Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments em Gibraltar

Antes de usar o Shopify Payments em Gibraltar, você precisa entender os requisitos em vigor para o cumprimento das regulamentações e a prevenção de crimes financeiros. Ao configurar o Shopify Payments, é necessário fornecer informações pessoais para verificação, enviar os tipos de documentação aceitos e garantir que os envios atendam a critérios de conformidade específicos.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments em Gibraltar

Antes de usar o Shopify Payments em Gibraltar, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificadas: certos tipos de empresas e serviços não têm permissão para usar o Shopify Payments. Para saber se a empresa se qualifica, consulte a lista de tipos de empresa proibidos para Gibraltar nos Termos de Serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancáriaA conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária deve ser na moeda GBP.
- A conta bancária deve ser compatível com as transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária deve ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária incompatíveis

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: as contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoeda: contas compatíveis com várias moedas ao mesmo tempo não são aceitas.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que simulam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora as contas virtuais que não são da Shopify sejam aceitas, pode haver mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Finalidade da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários precisam coletar e verificar informações sobre você e sua empresa para cumprir as regulamentações em Gibraltar criadas para evitar crimes financeiros. Conforme as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar informações adicionais ao longo da vida útil da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas físicas vinculadas a ela e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia documentação física por correio. Documentos ou comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados em formato digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e comerciais obrigatórias para ativar o Shopify Payments em Gibraltar

É preciso identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisará fornecer.

Se não houver registro em um órgão governamental, ou se houver, mas você atuar como comerciante individual, selecione o tipo de empresa Pessoa física/Comerciante individual.

Se você registrou a empresa e tem um número de registro de pessoa jurídica, selecione o tipo da empresa com base nas seguintes orientações:

Sociedades com número de registro de pessoa jurídica, como LLP ou LP, devem selecionar o tipo de empresa Sociedade registrada.
Organizações sem fins lucrativos com número de registro de pessoa jurídica devem selecionar o tipo de empresa Organização sem fins lucrativos registrada.
Todas as outras empresas com número de registro de pessoa jurídica, como LTD, devem selecionar o tipo de empresa Empresa privada.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número de registro de pessoa jurídica, selecione o tipo da empresa com base nas seguintes orientações:

Sociedades sem número de registro de pessoa jurídica devem selecionar o tipo de empresa Sociedade não registrada.
Organizações e instituições de caridade sem fins lucrativos que não têm número de registro de pessoa jurídica devem selecionar o tipo de empresa Organização sem fins lucrativos não registrada.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para obter ajuda na seleção.

Pessoas físicas/Comerciante individual

Pessoas físicas são empresas de titularidade única que não têm registro no governo e fazem negócios de forma privada. Profissionais autônomos são empresas de titularidade única que têm registro no governo em nome da pessoa física. Ambos os tipos são empresas de propriedade e controle de uma única pessoa física que reside em Gibraltar. Isso inclui freelancers e operadores autônomos de pequenas empresas.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e precisam fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e profissionais autônomos precisam fornecer:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial em Gibraltar: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.

Se as informações não puderem ser verificadas automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Se alguma informação, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, estiver incorreta, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Empresas privadas (LTD)

Uma empresa privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações de propriedade de acionistas. Uma corporação é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas precisam nomear um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você tem na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

Empresas de capital fechado também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome da empresa registrado: a razão social conforme registrada na Companies House.
Número de constituição: o número de constituição da empresa conforme registrado na Companies House.
Número de Imposto sobre Valor Agregado (IVA): o número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço da empresa: o endereço registrado oficial da empresa conforme registrado na Companies House.

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações fornecidas, comparando-as com os registros governamentais em Gibraltar. Certifique-se de usar as letras maiúsculas e minúsculas, a pontuação e os símbolos corretamente.

Caso as informações fornecidas sobre a empresa não possam ser verificadas, pode ser necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, garanta que o nome de registro, o número de registro e o endereço comercial listados em sua conta correspondam exatamente às informações no documento e atualize os dados da conta para que fiquem iguais aos do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitáveis.

Se você for beneficiário efetivo da empresa, também precisará listar outros beneficiários efetivos. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência.

Os titulares fornecidos precisam corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Caso seja detectada uma divergência, você precisará concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou enviar um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a divergência, mas se preferir enviar um documento, certifique-se de que os nomes dos titulares na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento. Caso a empresa pertença a uma holding (total ou parcialmente), assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver titulares, você precisará assinar um atestado ou fornecer um documento que confirme os diretores. Se preferir enviar um documento, certifique-se de que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento.

Sociedades em parceria incorporadas (LLP, LP)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa com pelo menos dois parceiros que se registraram para atividade comercial e obtiveram um número de registro. Essas sociedades têm capital social, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporadas precisam designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você tem na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome da empresa registrado: a razão social conforme registrada na Companies House.
Número de constituição: o número de constituição da empresa conforme registrado na Companies House.
Número de Imposto sobre Valor Agregado (IVA): o número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço da empresa: o endereço registrado oficial da empresa conforme registrado na Companies House.

Se você for proprietário ou parceiro, também precisará listar outros proprietários ou parceiros. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência.

Sociedades em parceria não incorporadas

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa com pelo menos dois parceiros, que não se registraram para obter um número de registro, mas que têm um contrato de parceria. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica, e a empresa não é uma entidade separada.

As sociedades em parceria não incorporadas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você tem na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome da empresa registrado: a razão social conforme listada na documentação.
Número de Imposto sobre Valor Agregado (IVA): o número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço da empresa: o endereço registrado oficial da empresa conforme listado na documentação.

Caso as informações fornecidas sobre a empresa não possam ser verificadas, pode ser necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, garanta que o nome de registro e o endereço comercial listados em sua conta correspondam exatamente às informações no documento e atualize os dados da conta para que fiquem iguais aos do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitáveis.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros fins que não gerar lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos incorporadas se registraram para fins comerciais e obtiveram um número de registro.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas precisam designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você tem na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome da empresa registrado: a razão social conforme registrada na Companies House.
Número de constituição: o número de constituição da empresa conforme registrado na Companies House.
Número de Imposto sobre Valor Agregado (IVA): o número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço da empresa: o endereço registrado oficial da empresa conforme registrado na Companies House.

Se você fizer parte do conselho de administração, também precisará listar outras pessoas do conselho ou que são principais tomadores de decisão. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos governamentais. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário fornecer um documento de identidade com foto ou um comprovante de residência.

Os diretores fornecidos precisam corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Caso seja detectada uma divergência, você precisará concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou enviar um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a divergência, mas se preferir enviar um documento, certifique-se de que os nomes dos diretores na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que fiquem iguais às do documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros fins que não gerar lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem um número de registro, mas está registrada nos tribunais locais e tem status de organização sem fins lucrativos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas precisam designar um importante tomador de decisão ou organizador como representante da conta e marcar essa pessoa como executiva. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: o nome completo, como consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, que deve corresponder à documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação: se aplicável, a porcentagem de participação que você tem na empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver o problema concluindo uma destas tarefas:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça o upload de documentos separados de comprovante de identidade e de comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às dos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Nome da empresa registrado: a razão social conforme listada na documentação.
Número de Imposto sobre Valor Agregado (IVA): o número de cadastro do IVA, se aplicável.
Telefone comercial: um número de telefone de contato ativo para a empresa.
Endereço da empresa: o endereço registrado oficial da empresa conforme listado na documentação.

Caso as informações fornecidas sobre a empresa não possam ser verificadas, pode ser necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, garanta que o nome de registro e o endereço comercial listados em sua conta correspondam exatamente às informações no documento e atualize os dados da conta para que fiquem iguais aos do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitáveis.

Tipos de documentos aceitos

Esta seção explica quais documentos podem ser usados para verificar a identidade e as informações da empresa.

Documentos de identidade

O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments precisam estar atualizados para corresponder às informações no documento de identidade fornecido. Os documentos devem ser válidos e estar dentro do prazo de validade. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade:

Passaporte
Carteira de motorista
Carteira de identidade

Comprovantes de endereço

O nome e o endereço na conta do Shopify Payments precisam estar atualizados para corresponder às informações nos documentos de endereço fornecidos. Documentos de identidade com foto (como carteira de motorista) podem ser enviados apenas uma vez, como documento de identidade ou de endereço. Se você já enviou a carteira de motorista como comprovante de identidade, não poderá usá-la uma segunda vez como comprovante de residência e deverá selecionar um documento diferente na lista.

Todos os documentos devem ter data de emissão nos últimos 6 meses, exceto documentos com data de validade. Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de residência:

Conta de serviços públicos
Extrato bancário
Carteira de motorista

Documentos de verificação da empresa

Os seguintes documentos são aceitos para verificação da empresa. Eles devem incluir claramente a razão social, o número de constituição e o endereço da empresa. Os dados na conta do Shopify Payments precisam estar atualizados para corresponder às informações nos documentos fornecidos:

Documento do Companies House
Certificado de constituição

Documentos de titularidade

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de titularidade ou diretoria, desde que mostrem o nome da pessoa jurídica e todos os nomes completos dos titulares ou diretores da empresa.

Documentos que podem ser usados para verificar os titulares:

Declaração anual
Certificado de incumbência
Extrato da Companies House
Contrato de parceria
Registro de membros

Documentos que podem ser usados para verificar os diretores:

Declaração anual
Certificado de incumbência
Extrato da Companies House
Registro de membros

Todo beneficiário efetivo listado na documentação também precisa constar na conta do Shopify Payments com a função de Titular (Owner). Um beneficiário efetivo é definido como alguém que possui 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento.

Caso a empresa não tenha beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, os documentos listados acima para diretores são aceitos. Cada diretor listado na documentação também precisa constar na conta do Shopify Payments com a função de Diretor (Director). Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento.

Se a empresa for de propriedade de uma holding, certifique-se primeiro de que os titulares e diretores foram inseridos corretamente e, em seguida, conclua o processo de atestação digital pressionando o botão Assinar.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao enviar os documentos, confirme se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam ao que foi inserido na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para que corresponda aos documentos.
Clareza e legibilidade: certifique-se de que os documentos estejam nítidos e grandes o suficiente para leitura. Garanta que o documento inteiro esteja visível na fotografia.
Integridade: certifique-se de que todas as informações necessárias estejam visíveis no documento. Consulte os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas no documento.
Documentação original: tire uma fotografia original do documento usando uma câmera. Não tire fotocópias, não digitalize nem faça uma captura de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento tiver sido emitido em formato digital, forneça o arquivo PDF com todas as páginas exatamente como as originais, sem alterações.
Validade: confirme se os IDs com foto não estão vencidos e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. No caso de comprovante de registro da empresa, o negócio ainda precisa estar ativamente registrado e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, revise estes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Meu documento foi rejeitado.

Certifique-se de que as informações na sua conta correspondam às informações no documento que você está enviando e, se necessário, atualize sua conta para corresponder à documentação. Se os seus documentos ainda estiverem sendo rejeitados, consulte as seções a seguir nesta página:

Tipos de documentos aceitos: quais documentos são aceitos e quais detalhes eles devem incluir. Capturas de tela, impressões de pesquisas online e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

Meus pagamentos estão em suspensão após atualizar a conta bancária.

Ao atualizar os dados da conta bancária no Shopify Payments, os novos pagamentos ficam retidos automaticamente por questões de segurança durante três a cinco dias úteis. Esse é um recurso de segurança para proteger a conta contra alterações não autorizadas.

Durante esse período:

Quaisquer pagamentos já agendados no momento da atualização são enviados para sua conta bancária anterior.
Os novos pagamentos criados após a atualização ficam retidos por três a cinco dias úteis.
Após o fim da retenção, o processamento de novos pagamentos começará na conta bancária atualizada, de acordo com o cronograma de pagamentos.

Essa suspensão não pode ser removida e se aplica a todas as alterações de conta bancária.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Ao inserir as informações da empresa, certifique-se de que o nome da empresa, o número de registro e o endereço correspondam exatamente como aparecem na Companies House. Isso inclui:

Uso correto de letras maiúsculas e minúsculas
Pontuação e espaçamento corretos
Nome completo da empresa conforme registrado

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações automaticamente comparando-as com registros oficiais. Mesmo pequenas diferenças podem causar falha na verificação. Certifique-se de que a documentação enviada liste a razão social, o número de registro e o endereço comercial, e que esses dados correspondam ao que está listado na sua conta. Se necessário, atualize sua conta para corresponder ao documento.

Meu endereço não pode ser verificado automaticamente.

No Shopify Payments em Gibraltar, se o endereço não puder ser verificado automaticamente, você precisará concluir o processo de selfie ou enviar um documento de comprovante de endereço.

Recomendamos concluir o processo de selfie. A pessoa que precisa da verificação pode clicar no botão Selfie e tirar uma foto de si mesma junto com o documento de identidade com foto para realizar a verificação. É possível concluir o processo de selfie em vez de enviar o documento de comprovante de endereço.

Caso prefira, é possível enviar o documento manualmente. Os documentos de comprovante de endereço precisam exibir seu nome completo e endereço residencial, além de ser um dos tipos indicados aqui. Certifique-se também do seguinte:

O endereço inserido na conta do Shopify Payments corresponde exatamente ao endereço no comprovante de endereço.
Se necessário, atualize as informações na sua conta para corresponder ao documento.
Faça upload de uma fotografia nítida do seu comprovante de endereço.
O documento que você está enviando lista seu próprio nome completo. Se, por exemplo, você tiver uma conta de serviços públicos em nome de outra pessoa, precisará fornecer um documento diferente.

Documentos de identidade com foto (como carteira de motorista) podem ser enviados apenas uma vez, seja para verificação de identidade ou de endereço. Se você já usou sua carteira de motorista como identidade com foto, selecione um documento diferente na lista de documentos de endereço aceitos.

Não é possível verificar as informações do titular.

No Shopify Payments em Gibraltar, você precisa inserir os titulares de modo que os nomes listados correspondam aos do registro de empresas do governo. É recomendável consultar as informações dos titulares no registro e inserir os nomes exatamente como constam lá. Caso não haja titulares, você precisará listar todos os diretores na conta.

Se já tiver feito isso e ainda não for possível verificar a titularidade ou diretoria, recomenda-se clicar no botão Assinar na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas.

Se preferir, forneça um documento que confirme quem são os titulares ou diretores, em vez de usar o processo de atestado. As informações de titulares e diretores inseridas na conta do Shopify Payments precisam corresponder às da documentação carregada. Se um titular ou diretor constar na documentação, mas não tiver sido adicionado à conta do Shopify Payments, será necessário adicionar a pessoa e atribuir a ela a função de Titular ou Diretor. Uma lista com os tipos de documento aceitos para verificar a titularidade está disponível aqui.

Certifique-se de que os titulares e diretores na conta correspondam exatamente aos da documentação. Não liste outros titulares ou diretores que não constem nos documentos.

Foi solicitado um número de registro da empresa, mas não tenho.

Se estiverem solicitando um número de registro, mas você não tiver um, é possível que você esteja configurado com o tipo de empresa incorreto.

Se você estiver no processo de configuração da conta, volte para a tela de seleção de tipo de empresa e selecione Unincorporated partnership (Parceria não incorporada) ou Unincorporated non-profit (Organização sem fins lucrativos não incorporada), dependendo da estrutura da sua empresa.

Se a conta já estiver configurada e for solicitado um número de incorporação no processo de verificação, acesse Configurações > Geral para atualizar o tipo de empresa. Clique nos três pontos ao lado das informações da empresa e, depois, em Editar. Em caso de dificuldade para atualizar o tipo de empresa, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

Se você não tiver um número de registro e nenhum desses tipos de empresa for adequado ao seu negócio, selecione Individual / Sole Trader (Pessoa física/Empreendedor individual) e atribua um tomador de decisões ou proprietário como representante da conta.

Perguntas frequentes

Confira estas perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments em Gibraltar.

Por que vocês precisam do meu documento de identidade com foto ou comprovante de endereço se sou uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos?

Mesmo se você tiver registro como empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelas leis regulatórias de Gibraltar a verificar a identidade das pessoas associadas à empresa, incluindo quem são e onde estão localizadas.

Posso usar o Shopify Payments Gibraltar se eu não morar em Gibraltar?

Se o seu tipo de empresa for pessoa física, é necessário morar em Gibraltar para ter qualificação para o Shopify Payments Gibraltar. Se você não mora atualmente em Gibraltar, precisará criar uma conta do Shopify Payments para a região em que reside.

Atualize o endereço da loja para sua localização atual. Se o seu local for qualificado para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for uma parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente em Gibraltar, mas sua empresa deve estar registrada lá e ter um endereço comercial em Gibraltar. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Sou um empreendedor individual. Como insiro as informações da minha empresa?

Para fins de verificação de identidade e da empresa, a Shopify só precisa coletar e verificar as informações pessoais do proprietário se você for um empreendedor individual. Selecione o tipo de empresa Individual / Sole Trader (Pessoa física/Empreendedor individual) de acordo com essa situação.

Se você for um empreendedor individual, não tente se cadastrar como um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldade para passar pela verificação.

Sou uma empresa de capital aberto em Gibraltar. Qual tipo de empresa devo escolher?

Selecione Empresa privada. Para fins de verificação de identidade e da empresa, o processo para empresas públicas e privadas é idêntico. Ignore a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de titulares. Não é necessário listar beneficiários efetivos caso não os tenha.

Se a empresa tiver capital aberto em Gibraltar, a conta do Shopify Payments já estiver configurada e você estiver recebendo solicitações de informações de titularidade no processo de verificação, atualize os detalhes de titularidade para refletir que não há titulares. Remova a função de Titular de qualquer pessoa registrada e certifique-se de que todos os diretores estejam listados na conta com a função de Diretor atribuída.

Talvez seja solicitado confirmar se a diretoria listada está correta. Caso esteja, clique no botão Assinar para atestar digitalmente as informações registradas.

Em caso de dificuldade nesse processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

A conta já foi verificada. Por que preciso fornecer novas informações?

Com o tempo, mudanças e atualizações regulatórias nos requisitos dos parceiros financeiros da Shopify podem exigir a coleta de informações adicionais dos titulares da conta. Essas análises ajudam a manter os serviços financeiros protegidos e seguros.

Quando essas alterações ocorrerem, você receberá uma notificação por meio de um banner ou alerta no admin da Shopify e por um e-mail correspondente. É necessário concluir essas solicitações para continuar usando os serviços financeiros da Shopify.

Como atualizo as informações da conta do Shopify Payments?

Caso receba solicitações para concluir a verificação da conta, é possível atualizar as informações na página de verificação, além de enviar os documentos exigidos.

Fora do processo de verificação, o titular da loja pode atualizar esses detalhes em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da pessoa jurídica e em Editar para atualizar as informações, incluindo o tipo de empresa.

Observe que todas as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente aos nossos parceiros bancários para análise, e as novas informações passam de novo pelo processo de verificação. É possível que as mudanças sejam reverificadas de modo automático, mas também podem ser solicitados documentos comprobatórios.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Haverá uma pausa temporária nos pagamentos até a conclusão do procedimento de verificação. Depois que o primeiro prazo expirar e os pagamentos forem pausados temporariamente, é possível que um segundo prazo seja exibido para indicar quando a capacidade de aceitar pedidos com o Shopify Payments será pausada temporariamente.

Todas essas pausas são temporárias e removidas automaticamente após a conclusão da verificação. Consulte os prazos na página do painel do admin.

A partir de junho de 2026, as novas contas do Shopify Payments em Gibraltar terão 90 dias a partir do primeiro pedido processado para concluir a verificação. Se o prazo de 90 dias passar, os pedidos processados com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Essa política de reembolso se aplica apenas a países europeus e somente a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Se essa política de reembolso for aplicável a você, avisos informarão ao titular da loja a data prevista para o processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify sobre o Shopify Payments em Gibraltar

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna estas informações para ajudar a resolver o problema com mais rapidez:

Capturas de tela de mensagens de erro recebidas (oculte informações confidenciais, como números de contas bancárias)
O tipo de empresa selecionado durante a configuração
O número de constituição da empresa, se aplicável
A etapa específica em que o problema ocorreu
O navegador e o dispositivo que você está usando
Os dados da conta bancária (código do país do IBAN, tipo de conta, moeda) sem compartilhar o número completo da conta
Todos os documentos dos quais você fez upload e quando isso foi feito

Ter essas informações à mão ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a ajudar você com mais eficiência.