Requisitos de conta bancária e informações pessoais para o Shopify Payments na Polônia

Antes de usar o Shopify Payments na Polônia, é preciso entender os requisitos existentes para cumprir os regulamentos e prevenir crimes financeiros. Este artigo explica por que as informações pessoais são recolhidas, os tipos de documentação aceitos e fornece orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments na Polônia

Antes de usar o Shopify Payments na Polônia, confirme se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificadas: certos tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para a Polônia nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: a conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos para que seja possível conectá-la ao Shopify Payments:
- A conta bancária deve ser em moeda EUR ou, se estiver sediada na Polônia, pode ser em moeda PLN.
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária incompatíveis

Certos tipos de conta bancária são incompatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas em várias moedas: contas que aceitam várias moedas ao mesmo tempo são incompatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora as contas virtuais que não são da Shopify sejam compatíveis, pode haver mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para sua região, entre em contato com o banco.

Finalidade do recolhimento de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para fins de conformidade com regulamentos na Polônia criados com o objetivo de evitar crimes financeiros. Conforme a evolução das regras e dos regulamentos locais, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações enquanto a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa e das pessoas físicas vinculadas a ela, além da natureza da relação entre ambas.

A Shopify nunca envia documentação física para você. Os documentos ou as comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados digitalmente para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como as informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais obrigatórias para ativar o Shopify Payments na Polônia

Certifique-se de identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não tiver registro em nenhum órgão governamental ou tiver registro, mas administrar a empresa como empresário individual (incluindo jednoosobowa działalność gospodarcza e autônomos), selecione o tipo de empresa Pessoa física.

Se você registrou sua empresa e tem um número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Sociedades com números REGON (Sp.j, sp.k) precisam selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria incorporada.
Organizações sem fins lucrativos com números REGON precisam selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos incorporada.
Todas as outras empresas com números REGON precisam selecionar o tipo de empresa corporação privada. Um exemplo comum é Sp z.o.o.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número REGON, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Sociedades sem números REGON (SC) precisam selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria não incorporada.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm números REGON precisam selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos não incorporada.

Se você não tiver certeza sobre qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda.

Pessoas físicas

Pessoas físicas são empresas de um único proprietário que não foram registradas no governo e atuam de forma privada. Isso inclui jednoosobowa działalność gospodarcza, comerciantes individuais, empresários individuais e trabalhadores autônomos, mesmo que tenham obtido números REGON.

Pessoas físicas precisam informar:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial na Polônia: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Se não for possível verificar as informações automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Se alguma informação, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, estiver incorreta, atualize os dados da conta.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Corporação privada (Sp z.o.o)

Uma corporação privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações pertencentes a acionistas. Uma corporação é considerada sua própria pessoa jurídica, separada das pessoas que a administram. Normalmente, ela também tem um conselho de administração.

Corporações privadas precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Corporações privadas também precisam fornecer os seguintes detalhes sobre a empresa:

Razão social: o nome legal da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): o número REGON da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com registros governamentais na Polônia. Preste muita atenção a letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se a razão social, o número REGON e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos da empresa aceitos.

Além disso, você deve listar quaisquer outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Certifique-se de inserir os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente conforme constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência.

Os proprietários informados devem corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Caso haja divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado ao clicar no botão "assinar" ou que forneça um documento de comprovante de titularidade. Assinar o atestado é simples e rápido, mas se você preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos proprietários na conta correspondem exatamente aos listados no documento. Se necessário, atualize as informações na conta de acordo com o documento. Se a empresa pertencer a uma holding (total ou parcialmente), assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver proprietários, será solicitado que você assine um atestado ou forneça um documento que confirme os diretores. Se preferir enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que coincidam com o documento.

Sociedades em parceria incorporadas (Sp.j, sp.k)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, registrados para atividade comercial e com um número REGON. As sociedades em parceria incorporadas têm patrimônio, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários.

Sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário ou sócio como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: o nome legal da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): o número REGON da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.

Você também deve listar quaisquer outras pessoas que sejam proprietárias ou sócias. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário fornecer um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Sociedades em parceria não incorporadas (SC)

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, que não se registraram para um número REGON, mas têm um contrato de parceria. Neste caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada.

Sociedades em parceria não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa conforme consta na documentação.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise enviar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer este documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Confira a lista de documentos da empresa aceitos.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. A missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Organizações sem fins lucrativos incorporadas se registraram para fins comerciais e obtiveram um número REGON.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: o nome legal da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): o número REGON da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro nacional de empresas.

Você também deve listar quaisquer outras pessoas que estejam no conselho administrativo ou que sejam principais tomadores de decisão. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário fornecer um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Os diretores fornecidos devem corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado clicando no botão "assinar" ou forneça um documento de comprovante de cargo de diretor. Assinar o atestado é rápido e simples, mas se preferir enviar um documento, os nomes dos diretores na conta devem corresponder exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que coincidam com o documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. A missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem um número REGON, mas está registrada nos tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um principal tomador de decisão ou organizador como representante da conta e marcar essa pessoa como executivo. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legal: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Se as informações estiverem corretas e, ainda assim, você receber uma solicitação de verificação, conclua uma das seguintes tarefas para resolver a questão:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload de comprovante de identidade e comprovante de endereço em documentos separados no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize os dados da conta para que coincidam com os documentos, se necessário.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações da empresa:

Razão social: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa conforme consta na documentação.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para verificar sua identidade e informações da empresa.

Documentos de identidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na sua conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade fornecido. Os documentos devem ser válidos e não podem estar vencidos.

Passaporte
Carteira de habilitação
Carteira de identidade
Permissão de residência (são necessárias fotos da frente e do verso)

Comprovantes de endereço

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de endereço. O nome e o endereço na sua conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos de endereço fornecidos.

Contas de serviços públicos (com data dos últimos 6 meses)
Extratos de conta financeira (com data dos últimos 6 meses)
Dokument o zameldowaniu (certificado de endereço residencial)
Deklaracja podatkowa (declaração de tributos)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (certificado de registro de residência temporária)
Cartas emitidas pelo governo (com data dos últimos 6 meses)

Documentos de verificação da empresa

Os documentos a seguir são aceitos para verificação da empresa. Eles devem exibir claramente a razão social, o número REGON e o endereço da empresa. As informações na sua conta do Shopify Payments devem ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos fornecidos.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (número do Registro Judicial Nacional)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (certificado REGON)

Documentos de titularidade

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de titularidade, desde que exibam o nome da pessoa jurídica e o nome completo de todos os proprietários da empresa.

Cadastro de beneficiário efetivo final (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Contrato social (Akt założycielski)
Relatórios anuais (Sprawozdanie roczne)
Declarações anuais (Zgłoszenie roczne)
Certificado de status corporativo (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Documento de registro (Dokument rejestracyjny)
Certificado de mandato (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Todo beneficiário efetivo listado na documentação também deve constar na conta do Shopify Payments e ter a função "Proprietário" ("Owner") atribuída. Um beneficiário efetivo é definido como alguém que detém 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações da conta para que coincidam com o documento.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, a mesma lista de documentos acima se aplica. Cada diretor listado na documentação também precisa estar na conta do Shopify Payments e ter a função de "Diretor" atribuída. Atualize as informações na conta para que coincidam com o documento, se necessário.

Caso a empresa pertença a uma holding, clique no botão "assinar" para concluir o processo de atestado digital.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, certifique-se de que eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam ao que foi inserido na conta do Shopify Payments. Atualize a conta para que corresponda aos documentos, se necessário.
Clareza e legibilidade: veja se os documentos estão nítidos e grandes o bastante para leitura. O documento inteiro precisa estar visível na foto.
Integridade: certifique-se de que todas as informações necessárias estejam visíveis no documento. Analise os tipos de documentos aceitáveis listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas no documento.
Documentação original: tire uma foto original do documento com uma câmera. Não tire fotocópias, não digitalize nem faça capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo em PDF com todas as páginas na forma como foi originalmente entregue a você, sem alterações.
Validade: certifique-se de que os IDs com foto não estejam vencidos e de que o comprovante de endereço tenha sido emitido recentemente. Caso seja fornecido um comprovante de registro da empresa, ela ainda deve estar ativamente registrada e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, analise os seguintes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Sou uma sociedade em parceria e estão solicitando um número REGON, mas não tenho um

Se você é uma sociedade em parceria na Polônia e estão solicitando um número REGON, mas você não tem um, então você está configurado como o tipo de empresa incorreto. Se estiver no processo de configuração da sua conta do Shopify Payments, atualize o tipo de empresa para sociedade em parceria não incorporada.

Se você já configurou a conta e recebeu a solicitação de um número REGON durante o processo de verificação, acesse Configurações > Geral para atualizar o tipo de empresa. Clique nos três pontos ao lado das informações da empresa e selecione "editar". Em caso de dificuldade para atualizar o tipo de empresa, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

Meu documento foi rejeitado.

Verifique se as informações na conta correspondem exatamente ao documento e atualize a conta, se necessário. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções desta página:

Tipos de documentos aceitos: documentos aceitos e informações obrigatórias. Capturas de tela, impressões e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente.

No Shopify Payments da Polônia, se não for possível verificar seu endereço automaticamente, será solicitado que você conclua o processo da selfie ou forneça um comprovante de endereço.

É recomendável concluir o processo da selfie: a pessoa física que precisa da verificação clica no botão "selfie" e tira uma foto de si e do documento de identidade com foto para fins de verificação. É possível fazer isso em vez de fornecer um comprovante de endereço.

Mas, se preferir, envie um documento manualmente. Os comprovantes de endereço devem mostrar seu nome completo, o endereço residencial e estar em um dos tipos de documento exibidos aqui. Você também precisa garantir o seguinte:

O endereço inserido na conta do Shopify Payments deve corresponder exatamente ao endereço que consta no comprovante.
Se necessário, atualize as informações da conta para que coincidam com o documento.
Faça upload de uma foto nítida do comprovante de endereço.
O documento do upload deve conter o seu nome completo. Por exemplo, se a conta de serviços públicos estiver em nome de terceiros, você precisará enviar outro documento.

Não é possível verificar minhas informações de proprietário.

Para o Shopify Payments da Polônia, é obrigatório inserir os proprietários para que os nomes correspondam aos listados para a empresa no registro de empresas do governo. A recomendação é pesquisar as informações no registro e inserir os nomes de forma idêntica ao que aparece nele. Caso a empresa não tenha proprietários, você deverá listar todos os diretores na conta.

Se você já fez isso e ainda assim não for possível verificar a titularidade ou o cargo de diretor, sugerimos clicar no botão "assinar" na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas. Esse processo é simples e rápido.

Se preferir, forneça um documento que confirme quem são os proprietários ou diretores, em vez de recorrer ao processo de atestado. As informações sobre o proprietário e/ou diretor inseridas na conta do Shopify Payments devem corresponder aos dados da documentação que você enviar. Se algum proprietário/diretor estiver listado na documentação, mas não constar na conta do Shopify Payments, adicione essa pessoa à conta e atribua a função Proprietário e/ou Diretor a ela. Uma lista de quais tipos de documentos usar para verificar a titularidade está disponível aqui.

Os proprietários e diretores cadastrados na conta devem ser exatamente iguais aos da documentação. Não inclua proprietários/diretores que não apareçam nos documentos.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações da empresa comparando-as com os registros do governo na Polônia. Se não for possível verificar a empresa, confira os seguintes dados:

Verifique se o nome registrado da empresa é exatamente igual ao que consta nos registros comerciais do governo, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Confirme se o número REGON está correto.
Verifique se o endereço da empresa corresponde ao que consta no registro comercial do governo.

Caso as informações ainda não possam ser verificadas, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Confira se os dados do documento correspondem aos que foram inseridos na conta do Shopify Payments.

Sou empresário individual. Como insiro minhas informações da empresa e o número REGON?

Para fins de verificação de identidade e da empresa, apenas as informações pessoais do proprietário são necessárias se você for empresário individual. Selecione o tipo de empresa “Pessoa física”.

Se você for empresário individual, não tente criar conta como um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldade em passar pela verificação.

Não tenho um número REGON e não sou pessoa física nem empresário individual.

Se você não tiver um número REGON, só poderá selecionar a parceria não constituída ou a organização sem fins lucrativos não constituída como tipo de empresa. Ainda assim, será necessário fornecer um documento comprovando que a empresa está registrada nesse modelo na Polônia.

Se nenhum desses tipos de empresa se adequar ao seu negócio, você deve selecionar “Pessoa física” e designar um principal tomador de decisão ou proprietário como o representante da conta.

Perguntas frequentes

Confira as perguntas frequentes a seguir sobre os requisitos do Shopify Payments na Polônia.

Por que vocês precisam do meu documento de identidade com foto e comprovante de endereço se sou uma empresa/sociedade em parceria/organização sem fins lucrativos?

Mesmo que você esteja registrado como empresa, sociedade em parceria ou organização sem fins lucrativos, nossos parceiros bancários são obrigados pelas leis regulatórias na Polônia a verificar a identidade das pessoas associadas à empresa, incluindo suas identidades e onde estão localizadas.

Sou cidadão da Polônia, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Polônia?

Se o seu tipo de empresa for pessoa física, é necessário morar na Polônia para se qualificar para o Shopify Payments Polônia. Se você não mora na Polônia atualmente, deve criar uma conta do Shopify Payments para a região em que vive.

Atualize o endereço da loja para o seu local atual. Se o seu local for elegível para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for um tipo de sociedade em parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente na Polônia, mas sua empresa deve estar registrada lá e ter um endereço comercial polonês. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Sou uma empresa de capital aberto na Polônia. Qual tipo de empresa devo escolher?

Você deve escolher "empresa de capital fechado". Para fins de verificação comercial, o processo para empresas de capital aberto e fechado é o mesmo. Ignore a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de proprietários. Não é preciso listar beneficiários efetivos, caso não os tenha.

Caso sua empresa seja de capital aberto na Polônia e a conta do Shopify Payments já esteja configurada, se houver uma solicitação de informações de titularidade como parte do processo de verificação, atualize os dados de titularidade para informar que você não tem proprietários. Remova a função "proprietário" de todas as pessoas nos registros e garanta que os diretores estejam listados na conta e tenham a função de "diretor" atribuída.

Talvez seja solicitado que você confirme se o cargo de diretor listado está correto. Caso esteja, clique no botão "assinar" para atestar digitalmente as informações em registro.

Se você tiver dificuldade com esse processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

Como atualizar as informações da conta do Shopify Payments?

Se houver uma solicitação ativa para concluir a verificação da conta, será possível atualizar as informações na página de verificação, além de enviar os documentos solicitados.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações comerciais. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e, em seguida, em “editar” para atualizar as informações da empresa, incluindo o tipo de negócio.

Vale lembrar que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente para análise dos parceiros bancários, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação deles. É possível que as alterações sejam verificadas de forma automática, mas documentos complementares também podem ser solicitados.

Se você tiver dificuldade com esse processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Os pagamentos serão pausados temporariamente até a conclusão do procedimento de verificação. Depois que o primeiro prazo expirar e os pagamentos forem pausados, é possível que haja um segundo prazo indicando quando a capacidade de aceitar pedidos com o Shopify Payments será temporariamente interrompida.

Todas essas pausas são temporárias e serão removidas automaticamente quando a verificação for concluída. Consulte o painel do admin para conferir os prazos.

A partir de junho de 2026, novas contas do Shopify Payments na Polônia terão 90 dias após o processamento do primeiro pedido para concluir a verificação. Passados os 90 dias, os pedidos processados com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Isso se aplica apenas a países europeus e a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Caso a situação se aplique ao seu caso, o titular da conta receberá avisos sobre quando os reembolsos deverão ser processados.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments na Polônia

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema com mais rapidez:

Capturas de tela de todas as mensagens de erro recebidas (oculte informações confidenciais, como números de contas bancárias)
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
O número REGON, se aplicável
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
Detalhes da conta bancária (país, moeda, tipo de conta), sem compartilhar o número completo da conta
Quaisquer documentos enviados e quando o upload foi feito

Ter essas informações em mãos ajuda o Suporte da Shopify a atender você com mais eficiência.