Requisitos de conta bancária e informações pessoais para o Shopify Payments na Itália

Antes de usar o Shopify Payments na Itália, é preciso entender os requisitos em vigor para cumprir os regulamentos e prevenir crimes financeiros. Esta seção explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e as orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

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Requisitos para usar o Shopify Payments na Itália

Antes de usar o Shopify Payments na Itália, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: certos tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se a sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para a Itália nos Termos de serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancáriaA conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos para ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser em euros (EUR).
- A conta bancária precisa ser qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um IBAN que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não compatíveis

Alguns tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas correntes que aceitam apenas transferências bancárias: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para os pagamentos do Shopify Payments.
Contas de moeda flexível: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora contas virtuais que não são da Shopify sejam aceitas, é possível que ocorram mais falhas de pagamento com essas contas.

Para confirmar se a conta pode aceitar o tipo de transferência listado para sua região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e os parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e a empresa para cumprir os regulamentos na Itália desenvolvidos para evitar crimes financeiros. Como as regras e os regulamentos locais evoluem, é possível que a Shopify e os parceiros bancários entrem em contato para pedir mais informações durante a vigência da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas vinculadas à empresa e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia documentos físicos por correspondência. Documentos ou comunicados importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados de forma digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais necessárias para ativar o Shopify Payments na Itália

É importante que você identifique corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que precisará fornecer.

Se tiver uma empresa registrada na Câmara de Comércio e um Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI ou REA), escolha um dos seguintes tipos de empresa constituída, a depender da estrutura da empresa:

Empresa privada (Exemplos: SRL, SRLS)
Sociedade constituída (Exemplos: SAS, SNC)
Organização sem fins lucrativos constituída (Exemplos: Associazione riconosciuta, Fondazione)

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número RI ou REA, pode escolher o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Sociedades gerais sem números RI/REA (Exemplo: SS) podem selecionar a opção Sociedade não constituída.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade sem números RI/REA (Exemplo: Associazione non riconosciuta) podem selecionar a opção Organização sem fins lucrativos não constituída.

Se nenhuma dessas opções se aplicar à empresa, selecione Pessoa física/Comerciante individual como tipo de empresa.

Analise os seguintes detalhes sobre as informações exigidas para cada tipo de empresa.

Pessoas físicas / Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de um único proprietário sem registro no governo e que atuam de forma privada. Empresários individuais são empresas de um único proprietário registradas no governo com suas informações pessoais. Ambas são empresas de propriedade e sob o controle de uma única pessoa física que reside na Irlanda. Isso inclui freelancers e proprietários autônomos de pequenas empresas.

A pessoa responsável pelo negócio deve ser a representante da conta e fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: o nome completo, conforme exibido nos documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento, no formato DD/MM/AAAA.
Código de contribuinte italiano (Codice Fiscale): o código de contribuinte italiano pessoal.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial na Itália: o endereço residencial, correspondente à documentação governamental.

Se não for possível verificar as informações automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Se houver algum dado incorreto, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Empresas privadas

Uma empresa privada é um negócio cujo capital é dividido em ações, de propriedade de acionistas. Uma empresa é considerada uma pessoa jurídica própria, distinta das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos no documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): o código fiscal pessoal italiano do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, que deve corresponder ao do documento emitido pelo governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As empresas privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome de registro: a razão social conforme registrada na Câmara de Comércio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI ou REA): o número de registro da empresa na Câmara de Comércio.
Número do IVA: o número do IVA da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na Itália, que deve corresponder aos registros da Câmara de Comércio.

Nossos parceiros bancários verificam as informações, comparando-as com o registro da Câmara de Comércio. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se o nome de registro, o número RI ou REA e o endereço comercial na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Confira a lista de documentos de empresa aceitos.

Também é necessário listar outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos oficiais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, pode ser necessário apresentar documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Os titulares informados precisam ser iguais aos listados no registro da Câmara de Comércio da empresa. Caso haja divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado clicando no botão Assinar ou envie um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado é a forma mais rápida de resolver o problema, mas se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos titulares na conta são exatamente iguais aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para corresponder ao documento. Vale lembrar que, se a empresa for de propriedade de uma holding (total ou parcialmente), será preciso assinar o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será solicitado que você assine um atestado ou forneça um documento confirmando os diretores. Se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos diretores listados na conta correspondem exatamente aos que constam no documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais.

Sociedades em parceria incorporadas

Uma sociedade em parceria incorporada é um negócio de propriedade de pelo menos dois parceiros, registrados na Câmara de Comércio e com um número RI ou REA. As sociedades em parceria incorporadas têm capital social, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários. Isso pode incluir sociedades em nome coletivo, sociedades em comandita simples ou sociedades de responsabilidade limitada.

As sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos no documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): o código fiscal pessoal italiano do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, que deve corresponder ao do documento emitido pelo governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome de registro: a razão social conforme registrada na Câmara de Comércio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI ou REA): o número de registro da empresa na Câmara de Comércio.
Número do IVA: o número do IVA da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na Itália, que deve corresponder aos registros da Câmara de Comércio.

Nossos parceiros bancários verificam as informações, comparando-as com o registro da Câmara de Comércio. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Sociedades em parceria não incorporadas

Uma sociedade em parceria não incorporada é um negócio de propriedade de pelo menos dois parceiros que não têm um número RI ou REA. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada. Elas também são conhecidas como sociedades profissionais.

As sociedades em parceria não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos no documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): o código fiscal pessoal italiano do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, que deve corresponder ao do documento emitido pelo governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome de registro: a razão social.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na Itália.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se o nome de registro e o endereço comercial na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Confira a lista de documentos de empresa aceitos.

Os titulares informados precisam ser iguais aos listados nos registros de empresas do governo. Caso haja divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado clicando no botão Assinar ou envie um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado é a forma mais rápida de resolver o problema, mas se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos titulares na conta são exatamente iguais aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para corresponder ao documento. Vale lembrar que, se a empresa for de propriedade de uma holding (total ou parcialmente), será preciso assinar o atestado para concluir a verificação.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam gerar lucro. A missão principal é o benefício público ou comunitário. Organizações sem fins lucrativos incorporadas são registradas na Câmara de Comércio e têm um número RI ou REA.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos no documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): o código fiscal pessoal italiano do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, que deve corresponder ao do documento emitido pelo governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a organização:

Nome de registro: a razão social conforme registrada na Câmara de Comércio.
Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI ou REA): o número de registro da empresa na Câmara de Comércio.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na Itália, que deve corresponder aos registros da Câmara de Comércio.

Nossos parceiros bancários verificam as informações, comparando-as com o registro da Câmara de Comércio. Use as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretos.

Também é necessário listar outras pessoas que compõem o conselho de administração ou que são os principais tomadores de decisão. Insira nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos oficiais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, pode ser necessário apresentar documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Os diretores informados precisam ser iguais aos listados no registro da Câmara de Comércio da empresa. Caso haja divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado clicando no botão Assinar ou envie um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado é a forma mais rápida de resolver o problema, mas se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos diretores na conta são exatamente iguais aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para corresponder ao documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam gerar lucro. A missão principal é o benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não possui um número RI ou REA.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um tomador de decisão ou organizador principal como representante da conta e marcar essa pessoa como executiva. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos no documento emitido pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta, no formato DD/MM/AAAA.
Código fiscal italiano (Codice Fiscale): o código fiscal pessoal italiano do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone de contato na Itália.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, que deve corresponder ao do documento emitido pelo governo.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das seguintes tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça o upload em separado dos documentos de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente aos dados da conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a organização:

Nome de registro: a razão social.
Número do IVA: o número do IVA da empresa, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na Itália.

Caso não seja possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se o nome de registro e o endereço comercial na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento. Confira a lista de documentos de empresa aceitos.

Os diretores informados precisam ser iguais aos listados nos registros de empresas do governo. Caso haja divergência, será solicitado que você conclua o processo de atestado clicando no botão Assinar ou envie um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado é a forma mais rápida de resolver o problema, mas se preferir enviar um documento, verifique se os nomes dos diretores na conta são exatamente iguais aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para corresponder ao documento.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para confirmar sua identidade e as informações da empresa.

Documentos de identificação

O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações que aparecem no documento de identidade fornecido. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade:

Passaporte
Carteira de motorista (são necessárias fotos da frente e do verso)
Documento de identidade nacional (são necessárias fotos da frente e do verso)
Cartão de residente permanente (são necessárias fotos da frente e do verso)
Habilitação para embarcações
Porte de arma
Caderneta de pensão

Comprovantes de endereço

O nome e o endereço na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos comprovantes de endereço que você está fornecendo. Todos os documentos precisam exibir uma data de emissão dos últimos 6 meses. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de endereço:

Conta de consumo
Extrato de uma instituição financeira
Carta emitida pelo governo
Comprovante de seguro residencial

Documentos de verificação da empresa

Os seguintes documentos são aceitos para a verificação da empresa. Eles precisam exibir com clareza o nome da pessoa jurídica, o número RI ou REA (se aplicável) e o endereço da empresa. As informações da conta do Shopify Payments precisam ser atualizadas para corresponder àquelas exibidas nos documentos fornecidos:

Visura camerale (certificado da Câmara de Comércio)
Cadastro do IVA
Contrato social
Registro comercial emitido pelo governo

Documentos de titularidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de titularidade ou diretoria, desde que conste o nome da pessoa jurídica e os nomes completos dos titulares ou diretores da empresa.

Visura camerale (Certificado de situação corporativa)
Relazione sulla gestione (Relatórios anuais)
Dichiarazione annuale (Declarações anuais)

Todo beneficiário efetivo listado na documentação também precisa constar na conta do Shopify Payments e receber a função de Titular (Owner). O beneficiário efetivo é aquele que detém 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponder ao documento.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, a mesma lista de documentos acima é elegível. Cada diretor listado na documentação também precisa constar na conta do Shopify Payments e receber a função de Diretor (Director). Se necessário, atualize as informações na conta para corresponder ao documento.

Se a empresa pertencer a uma holding, será preciso concluir o processo de atestado digital pressionando o botão Assinar.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, confira se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: confira se as informações nos documentos correspondem aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: certifique-se de que os documentos estejam nítidos e em tamanho suficiente para leitura. Garanta que todo o documento fique visível na fotografia.
Informações completas: confira se todas as informações necessárias estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas.
Documentação original: tire uma fotografia original do documento usando uma câmera. Não fotocopie, digitalize nem faça capturas de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas, da forma como foi entregue originalmente e sem alterações.
Validade: verifique se os IDs com foto não estão vencidos e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. No caso de comprovante de registro, a empresa deve continuar com o registro ativo e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, confira os problemas comuns de adesão a seguir e suas soluções.

O documento foi rejeitado.

Garanta que as informações na conta correspondam exatamente às do documento e atualize a conta, se necessário. Caso os documentos continuem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções desta página:

Tipos de documento aceitos: documentos aceitos e detalhes exigidos. Não são aceitas capturas de tela, impressões e capturas de tela de registros.
Garantir a conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, dados completos e validade.

Não é possível verificar as informações da empresa.

Os parceiros bancários da Shopify conferem as informações da empresa comparando-as com os registros governamentais da Itália. Caso não seja possível verificá-la, analise os seguintes detalhes:

Garanta que o nome da empresa registrada corresponda exatamente a como aparece nos registros empresariais do governo, inclusive letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Garanta que o número RI/REA esteja correto.
Garanta que o endereço comercial corresponda ao listado no registro empresarial do governo.

Caso ainda não seja possível verificar as informações, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Garanta que as informações no documento correspondam às inseridas na conta do Shopify Payments.

Não é possível verificar o endereço automaticamente.

No Shopify Payments da Itália, se não for possível verificar o endereço automaticamente, solicitaremos que você conclua o processo da selfie ou envie um comprovante de endereço.

É recomendável concluir o processo da selfie, que pode ser feito em vez de enviar um comprovante de endereço. A pessoa cuja verificação é necessária pode clicar no botão Selfie e tirar uma foto tanto do documento de identidade com foto quanto de si mesma para fazer a verificação.

Se preferir apresentar um documento manualmente, também é possível. O comprovante de endereço precisa mostrar o nome completo e endereço residencial, e tem de ser um dos tipos de documento aceitos. Você também deve confirmar o seguinte:

Certifique-se de que o endereço que você inseriu na conta do Shopify Payments corresponde exatamente ao endereço que consta no comprovante de endereço.
Atualize as informações da conta para corresponderem às do documento, se necessário.
Faça o upload de uma foto nítida do comprovante de endereço.
Verifique se o documento em upload mostra seu nome completo. Por exemplo, se tiver uma conta de luz em nome de outra pessoa, você precisará providenciar um documento diferente.

Não é possível verificar as informações do titular.

No Shopify Payments da Itália, é obrigatório inserir os beneficiários efetivos para que os nomes listados correspondam aos titulares que constam no registro da empresa. Recomendamos que você procure as informações dos titulares no respectivo registro e insira os nomes exatamente como lá. Se não houver beneficiários efetivos, será necessário listar todos os diretores na conta.

Se, mesmo assim, a titularidade ou a diretoria não puder ser verificada, recomendamos clicar no botão Assinar na página de verificação e confirmar digitalmente a veracidade das informações fornecidas. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver as divergências.

Se preferir, forneça um documento que comprove quem são os titulares ou diretores, em vez de usar o processo de atestado. As informações de titular e diretor que você inserir na conta do Shopify Payments precisam corresponder às que constam na documentação enviada por upload. Se um titular ou diretor constar na documentação, mas não tiver sido adicionado à conta do Shopify Payments, será necessário incluir a pessoa na conta e atribuir a ela a função de Titular ou Diretor. Uma lista com os tipos de documentos que podem ser fornecidos para verificar a titularidade está disponível aqui.

Certifique-se de que proprietários e diretores na conta correspondam exatamente à documentação. Não inclua proprietários ou diretores adicionais que não constem nos documentos.

Perguntas frequentes

Confira as perguntas frequentes a seguir sobre os requisitos do Shopify Payments na Itália.

Meus clientes podem pagar com cartões Bancomat?

Sim. Os cartões Bancomat são amplamente utilizados na Itália e geralmente têm co-branding com uma grande rede de cartão de crédito, como a Maestro. Cartões Bancomat com co-branding funcionam com o Shopify Payments da mesma forma que a rede de cartão de crédito associada a eles.

No entanto, há algumas limitações:

Cartões Bancomat emitidos antes de 2015 podem não ter co-branding com uma grande rede de cartão de crédito e não podem ser aceitos.
Para pagamentos online, o cartão deve ter um CVV. Nem todos os cartões Bancomat têm CVV, pois alguns são projetados apenas para uso presencial.

A maioria dos clientes sabe se o cartão Bancomat pode ser usado para pagamentos online.

Minha base é na Cidade do Vaticano ou em San Marino. Posso usar o Shopify Payments Itália?

Não. O Shopify Payments Itália não está disponível para empresas sediadas na Cidade do Vaticano ou em San Marino.

Sou cidadão da Itália, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Itália?

Se o tipo de empresa for Pessoa física / Empresário individual, você deve morar na Itália para se qualificar para o Shopify Payments Itália. Se não morar na Itália atualmente, você precisará criar uma conta do Shopify Payments para a região em que reside.

Atualize o endereço da loja para o local atual. Se ele for qualificado para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se a empresa for uma parceria, corporação ou organização sem fins lucrativos, você não precisa morar na Itália, mas a empresa deve ser registrada no país e ter um endereço comercial italiano. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Minhas informações pessoais e comerciais serão mantidas em sigilo?

Sim. As informações pessoais de proprietários e diretores, como nomes ou endereços residenciais, são mantidas em sigilo e nunca são compartilhadas publicamente.

Preciso ter registro na Câmara de Comércio para usar o Shopify Payments na Itália?

Não. Se não houver um número de RI ou REA, ainda será possível usar o Shopify Payments como Sociedade sem personalidade jurídica, Organização sem fins lucrativos sem personalidade jurídica ou Pessoa física/Comerciante individual.

Sociedades e organizações sem fins lucrativos ainda deverão apresentar documentação que comprove o registro na Itália como o tipo de empresa especificado. Se você não tiver uma empresa registrada, selecione Pessoa física/Comerciante individual.

Como atualizar as informações da conta do Shopify Payments?

Se houver uma solicitação ativa para concluir a verificação da conta, será possível atualizar as informações na página de verificação e enviar os documentos exigidos.

Fora do processo de verificação, o titular da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique no botão ao lado da pessoa jurídica e depois em Editar para atualizar as informações da empresa, inclusive o tipo.

Vale lembrar que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente para análise dos parceiros bancários, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação deles. É possível que as alterações sejam verificadas de forma automática, mas também pode haver solicitação de documentos comprobatórios.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Haverá uma pausa temporária nos pagamentos até que o processo de verificação seja concluído. Após o fim do primeiro prazo e a pausa temporária dos pagamentos, talvez seja exibido um segundo prazo para indicar quando a capacidade de aceitar pedidos pelo Shopify Payments será suspensa temporariamente.

Todas essas pausas são temporárias e revogadas automaticamente após a conclusão da verificação. Consulte a página do painel do admin para verificar os prazos.

A partir de junho de 2026, as novas contas do Shopify Payments na Itália têm 90 dias a contar do primeiro pedido processado para concluir a verificação. Se esse prazo for ultrapassado, os pedidos processados por meio do Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Essa política se aplica apenas a países europeus e a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Quando esse for o caso, avisos informarão ao titular da loja quando esperar o processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments na Itália

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema com mais rapidez:

Capturas de tela de mensagens de erro recebidas, com informações confidenciais (como números de conta bancária) removidas
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
Seu Repertorio delle notizie Economiche e Amministrative (número RI ou REA), se aplicável
A etapa específica em que o problema ocorreu
O navegador e o dispositivo que você está usando
País, moeda e tipo da sua conta bancária, sem o número completo da conta

Ter essas informações em mãos ajuda o Suporte da Shopify a oferecer um atendimento mais eficiente.