Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments no Chipre

Antes de usar o Shopify Payments no Chipre, você precisa entender os requisitos em vigor para cumprir os regulamentos e evitar crimes financeiros. Este artigo explica por que as informações pessoais são coletadas, os tipos de documentação aceitos e oferece orientações para garantir que sua documentação atenda aos critérios necessários.

Nesta página

Requisitos para usar o Shopify Payments no Chipre

Antes de usar o Shopify Payments no Chipre, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresas qualificados: certos tipos de empresas e serviços não têm permissão para usar o Shopify Payments. Para determinar se sua empresa é qualificada, consulte a lista de tipos de empresas proibidos para o Chipre nos Termos de serviço do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: A conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária deve estar em euros (EUR).
- A conta bancária precisa ser elegível para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não compatíveis

Alguns tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são compatíveis:

Contas correntes que aceitam apenas transferências bancárias: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas com moeda flexível: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Embora contas virtuais que não sejam da Shopify sejam compatíveis, é possível que ocorram mais falhas de pagamento com elas.

Para confirmar se a conta aceita o tipo de transferência listado para a região, entre em contato com o banco.

Objetivo da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários são obrigados a coletar e verificar as informações sobre você e sua empresa para cumprir as regulamentações em Chipre, destinadas a evitar crimes financeiros. Como as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações durante toda a vida útil da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas físicas vinculadas a ela e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia a documentação física por correio. Os documentos ou comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados em formato digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais obrigatórias para ativar o Shopify Payments no Chipre

Identifique corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisará fornecer.

Se você não tiver registro em nenhum órgão governamental ou tiver registro, mas administrar a empresa como empresário individual, selecione o tipo de empresa Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou sua empresa e tem um número de identificação do contribuinte, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias com números de identificação do contribuinte devem selecionar o tipo de empresa Parceria constituída.
Organizações sem fins lucrativos com números de identificação do contribuinte devem selecionar o tipo de empresa Organização sem fins lucrativos constituída.
Todas as outras empresas com números de identificação do contribuinte devem selecionar o tipo de empresa Corporação privada.

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um número de identificação do contribuinte, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias sem números de identificação do contribuinte devem selecionar o tipo de empresa Parceria não constituída.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm números de identificação do contribuinte devem selecionar o tipo de empresa Organização sem fins lucrativos não constituída.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa escolher, entre em contato com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

Pessoas físicas/Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de proprietário único que não têm registro no governo e atuam de forma privada. Empresários individuais são empresas de proprietário único registradas no governo com suas informações pessoais. Ambos são empresas de propriedade e controle de um indivíduo que reside no Chipre, o que inclui freelancers e proprietários de pequenas empresas autônomos.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e devem fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais precisam informar:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial no Chipre: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Se as informações não puderem ser verificadas automaticamente, você receberá uma solicitação para confirmar a identidade. Caso algum dado, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, esteja incorreto, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Corporações privadas (LTD)

Uma corporação privada é uma empresa cujo capital social é dividido em ações pertencentes a acionistas. Uma corporação é considerada uma pessoa jurídica própria, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

Corporações privadas devem designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: a porcentagem de participação que você possui na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Corporações privadas também precisam fornecer os seguintes detalhes sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número de identificação do contribuinte (TIN): o TIN da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com registros governamentais no Chipre. Preste muita atenção ao uso de letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se as informações fornecidas sobre a empresa não puderem ser verificadas, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer este documento, certifique-se de que a razão social, o número de identificação do contribuinte e o endereço comercial listados na conta correspondam exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponder ao documento. Confira a lista de documentos comerciais aceitos.

Você também deve listar outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos oficiais. Se as identidades não puderem ser verificadas automaticamente, talvez elas precisem fornecer um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Os titulares informados devem corresponder aos listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma divergência, você receberá uma solicitação para concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou para apresentar um documento de comprovação de titularidade. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a incompatibilidade, mas se preferir enviar um documento, garanta que os nomes dos titulares na conta sejam exatamente iguais aos do documento. Se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais ao documento. Caso a empresa pertença a uma holding (total ou parcialmente), assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver titulares, você receberá uma solicitação para assinar um atestado ou apresentar um documento que confirme os diretores. Caso prefira enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que fiquem iguais às do documento.

Sociedades em parceria incorporadas

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa pertencente a pelo menos dois parceiros, que registraram a atividade comercial e obtiveram um número de identificação do contribuinte. Sociedades em parceria incorporadas têm patrimônio líquido, e a parceria é sua própria entidade, separada dos proprietários.

Sociedades em parceria incorporadas devem designar um proprietário ou parceiro como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: a porcentagem de participação que você possui na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Sociedades em parceria incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número de identificação do contribuinte (TIN): o TIN da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.

Você deve listar também quaisquer outras pessoas que sejam proprietárias ou parceiras. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos oficiais. Se as identidades não puderem ser verificadas automaticamente, talvez seja necessário fornecer documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Sociedades em parceria não incorporadas

Uma sociedade em parceria não incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois parceiros que não se registraram para obter um número de identificação do contribuinte, mas que têm um contrato de parceria. Nesse caso, os proprietários são considerados a pessoa jurídica e a empresa não é uma entidade separada.

Sociedades em parceria não incorporadas devem designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: a porcentagem de participação que você possui na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Sociedades em parceria não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se as informações fornecidas sobre a empresa não puderem ser verificadas, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer este documento, certifique-se de que a razão social e o endereço comercial listados na conta correspondam exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponder ao documento. Confira a lista de documentos comerciais aceitos.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. As organizações sem fins lucrativos incorporadas registraram-se para fins comerciais e obtiveram um número de identificação do contribuinte.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas devem designar um diretor ou executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: a porcentagem de participação que você possui na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Organizações sem fins lucrativos incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número de identificação do contribuinte (TIN): o TIN da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta no registro do departamento fiscal.

Você deve listar também outras pessoas que estejam no conselho de administração ou que sejam os principais tomadores de decisão. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos oficiais. Se as identidades não puderem ser verificadas automaticamente, talvez seja necessário fornecer documento de identidade com foto ou comprovante de endereço.

Os diretores informados devem corresponder àqueles listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma divergência, você receberá uma solicitação para concluir o processo de atestado clicando no botão Assinar ou para apresentar um documento de comprovação de diretoria. Assinar o atestado é a maneira mais rápida de resolver a divergência, mas se você preferir enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que fiquem iguais às do documento.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para fins que não sejam a geração de lucro para seus acionistas. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma organização sem fins lucrativos não incorporada não tem número de identificação do contribuinte, mas tem registro nos tribunais locais e status de organização sem fins lucrativos.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas devem designar um principal tomador de decisão ou organizador como representante da conta e marcar essa pessoa como executiva. O representante da conta deve fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome legais: seu nome legal completo conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
E-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Participação acionária: a porcentagem de participação que você possui na empresa, se aplicável.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolvê-la ao concluir uma das tarefas a seguir:

Confirme a identidade tirando uma selfie com um documento de identidade com foto válido.
Faça upload de arquivos separados de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos devem corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos, se necessário.

Organizações sem fins lucrativos não incorporadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social: a razão social conforme consta na documentação.
Número do IVA: seu número de cadastro do IVA, se aplicável.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço registrado oficial da empresa conforme consta na documentação.

Se as informações fornecidas sobre a empresa não puderem ser verificadas, talvez você precise fornecer um documento de verificação da empresa. Ao fornecer este documento, certifique-se de que a razão social e o endereço comercial listados na conta correspondam exatamente às informações no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponder ao documento. Confira a lista de documentos comerciais aceitos.

Tipos de documento aceitos

Para ajudar no processo de verificação, você precisa fornecer certos documentos para validar suas informações pessoais e, em alguns casos, as informações da empresa. Os seguintes tipos de documentos são aceitos para pessoas físicas e empresas no Chipre.

Documentos de identificação

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de identidade. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações mostradas no documento de identidade fornecido. Os documentos devem ser válidos e não podem estar vencidos.

Passaporte
Carteira de motorista (é necessário enviar fotos da frente e do verso)
Carteira de identidade (é necessário enviar fotos da frente e do verso)

Comprovantes de endereço

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de endereço. O nome e o endereço na conta do Shopify Payments devem ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos comprovantes de endereço que você está fornecendo.

Contas de serviços públicos (emitidas nos últimos 6 meses)
Extrato da conta bancária (emitido nos últimos 6 meses)
Extratos de hipoteca (emitidos nos últimos 6 meses)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (aviso de liquidação de tributos)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (certificado de registro)

Documentos de verificação da empresa

Os documentos a seguir são aceitos para a verificação da empresa. Eles precisam exibir com clareza a razão social, o número de identificação fiscal e o endereço da empresa. As informações na conta do Shopify Payments devem ser atualizadas para corresponder às informações exibidas nos documentos que você está fornecendo.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (extrato do registro comercial)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (contrato social)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (certificado de constituição)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (demonstrações financeiras)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (registro de IVA)

Documentos de titularidade

Os documentos a seguir são aceitos como comprovante de titularidade ou diretoria, desde que exibam o nome da pessoa jurídica da empresa e todos os nomes completos dos titulares ou diretores da empresa.

Documentos que podem ser usados para verificar titulares:

Καταστατικό (Contrato social)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificado de situação corporativa)
Συμφωνία Συνεργασίας (Contratos de parceria)
Έγγραφο Εγγραφής (Documento de registro)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registro de beneficiários efetivos finais)

Documentos que podem ser usados para verificar diretores:

Ετήσιες Εκθέσεις (Relatórios anuais)
Καταστατικό (Contrato social)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Certificado de situação corporativa)
Έγγραφο Εγγραφής (Documento de registro)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Registro de beneficiários efetivos finais)

Todo beneficiário efetivo listado na documentação também deve estar incluído na conta do Shopify Payments e ter a função de Titular atribuída. Um beneficiário efetivo é definido como alguém que possui 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam ao documento.

Se a empresa não tiver beneficiários efetivos, será necessário verificar os diretores. Nesses casos, os documentos listados acima para diretores são aceitos. Todo diretor incluído na documentação também deverá estar listado na conta do Shopify Payments, com a função de Diretor atribuída. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam ao documento.

Se a empresa pertencer a uma holding, conclua o processo de atestado digital clicando no botão Assinar.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao enviar os documentos, confirme se eles atendem aos critérios necessários. Revise as seguintes diretrizes para garantir a conformidade:

Precisão: certifique-se de que as informações nos documentos correspondam ao que foi inserido na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para corresponder aos documentos.
Clareza e legibilidade: certifique-se de que os documentos estejam nítidos e grandes o suficiente para leitura. Garanta que todo o documento esteja visível na fotografia.
Integridade: certifique-se de que todas as informações necessárias estejam visíveis no documento. Revise os tipos de documento aceitáveis listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas no documento.
Documentação original: tire uma foto original do documento com uma câmera. Não fotocopie, digitalize nem faça captura de tela dos documentos. Não cole fotos de documentos em outros documentos. Não tire fotos de telas de computador nem de impressões.
- Se o documento foi emitido digitalmente, forneça o arquivo PDF com todas as páginas conforme enviado originalmente para você, sem alterações.
Validade: certifique-se de que os IDs com foto não estejam vencidos e que o comprovante de endereço seja recente. Se fornecer um comprovante de registro da empresa, ela deverá estar ativa e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, analise os seguintes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Meu documento foi rejeitado.

Verifique se as informações na conta correspondem às informações no documento que você está enviando e, se necessário, atualize a conta para que corresponda à documentação. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documentos aceitos: quais documentos são aceitos e quais detalhes devem incluir. Capturas de tela, impressões de pesquisas online e capturas de tela de registros não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade, documentação original e validade.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas.

Ao inserir as informações da empresa, garanta que o nome comercial, número de identificação fiscal e endereço correspondam exatamente ao que consta nos registros comerciais do governo de Chipre. Isso inclui:

Uso correto de letras maiúsculas e minúsculas
Pontuação e espaçamento corretos
Razão social completa conforme registrado

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações automaticamente, comparando-as com registros oficiais. Até mesmo pequenas diferenças podem causar falha na verificação. Certifique-se de que a documentação enviada inclua a razão social, o número de identificação fiscal e o endereço comercial, e que essas informações correspondam aos dados da conta. Se necessário, atualize a conta para que corresponda ao documento.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente.

No Shopify Payments em Chipre, se o endereço não puder ser verificado de forma automática, você receberá uma solicitação para concluir o processo de selfie ou para apresentar um comprovante de endereço.

Recomendamos concluir o processo de selfie. A pessoa que precisa de verificação pode clicar no botão Selfie e tirar uma foto do próprio documento de identidade com foto e do próprio rosto. Vale lembrar que esse processo substitui o envio do comprovante de endereço.

No entanto, se preferir enviar um documento de forma manual, isso também será possível. Os comprovantes de endereço precisam exibir o nome completo e o endereço residencial, além de serem um dos tipos de documento mostrados aqui. Além disso, garanta o seguinte:

Certifique-se de que o endereço inserido na conta do Shopify Payments corresponda exatamente ao endereço no comprovante de endereço.
Se necessário, atualize as informações na sua conta para corresponder ao documento.
Faça upload de uma foto nítida do seu comprovante de endereço.
Certifique-se de que o documento enviado inclua seu próprio nome completo. Se você tiver uma conta de serviços públicos em nome de outra pessoa, por exemplo, precisará fornecer um documento diferente.

Não é possível verificar minhas informações de titular.

No Shopify Payments em Chipre, é obrigatório inserir os titulares para que os nomes da lista correspondam àqueles exibidos no registro de empresas do governo. Recomendamos consultar as informações de titularidade no registro e inserir os nomes exatamente como estão informados lá. Se não houver titulares, insira todos os diretores na conta.

Se você tiver feito isso e ainda não for possível verificar a titularidade ou a diretoria, recomendamos clicar no botão Assinar na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas.

Se preferir, em vez de usar o processo de atestado, você poderá apresentar um documento que confirme quem são os titulares ou diretores. As informações de titular e diretor inseridas na conta do Shopify Payments devem corresponder àquelas indicadas na documentação enviada. Se um titular ou diretor for listado na documentação, mas não estiver na conta do Shopify Payments, será necessário adicionar essa pessoa à conta e atribuir-lhe a função de Titular ou Diretor. Uma lista dos tipos de documento que podem ser fornecidos para verificar a titularidade está disponível aqui.

Confirme se os titulares e diretores na conta correspondem exatamente à sua documentação. Não inclua titulares ou diretores a mais que não sejam mostrados nos documentos.

Sou uma parceria e foi solicitado um número de identificação fiscal, mas não tenho um.

Se você for uma sociedade em parceria no Chipre e estiverem solicitando um número de identificação do contribuinte que você não possui, o tipo de empresa está configurado incorretamente. Se estiver no processo de configuração da conta do Shopify Payments, atualize o tipo de empresa para sociedade em parceria não incorporada.

Se você já tiver configurado a conta e receber uma solicitação de número de identificação do contribuinte (TIN, na sigla em inglês) como parte do processo de verificação, será possível atualizar o tipo de empresa. Para isso, acesse Configurações > Geral. Clique nos três pontos ao lado das informações da empresa e, depois, em Editar. Em caso de dificuldades para atualizar o tipo de empresa, entre em contato com o Suporte da Shopify.

Sou um empresário individual. Como insiro as informações da empresa e o número de identificação do contribuinte?

Para fins de verificação de identidade e da empresa, apenas as informações pessoais do proprietário são necessárias se você for um empresário individual.

Se você for um empresário individual, não tente se cadastrar com um tipo de empresa diferente. Você pode ter dificuldades para passar pela verificação.

Não tenho um número de identificação fiscal e não sou pessoa física nem empresário individual.

Se não tiver um TIN, você só poderá selecionar parceria não constituída em sociedade ou organização sem fins lucrativos não constituída em sociedade como o tipo de empresa. Ainda será necessário apresentar a documentação que comprove o registro da empresa com esse tipo em Chipre.

Se nenhum desses tipos corresponder à sua empresa, selecione “Pessoa física/Empresário individual” e designe um principal tomador de decisão ou proprietário como representante da conta.

Perguntas frequentes

Confira as seguintes perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments no Chipre.

Por que vocês precisam do meu documento de identidade com foto e comprovante de endereço se sou uma empresa/sociedade em parceria/organização sem fins lucrativos?

Mesmo que você esteja registrado como empresa, sociedade em parceria ou organização sem fins lucrativos, nossos parceiros bancários são obrigados pelas leis regulatórias do Chipre a verificar as identidades das pessoas associadas à empresa, incluindo quem são e onde estão localizadas.

Sou cidadão do Chipre, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Chipre?

Se o tipo de empresa for pessoa física, é necessário morar no Chipre para se qualificar para o Shopify Payments Chipre. Se você não morar atualmente no Chipre, crie uma conta do Shopify Payments para a região onde reside.

Atualize o endereço da loja para seu local atual. Se o local for elegível para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta do Shopify Payments para essa região.

Se você for um tipo de sociedade em parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente no Chipre, mas a empresa deve ser registrada lá e ter um endereço comercial no Chipre. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Sou uma empresa de capital aberto no Chipre. Qual tipo de empresa devo escolher?

Selecione Empresa de capital fechado. Para fins de verificação de empresa e identidade, o processo para empresas de capital aberto e fechado é idêntico. Você pode pular a seção do formulário de configuração da conta que solicita a adição de titulares. Não é obrigatório listar nenhum beneficiário efetivo, caso não haja nenhum.

Se a sua for uma empresa de capital aberto em Chipre, você já tiver configurado a conta do Shopify Payments e estiver recebendo uma solicitação de informações de titularidade como parte do processo de verificação, atualize os dados de titularidade para refletir que não há titulares. Remova a função de Titular das pessoas cadastradas e, em vez disso, certifique-se de que todos os diretores estejam listados na conta e com a função de Diretor atribuída.

Pode ser necessário confirmar se a diretoria listada está correta. Se tudo estiver correto, clique no botão Assinar para atestar digitalmente as informações cadastradas.

Em caso de dificuldade nesse processo, entre em contato com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

A conta já foi verificada. Por que preciso fornecer novas informações?

Com o tempo, mudanças e atualizações regulatórias nos requisitos dos parceiros financeiros da Shopify podem exigir a coleta de informações adicionais dos titulares da conta. Essas análises ajudam a manter os serviços financeiros protegidos e seguros.

Quando essas alterações ocorrerem, você receberá uma notificação por meio de um banner ou alerta no admin da Shopify e por um e-mail correspondente. É necessário concluir essas solicitações para continuar usando os serviços financeiros da Shopify.

Como faço para atualizar as informações da minha conta do Shopify Payments?

Caso você esteja recebendo solicitações ativas para concluir a verificação da conta, será possível atualizar suas informações na página de verificação e enviar os documentos exigidos.

Fora do processo de verificação, o titular da loja pode atualizar essas informações em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e, depois, em Editar para atualizar as informações do negócio, incluindo o tipo de empresa.

Vale lembrar que as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente para análise dos nossos parceiros bancários, e as novas informações passam novamente pelo processo de verificação deles. É possível que as alterações sejam verificadas automaticamente, mas também pode ser necessário enviar documentos comprobatórios.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Os pagamentos serão pausados temporariamente até a conclusão do processo de verificação. Após o término do primeiro prazo e a pausa temporária dos pagamentos, é possível que um segundo prazo seja exibido, indicando quando a aceitação de pedidos com o Shopify Payments será temporariamente suspensa.

Todas essas pausas são temporárias e removidas automaticamente após a conclusão da verificação. Consulte os prazos no painel do admin.

A partir de junho de 2026, as novas contas do Shopify Payments no Chipre têm 90 dias, a contar do processamento do primeiro pedido, para concluir a verificação. Após esse período, os pedidos processados com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Essa política de reembolso se aplica apenas a países europeus e a contas novas criadas a partir de junho de 2026. Se a política se aplicar ao seu caso, o titular da loja receberá avisos sobre a previsão de processamento dos reembolsos.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments no Chipre

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver seu problema com mais rapidez:

Capturas de tela de quaisquer mensagens de erro que você recebeu (oculte informações confidenciais, como números de conta bancária)
O tipo de empresa que você selecionou durante a configuração
Seu número de identificação do contribuinte (TIN), se aplicável
A etapa específica em que você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo que você está usando
Os dados da sua conta bancária (país, moeda, tipo de conta), sem compartilhar o número completo da conta
Quaisquer documentos dos quais você fez upload e quando o fez

Ter essas informações prontas ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a atender você com mais eficiência.