existentes para cumprir os regulamentos e evitar crimes financeiros. Este artigo explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e fornece orientações para garantir que sua documentação atenda aos critérios necessários.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments na Suíça

Antes de usar o Shopify Payments na Suíça, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: alguns tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para a Suíça nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: a conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos para que você possa conectá-la ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser em euros (EUR) ou, se estiver sediada na Suíça, pode ser em francos suíços (CHF).
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: não é possível usar contas poupança para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoeda: contas compatíveis com várias moedas ao mesmo tempo não são aceitas.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora as contas virtuais que não são da Shopify sejam aceitas, pode haver mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a sua região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para fins de conformidade com regulamentos na Suíça criados com o objetivo de evitar crimes financeiros. Conforme a evolução das regras e dos regulamentos locais, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações enquanto a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas vinculadas à empresa e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia documentação física para você. Os documentos ou as comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados digitalmente para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como as informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais necessárias para ativar o Shopify Payments na Suíça

É essencial identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não se registrou em nenhum órgão governamental, ou se registrou, mas administra a empresa como empresário individual (incluindo Einzelfirma/Raison individuelle, comerciantes individuais e autônomos), selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou a empresa e tem um Número de identificação exclusivo da empresa (UID), selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias com UIDs (Genossenschaft/Coopérative) precisam selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria incorporada.
As organizações sem fins lucrativos com UIDs precisam selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos incorporada.
Todas as outras empresas com UIDs precisam selecionar o tipo de empresa empresa privada. Exemplos comuns são GmbH e Sàrl.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um UID, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias sem UIDs (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) precisam selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria não incorporada.
As organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm UIDs precisam selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos não incorporada.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda na seleção do tipo certo.

Pessoas físicas/Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de titular único que não foram registradas no governo e operam de forma privada. Empresários individuais são empresas de titular único registradas no governo com as informações pessoais do titular. Ambos os tipos são empresas de propriedade e controle de uma única pessoa que mora na Suíça. Isso inclui freelancers e operadores de pequenas empresas autônomos.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e precisam fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais precisam fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial na Suíça: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Se as informações não puderem ser verificadas automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Se alguma informação, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, estiver incorreta, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

Empresas privadas (GmbH/Sàrl)

Uma empresa privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações, de propriedade de acionistas. Uma corporação é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, o percentual de participação acionária que você detém na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As empresas privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social, conforme exibida nos registros governamentais.
Número de identificação exclusivo da empresa (UID): o UID da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Suíça. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado, o UID e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Se você for um beneficiário efetivo da empresa, também precisará listar todas as outras pessoas que são beneficiários efetivos. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos do governo. Se não for possível verificar as identidades de modo automático, talvez seja necessário que essas pessoas forneçam um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço.

Os titulares informados devem corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma incompatibilidade, você precisará concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou fornecer um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a incompatibilidade. Caso prefira enviar um documento, garanta que os nomes dos titulares na conta sejam idênticos aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Caso a empresa pertença a uma holding (total ou parcialmente), assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver titulares, você precisará assinar um atestado ou fornecer um documento que confirme os diretores. Caso prefira enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponderem ao documento.

Sociedades em parceria incorporadas (Genossenschaft/Coopérative)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros, que se registraram para atividade comercial e obtiveram um Número de identificação exclusivo da empresa (UID). As sociedades em parceria incorporadas têm capital social, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, o percentual de participação acionária que você detém na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social, conforme exibida nos registros governamentais.
Número de identificação exclusivo da empresa (UID): o UID da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Suíça. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Além disso, você precisa listar todas as outras pessoas que são proprietários ou parceiros. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos do governo. Se não for possível verificar as identidades de modo automático, talvez seja necessário que essas pessoas forneçam um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço.

Sociedades em parceria não incorporadas (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros, que não se registraram para obter um Número de identificação exclusivo da empresa (UID), mas que têm um contrato de parceria. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada.

As sociedades em parceria não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, o percentual de participação acionária que você detém na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida na documentação.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Suíça. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos incorporadas se registraram para fins comerciais e obtiveram um Número de identificação exclusivo da empresa (UID).

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, o percentual de participação acionária que você detém na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social, conforme exibida nos registros governamentais.
Número de identificação exclusivo da empresa (UID): o UID da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido nos registros governamentais.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Suíça. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Além disso, você precisa listar todas as outras pessoas que fazem parte do conselho de administração ou que são os principais tomadores de decisão. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos do governo. Se não for possível verificar as identidades de modo automático, talvez seja necessário que essas pessoas forneçam um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço.

Os diretores informados devem corresponder aos diretores listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma incompatibilidade, você precisará concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou fornecer um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a incompatibilidade. Caso prefira enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores na conta sejam idênticos aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem um Número de identificação exclusivo da empresa (UID), mas está registrada nos tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um tomador de decisões ou organizador principal como representante da conta e marcar essa pessoa como executiva. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, o percentual de participação acionária que você detém na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida na documentação.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Suíça. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para confirmar a identidade e as informações da empresa.

Documentos de identidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade que você está fornecendo. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos.

Passaporte
Carteira de motorista
Documento de identidade nacional: é necessário enviar fotos da frente e do verso.
Autorização de residência

Documentos de endereço

O nome e o endereço na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos de endereço que você está fornecendo. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de endereço:

Conta de serviço público (emitida nos últimos 6 meses)
Demonstração financeira (emitida nos últimos 6 meses)
Carta emitida pelo governo (nos últimos 6 meses)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (atestado de residência)

Documentos de verificação da empresa

Os documentos a seguir são aceitos para verificação da empresa. Eles precisam exibir com clareza a razão social, o UID e o endereço da empresa. As informações na conta do Shopify Payments precisam ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos que você está fornecendo.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (inscrição no registro comercial)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (extrato do registro comercial)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (contrato social)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (cadastro do IVA)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (demonstração financeira)

Documentos de titularidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovantes de titularidade ou diretoria, desde que exibam o nome da pessoa jurídica e todos os nomes completos dos titulares ou diretores da empresa.

Documentos que podem ser usados para verificar titulares:

Jahresbericht (Relatórios anuais)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Declarações anuais)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (contrato social)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificado de Incumbência)
Gründungsurkunde (Documento de registro)

Documentos que podem ser usados para verificar diretores:

Jahresbericht (Relatórios anuais)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Declarações anuais)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (contrato social)
Handelsregisterauszug (Certificado de Situação Societária)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificado de Incumbência)
Gründungsurkunde (Documento de registro)

Cada beneficiário efetivo listado na documentação também deve ser incluído na conta do Shopify Payments com a função Titular (Owner) atribuída. Um beneficiário efetivo é definido como alguém que detém 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, os documentos listados acima para diretores são aceitos. Cada diretor listado na documentação também deverá ser incluído na conta do Shopify Payments e receber a função Diretor (Director). Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.

Se a empresa for de propriedade de uma holding, confirme primeiro se os titulares e diretores foram inseridos corretamente e, depois, conclua o processo de atestado digital clicando no botão Assinar.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao enviar os documentos, verifique se eles atendem aos critérios necessários. Consulte as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: verifique se as informações nos documentos correspondem aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Atualize a conta para corresponder aos documentos, se necessário.
Clareza e legibilidade: verifique se os documentos estão nítidos e grandes o suficiente para a leitura. Verifique se o documento inteiro está visível na fotografia.
Informações completas: certifique-se de que todas as informações necessárias estejam visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas.
Documentação original: tire uma fotografia original do documento usando uma câmera. Não fotocopie, digitalize nem faça capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador ou de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas, como foi originalmente entregue a você, sem alterações.
Validade: verifique se os documentos de identidade com foto não expiraram e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. Se for fornecer comprovante de registro da empresa, ela deve estar registrada ativamente e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, analise estes problemas comuns de adesão e as respectivas soluções.

Meu documento foi rejeitado

Verifique se as informações na conta correspondem exatamente ao documento e atualize a conta, se necessário. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seções a seguir nesta página:

Tipos de documentos aceitáveis: documentos aceitos e detalhes obrigatórios. Capturas de tela, impressões e capturas de tela de registro não são aceitas.
Garantir a conformidade do documento: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas

Ao inserir as informações da empresa, verifique se a razão social, o Número de identificação empresarial exclusivo (UID) e o endereço correspondem exatamente ao que consta nos registros governamentais. Isso inclui:

Uso correto de letras maiúsculas e minúsculas
Pontuação e espaçamento corretos
Nome completo da empresa conforme registrado

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações automaticamente comparando-as com registros oficiais. Até mesmo pequenas diferenças podem causar falha na verificação. Verifique se a documentação enviada inclui a razão social, o UID e o endereço comercial, e se esses dados correspondem aos da sua conta. Se necessário, atualize a conta para corresponder ao documento.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente

No Shopify Payments para a Suíça, se o endereço não puder ser verificado automaticamente, será solicitado que você conclua o processo da selfie ou forneça um comprovante de endereço.

Recomenda-se concluir o processo de selfie. Para fazer a verificação, a pessoa deverá clicar no botão Selfie e tirar uma foto de si mesma junto com o documento de identidade com foto. É possível concluir o processo de selfie em vez de fornecer um comprovante de endereço.

Se preferir, é possível fornecer um documento manualmente. Os comprovantes de endereço precisam incluir o nome completo e endereço residencial, além de serem de um dos tipos aceitos. Antes de fazer o upload do documento:

Confirme se o endereço na conta do Shopify Payments corresponde exatamente ao endereço no comprovante.
Se necessário, atualize as informações da conta para corresponder ao documento.
Confirme se o documento inclui seu nome completo. Se você tiver uma conta de serviços públicos em nome de outra pessoa, será necessário fornecer um documento diferente.
Faça o upload de uma fotografia nítida do documento.

Não é possível verificar as informações do titular

No Shopify Payments para a Suíça, é necessário inserir os titulares para que os nomes listados correspondam àqueles que constam no registro de empresas do governo de sua região. Recomendamos pesquisar as informações de titularidade no registro e inserir os nomes exatamente como são exibidos. Se você não tiver titulares, precisará listar todos os diretores na conta.

Se já tiver feito isso e a titularidade ou diretoria ainda não puder ser verificada, recomendamos clicar no botão Assinar na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas.

Se preferir, em vez do processo de atestado, é possível fornecer um documento confirmando quem são os titulares ou diretores. As informações de titular e diretor inseridas na conta do Shopify Payments devem corresponder à documentação enviada. Se um titular ou diretor for listado na documentação, mas não estiver na conta do Shopify Payments, será necessário adicionar a pessoa e atribuir a ela a função de Titular (Owner) ou Diretor (Director). Encontre uma lista dos tipos de documentos que podem ser fornecidos para verificar a titularidade aqui.

Certifique-se de que os titulares e diretores na conta correspondam exatamente à documentação. Não inclua titulares ou diretores extras que não constem nos documentos.

Meu pagamento está pendente

Verifique a linha do tempo do pedido para confirmar se o pagamento foi bem-sucedido. Se o status for falha, será necessário criar um novo rascunho de pedido e enviá-lo ao cliente para capturar os recursos.

Meus reembolsos estão pendentes

Se você usa uma conta bancária em CHF, os reembolsos e estornos não são debitados dela. Em vez disso, os valores negativos permanecem como saldo negativo até que vendas futuras os compensem. Isso pode fazer com que as transações de reembolso apareçam como pendentes, mas os reembolsos em si são processados com sucesso.

Se você usa uma conta bancária em EUR, os saldos negativos são debitados normalmente.

Perguntas frequentes

Confira estas perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments na Suíça.

Por que vocês precisam do meu documento de identidade com foto e comprovante de endereço se sou uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos?

Mesmo que a configuração seja de empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelos regulamentos na Suíça a verificar a identidade das pessoas associadas à empresa, incluindo quem são e onde estão localizadas.

Sou cidadão da Suíça e nasci lá, mas não moro na Suíça atualmente. Posso usar o Shopify Payments na Suíça?

Se o tipo de empresa for Pessoa física / Empresário individual, é necessário morar na Suíça para se qualificar para o Shopify Payments no país. Se você não mora na Suíça atualmente, crie uma conta do Shopify Payments para a região onde reside.

Atualize o endereço da loja para seu local atual. Se o local for qualificado para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for uma parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente na Suíça, mas sua empresa deve estar registrada no país e ter um endereço comercial suíço. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Sou uma parceria na Suíça e estão me pedindo um UID, mas não tenho um. O que devo fazer?

Se você for uma parceria e solicitarem um UID, mas você não tiver um, significa que a configuração está com o tipo de empresa incorreto. Se estiver no processo de configuração da conta, volte para a tela de seleção de tipo de empresa e escolha Parceria não constituída.

Se você já tiver configurado a conta e receber a solicitação de um UID como parte do processo de verificação, acesse Configurações > Geral para atualizar o tipo de empresa. Clique nos três pontos ao lado de informações da empresa e depois em Editar. Em caso de dificuldades para atualizar o tipo de empresa, fale com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

Sou uma empresa de capital aberto na Suíça. Qual tipo de empresa devo selecionar?

Selecione Empresa privada. Para a verificação de empresa e identidade, o processo de empresas públicas e privadas é idêntico. Ignore a seção no formulário de configuração da conta em que os titulares são solicitados. Você não precisará listar beneficiários efetivos caso não os tenha.

Se a empresa for de capital aberto na Suíça, a conta do Shopify Payments já tiver sido configurada e, agora, as informações de titularidade forem solicitadas como parte do processo de verificação, atualize os dados para refletir que não há titulares. Remova a função Titular (Owner) de qualquer pessoa cadastrada e certifique-se de que todos os diretores estejam listados na conta com a função Diretor (Director) atribuída.

Talvez seja solicitado que você confirme se a diretoria listada está correta. Se puder confirmar os dados, clique no botão Assinar para atestar digitalmente as informações cadastradas.

Em caso de dificuldades com o processo, fale com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

Não tenho um UID, mas não sou pessoa física nem empreendedor individual. Qual tipo de empresa devo selecionar?

Se você não tiver um UID, poderá selecionar sociedade não constituída ou organização sem fins lucrativos não constituída como seu tipo de empresa. Ambos os tipos precisam fornecer a documentação comercial aplicável confirmando que estão registrados de outra forma como uma entidade comercial na Suíça.

Se nenhum desses tipos de empresa se adequar ao seu negócio, selecione Pessoa física / Empreendedor individual e atribua um tomador de decisões principal ou titular como representante da conta.

O IVA será cobrado sobre as minhas taxas de processamento do Shopify Payments?

Sim. O IVA é cobrado sobre as taxas de processamento do Shopify Payments na Suíça. As faturas de tributos aparecem na página de pagamentos, e você pode exportar uma lista de suas transações como um arquivo CSV em Configurações > Pagamentos > Shopify Payments.

Minha conta já foi verificada. Por que estão me pedindo novas informações?

Os requisitos regulatórios e de parceiros financeiros mudam com o tempo. Quando isso acontece, talvez você precise fornecer informações adicionais para manter a conformidade. Você receberá essas solicitações por meio de um banner ou alerta em seu painel do admin e um e-mail correspondente. É necessário atender a essas solicitações para continuar usando o Shopify Payments.

Como atualizo as informações da conta do Shopify Payments?

Se o preenchimento da verificação da conta for ativamente solicitado, é possível fazer atualizações nas informações a partir da página de verificação, além de enviar todos os documentos exigidos.

Fora do processo de verificação, o titular da loja pode atualizar esses dados acessando Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da pessoa jurídica e depois em Editar para atualizar as informações da empresa, incluindo o tipo.

Vale lembrar que todas as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos nossos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação deles. É possível que ocorra a nova verificação automática das alterações, mas talvez você precise apresentar documentos de comprovação.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Os pagamentos serão pausados temporariamente até a conclusão do procedimento de verificação. Depois que o primeiro prazo expirar e os pagamentos sofrerem uma pausa temporária, talvez seja exibido um segundo prazo indicando quando a aceitação de pedidos com o Shopify Payments também será pausada.

Todas essas pausas são temporárias e revertidas automaticamente após a conclusão da verificação. Consulte a página do painel do admin para ver os prazos.

A partir de junho de 2026, contas novas do Shopify Payments na Suíça terão 90 dias, a contar do processamento do primeiro pedido, para concluir a verificação. Se esse prazo expirar, os pedidos processados por você com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Essa política de reembolso se aplica apenas a países europeus e a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Caso ela seja aplicável a você, avisos informarão o titular da loja sobre quando ocorrerá o processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments na Suíça

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna estas informações para ajudar a resolver seu problema mais rapidamente:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro que você recebeu, com informações confidenciais, como números de contas bancárias, removidas
O tipo de empresa que você selecionou durante a configuração
Seu número de identificação da empresa (UID), se aplicável
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
Seu tipo de conta bancária e moeda (EUR ou CHF), sem o IBAN completo
Quaisquer documentos que você tenha feito upload e quando o fez

Ter essas informações em mãos ajuda o Suporte da Shopify a prestar atendimento com mais eficiência.