Requisitos de conta bancária e informações pessoais para o Shopify Payments na Espanha

Antes de usar o Shopify Payments na Espanha, você precisa entender os requisitos existentes para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros. Este artigo explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e fornece orientações para garantir que sua documentação atenda aos critérios necessários.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments na Espanha

Antes de usar o Shopify Payments na Espanha, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: alguns tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para a Espanha nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: Sua conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de você poder conectá-la ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser em euros (EUR).
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoeda: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora as contas virtuais que não são da Shopify sejam aceitas, elas podem apresentar mais falhas de pagamento.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a sua região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para fins de conformidade com regulamentos na Espanha criados com o objetivo de evitar crimes financeiros. Conforme a evolução das regras e dos regulamentos locais, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações enquanto a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, a identidade das pessoas vinculadas à empresa e a natureza da relação entre os dois.

A Shopify nunca envia documentação física para você. Os documentos ou as comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados digitalmente para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como as informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e comerciais necessárias para ativar o Shopify Payments na Espanha

É essencial identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não se registrou em nenhuma agência governamental, ou se registrou, mas administra a empresa como empresário individual, selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou sua empresa e tem um Número de Identificação Fiscal (NIF), selecione seu tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias com Número de Identificação Fiscal (NIF) (SNC, S. Com.) devem selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria incorporada.
As organizações sem fins lucrativos com Número de Identificação Fiscal (NIF) devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos incorporada.
Todas as outras empresas com Número de Identificação Fiscal (NIF) devem selecionar o tipo de empresa sociedade privada. Exemplos comuns são SL, SLU e S. Coop.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um Número de Identificação Fiscal (NIF), selecione seu tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias sem Número de Identificação Fiscal (NIF) (SC, CB) devem selecionar o tipo de empresa parceria não incorporada.
As organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm Número de Identificação Fiscal (NIF) devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos não incorporada.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda na seleção do tipo de empresa correto.

Pessoas físicas/Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de um único titular que não se registraram no governo e fazem negócios de forma privada. Empresários individuais são empresas de um único titular que estão registradas no governo com suas informações pessoais. Ambos são negócios de propriedade e controle de um único indivíduo que vive na Espanha. Isso inclui freelancers e operadores de pequenas empresas autônomos.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e precisam fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais precisam fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial na Espanha: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.

Se não for possível verificar as informações automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Caso informações como nome, data de nascimento ou endereço residencial estejam incorretas, será necessário atualizar os dados da conta.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Sociedades privadas (SL, SLU, S. Coop)

Uma sociedade privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações, de propriedade de acionistas. Uma sociedade é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As sociedades privadas precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme exibida no registro da agência tributária.
Número de Identificação Fiscal (NIF): o NIF da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço comercial oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Espanha. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado, o Número de Identificação Fiscal (NIF) e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Também é necessário listar outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Certifique-se de inserir os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar essas identidades de forma automática, pode ser preciso enviar um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os titulares informados precisam corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Se houver divergências, solicitaremos que você conclua o processo de atestado clicando no botão “assinar” ou forneça um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado tem uma taxa de sucesso maior do que enviar documentos de forma manual. No entanto, se preferir o envio, verifique se os nomes dos titulares na conta correspondem exatamente aos que constam no documento. Caso seja necessário, atualize as informações da conta de acordo com o documento. Se a empresa for de propriedade total ou parcial de uma holding, assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver titulares, solicitaremos que você assine um atestado ou forneça um documento confirmando os diretores. Se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos diretores listados na conta correspondem exatamente aos que constam no documento. Caso seja necessário, atualize as informações da conta de acordo com o documento.

Sociedades em parceria incorporadas (SNC, S. Com.)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, que se registraram para atividade comercial e obtiveram um Número de Identificação Fiscal (NIF). As sociedades em parceria incorporadas têm capital, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário ou sócio como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme exibida no registro da agência tributária.
Número de Identificação Fiscal (NIF): o NIF da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço comercial oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Espanha. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Parcerias não incorporadas (SC, CB)

Uma parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, que não se registraram para obter um Número de Identificação Fiscal (NIF), mas que têm um contrato de parceria. Os proprietários são considerados a pessoa jurídica neste caso, e a empresa não é uma entidade separada.

As parcerias não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As parcerias não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme exibida na documentação.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço comercial oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Espanha. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos incorporadas se registraram para fins comerciais e obtiveram um Número de Identificação Fiscal (NIF).

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme exibida no registro da agência tributária.
Número de Identificação Fiscal (NIF): o NIF da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço comercial oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro da agência tributária.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Espanha. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Além disso, é necessário listar outras pessoas do conselho de administração ou que sejam tomadores de decisão importantes. Certifique-se de inserir os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar essas identidades de forma automática, pode ser preciso enviar um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os diretores informados precisam corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Se houver divergências, solicitaremos que você conclua o processo de atestado clicando no botão “assinar” ou forneça um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado tem uma taxa de sucesso maior do que enviar documentos de forma manual. No entanto, se preferir o envio, verifique se os nomes dos diretores na conta correspondem exatamente aos que constam no documento. Caso seja necessário, atualize as informações da conta de acordo com o documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua principal missão é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem um Número de Identificação Fiscal (NIF), mas está registrada em tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um responsável pelas decisões ou organizador como representante da conta e marcar essa pessoa como executivo. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondendo à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e mesmo assim houver uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la concluindo uma das tarefas abaixo:

Confirmar a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Fazer upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que for inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme exibida na documentação.
Número de IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço comercial oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais na Espanha. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja preciso apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se o nome registrado e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos empresariais aceitos.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para verificar sua identidade e as informações da empresa.

Documentos de identidade

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na sua conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade que você está fornecendo. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos.

Passaporte
Carteira de motorista
Documento de identidade nacional: é necessário enviar fotos da frente e do verso.
Documento de autorização de residência
Cartão de residência de longa duração: é necessário enviar fotos da frente e do verso.

Comprovantes de endereço

O nome e o endereço na sua conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos comprovantes de endereço que você está fornecendo. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de endereço:

Conta de serviços públicos (com data dos últimos 6 meses)
Extrato da conta bancária (com data dos últimos 6 meses)
Fatura de celular (com data dos últimos 6 meses)
Certificado de residencia (Certificado de residência)

Documentos de verificação da empresa

Os seguintes documentos são aceitos para verificação da empresa. Eles precisam exibir claramente a razão social, o Número de Identificação Fiscal (NIF) e o endereço da empresa. As informações na sua conta do Shopify Payments precisam ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos que você está fornecendo.

Documento acreditativo del NIF (Documento do NIF)
Escritura de constitución (Certificado de registro da empresa)
Cadastro do IVA

Documentos de titularidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de titularidade ou diretoria, desde que mostrem o nome da pessoa jurídica da empresa e os nomes completos dos titulares ou diretores:

Libro de Registro de Accionistas (Registro de acionistas)
Registro de Titulares Reales (Registro de beneficiários efetivos)
Escritura de Constitución (Contrato social)
Informe Anual (Relatórios anuais)
Declaración Anual (Declarações anuais)

Todos os beneficiários efetivos listados na documentação também precisam estar na conta do Shopify Payments, com a função “Titular” atribuída. Entende-se por beneficiário efetivo a pessoa que detém 25% ou mais do capital da empresa. Caso seja necessário, atualize as informações na conta de acordo com o documento.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, aceitamos a mesma lista de documentos acima. Cada diretor listado na documentação também precisa estar na conta do Shopify Payments, com a função “Diretor” atribuída. Caso seja necessário, atualize as informações na conta de acordo com o documento.

Se a empresa for de propriedade de uma holding, realize o processo de atestado digital clicando no botão “assinar”.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, verifique se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: verifique se as informações nos documentos correspondem às inseridas na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para que os dados correspondam aos dos documentos.
Clareza e legibilidade: verifique se os documentos estão nítidos e grandes o suficiente para serem lidos. Garanta que o documento inteiro esteja visível na fotografia.
Informações completas: certifique-se de que todos os dados necessários estejam visíveis no documento. Analise os tipos de documentos aceitos listados nesta página para entender quais informações devem constar no documento.
Documentação original: Tire uma fotografia original do seu documento usando uma câmera. Não fotocopie, digitalize ou faça capturas de tela de seus documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador ou de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas, como foi originalmente entregue a você, sem alterações.
Validade: verifique se os documentos de identidade com foto não expiraram e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. Se você fornecer um comprovante de registro comercial, o registro da empresa deve estar ativo e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, analise estes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Meu documento foi rejeitado

Verifique se as informações na conta correspondem exatamente ao documento e atualize a conta, se necessário. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seções a seguir nesta página:

Tipos de documentos aceitos: documentos aceitos e informações obrigatórias. Capturas de tela, impressões e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas

Ao inserir as informações da empresa, verifique se a razão social, o número de identificação fiscal (NIF) e o endereço comercial correspondem exatamente aos registros governamentais da Espanha. Isso inclui:

Uso correto de letras maiúsculas e minúsculas
Pontuação e espaçamento corretos
Razão social completa conforme registrada

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações automaticamente comparando-as com registros oficiais. Até mesmo pequenas diferenças podem causar falha na verificação. Verifique se a documentação enviada inclui a razão social, o número de identificação fiscal (NIF) e o endereço comercial, e se esses dados correspondem aos da sua conta. Se necessário, atualize sua conta para que corresponda ao documento.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente

No Shopify Payments Espanha, se não for possível verificar o endereço automaticamente, será necessário realizar o processo da selfie ou fornecer um comprovante de endereço.

Recomendamos que você realize o processo da selfie. A pessoa que precisa de verificação deve clicar no botão “selfie” e tirar uma foto de si e de um documento de identidade com foto para fazer a verificação. É possível realizar esse procedimento em vez de fornecer um comprovante de endereço.

Entretanto, se preferir, também é possível fornecer um documento de forma manual. Os comprovantes de endereço devem exibir o nome completo e o endereço residencial, além de ser um dos tipos de documento de endereço aceitos. Certifique-se também do seguinte:

O endereço inserido na conta do Shopify Payments deve corresponder exatamente ao endereço do comprovante.
Caso seja necessário, atualize as informações na conta de acordo com o documento.
Faça upload de uma foto nítida do comprovante de endereço.
Certifique-se de que o documento a ser enviado exiba seu nome completo. Se houver uma conta de serviços públicos em nome de terceiros, por exemplo, será necessário fornecer outro documento.

Não é possível verificar minhas informações de titular

No Shopify Payments Espanha, é necessário inserir os titulares para que os nomes correspondam aos listados no registro de empresas do governo. Recomendamos consultar essas informações no registro e inserir os nomes exatamente como são mostrados. Se não houver titulares, será necessário listar todos os diretores na conta.

Se esse procedimento já foi realizado e mesmo assim não for possível verificar a titularidade ou diretoria, recomendamos clicar no botão “assinar” na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas. Esse processo tem uma taxa de sucesso maior do que enviar documentos de forma manual.

Se preferir, é possível fornecer um documento confirmando os titulares ou diretores, em vez de usar o processo de atestado. As informações sobre titular ou diretor inseridas na conta do Shopify Payments devem corresponder às da documentação enviada. Se houver um titular ou diretor listado no documento, mas que não esteja adicionado à conta do Shopify Payments, inclua-o e atribua a função “Titular” ou “Diretor”. Consulte os documentos de titularidade aceitos para saber os tipos que podem ser fornecidos para fazer essa verificação.

Certifique-se de que os titulares e diretores na conta correspondam exatamente aos da documentação. Não inclua pessoas que não estejam no documento.

Meu extrato bancário foi rejeitado como comprovante de endereço

Na Espanha, os extratos bancários nem sempre incluem nome, endereço e data no mesmo documento, o que pode causar rejeição. Se seu extrato bancário for rejeitado, tente enviar outro comprovante de endereço aceito, como uma conta de serviços públicos ou fatura de telefone celular com data dos últimos seis meses.

Meu pagamento está pendente

Verifique a linha do tempo do pedido para confirmar se o pagamento foi bem-sucedido. Se o status for com falha, você precisará criar um novo rascunho de pedido e enviá-lo ao cliente para capturar os recursos.

Meus pagamentos estão falhando com uma conta bancária virtual

Contas bancárias virtuais, como Revolut e Payoneer, são aceitas para pagamentos, mas têm uma taxa de falha maior do que as contas bancárias tradicionais. Se seus pagamentos estiverem falhando, considere usar uma conta bancária padrão.

Perguntas frequentes

Confira estas perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments na Espanha.

Por que meu documento de identidade com foto e comprovante de endereço são necessários se sou uma empresa, sociedade ou organização sem fins lucrativos?

Mesmo que você tenha uma empresa, sociedade ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelos regulamentos da Espanha a verificar a identidade das pessoas associadas à empresa, incluindo quem são e onde estão localizadas.

Sou cidadão da Espanha e nasci lá, mas não moro na Espanha atualmente. Posso usar o Shopify Payments na Espanha?

Se o tipo da sua empresa for Pessoa física/Empresário individual, você precisará morar na Espanha para se qualificar para o Shopify Payments na Espanha. Se você não mora na Espanha atualmente, crie uma conta do Shopify Payments para a região onde mora.

Atualize o endereço da loja para seu local atual. Se o local for elegível para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for uma sociedade, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente na Espanha, mas sua empresa deve estar registrada na Espanha e ter um endereço comercial espanhol. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Sou uma sociedade na Espanha e estão me pedindo um número de identificação fiscal, mas não tenho um. O que devo fazer?

Se você é uma sociedade e estão solicitando um número de identificação fiscal que você não possui, o tipo de empresa configurado está incorreto. Se você estiver no processo de configuração da conta, volte para a tela de seleção de tipo de empresa e selecione Sociedade não constituída (Unincorporated partnership).

Se a conta já estiver configurada e for solicitado um número de identificação fiscal (TIN, na sigla em inglês) como parte do processo de verificação, será possível atualizar o tipo de empresa acessando Configurações > Geral. Clique nos três pontos ao lado das informações da empresa e, depois, em “editar”. Em caso de dificuldade para fazer isso, fale com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

Sou empresário individual na Espanha. Como insiro as informações da minha empresa?

Como empresário individual, você só precisa fornecer suas informações pessoais para verificação de identidade e da empresa. Não tente se cadastrar com um tipo de empresa diferente, pois você pode ter dificuldades para passar na verificação.

Sou uma empresa de capital aberto na Espanha. Qual tipo de empresa devo selecionar?

Você deve selecionar Corporação privada (Private corporation). Para fins de verificação de identidade e da empresa, o processo para empresas de capital aberto e fechado é idêntico.

Você pode pular a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de proprietários. Se você já configurou a conta e as informações de titularidade estão sendo solicitadas como parte do processo de verificação, entre em contato com o Suporte da Shopify para obter ajuda na atualização do tipo de empresa.

Não tenho um número de identificação fiscal (NIF), mas não sou pessoa física nem empresário individual. Qual tipo de empresa devo selecionar?

Se você não tiver um NIF, poderá selecionar sociedade não constituída (unincorporated partnership) ou organização sem fins lucrativos não constituída (unincorporated non-profit) como tipo de empresa. Ambos os tipos ainda precisam fornecer a documentação comercial aplicável confirmando que estão registrados como uma entidade comercial na Espanha.

Se nenhum desses tipos de empresa se adequar ao seu negócio, selecione Pessoa física/Empresário individual e atribua um tomador de decisão ou proprietário como representante da conta.

Serei cobrado pelo IVA nas taxas de processamento do Shopify Payments?

Não. O IVA não é cobrado sobre as taxas de processamento do Shopify Payments na Espanha.

Minha conta já foi verificada. Por que estão me pedindo novas informações?

Os requisitos de parceiros financeiros e regulatórios mudam com o tempo. Quando isso acontece, pode ser necessário fornecer informações adicionais para manter a conformidade. Você receberá essas solicitações por meio de um banner ou alerta no painel do admin e um e-mail correspondente. É necessário concluir essas solicitações para continuar usando o Shopify Payments.

Como atualizo as informações da conta do Shopify Payments?

Em caso de solicitação ativa para concluir a verificação de conta, atualize as informações e envie os documentos solicitados diretamente na página de verificação.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar esses dados em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da pessoa jurídica e, depois, em “editar” para atualizar os dados, incluindo o tipo de empresa.

Lembre-se de que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente para análise dos parceiros bancários, e os novos dados passam pelo processo de verificação deles. É possível que as alterações sejam reverificadas automaticamente, mas talvez seja necessário o envio de documentos comprobatórios.

Se houver um adiantamento em dinheiro ao lojista pendente no Shopify Capital, talvez não seja possível atualizar algumas informações da empresa até a quitação total do valor. O adiantamento em dinheiro foi emitido para a empresa registrada no momento, portanto não pode ser transferido para outra. Entre em contato com o Suporte da Shopify em caso de dúvidas.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Haverá uma pausa temporária nos pagamentos até a conclusão do processo de verificação. Após o término do primeiro prazo e a pausa temporária dos pagamentos, um segundo prazo poderá ser exibido para indicar quando a capacidade de aceitar pedidos com o Shopify Payments será pausada temporariamente.

Todas essas pausas são temporárias e serão removidas automaticamente assim que a verificação for concluída. Consulte os prazos no painel do admin.

A partir de junho de 2026, novas contas do Shopify Payments na Espanha terão 90 dias a partir do processamento do primeiro pedido para concluir a verificação. Passados os 90 dias, os pedidos processados com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Isso se aplica apenas a países europeus e a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Se for o seu caso, avisos informarão o titular da conta sobre a previsão de processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments na Espanha

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna estas informações para ajudar a resolver seu problema com mais rapidez:

Capturas de tela de mensagens de erro recebidas, sem informações confidenciais, como números de conta bancária
O tipo de empresa que você selecionou durante a configuração
O Número de identificação fiscal (NIF), se aplicável
O número DNI ou NIE, se você estiver configurado como Pessoa física / Empresário individual
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
O tipo de conta bancária e a moeda, sem o IBAN completo
Quaisquer documentos que você fez upload e quando o fez

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