Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments em Malta

Para usar o Shopify Payments em Malta, você precisa fornecer informações pessoais e comerciais para cumprir as regulamentações que evitam crimes financeiros. As informações necessárias dependem do tipo da sua empresa, e talvez você precise fazer upload de documentos de verificação de identidade, endereço ou empresa.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments em Malta

Antes de usar o Shopify Payments em Malta, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: certos tipos de empresas e serviços não têm permissão para usar o Shopify Payments. Para determinar se sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresas proibidas em Malta nos Termos de serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: sua conta bancária deve atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária deve ser na moeda EUR.
- A conta bancária deve ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária deve ter um número internacional de conta bancária (IBAN) que comece com qualquer um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não compatíveis

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são compatíveis:

Contas correntes que aceitam apenas transferências bancárias: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas com moeda flexível: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora contas virtuais que não sejam da Shopify sejam aceitas, é possível que ocorram mais falhas no pagamento com essas contas.

Para confirmar se a conta pode aceitar o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Objetivo da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e sua empresa para fins de conformidade com as regulamentações de Malta, criadas para evitar crimes financeiros. Como as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e seus parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações durante o período em que a conta do Shopify Payments estiver ativa.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades dos indivíduos vinculados à empresa e a natureza do relacionamento entre eles.

A Shopify nunca envia documentos físicos pelo correio para você. Qualquer documento ou comunicado importante é enviado por e-mail ou disponibilizado de forma digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de privacidade da Shopify para saber como as informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e comerciais necessárias para ativar o Shopify Payments em Malta

Certifique-se de identificar corretamente o tipo da sua empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não tiver registro em nenhum órgão governamental, ou tiver se registrado, mas administrar a empresa como empresário individual, selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou sua empresa e tem um Número de registro da empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias com números de registro da empresa devem selecionar o tipo de empresa parceria constituída.
Organizações sem fins lucrativos com números de registro da empresa devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos constituída.
Todas as outras empresas com números de registro da empresa devem selecionar o tipo de empresa sociedade de responsabilidade limitada. O exemplo mais comum é uma LTD.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número de registro da empresa, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias sem números de registro da empresa devem selecionar o tipo de empresa parceria não constituída.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm números de registro da empresa devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos não constituída.

Se não tiver certeza sobre qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda.

Pessoas físicas / Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de proprietário único que não se registraram no governo e fazem negócios de forma privada. Empresários individuais são empresas de proprietário único registradas no governo com suas informações pessoais. Ambos são empresas de propriedade e controle de um indivíduo que mora em Malta. Isso inclui freelancers e operadores de pequenas empresas autônomos.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e devem fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais devem fornecer:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial em Malta: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Certifique-se de que seu nome, data de nascimento e endereço residencial estejam corretos e correspondam à documentação emitida pelo governo. Se suas informações não puderem ser verificadas, você precisará fornecer um documento de identidade com foto emitido pelo governo. Atualize seu nome e data de nascimento para que correspondam ao que consta no documento de identidade com foto. Consulte a lista de documentos de identidade com foto aceitos.

Se o endereço não puder ser verificado automaticamente, você deverá fazer upload de um comprovante de endereço. Ao fornecer esse documento, verifique se o endereço listado em sua conta corresponde exatamente ao endereço no documento e atualize as informações em sua conta para corresponderem ao documento, se necessário. Consulte a lista de comprovantes de endereço aceitos.

Sociedade de responsabilidade limitada (LTD)

Uma sociedade de responsabilidade limitada é uma empresa cujo capital social é dividido em ações, pertencentes a acionistas. Uma empresa é considerada sua própria pessoa jurídica, separada das pessoas que a administram. Normalmente, também têm um conselho de administração.

Sociedades de responsabilidade limitada devem designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

Sociedades de responsabilidade limitada também precisam fornecer os seguintes detalhes sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro da empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): o número de registro da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial governamental.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com registros governamentais em Malta. Preste muita atenção ao uso de maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise enviar um documento de verificação da empresa. Ao enviar esse documento, verifique se a razão social, o número de registro da empresa e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos aceitos da empresa.

Também é necessário listar quaisquer outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se não for possível verificar a identidade dessas pessoas automaticamente, elas talvez precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Sociedades em parceria incorporadas

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros, que se registraram para atividade comercial e obtiveram um número de registro da empresa. As sociedades em parceria incorporadas têm capital próprio, e a parceria é sua própria entidade, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer os seguintes dados sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro da empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): o número de registro da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial governamental.

Também é necessário listar quaisquer outras pessoas que sejam proprietários ou parceiros. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se não for possível verificar a identidade dessas pessoas automaticamente, elas talvez precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Sociedades em parceria não incorporadas

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros, que não se registraram para obter um número de registro da empresa, mas que têm um contrato de parceria. Os proprietários são considerados a pessoa jurídica neste caso, e a empresa não é uma entidade separada.

As sociedades em parceria não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

As sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer os seguintes dados sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise enviar um documento de verificação da empresa. Ao enviar esse documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos aceitos da empresa.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos é uma entidade estabelecida para fins que não a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos incorporadas se registraram para fins comerciais e obtiveram um número de registro da empresa.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam atribuir um diretor ou executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer os seguintes dados sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro da empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): o número de registro da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial governamental.

Também é necessário listar quaisquer outras pessoas que estejam no conselho de administração ou que sejam os principais tomadores de decisão. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se não for possível verificar a identidade dessas pessoas automaticamente, elas talvez precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos é uma entidade estabelecida para fins que não a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem um número de registro da empresa, mas é registrada em tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam atribuir um principal tomador de decisão ou organizador como representante da conta e marcar essa pessoa como executivo. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você possui na empresa.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer os seguintes dados sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise enviar um documento de verificação da empresa. Ao enviar esse documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Consulte a lista de documentos aceitos da empresa.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos podem ser usados para verificar sua identidade e os dados da empresa.

Documentos de identificação

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade fornecido. Os documentos devem ser válidos e não podem estar vencidos.

Passaport (Passaporte)
Karta Tal-Identita (Carteira de identidade)
Liċenzja tas-Sewqan (Carteira de motorista)
Permess ta' Residenza (Permissão de residência) — São necessárias fotos da frente e do verso.

Comprovantes de endereço

O nome e o endereço na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos de endereço fornecidos. Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de endereço:

Kont tad-Dawl u Ilma (Conta de serviços públicos) — com data nos últimos 6 meses
Kont tal-Bank (Extrato de conta bancária) — com data nos últimos 6 meses
Dikjarazzjoni ta' self (Extrato de hipoteca) — com data nos últimos 6 meses

Documentos de verificação da empresa

Os documentos a seguir são aceitos para verificação da empresa. Eles devem exibir claramente a razão social da pessoa jurídica, o número de registro da empresa e o endereço da empresa. Os dados na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos fornecidos:

Extrato do registro comercial

Garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, certifique-se de que eles atendam aos critérios necessários. Confira as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: certifique-se de que os documentos estejam nítidos e grandes o suficiente para leitura. Verifique se todo o documento está visível na foto.
Integridade: verifique se todas as informações necessárias estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações precisam ser incluídas.
Documentação original: tire uma foto original do documento usando uma câmera. Não fotocopie, digitalize nem faça capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador ou impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, envie o arquivo PDF com todas as páginas conforme recebido originalmente, sem alterações.
Validade: verifique se os documentos de identidade com foto não expiraram e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. Se você fornecer um comprovante de registro da empresa, ela deve estar ativa e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, revise os problemas comuns de adesão a seguir e suas soluções.

Tenho uma parceria em Malta e solicitaram meu número de registro de empresa, mas não tenho um.

Se você for uma parceria em Malta e solicitarem um número de registro da empresa que você não tem, isso significa que você configurou o tipo de empresa incorreto. Se estiver no processo de configuração da conta do Shopify Payments, atualize o tipo de empresa para parceria não incorporada.

Se você já configurou a conta e solicitarem um número de registro da empresa como parte do processo de verificação, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda.

Não tenho número de registro de empresa em Malta, e não sou pessoa física nem empresário individual.

Se você não tiver um número de registro da empresa, poderá selecionar apenas parceria não incorporada ou organização sem fins lucrativos não incorporada como seu tipo de empresa. Ainda assim, é necessário fornecer documentação que comprove que a empresa está registrada em Malta.

Se nenhum desses tipos for adequado à sua empresa, selecione Pessoa física/Empresário individual e atribua um tomador de decisões chave ou titular como representante da conta.

Meu documento foi rejeitado.

Confirme se as informações da conta correspondem exatamente às do documento e atualize-a se necessário. Caso os documentos continuem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documento aceitos: documentos aceitos e informações obrigatórias. Capturas de tela, impressões e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

Meu endereço não pode ser verificado automaticamente.

Se não for possível verificar o endereço automaticamente, faça o upload de um comprovante de endereço. Verifique o seguinte:

O nome e o endereço no documento correspondem exatamente aos listados na conta do Shopify Payments.
O documento foi emitido nos últimos 6 meses.
O documento é um dos tipos de comprovante de endereço aceitos.

É preciso apresentar um documento que tenha seu próprio nome. Por exemplo: se o seu nome não constar em contas de serviços públicos, selecione e envie um documento diferente da lista de opções.

As informações da empresa não estão sendo verificadas.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações da empresa comparando-as com os registros governamentais de Malta. Se a empresa não puder ser verificada, confira as seguintes informações:

Confirme se o nome registrado da empresa corresponde exatamente ao que aparece nos registros governamentais de empresas, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Confirme se o número de registro da empresa está correto.
Confirme se o endereço comercial corresponde ao endereço listado no registro governamental de empresas.

Se ainda não for possível verificar as informações, talvez seja preciso enviar um documento de verificação da empresa. Confirme se as informações no documento correspondem ao que foi inserido na conta do Shopify Payments.

Perguntas frequentes

Confira as perguntas frequentes a seguir sobre os requisitos do Shopify Payments em Malta.

Por que meu documento de identidade com foto ou comprovante de endereço é necessário se sou uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos em Malta?

Mesmo se você tiver registro como empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelos regulamentos de Malta a verificar a identidade e o local de cada pessoa associada à empresa.

Sou cidadão de Malta, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Malta?

Se o seu tipo de empresa for pessoa física/empresário individual, é necessário morar em Malta para se qualificar para o Shopify Payments Malta. Se você não mora em Malta atualmente, crie uma conta do Shopify Payments para a região em que reside.

Atualize o endereço da loja para seu local atual. Se o local for elegível para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for uma parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente em Malta, mas sua empresa deve ser registrada no país e ter um endereço comercial maltês. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Sou empresário individual em Malta. Como insiro minhas informações comerciais e o número de registro da empresa?

Para fins de verificação de identidade e da empresa em Malta, apenas as informações pessoais do titular são necessárias se você for um empresário individual. Selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual adequadamente.

Se você for um empresário individual, não tente se cadastrar como um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldades para passar pela verificação.

Sou uma empresa de capital aberto em Malta. Qual tipo de empresa devo escolher?

Você deve escolher sociedade de responsabilidade limitada. Para fins de verificação de identidade e da empresa, o processo é idêntico para empresas de capital aberto e fechado.

Você pode pular a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de titulares. Se você já configurou a conta e solicitarem informações de titularidade como parte do processo de verificação, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter assistência com a atualização do tipo de empresa.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments em Malta

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema mais rapidamente:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro que você recebeu (censure informações confidenciais, como números de conta bancária)
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
Seu número de registro da empresa (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), se aplicável
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e dispositivo que você está usando
Os dados da sua conta bancária (país, moeda, tipo de conta) sem compartilhar o número completo da conta

Ter essas informações prontas ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a atender você com mais eficiência.