Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments no México

Antes de usar o Shopify Payments no México, é necessário entender os requisitos estabelecidos para entrar em conformidade com as regulamentações e evitar crimes financeiros. Vale lembrar que informações pessoais são coletadas a fim de confirmar a identidade e as informações da empresa, e tipos específicos de documentação são aceitos para esse fim.

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Requisitos para usar o Shopify Payments no México

Antes de usar o Shopify Payments no México, você precisa garantir que atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: alguns tipos de empresa e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa se qualifica, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para o México nos Termos de serviço do Shopify Payments (TOS).
Requisitos da conta bancáriaA conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos para ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária está localizada no México.
- A conta bancária aceita transferências SPEI.

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoedas: contas que aceitam várias moedas ao mesmo tempo não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora contas virtuais que não sejam da Shopify sejam aceitas, é possível que ocorram mais falhas no pagamento com essas contas.

Para confirmar se a conta pode aceitar o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e sua empresa para fins de conformidade com as regulamentações do México, criadas para evitar crimes financeiros. Como as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e seus parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações durante o período em que a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas servem para confirmar a identidade da empresa, a identidade das pessoas vinculadas a ela e a natureza da relação entre as partes.

A Shopify nunca envia documentos físicos pelo correio para você. Qualquer documento ou comunicado importante é enviado por e-mail ou disponibilizado de forma digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como as informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais obrigatórias para ativar o Shopify Payments no México

É essencial identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você ainda não cadastrou a empresa no governo, selecione Pessoa física.

Se você já cadastrou a empresa e tem um Registro Federal de Contribuyentes (RFC) para a pessoa jurídica, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Empresários individuais devem selecionar Pessoa física.
As organizações sem fins lucrativos devem selecionar Organização sem fins lucrativos.
Todas as outras empresas devem selecionar Empresa privada.

Em caso de dúvida sobre qual tipo de empresa escolher, fale com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda e fazer a seleção certa.

Pessoas físicas

Pessoas físicas são empresas de titular único que não foram cadastradas no governo e operam de forma privada. Elas precisam fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome (conforme documento oficial): o nome completo, conforme consta em um documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): o número do seu RFC pessoal, associado ao seu nome e emitido pelo Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial no México: o endereço residencial, que precisa ser igual ao da documentação.

Confirme se o nome, a data de nascimento e o endereço residencial estão corretos e se correspondem à documentação emitida pelo governo. Caso não seja possível verificar as informações, será necessário atualizar o nome e a data de nascimento para que correspondam à documentação, e talvez seja solicitado um documento de identificação com foto. Consulte a lista de documentos de identificação com foto aceitos.

Se não for possível verificar o endereço automaticamente, você precisará fazer o upload de um comprovante de endereço. Ao fornecer esse documento, confirme se o endereço listado na conta corresponde exatamente ao que consta no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento. Consulte a lista de comprovantes de endereço aceitos.

Empresas privadas

Uma empresa privada é um negócio cujo capital social é dividido em ações de propriedade de acionistas. A empresa é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Em geral, essas empresas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome (conforme documento oficial): o nome completo, conforme consta em um documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): o número do seu RFC pessoal, associado ao seu nome e emitido pelo Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: o endereço residencial, que precisa ser igual ao da documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

As empresas privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre o negócio:

Razão social registrada: a razão social conforme consta no registro de empresas do SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): o número do RFC da empresa, associado ao negócio e emitido pelo Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial cadastrado da empresa, conforme exibido no registro de empresas do SAT.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações comparando-as com os registros governamentais no México. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Ao enviá-lo, confirme se o nome de registro, o RFC e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações presentes no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento.

Você também deve listar outras pessoas que são beneficiários efetivos da empresa. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Talvez essas pessoas precisem fornecer um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço se não for possível verificar a identidade delas automaticamente com as informações fornecidas.

Organizações sem fins lucrativos

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros fins que não a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é gerar um benefício público ou para a comunidade.

As organizações sem fins lucrativos precisam designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome (conforme documento oficial): o nome completo, conforme consta em um documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): o número do seu RFC pessoal, associado ao seu nome e emitido pelo Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: o endereço residencial, que precisa ser igual ao da documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: se aplicável, a porcentagem de participação acionária que você possui na empresa.

As organizações sem fins lucrativos também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta no registro de empresas do SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): o número do RFC da empresa, associado ao negócio e emitido pelo Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial cadastrado da empresa, conforme exibido no registro de empresas do SAT.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações comparando-as com os registros governamentais no México. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Você também deve listar outras pessoas que fazem parte do conselho de administração ou que são os principais tomadores de decisão. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Talvez essas pessoas precisem fornecer um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço se não for possível verificar a identidade delas automaticamente com as informações fornecidas.

Tipos de documento aceitos

Para concluir o processo de verificação, você precisa fornecer determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações da empresa. Os tipos de documento a seguir são aceitos para pessoas físicas e empresas no México.

Documentos de identificação

Os documentos de identificação precisam exibir o nome, a data de nascimento e a foto. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identificação fornecido. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade:

Pasaporte (Passaporte)
Tarjeta de identificación (Documento de identidade, com envio obrigatório de fotos da frente e do verso)
ID consular / ID matricular consular (ID consular/Carteira de ID consular)
Credencial de elector (Título de eleitor)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Código de registro populacional exclusivo)
Acta de nacimiento (Certidão de nascimento)
Licencia de conducir (Carteira de motorista)

Comprovantes de endereço

Os comprovantes de endereço precisam exibir o nome completo e o endereço residencial. O nome e o endereço na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos comprovantes de endereço fornecidos. Os seguintes comprovantes de endereço são aceitos ao usar o Shopify Payments no México:

Recibo de servicios (Contas de consumo) - com data de até 6 meses
Estado de cuenta de una institución financiera (Extrato de instituição financeira) - com data de até 6 meses
Aviso emitido por el gobierno (Carta emitida pelo governo) - com data de até 12 meses

Documentos da empresa ou entidade

A documentação da empresa precisa exibir claramente a razão social, o número do RFC e o endereço do negócio. As informações na conta do Shopify Payments devem ser atualizadas para corresponder aos dados exibidos nos documentos fornecidos. Os seguintes documentos são aceitos para verificação da empresa:

Cédula de Identificación Fiscal (ID fiscal)
Estatutos (Contrato social)
Reglamentos vigentes (Estatuto social vigente)
Poder notarial (Procuração)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, certifique-se de que eles atendam aos critérios necessários. Confira as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: veja se os documentos são nítidos e grandes o suficiente para leitura. Além disso, verifique se o arquivo inteiro está visível na fotografia.
Integridade: verifique se todas as informações necessárias estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações precisam ser incluídas.
Documentação original: tire uma fotografia original do documento com uma câmera. Não tire cópias, não digitalize nem faça uma captura de tela dos arquivos. Evite colar imagens em outros documentos ou fotografar telas de computador e páginas impressas.
- Se o documento foi emitido de forma digital, envie o arquivo PDF com todas as páginas exatamente como elas foram recebidas de maneira original, sem nenhuma alteração.
Validade: confirme que os documentos de identidade com foto não estão vencidos e que o comprovante de endereço tem emissão recente. No caso de comprovante de registro comercial, a empresa deve estar com a situação regular e ativa.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, veja a seguir os problemas comuns de adesão e as respectivas soluções.

O documento foi rejeitado.

Certifique-se de que as informações na conta correspondam às informações no documento enviado e, se necessário, atualize a conta para corresponder à documentação. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documento aceitos: quais documentos são aceitos e os detalhes que devem incluir. Não são aceitas capturas de tela, impressões de pesquisas online e capturas de tela de registros.
Como garantir a conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente.

Se não for possível verificar o endereço automaticamente, será necessário fornecer um comprovante de endereço. Esses documentos devem incluir o nome completo e endereço residencial, e devem ser um dos tipos de documento aceitos. Antes de fazer upload do documento:

Confirme se o endereço na conta do Shopify Payments corresponde exatamente ao endereço no comprovante de endereço.
Atualize as informações da conta para corresponderem ao documento, se necessário.
Confirme se o documento inclui seu nome completo. Se houver uma conta de serviços em nome de outra pessoa, será necessário fornecer um documento diferente.
Faça upload de uma fotografia nítida do documento.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações da empresa ao compará-las com os registros governamentais do México. Se não for possível verificar a empresa, confira as seguintes informações:

Confirme se o nome registrado da empresa corresponde exatamente ao que consta nos registros empresariais do governo, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Confirme se o número do RFC está correto.
Confirme se o endereço comercial corresponde ao que consta no registro empresarial do governo.

Se ainda não for possível verificar as informações, talvez você precise apresentar um documento de verificação da empresa. Confirme se os dados no documento correspondem ao que foi inserido na conta do Shopify Payments.

Não tenho um RFC para a minha empresa no México, mas não sou uma pessoa física

Se você não tem o Registro Federal de Contribuyentes (RFC) da sua empresa, continue o processo como pessoa física. É possível designar o principal tomador de decisões ou o titular como representante da conta. Atualmente, o Shopify Payments não é compatível com outras estruturas empresariais sem RFC.

Perguntas frequentes

Confira a seguir as perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments no México.

Por que a Shopify precisa da minha identidade com foto ou do meu comprovante de endereço caso eu tenha uma empresa ou organização sem fins lucrativos no México?

Ainda que o registro tenha sido feito para uma empresa ou organização sem fins lucrativos, as regulamentações no México exigem que os parceiros bancários da Shopify verifiquem quem são as pessoas associadas ao negócio e a respectiva localização.

Sou do México, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments no país?

Se o tipo de empresa for pessoa física, você precisará morar no México para estar qualificado a usar o Shopify Payments no país. Caso resida em outra região atualmente, crie uma conta do Shopify Payments para ela.

Atualize o endereço da loja de acordo com a sua localização atual. Caso a região seja qualificada para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments correspondente.

Quem tem uma empresa ou uma organização sem fins lucrativos não precisa residir no México, mas o negócio tem a obrigação de estar registrado lá e ter um endereço comercial no país. Se precisar de ajuda, fale com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Sou empresário individual no México. Como faço para inserir minhas informações da empresa e o RFC?

Para fins de confirmação de empresa e identidade no México, se você for empresário individual, serão exigidas apenas as informações pessoais do titular. Sendo assim, selecione o tipo de empresa Pessoa física.

Se atuar como empresário individual, não tente realizar o registro sob um tipo de empresa diferente, pois poderá ter dificuldade na aprovação da verificação.

Sou uma empresa de capital aberto no México. Qual tipo de empresa devo escolher?

Selecione Empresa privada. Para fins de verificação comercial e de identidade, o processo para empresas de capital aberto e fechado é idêntico.

Você pode pular a etapa do formulário de configuração da conta que solicita a adição de titulares. Se a conta já tiver sido configurada e informações de titularidade tenham sido solicitadas como parte do processo de verificação, fale com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda na atualização do tipo de empresa.

Como atualizar as informações da conta do Shopify Payments?

Caso a conclusão da verificação da conta seja solicitada, é possível atualizar as informações e enviar os documentos exigidos diretamente na página de verificação.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e, em seguida, em “Editar” para atualizar as informações dessa empresa, incluindo o tipo de negócio.

Vale destacar que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação. É possível que as alterações sejam verificadas automaticamente, mas também pode ser necessário enviar documentos complementares.

Se houver alguma dificuldade com esse processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

A conta já foi verificada. Por que preciso fornecer novas informações?

Com o tempo, mudanças e atualizações regulatórias nos requisitos dos parceiros financeiros da Shopify podem exigir a coleta de informações adicionais dos titulares da conta. Essas análises ajudam a manter os serviços financeiros protegidos e seguros.

Quando essas alterações ocorrerem, você receberá uma notificação por meio de um banner ou alerta no admin da Shopify e por um e-mail correspondente. É necessário concluir essas solicitações para continuar usando os serviços financeiros da Shopify.

Antes de falar com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments no México

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver o problema com mais rapidez:

Capturas de tela das mensagens de erro recebidas (oculte informações confidenciais, como números de contas bancárias).
O tipo de empresa selecionado na configuração.
O seu Registro Federal de Contribuyentes (RFC), se for o caso.
A etapa específica onde ocorreu o problema.
O navegador e o dispositivo em uso.
As informações da conta bancária (país, moeda, tipo de conta), mas sem fornecer o número completo da conta.

A coleta antecipada dessas informações ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a auxiliar com mais eficiência.