Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments em Liechtenstein

Antes de usar o Shopify Payments em Liechtenstein, é preciso entender os requisitos em vigor para cumprir os regulamentos e evitar crimes financeiros. As informações pessoais são coletadas para verificar a identidade e as informações da empresa, e certos tipos de documentação são aceitos para essa finalidade.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments em Liechtenstein

Antes de usar o Shopify Payments em Liechtenstein, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: certos tipos de empresas e serviços não têm permissão para usar o Shopify Payments. Para saber se a sua empresa é qualificada, consulte a lista de tipos de empresas proibidos em Liechtenstein nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa estar em euros (EUR). Se estiver sediada em Liechtenstein, também poderá estar em francos suíços (CHF).
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LI, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não compatíveis

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas correntes que aceitam apenas transferências bancárias: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: não é possível usar contas poupança para pagamentos do Shopify Payments.
Contas com moeda flexível: contas compatíveis com várias moedas simultaneamente não são aceitas.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora contas virtuais de fora da Shopify sejam aceitas, você pode enfrentar mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta pode aceitar o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Objetivo da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para cumprir os regulamentos em Liechtenstein desenvolvidos para evitar crimes financeiros. Como as regras e os regulamentos locais evoluem, é possível que a Shopify e os parceiros bancários entrem em contato para pedir mais informações durante a vigência da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, a identidade das pessoas vinculadas à empresa e a natureza do relacionamento entre ambas.

A Shopify nunca envia documentos físicos por correspondência. Documentos ou comunicados importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados de forma digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas confidenciais e seguras.

Informações pessoais e comerciais necessárias para ativar o Shopify Payments em Liechtenstein

Identifique corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisará fornecer.

Se você não tem registro em nenhum órgão governamental, ou se tem registro mas administra a empresa como empresário individual (incluindo einzelfirma, empreendimento individual e autônomo), selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou sua empresa e tem um Número de Registro Comercial (Handelsregisternummer), selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias com números de registro comercial (KollG/OG, KG) devem selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria incorporada.
As organizações sem fins lucrativos com números de registro comercial (Verein, Stiftung) devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos registrada.
Todas as outras empresas com números de registro comercial devem selecionar o tipo de empresa corporação privada. Exemplos comuns são GmbH, Anstalt e Treuunternehmen.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número de registro comercial, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias sem números de registro comercial devem selecionar o tipo de empresa sociedade em parceria não incorporada.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm números de registro comercial devem selecionar o tipo de empresa organização sem fins lucrativos não registrada.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Suporte da Shopify para obter ajuda na seleção do tipo correto.

Pessoas físicas/empreendedores individuais

Pessoas físicas são empresas de proprietário único que não se registraram no governo e realizam negócios de forma privada. Empreendedores individuais são empresas de proprietário único registradas no governo com suas informações pessoais. Ambos são empresas de propriedade e controle de uma única pessoa que reside em Liechtenstein. Isso inclui freelancers e operadores de pequenas empresas autônomos.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e devem fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empreendedores individuais devem fornecer:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial em Liechtenstein: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Verifique se seu nome, data de nascimento e endereço residencial estão corretos e correspondem à sua documentação emitida pelo governo. Se não for possível verificar suas informações, você precisará fornecer um documento de identidade com foto emitido pelo governo. Atualize seu nome e data de nascimento para corresponder ao que é mostrado em seu documento de identidade com foto. Analise a lista de documentos de identidade com foto aceitos.

Se não for possível verificar seu endereço automaticamente, você precisará fazer upload de um comprovante de endereço. Ao fornecer esse documento, verifique se o endereço listado em sua conta corresponde exatamente ao endereço no documento e, se necessário, atualize as informações em sua conta para corresponder ao documento. Analise a lista de comprovantes de endereço aceitos.

Corporação privada (GmbH, Anstalt, Treuunternehmen)

Uma corporação privada é uma empresa cujo patrimônio é dividido em ações pertencentes a acionistas. Uma corporação é considerada sua própria pessoa jurídica, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho administrativo.

As corporações privadas devem designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Patrimônio: se aplicável, a porcentagem do patrimônio da empresa que você possui.

As corporações privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro comercial (Handelsregisternummer): o número de registro comercial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros governamentais em Liechtenstein. Preste muita atenção a letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se a razão social, o número de registro comercial e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações no documento e, se necessário, atualize as informações em sua conta para corresponder ao documento. Analise a lista de documentos da empresa aceitos.

Além disso, você deve listar quaisquer outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Insira os nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar a identidade automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Sociedades em parceria incorporadas (KollG/OG, KG)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros que se registraram para atividade comercial e obtiveram um número de registro comercial. As sociedades em parceria incorporadas têm patrimônio, e a parceria é sua própria entidade, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporadas devem designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Patrimônio: se aplicável, a porcentagem do patrimônio da empresa que você possui.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro comercial (Handelsregisternummer): o número de registro comercial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.

Além disso, você deve listar quaisquer outras pessoas que sejam proprietários ou parceiros. Insira os nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar a identidade automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Sociedades em parceria não incorporadas

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros que não se registraram para obter um número de registro comercial, mas que têm um contrato de parceria. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada.

As sociedades em parceria não incorporadas devem designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Patrimônio: se aplicável, a porcentagem do patrimônio da empresa que você possui.

As sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações no documento e, se necessário, atualize as informações em sua conta para corresponder ao documento. Analise a lista de documentos da empresa aceitos.

Organizações sem fins lucrativos registradas (Verein, Stiftung)

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos registradas se registraram para fins comerciais e obtiveram um número de registro comercial.

As organizações sem fins lucrativos registradas devem designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Patrimônio: se aplicável, a porcentagem do patrimônio da empresa que você possui.

As organizações sem fins lucrativos registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta no registro comercial do governo.
Número de registro comercial (Handelsregisternummer): o número de registro comercial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro comercial do governo.

Você também deve listar qualquer outra pessoa que faça parte do conselho de administração ou que seja um dos principais tomadores de decisão. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente conforme constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Organizações sem fins lucrativos não registradas

Uma organização sem fins lucrativos (ONG) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para os acionistas. A missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não registrada não tem número de registro comercial, mas está registrada em tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

Organizações sem fins lucrativos não registradas devem atribuir um tomador de decisão ou organizador principal como representante da conta e marcar essa pessoa como executivo. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Patrimônio: se aplicável, a porcentagem do patrimônio da empresa que você possui.

Organizações sem fins lucrativos não registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, verifique se a razão social e o endereço comercial listados em sua conta correspondem exatamente às informações no documento e, se necessário, atualize as informações em sua conta para corresponder ao documento. Analise a lista de documentos da empresa aceitos.

Tipos de documento aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para verificar sua identidade e as informações da empresa.

Documentos de identidade

Os documentos abaixo são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments devem corresponder às informações mostradas no documento de identidade fornecido. Os documentos devem ser válidos e estar dentro do prazo de validade.

Reisepass (Passaporte)
Führerschein (Carteira de motorista): é necessário enviar fotos da frente e do verso.
Identitätskarte (Documento de identidade): é necessário enviar fotos da frente e do verso.

Comprovantes de endereço

O nome e o endereço na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos de endereço fornecidos. Os documentos abaixo são aceitos como comprovante de endereço:

Betriebskostenabrechnung (Conta de serviços públicos): datada dos últimos seis meses
Kontoauszug (Extrato da conta bancária): datado dos últimos seis meses
Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (atestado de residência)
Behördliches Schreiben (Carta emitida pelo governo): datada dos últimos seis meses

Documentos de verificação da empresa

Os documentos abaixo são aceitos para verificação da empresa. Eles devem exibir claramente o nome da pessoa jurídica, o número de registro comercial e o endereço da empresa. As informações na conta do Shopify Payments devem ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos fornecidos:

Handelsregisterauszug (Extrato do registro comercial)

Garantia da conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, certifique-se de que eles atendam aos critérios necessários. Confira as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: verifique se os documentos estão claros e grandes o suficiente para leitura. O documento inteiro deve estar visível na foto.
Integridade: verifique se todas as informações necessárias estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações precisam ser incluídas.
Documentação original: tire uma foto original do documento usando uma câmera. Não envie fotocópias, digitalizações nem capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros arquivos. Não tire fotos de telas de computador ou de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas, da forma como foi enviado originalmente a você, sem alterações.
Validade: verifique se os documentos de identidade com foto não expiraram e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. Se você fornecer um comprovante de registro da empresa, a situação cadastral da empresa deve estar ativa e regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, revise os problemas comuns de adesão abaixo e as respectivas soluções.

Sou uma parceria em Liechtenstein e estão me pedindo um número de registro comercial, mas não tenho um.

Se você é uma parceria em Liechtenstein e estão pedindo um número de registro comercial que você não tem, seu tipo de empresa está configurado incorretamente. Se você está configurando sua conta do Shopify Payments, atualize o tipo de empresa para parceria não constituída.

Se você já configurou a conta e estão pedindo um número de registro comercial como parte do processo de verificação, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter assistência.

Meu documento foi rejeitado.

Verifique se as informações da conta correspondem exatamente às do documento e atualize a conta, se necessário. Caso os documentos continuem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções desta página:

Tipos de documentos aceitos: documentos válidos e informações necessárias. Não são aceitas capturas de tela, impressões nem capturas de tela do registro.
Como garantir a conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

Meu endereço não pode ser verificado automaticamente.

Se não for possível verificar o endereço automaticamente, será necessário fazer upload de um comprovante de endereço. Confirme se:

O nome e o endereço no documento correspondem exatamente aos que constam na conta do Shopify Payments.
O documento foi emitido nos últimos 6 meses.
O documento é um dos tipos de comprovante de endereço aceitos.

É preciso fornecer um documento em que conste seu nome. Por exemplo: se ele não aparecer nas contas de consumo, selecione e envie um documento diferente da lista de opções.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações da empresa comparando-as com os registros governamentais em Liechtenstein. Se não for possível verificar a empresa, confira os seguintes detalhes:

Verifique se o nome registrado da empresa corresponde exatamente a como ele aparece nos registros comerciais do governo, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Verifique se o número de registro comercial está correto.
Verifique se o endereço da empresa corresponde ao que consta no registro comercial do governo.

Se ainda não for possível verificar as informações, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Confirme se as informações contidas nele correspondem ao que foi inserido na conta do Shopify Payments.

Não tenho um número de registro comercial em Liechtenstein e não sou pessoa física nem empreendedor individual.

Se você não tem um número de registro comercial, pode selecionar apenas parceria não constituída ou organização sem fins lucrativos não registrada como tipo de empresa. Ainda é necessário fornecer documentação mostrando que sua empresa está registrada em Liechtenstein.

Se nenhum desses tipos corresponder à sua empresa, selecione Pessoa física / Empreendedor individual e atribua um tomador de decisão principal ou titular como representante da conta.

Sou empresário individual em Liechtenstein. Como faço para fornecer as informações da empresa?

No caso de empresários individuais, apenas as informações pessoais do titular são exigidas para a verificação. Selecione Pessoa física/Empresário individual como o tipo de empresa.

Se você é um empreendedor individual, não tente criar conta como um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldade para passar pela verificação.

Perguntas frequentes

Confira as perguntas frequentes abaixo sobre os requisitos do Shopify Payments em Liechtenstein.

Por que é necessário um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço se sou uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos em Liechtenstein?

Mesmo se você estiver inserido como empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, nossos parceiros bancários são obrigados por leis regulatórias em Liechtenstein a verificar as identidades das pessoas associadas à empresa, incluindo identidades e onde estão localizadas.

Sou cidadão de Liechtenstein, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Liechtenstein?

Se seu tipo de empresa for pessoa física, você deve morar em Liechtenstein para estar qualificado para o Shopify Payments Liechtenstein. Se você não mora em Liechtenstein atualmente, crie uma conta do Shopify Payments para a região onde mora.

Atualize o endereço da loja para seu local atual. Se o local for qualificado para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você é algum tipo de parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente em Liechtenstein, mas sua empresa deve ser registrada lá e ter um endereço comercial em Liechtenstein. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Sou um empreendedor individual em Liechtenstein. Como insiro as informações da empresa e o número de registro comercial?

Para fins de verificação da empresa e de identidade em Liechtenstein, apenas as informações pessoais do titular são necessárias se você for um empreendedor individual. Selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empreendedor individual, pois os processos são idênticos.

Se você é um empreendedor individual, não tente criar conta como um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldade para passar pela verificação.

Sou uma empresa de capital aberto em Liechtenstein. Qual tipo de empresa devo escolher?

Você deve escolher corporação privada. Para fins de verificação de identidade e da empresa, o processo para empresas de capital aberto e fechado é idêntico.

Você pode pular a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de titulares. Se você já configurou a conta e estão pedindo informações de titularidade como parte do processo de verificação, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter assistência com a atualização do tipo de empresa.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments em Liechtenstein

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema mais rapidamente:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro recebidas (censure informações confidenciais, como números de conta bancária)
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
Seu número de registro comercial (Handelsregisternummer), se aplicável
A etapa específica onde você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
Os dados da sua conta bancária (país, moeda, tipo de conta) sem compartilhar o número completo da conta

Ter essas informações em mãos ajuda o Suporte da Shopify a atender você com mais eficiência.