Requisitos de conta bancária e informações pessoais para usar o Shopify Payments na Bulgária

Antes de usar o Shopify Payments na Bulgária, você precisa entender os requisitos em vigor para cumprir as regulamentações e evitar crimes financeiros. As seções a seguir explicam por que as informações pessoais são coletadas e os tipos de documentação aceitos. Além disso, oferecem orientações para garantir que seus documentos atendam aos critérios necessários.

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Requisitos para usar o Shopify Payments na Bulgária

Antes de usar o Shopify Payments na Bulgária, verifique se você atende aos seguintes requisitos:

Tipos de empresa qualificados: não é permitido que certos tipos de empresas e serviços usem o Shopify Payments. Para determinar se a empresa é qualificada, consulte a lista de tipos de empresas proibidas na Bulgária nos Termos de serviço (TOS, na sigla em inglês) do Shopify Payments.
Requisitos da conta bancária: A conta bancária precisa atender aos seguintes requisitos antes de ser conectada ao Shopify Payments:
- A conta bancária precisa ser na moeda EUR.
- A conta bancária é qualificada para transferências da Área Única de Pagamentos em Euros (SEPA) e pode aceitar débitos.
- A conta bancária precisa ter um Número de Conta Bancária Internacional (IBAN) que comece com um dos seguintes códigos de país: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE ou SI.

Tipos de conta bancária não aceitos

Certos tipos de conta bancária não são compatíveis com o Shopify Payments. Os seguintes tipos de conta não são aceitos:

Contas-correntes que aceitam apenas transferências eletrônicas: essas contas não funcionam com o Shopify Payments.
Contas poupança: contas poupança não podem ser usadas para pagamentos do Shopify Payments.
Contas multimoeda: contas que aceitam várias moedas simultaneamente não são compatíveis.
Serviços de transferência de dinheiro: serviços que imitam contas bancárias, como algumas plataformas de fintech, não podem ser usados com o Shopify Payments.

Motivo da coleta de informações

A Shopify e seus parceiros bancários são obrigados a coletar e verificar as informações sobre você e sua empresa para cumprir as regulamentações na Bulgária, destinadas a evitar crimes financeiros. Como as regras e regulamentações locais evoluem, a Shopify e os parceiros bancários poderão entrar em contato para solicitar mais informações durante toda a vida útil da conta do Shopify Payments.

As informações coletadas são usadas para confirmar a identidade da empresa, as identidades das pessoas físicas vinculadas a ela e a natureza da relação entre as duas partes.

A Shopify nunca envia a documentação física por correio. Os documentos ou comunicações importantes são enviados por e-mail ou disponibilizados em formato digital para o titular da loja na página Configurações > Usuários do admin da Shopify.

Consulte a Política de Privacidade da Shopify para saber como suas informações são mantidas em sigilo e segurança.

Informações pessoais e empresariais necessárias para ativar o Shopify Payments na Bulgária

As informações pessoais que a Shopify precisa coletar variam de país para país. Para empresas na Bulgária, você precisa identificar corretamente o tipo de empresa, pois isso determina as informações que você precisa fornecer.

Se você não se registrou em nenhum órgão governamental, ou se registrou, mas administra a empresa como empresário individual (o que inclui Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) e autônomos), selecione Pessoa física/Empresário individual.

Se você registrou sua empresa e tem um Código de Identificação Unificado (ЕИК/Булстат), selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

As parcerias com Códigos de Identificação Unificados (como Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) ou Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) devem selecionar Sociedade em parceria incorporada.
Organizações sem fins lucrativos (NPOs) com Códigos de Identificação Unificados devem selecionar Organização sem fins lucrativos registrada.
Todas as outras empresas com Códigos de Identificação Unificados devem selecionar Empresa privada. Exemplos comuns são Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) ou Акционерно дружество (АД).

Se você tem uma empresa registrada, mas não tem um Código de Identificação Unificado, selecione o tipo de empresa com base nas seguintes orientações:

Parcerias sem Códigos de Identificação Unificados devem selecionar Sociedade não registrada.
Organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade que não têm Códigos de Identificação Unificados devem selecionar Organização sem fins lucrativos não registrada.

Se você não tiver certeza de qual tipo de empresa selecionar, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Pessoas físicas/Empresários individuais

Pessoas físicas são empresas de um único titular que não se registraram no governo e estão fazendo negócios de forma privada. Empresários individuais são empresas de um único titular que estão registradas no governo com suas informações pessoais. Ambos são empresas de propriedade e controladas por uma pessoa que vive na Bulgária, o que inclui freelancers e operadores de pequenas empresas autônomas.

Esses tipos de empresa são tratados da mesma forma e precisam fornecer as mesmas informações. Pessoas físicas e empresários individuais precisam fornecer:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial na Bulgária: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.

Se não for possível verificar as informações automaticamente, você receberá uma solicitação para verificar a identidade. Caso algum dado esteja incorreto, como nome, data de nascimento ou endereço residencial, atualize as informações da conta.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

Empresa privada (ООД, ЕООД, АД)

Uma empresa privada é uma empresa cujo capital é dividido em ações, de propriedade de acionistas. Uma empresa é considerada sua própria pessoa jurídica, separada das pessoas que a administram. Normalmente, elas também têm um conselho de administração.

As empresas privadas devem designar um beneficiário efetivo ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Capital: se aplicável, o percentual de capital que você possui da empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As empresas privadas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida no registro nacional BULSTAT.
Código de Identificação Unificado (ЕИК/Булстат): o UIC da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.
Número do IVA: se aplicável, o número de cadastro do IVA.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros do governo na Bulgária. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se a razão social, o código de identificação unificado e o endereço comercial que constam na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Além disso, é necessário listar outras pessoas que sejam beneficiários efetivos da empresa. Certifique-se de inserir nomes, datas de nascimento e endereços residenciais exatamente como constam nos documentos emitidos pelo governo. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez essas pessoas precisem apresentar um documento de identidade com foto ou um comprovante de endereço.

Os proprietários informados precisam corresponder aos proprietários listados no registro de empresas do governo. Se houver divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado ao clicar no botão “assinar” ou forneça um documento de comprovante de titularidade. Assinar o atestado é simples e rápido. Porém, se você preferir enviar um documento, garanta que os nomes dos proprietários na conta sejam iguais aos nomes no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponderem ao documento. Caso a empresa pertença a uma holding (total ou parcialmente), assine o atestado para concluir a verificação.

Se a empresa não tiver proprietários, solicitaremos que você assine um atestado ou forneça um documento que confirme os diretores. Caso prefira enviar um documento, garanta que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos diretores listados no documento. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.

Sociedades em parceria incorporada (СД, КД, КДА)

Uma sociedade em parceria incorporada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, que se registraram para atividade comercial e obtiveram um Código de Identificação Unificado. As sociedades em parceria incorporada têm capital social, e a parceria é uma entidade própria, separada dos proprietários.

As sociedades em parceria incorporada precisam designar um proprietário ou sócio como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Capital: se aplicável, o percentual de capital que você possui da empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As sociedades em parceria incorporada também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida no registro nacional BULSTAT.
Código de Identificação Unificado (ЕИК/Булстат): o UIC da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.
Número do IVA: se aplicável, o número de cadastro do IVA.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros do governo na Bulgária. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Sociedades não registradas

Uma sociedade não registrada é uma empresa de propriedade de pelo menos dois sócios, que não se registraram para um Código de Identificação Unificado, mas que têm um contrato de parceria. Os proprietários são considerados a pessoa jurídica neste caso, e a empresa não é uma entidade separada.

As sociedades não registradas precisam designar um proprietário como representante da conta do Shopify Payments. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Capital: se aplicável, o percentual de capital que você possui da empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As sociedades não registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida na documentação.
Número do IVA: se aplicável, o número de cadastro do IVA.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros do governo na Bulgária. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se a razão social e o endereço comercial que constam na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Organizações sem fins lucrativos registradas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO) é uma entidade estabelecida para outros fins que não a geração de lucros. A missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. NPOs constituídas obtiveram um Código de Identificação Unificado.

As organizações sem fins lucrativos registradas devem designar um diretor ou um executivo com poder de decisão como representante da conta. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Capital: se aplicável, o percentual de capital que você possui da empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As organizações sem fins lucrativos registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida no registro nacional BULSTAT.
Código de Identificação Unificado (ЕИК/Булстат): o UIC da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.
Número do IVA: se aplicável, o número de cadastro do IVA.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido no registro nacional BULSTAT.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros do governo na Bulgária. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Você também precisa listar outras pessoas que fazem parte do conselho de administração ou que são os principais tomadores de decisão. Insira os nomes, as datas de nascimento e os endereços residenciais exatamente como aparecem nos documentos do governo. Se não for possível verificar as identidades automaticamente, talvez seja necessário que essas pessoas forneçam um documento de identificação com foto ou um comprovante de endereço.

Os diretores informados precisam corresponder aos diretores listados no registro de empresas do governo. Se for detectada uma divergência, solicitaremos que você conclua o processo de atestado ao clicar no botão “assinar” ou forneça um documento de comprovante de diretoria. Assinar o atestado é simples e rápido. Porém, se preferir enviar um documento, certifique-se de que os nomes dos diretores listados na conta correspondam exatamente aos do documento. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponderem ao documento.

Organizações sem fins lucrativos não registradas

Uma organização sem fins lucrativos (NPO, na sigla em inglês) é uma entidade estabelecida para outros fins que não a geração de lucro. Sua missão principal é servir a um benefício público ou comunitário. Uma NPO não constituída não tem um Código de Identificação Unificado, mas tem status de organização sem fins lucrativos.

As organizações sem fins lucrativos não registradas devem designar um tomador de decisão ou organizador principal como representante da conta e marcar essa pessoa como executivo. O representante da conta precisa fornecer as seguintes informações:

Nome e sobrenome: seu nome completo, conforme consta na documentação emitida pelo governo.
Data de nascimento: sua data de nascimento.
Endereço de e-mail: um endereço de e-mail válido e ativo.
Número de telefone: um número de telefone válido e ativo.
Endereço residencial: seu endereço residencial, correspondente à sua documentação.
Cargo: o cargo que você ocupa na empresa.
Capital: se aplicável, o percentual de capital que você possui da empresa.

Se as informações estiverem corretas e você ainda receber uma solicitação de verificação, será possível resolver isso ao realizar uma destas tarefas:

Confirme a identidade ao tirar uma selfie com um documento de identidade válido com foto.
Faça upload separadamente dos documentos de comprovante de identidade e comprovante de endereço no admin da Shopify.
- As informações nos documentos precisam corresponder exatamente ao que foi inserido na conta. Se necessário, atualize as informações da conta para que correspondam aos documentos.

As organizações sem fins lucrativos não registradas também precisam fornecer as seguintes informações sobre a empresa:

Razão social registrada: a razão social conforme exibida na documentação.
Número do IVA: se aplicável, o número de cadastro do IVA.
Número de telefone comercial: um número de telefone de contato ativo da empresa.
Endereço comercial: o endereço oficial registrado da empresa, conforme exibido na documentação.

Os parceiros bancários da Shopify verificam suas informações comparando-as com os registros do governo na Bulgária. Preste muita atenção a maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.

Se não for possível verificar as informações fornecidas sobre a empresa, talvez seja necessário apresentar um documento de verificação da empresa. Ao fornecer esse documento, confira se a razão social e o endereço comercial que constam na sua conta correspondem exatamente às informações do documento e, se necessário, atualize as informações da conta para que fiquem iguais às do documento. Consulte a lista de documentos comerciais aceitos.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, você precisa fornecer alguns documentos para validar suas informações pessoais e, em alguns casos, as informações da empresa. Os seguintes tipos de documento são aceitos para pessoas físicas e empresas na Bulgária.

Documentos de identificação

Os documentos precisam exibir o nome completo, a data de nascimento e a foto. O nome e a data de nascimento na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas no documento de identidade que você está fornecendo. Os documentos precisam ser válidos e não podem estar vencidos. Os documentos aceitos como comprovante de identidade são os seguintes:

паспорт (Passaporte)
лична карта (Carteira de identidade)
Свидетелство за управление на мпс (Carteira de motorista)
Разрешение за пребиваване (autorização de residência): é preciso enviar fotos da frente e do verso

Comprovantes de endereço

Os documentos precisam exibir o nome completo e o endereço residencial. O nome e o endereço na conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas no comprovante de endereço que você está fornecendo. Os comprovantes de endereço aceitos são os seguintes:

Сметка за комунални услуги (Conta de serviços públicos): com data inferior a 6 meses
Банково извлечение (Extrato bancário): com data inferior a 6 meses
ипотечно извлечение (extrato de hipoteca) - com data dos últimos 6 meses

Documentos de verificação da empresa

O documento precisa exibir claramente o nome da pessoa jurídica, o Código de Identificação Unificado e o endereço da empresa. Os dados da conta do Shopify Payments precisam ser atualizados para corresponder às informações exibidas nos documentos que você está fornecendo. Os documentos comerciais aceitos ao usar o Shopify Payments na Bulgária são os seguintes:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (extrato do registro comercial)
Регистрация по ДДС (cadastro do IVA)

Documentos de titularidade

Os seguintes documentos são aceitos como comprovante de titularidade, desde que exibam o nome da pessoa jurídica da empresa e todos os nomes completos dos proprietários:

Регистър на действителните собственици (Registro do Beneficiário Efetivo Final)
Удостоверение за регистрация (Certificado de Status Corporativo)
Документ за регистрация (Documento de registro)
Учредителен акт (Contrato social)

Todo beneficiário efetivo listado na documentação também precisará constar na conta do Shopify Payments e receber a função “Proprietário”. O beneficiário efetivo é definido como alguém que possui 25% ou mais do capital da empresa. Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.

Se a empresa não tiver nenhum beneficiário efetivo, você precisará verificar os diretores. Nesses casos, a mesma lista de documentos acima é qualificada. Cada diretor listado na documentação também precisará constar na conta do Shopify Payments com a função “Diretor” atribuída. Se necessário, atualize as informações na conta para corresponderem ao documento.

Se a empresa pertencer a uma holding, conclua o processo de atestado digital pressionando o botão “assinar”.

Como garantir a conformidade da documentação

Ao enviar os documentos, verifique se eles atendem aos critérios necessários. Analise as diretrizes a seguir para garantir a conformidade:

Precisão: verifique se as informações nos documentos correspondem ao que foi inserido na conta do Shopify Payments. Se necessário, atualize a conta para que corresponda aos documentos.
Clareza e legibilidade: certifique-se de que seus documentos estejam nítidos e grandes o suficiente para serem lidos. Garanta que o documento inteiro esteja visível na fotografia.
Integralidade: verifique se todos os detalhes necessários estão visíveis no documento. Analise os tipos de documento aceitos listados nesta página para entender quais informações devem ser incluídas no documento.
Documentação original: tire uma foto original do documento com uma câmera. Não fotocopie, não digitalize nem faça capturas de tela dos seus documentos. Não cole as fotos em outros documentos. Não tire fotos da tela do computador nem de documentos impressos.
- Se o documento foi emitido digitalmente, envie o arquivo PDF com todas as páginas, conforme fornecido originalmente, sem alterações.
Validade: verifique se os IDs com foto não estão vencidos e se o comprovante de endereço foi emitido recentemente. Ao apresentar um comprovante de registro da empresa, ela ainda deve estar com o registro ativo e em situação regular.

Solução de problemas comuns

Antes de entrar em contato com o Suporte da Shopify, analise estes problemas comuns de adesão e suas soluções.

Meu documento foi rejeitado

Confirme se as informações na conta correspondem exatamente às do documento e atualize a conta, se necessário. Se os documentos continuarem sendo rejeitados, consulte as seguintes seções nesta página:

Tipos de documento aceitos: documentos aceitos e informações necessárias. Capturas de tela, impressões e capturas de tela de registro não são aceitas.
Garantia de conformidade da documentação: requisitos de precisão, clareza, integridade e validade.

Não é possível verificar meu endereço automaticamente

No Shopify Payments para a Bulgária, se o endereço não puder ser verificado automaticamente, será solicitado que você conclua o processo de selfie ou forneça um comprovante de endereço.

Recomendamos concluir o processo da selfie: o indivíduo que precisa de verificação pode clicar no botão “selfie” e, em seguida, tirar uma foto do próprio documento de identidade com foto, além de uma foto sua, para verificação. Isso pode ser feito em vez de fornecer um comprovante de endereço.

Caso você prefira fornecer um documento manualmente, também é possível. Os comprovantes de endereço devem mostrar seu nome completo e endereço residencial, além de ser um dos tipos de documento mostrados aqui. Você também deve garantir que:

Certifique-se de que o endereço inserido na conta do Shopify Payments corresponde exatamente ao do comprovante de endereço.
Se necessário, atualize as informações na conta para que correspondam ao documento.
Faça upload de uma foto nítida do comprovante de endereço.
Certifique-se de que o documento a ser enviado mostre o seu nome completo. Se, por exemplo, você tiver uma conta de serviços públicos em nome de outra pessoa, será necessário fornecer um documento diferente.

Não é possível verificar as informações do proprietário

No Shopify Payments para a Bulgária, é necessário inserir os proprietários para que os nomes listados correspondam aos indicados para a empresa no registro de empresas do governo. Recomendamos consultar as informações do proprietário no registro e inserir os nomes exatamente como são mostrados no documento. Se não houver proprietários, você deverá listar todos os diretores na conta.

Se você fez isso e a titularidade ou diretoria ainda não puder ser verificada, recomendamos clicar no botão “assinar” na página de verificação para atestar digitalmente que as informações fornecidas estão corretas. Esse processo é simples e rápido.

Se preferir, em vez de usar o processo de atestado, você poderá fornecer um documento confirmando os proprietários ou diretores. As informações do proprietário e/ou diretor inseridas na conta do Shopify Payments precisam corresponder às da documentação enviada. Se um proprietário/diretor constar na documentação, mas não for adicionado à conta do Shopify Payments, inclua essa pessoa e atribua a ela a função de “Proprietário” e/ou “Diretor”. Uma lista de quais tipos de documentos você pode fornecer para verificar a titularidade está disponível aqui.

Certifique-se de que os proprietários e diretores na conta correspondam exatamente aos da documentação. Não liste proprietários/diretores adicionais que não constem nos documentos.

As informações da minha empresa não estão sendo verificadas

Os parceiros bancários da Shopify verificam as informações da sua empresa comparando-as aos registros do governo na Bulgária. Se não for possível verificar a empresa, confira estes detalhes:

Confirme se o nome da empresa registrada corresponde exatamente ao que consta no registro nacional do BULSTAT, incluindo letras maiúsculas e minúsculas, pontuação e símbolos.
Confirme se o Código de identificação unificado (ЕИК/Булстат) está correto.
Confirme se o endereço comercial corresponde ao endereço listado no registro nacional do BULSTAT.

Se ainda não for possível verificar as informações, talvez seja necessário fornecer um documento de verificação da empresa. Confirme se as informações no documento correspondem ao que foi inserido na conta do Shopify Payments.

As informações da minha conta bancária não estão funcionando

Confirme se a conta atende aos requisitos de conta bancária e se você não está usando um tipo de conta bancária incompatível. O IBAN da Bulgária tem 22 caracteres e começa com o prefixo BG.

Em caso de falha no pagamento, verifique se as informações da conta foram inseridas corretamente e se você está usando um tipo de conta compatível. Para confirmar se a conta aceita transferências da SEPA, entre em contato com o banco.

Falhas nos pagamentos com uma conta bancária virtual

Contas bancárias virtuais, como Revolut e Payoneer, são aceitas para o recebimento de pagamentos, mas apresentam uma taxa de falha maior do que as tradicionais. Se os pagamentos estiverem falhando, considere usar uma conta bancária padrão.

Perguntas frequentes

Analise estas perguntas frequentes sobre os requisitos do Shopify Payments na Bulgária.

Sou uma empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos. Por que preciso enviar um documento de identidade com foto ou comprovante de endereço?

Mesmo que o registro seja de empresa, parceria ou organização sem fins lucrativos, os parceiros bancários da Shopify são obrigados pelas leis regulatórias na Bulgária a verificar as identidades das pessoas associadas ao negócio, incluindo quem são e onde estão localizadas.

Sou cidadão da Bulgária, mas não moro lá atualmente. Posso usar o Shopify Payments Bulgária?

Se o tipo de negócio for pessoa física, é necessário morar na Bulgária para se qualificar para o Shopify Payments do país. Caso não more na Bulgária no momento, você deverá criar uma conta do Shopify Payments para a região em que reside.

Atualize o endereço da loja para a localização atual. Se a localização estiver qualificada para o Shopify Payments, você poderá criar uma conta da solução para essa região.

Em caso de parceria, empresa ou organização sem fins lucrativos, não é necessário morar pessoalmente na Bulgária, mas o negócio precisa estar registrado no país e ter um endereço comercial búlgaro. Se precisar de ajuda, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Tenho uma parceria e vocês estão pedindo um Código de identificação unificado, mas eu não o tenho. O que devo fazer?

Se for solicitada a inserção de um Código de identificação unificado (ЕИК/Булстат) para uma parceria sem que você o tenha, significa que o tipo de negócio configurado está incorreto. Se estiver no processo de configuração da conta, volte à tela de seleção de tipo de negócio e selecione Parceria sem personalidade jurídica.

Se a conta já estiver configurada e um Código de identificação unificado for solicitado durante o processo de verificação, atualize o tipo de empresa em Configurações > Geral. Clique nos três pontos ao lado das informações da empresa e, depois, em “Editar”. Se tiver alguma dificuldade para atualizar o tipo de empresa, fale com o Suporte da Shopify para receber ajuda.

Sou empresário individual. Vocês precisam do meu registro ou de informações da empresa?

Para fins de verificação comercial e de identidade na Bulgária, a Shopify só precisa coletar e verificar as informações pessoais do titular caso você seja um empresário individual.

Se você for empresário individual, não tente criar a conta com um tipo de negócio diferente, pois poderá ter dificuldade em passar pela verificação.

Sou de uma empresa de capital aberto. Qual tipo de negócio devo escolher?

Escolha a opção de empresa privada. Para fins de verificação comercial, o processo é idêntico para empresas públicas e privadas. Ignore a seção do formulário de configuração da conta que pede para adicionar titulares. Não é necessário listar beneficiários efetivos caso não haja nenhum.

Se a sua empresa for de capital aberto na Bulgária, a conta do Shopify Payments já estiver configurada e dados de titularidade forem solicitados no processo de verificação, atualize essas informações para refletir a ausência de titulares. Remova a função de “titular” das pessoas no cadastro e certifique-se de listar os diretores na conta com a função de “diretor” atribuída.

Talvez seja necessário confirmar se a diretoria listada está correta. Caso as informações estejam certas, clique no botão “Assinar” para atestar digitalmente os dados cadastrados.

Se tiver dificuldade com esse processo, fale com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

Não tenho um Código de identificação unificado, mas não sou pessoa física nem empresário individual

Se você não tiver um Código de identificação unificado, a Shopify terá opções de tipo de negócio disponíveis apenas para parcerias sem personalidade jurídica e organizações sem fins lucrativos sem personalidade jurídica. Ambos os tipos de negócios ainda precisam fornecer a documentação comercial aplicável que comprove que estão registrados como entidade comercial na Bulgária.

Se nenhum desses tipos de negócio se adequar à sua empresa, selecione Pessoa física / Empresário individual e atribua um dos principais tomadores de decisão ou um titular como o representante da conta.

Minha conta já foi verificada. Por que estão me pedindo novas informações?

Os requisitos regulatórios e de parceiros financeiros mudam com o tempo. Quando isso acontece, pode ser necessário apresentar informações adicionais para manter a conformidade. Essas solicitações são enviadas por meio de um banner ou alerta no painel do admin e de um e-mail correspondente. É preciso atender a elas para continuar usando o Shopify Payments.

Como atualizar as informações da minha conta do Shopify Payments?

Se houver uma solicitação em andamento para concluir a verificação da conta, faça as atualizações necessárias nas informações pela página de verificação e envie os documentos solicitados.

Fora do processo de verificação, o titular da conta da loja pode atualizar esses dados em Configurações > Geral > Informações da empresa. Clique nos três pontos ao lado da entidade comercial e, depois, em “Editar” para atualizar as informações, incluindo o tipo de empresa.

Vale lembrar que todas as alterações feitas aqui são enviadas automaticamente para análise dos nossos parceiros bancários, e os novos dados passam pelo processo de verificação novamente. É possível que as alterações sejam reverificadas de forma automática, mas também pode haver solicitação de documentos comprobatórios.

Se tiver dificuldade com esse processo, fale com o Suporte da Shopify para obter ajuda.

O que acontece se eu perder o prazo de verificação?

Os pagamentos serão pausados temporariamente até a conclusão do processo de verificação. Após o vencimento do primeiro prazo e a pausa temporária dos pagamentos, talvez você veja um segundo prazo que indica quando a capacidade de aceitar pedidos com o Shopify Payments também será interrompida.

Todas essas pausas são temporárias e serão revogadas automaticamente assim que a verificação for concluída. Consulte os prazos no painel do admin.

A partir de junho de 2026, novas contas do Shopify Payments na Bulgária terão 90 dias após o processamento do primeiro pedido para concluir a verificação. Se esse prazo passar, os pedidos processados com o Shopify Payments poderão ser reembolsados automaticamente.

Isso vale apenas para países europeus e para novas contas criadas a partir de junho de 2026. Se a regra se aplicar ao seu caso, o titular da conta receberá avisos sobre quando o processamento dos reembolsos ocorrerá.

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify sobre o Shopify Payments na Bulgária

Antes de entrar em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify, reúna as seguintes informações para ajudar a resolver o problema com mais rapidez:

Capturas de tela de todas as mensagens de erro recebidas, sem informações confidenciais, como números de conta bancária
O tipo de negócio selecionado durante a configuração
O Código de identificação unificado (ЕИК/Булстат), se aplicável
A etapa específica na qual você encontrou o problema
O navegador e o dispositivo usados
Os dados da conta bancária (IBAN, tipo de conta e moeda) sem compartilhar o número completo
Quaisquer documentos enviados e o momento em que isso ocorreu

Deixar essas informações prontas ajuda o Atendimento ao cliente da Shopify a auxiliar você de forma mais eficiente.