Requisitos de conta bancária e informações pessoais para o Shopify Payments em Hong Kong (RAE)

Antes de usar o Shopify Payments na RAE de Hong Kong, é preciso entender os requisitos em vigor para cumprir as regulamentações e evitar crimes financeiros. Este artigo explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e oferece orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments na RAE de Hong Kong

Antes de ativar o Shopify Payments na RAE de Hong Kong, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificadas: certos tipos de empresas e serviços não podem usar o Shopify Payments. Para saber se sua empresa está qualificada, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para a RAE de Hong Kong nos Termos de serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: A conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser uma conta corrente em dólar de Hong Kong (HKD) de um banco na RAE de Hong Kong.
- O nome do beneficiário e a pessoa jurídica precisam corresponder ao nome e ao tipo da conta bancária associada.
- Se a sua empresa estiver registrada como empresário individual ou pessoa física, será preciso vincular uma conta bancária pessoal com seu nome completo como nome do beneficiário.
- Se a sua empresa for uma sociedade anônima ou parceria, será preciso vincular uma conta bancária empresarial com o nome da empresa como nome do beneficiário.

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoedas: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora as contas virtuais que não são da Shopify sejam aceitas, pode haver mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e sua empresa para cumprir as regulamentações em Hong Kong (RAE) criadas para evitar crimes financeiros. Conforme as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar informações adicionais ao longo da vida útil da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa e das pessoas físicas vinculadas a ela, bem como a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia documentação física por correio. Documentos ou comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados em formato digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e comerciais obrigatórias para ativar o Shopify Payments na RAE de Hong Kong

As informações pessoais que a Shopify precisa coletar variam de país para país. Para empresas na RAE de Hong Kong, é importante que você identifique corretamente seu tipo de empresa, pois isso determina as informações que precisará fornecer.

Se você não tiver um Número de registro comercial (BRN), selecione Pessoa física.

Caso você tenha um BRN, encontrará o tipo de empresa no certificado de registro comercial emitido pela Portaria de Registro Comercial, na seção "status" ou "法律地位" do documento. Selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Se o tipo de empresa for "Individual", "Proprietorship", 獨資 ou 独资, você precisará selecionar Empresário individual.
Se o tipo de empresa contiver a palavra "partnership", 合夥 ou 合伙, você precisará selecionar Parceria.
Se você estiver simultaneamente registrado como uma instituição de caridade ou organização sem fins lucrativos na RAE de Hong Kong, precisará selecionar Organização sem fins lucrativos incorporada.
Se você não estiver formalmente registrado como instituição de caridade ou organização sem fins lucrativos na RAE de Hong Kong, mas sua empresa não tiver fins lucrativos (por exemplo, clubes ou sociedades), precisará selecionar Organização sem fins lucrativos não incorporada.
Todos os outros tipos de empresa precisam selecionar Sociedade anônima.

Se precisar de ajuda para selecionar o tipo de empresa correto, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Confira a seguir as informações necessárias para cada tipo de empresa.

Pessoas físicas

Pessoas físicas são empresas de uma só pessoa, que não têm um BRN e fazem negócios de forma privada. Pessoas físicas precisam fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: seu nome completo, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
HKID: o número do Cartão de identidade de Hong Kong do representante da conta.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial na RAE de Hong Kong: seu endereço residencial, que deve corresponder à sua documentação emitida pelo governo.

Verifique se o nome, a data de nascimento e o endereço residencial estão corretos e se correspondem à documentação emitida pelo governo. Se não for possível verificar as informações, será preciso atualizar o nome e a data de nascimento para que correspondam à documentação, e um documento de identificação com foto poderá ser solicitado. Consulte a lista de documentos de identificação com foto aceitos.

Empresários individuais

A empresa de um empresário individual pertence integralmente a uma única pessoa. Legalmente, o titular e a empresa são a mesma entidade, e o titular é responsável pelas ações da empresa.

A pessoa que consta como titular no registro da empresa precisa ser o representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome completos: seu nome completo, conforme exibido na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Número de identificação: um número de identificação pessoal do representante da conta. Por exemplo: cidadãos de Hong Kong fornecem o HKID, e cidadãos da China, o número do passaporte.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial: o endereço residencial que consta na documentação emitida pelo governo.

Proprietários individuais também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social da empresa, conforme registrada.
Número de Registro da Empresa (BRN): o número de registro da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na RAE de Hong Kong.

As informações fornecidas são verificadas e comparadas com o registro comercial da RAE de Hong Kong. Preste muita atenção a maiúsculas/minúsculas, pontuação e símbolos.

Caso as informações sobre a empresa que você forneceu não possam ser verificadas, talvez seja necessário enviar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer o documento, confira se a razão social, o BRN e o endereço comercial listados na conta correspondem exatamente às informações do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam às do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Empresas

Uma corporação é uma empresa cujo capital é dividido em ações de propriedade de acionistas. Uma corporação é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Em geral, uma corporação tem um conselho de administração.

As corporações precisam designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Número de identificação: um número de identificação pessoal do representante da conta. Por exemplo: cidadãos de Hong Kong fornecem o HKID, e cidadãos da China, o número do passaporte.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação oficial.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

As corporações também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social da empresa, conforme registrada.
Número de Registro da Empresa (BRN): o número de registro da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na RAE de Hong Kong.

As informações fornecidas são verificadas e comparadas com o registro comercial da RAE de Hong Kong. Preste muita atenção a maiúsculas/minúsculas, pontuação e símbolos.

Você também precisa listar outras pessoas que sejam beneficiárias efetivas da empresa ou que façam parte do conselho de administração. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Talvez essas pessoas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência se a identidade delas não puder ser verificada automaticamente com as informações fornecidas.

Sociedades

Uma sociedade é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios. A sociedade tem capital próprio e é uma entidade separada dos proprietários.

As sociedades precisam designar um proprietário ou sócio como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Número de identificação: um número de identificação pessoal do representante da conta. Por exemplo: cidadãos de Hong Kong fornecem o HKID, e cidadãos da China, o número do passaporte.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação oficial.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

As sociedades também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social da empresa, conforme registrada.
Número de Registro da Empresa (BRN): o número de registro da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na RAE de Hong Kong.

As informações fornecidas são verificadas e comparadas com o registro comercial da RAE de Hong Kong. Preste muita atenção a maiúsculas/minúsculas, pontuação e símbolos.

Você também precisa listar outras pessoas que também sejam sócias. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Talvez essas pessoas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência se a identidade delas não puder ser verificada automaticamente com as informações fornecidas.

Organizações sem fins lucrativos com personalidade jurídica

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam gerar lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário.

Uma organização sem fins lucrativos com personalidade jurídica é uma entidade legal própria, separada dos membros que a criaram e a operam. Ela é registrada simultaneamente na RAE de Hong Kong como uma instituição de caridade ou organização sem fins lucrativos oficial.

As organizações sem fins lucrativos com personalidade jurídica precisam designar um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Número de identificação: um número de identificação pessoal do representante da conta. Por exemplo: cidadãos de Hong Kong fornecem o HKID, e cidadãos da China, o número do passaporte.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação oficial.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

As organizações sem fins lucrativos com personalidade jurídica também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social da empresa, conforme registrada.
Número de Registro da Empresa (BRN): o número de registro da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na RAE de Hong Kong.

As informações fornecidas são verificadas e comparadas com o registro comercial da RAE de Hong Kong. Preste muita atenção a maiúsculas/minúsculas, pontuação e símbolos.

Você também precisa listar outras pessoas que façam parte do conselho de administração ou que sejam os principais tomadores de decisão. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Talvez essas pessoas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência se a identidade delas não puder ser verificada automaticamente com as informações fornecidas.

Organizações sem fins lucrativos sem personalidade jurídica

Uma organização sem fins lucrativos sem personalidade jurídica tem um BRN e um registro comercial, mas não é formalmente registrada como uma instituição de caridade ou sem fins lucrativos. Pode ser um grupo mais informal, como um clube esportivo ou uma escola.

As organizações sem fins lucrativos sem personalidade jurídica precisam designar um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome e o sobrenome completos do representante da conta, conforme exibidos em documentos emitidos pelo governo.
Data de nascimento: a data de nascimento do representante da conta.
Cargo: o cargo do representante da conta.
Número de identificação: um número de identificação pessoal do representante da conta. Por exemplo: cidadãos de Hong Kong fornecem o HKID, e cidadãos da China, o número do passaporte.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo para comunicados relacionados à conta.
Número de telefone: um número de telefone para contato.
Endereço residencial: o endereço residencial do representante da conta, correspondente à documentação oficial.
Participação acionária: o percentual de participação acionária que o representante da conta tem na empresa, se aplicável.

As organizações sem fins lucrativos sem personalidade jurídica também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome registrado: a razão social da empresa, conforme registrada.
Número de Registro da Empresa (BRN): o número de registro da empresa.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço físico oficial da empresa na RAE de Hong Kong.

As informações fornecidas são verificadas e comparadas com o registro comercial da RAE de Hong Kong. Preste muita atenção a maiúsculas/minúsculas, pontuação e símbolos.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos você pode usar para verificar sua identidade e as informações da sua empresa.

Documentos de identidade

O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade que você está fornecendo. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos. Fotografe os documentos em vez de digitalizá-los ou copiá-los. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade:

Passaporte
Carteira de identidade (é necessário enviar fotos da frente e do verso)
Certificate of Registered Particulars
Certificate of Exemption
Vietnamese refugee card

Documentos de verificação da empresa

Os seguintes documentos são aceitos para verificação da empresa. Eles precisam exibir claramente a razão social, o número de registro da empresa (BRN) e o endereço da empresa. As informações na conta do Shopify Payments devem ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos que você está fornecendo:

Extrato do registro comercial
Certificado de Incorporação
Certificado de registro da empresa

Como garantir a conformidade da documentação

Ao fornecer os documentos, confira se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: confira se as informações nos documentos correspondem aos dados inseridos na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: os documentos precisam estar nítidos e grandes o suficiente para a leitura. Verifique se o documento inteiro está visível na fotografia.
Informações completas: confira se todas as informações necessárias estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas.
Documentação original: tire uma foto original do documento com uma câmera. Não tire fotocópia, não digitalize nem faça captura de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros arquivos. Não tire fotos de telas de computador nem de materiais impressos.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas, da forma como foi entregue originalmente e sem alterações.
Validade: verifique se os IDs com foto não estão vencidos e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. No caso de comprovante de registro, a empresa deve continuar com o registro ativo e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, analise os seguintes problemas comuns de adesão e as respectivas soluções.

O número da minha conta bancária não está sendo aceito

Muitas vezes, os bancos de Hong Kong exibem os detalhes da conta como uma sequência combinada que inclui o código do banco, o código da filial e o número da conta juntos (por exemplo, 004-406-789789-89). O Shopify Payments exige que essas informações sejam inseridas separadamente:

Código do banco: 3 dígitos
Código da filial: 3 dígitos
Número da conta: 6 a 9 dígitos, sem incluir o código da filial

Se você incluiu o código da filial no início do número da conta, atualize as informações da conta bancária nas configurações do Shopify Payments para inserir cada seção separadamente.

Se o seu banco for o Citibank, saiba que ele emite números de conta de 8 e 10 dígitos. A versão de 10 dígitos não é compatível com o sistema de transferência de pagamentos. Ao inserir os dados bancários, use o número da conta do Citibank de 8 dígitos.

Meu documento foi rejeitado.

Verifique se as informações da conta correspondem às do documento enviado. Se necessário, atualize a conta para que fique igual à documentação. Caso os documentos continuem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções desta página:

Tipos de documento aceitos: os documentos aceitos e as informações que devem incluir. Não são aceitas capturas de tela, impressões de pesquisas online nem capturas de tela do registro.
Conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

Não é possível verificar as informações da minha empresa.

Se não for possível verificar as informações da empresa, confira os itens a seguir:

O nome da empresa registrada corresponde exatamente ao que consta no registro comercial de Hong Kong, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuações e símbolos.
O número de registro comercial (BRN) foi inserido corretamente.
O endereço comercial corresponde àquele do registro comercial de Hong Kong.

Se as informações estiverem corretas e a verificação continuar falhando, pode ser necessário fazer upload de um documento de verificação da empresa. O documento deve incluir de forma clara o nome da pessoa jurídica, o BRN e o endereço comercial.

Devo inserir o nome da empresa em chinês ou em inglês?

Insira as informações exatamente como aparecem na documentação. Se os dados da empresa constarem em inglês no documento, insira as informações em inglês.

Perguntas frequentes

Analise as seguintes perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments na RAE de Hong Kong.

Moro na China. Posso configurar uma conta do Shopify Payments para Hong Kong?

Se o tipo de empresa for pessoa física, será necessário morar em Hong Kong (RAE) para ter qualificação para o Shopify Payments Hong Kong. Se você morar na China e não tiver um BRN de Hong Kong, deverá usar um provedor de pagamento diferente.

Se você morar na China e tiver um BRN de Hong Kong, poderá criar conta como empresário individual, parceria, corporação ou organização sem fins lucrativos, dependendo da estrutura corporativa. O tipo de empresa pode ser encontrado no seu certificado de registro emitido nos termos da Business Registration Ordinance, na seção status ou 法律地位 do documento.

Forneça seu endereço residencial exato na China e fotografe um passaporte válido para verificação de identidade. Não digitalize, não faça captura de tela nem copie o documento. Carteiras de motorista e carteiras de identidade nacionais chinesas não são aceitas.

Sou cidadão de Hong Kong e nasci lá, mas atualmente não moro no território. Posso usar o Shopify Payments para Hong Kong?

Se o tipo de empresa for pessoa física, será necessário morar em Hong Kong (RAE) para ter qualificação para o Shopify Payments Hong Kong SAR. Se não morar em Hong Kong (RAE) no momento, você deverá criar uma conta do Shopify Payments referente à sua região de residência.

Atualize o endereço da loja para sua localização atual. Se o local for qualificado para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

No caso de empresário individual, parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar em Hong Kong (RAE), mas a empresa precisa de registro no local e de um endereço comercial em Hong Kong (RAE). Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Meu documento comercial diz "body corporate". Que tipo de empresa devo escolher?

Se o documento comercial listar o status como body corporate, body corp, corp, 股份有限公司, 擔保有限公司 ou 担保有限公司, selecione Corporação como tipo de empresa.

Mesmo que a corporação seja 100% de propriedade de uma pessoa, selecione Corporation.

Por que vocês precisam do meu HKID/número de identificação se já têm o meu BRN?

Mesmo ao criar conta como uma pessoa jurídica registrada por meio de um BRN, exigimos o número de identificação pessoal das pessoas físicas cadastradas para verificar identidades. Essas informações são usadas apenas para verificação de identidade.

Minhas informações pessoais e comerciais serão mantidas em sigilo?

Sim. As informações pessoais de proprietários e diretores, como nomes ou endereços residenciais, são mantidas em sigilo e nunca são compartilhadas publicamente.

É necessário ter uma empresa registrada para usar o Shopify Payments em Hong Kong?

Não. Se não tiver um BRN, você ainda poderá usar o Shopify Payments ao selecionar a opção Pessoa física como o tipo de empresa. As pessoas físicas precisam morar pessoalmente na RAE de Hong Kong.

Como atualizar as informações da conta do Shopify Payments?

Caso receba uma solicitação para concluir a verificação da conta, será possível atualizar as informações e enviar os documentos exigidos na página de verificação.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e em “editar” para atualizar os dados da empresa, incluindo o tipo de negócio.

Observe que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação. É possível que as alterações sejam confirmadas automaticamente, mas também pode haver solicitação de documentos comprobatórios.

Em caso de dificuldades com este processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments em Hong Kong

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver o problema mais rapidamente:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro recebidas (oculte informações confidenciais, como números de contas bancárias)
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
Seu Número de registro comercial (BRN), se aplicável
A etapa específica em que o problema ocorreu
O navegador e o dispositivo que você está usando
Os dados da sua conta bancária (país, moeda, tipo de conta) sem compartilhar o número completo da conta

Ter essas informações prontas ajuda o Suporte da Shopify a atender você com mais eficiência.