Configurar o armazenamento seguro de contas bancárias para B2B

O armazenamento seguro de contas bancárias permite que os clientes salvem as informações da conta bancária com segurança, para que as contas possam ser debitadas sem que seja necessário inserir os dados todas as vezes.

Este recurso está disponível apenas para lojistas nos Estados Unidos que usam o Shopify Payments e para clientes com contas bancárias dos Estados Unidos.

As contas bancárias só podem ser salvas com segurança por clientes B2B. Não é possível salvar os detalhes da conta bancária em nome do cliente.

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Experiência do cliente para o armazenamento seguro de contas bancárias

Os clientes B2B podem marcar uma caixa de seleção para salvar as informações da conta bancária no checkout. Eles também podem fazer login nas contas de cliente para adicionar uma conta bancária salva a um local da empresa. Quando um cliente salva uma conta bancária, ele concorda com a autorização e dá permissão para que essa conta seja usada no pedido atual e em pedidos futuros.

Quando uma conta bancária é salva em um local da empresa, todos os clientes com permissões para esse local podem usar a conta bancária no checkout. Os clientes com permissões para um local da empresa também podem gerenciar contas bancárias salvas nas contas de cliente, como atualizar os detalhes da conta bancária ou excluir uma conta bancária.

Debitar uma conta bancária salva para um pedido com termos de pagamento

Durante o checkout de um pedido com termos de pagamento, os clientes podem especificar qual conta bancária será debitada no final do prazo. A conta bancária não é debitada automaticamente quando os termos de pagamento vencem. É preciso debitar a conta bancária manualmente no admin da Shopify.

Etapas:

No admin da Shopify, acesse Clientes > Empresas.
Clique na empresa e, depois, no local associado ao pedido que quer cobrar.
Clique no pedido que quer cobrar.
Na seção Pagamento, clique em Coletar pagamento e, em seguida, na conta bancária que quer debitar.
Clique em Cobrar para debitar o valor exibido na conta bancária escolhida.

Alterar a conta bancária a ser debitada para um pedido com termos de pagamento

Os clientes não podem atualizar a conta bancária associada a um pedido, mas é possível alterar a conta bancária em nome deles.

Se o cliente tiver apenas uma conta bancária salva, ele precisará adicionar outra conta ao perfil da conta de cliente para que você possa fazer a alteração. É preciso receber a aprovação do cliente antes de alterar a conta bancária associada.

Etapas:

No admin da Shopify, acesse Clientes > Empresas.
Clique na empresa e, em seguida, no local associado ao pedido para o qual quer debitar a conta bancária.
Clique no pedido para o qual quer alterar a conta bancária.
Na seção Pagamento, clique em Coletar pagamento e, em seguida, na conta bancária que quer cobrar.
Clique em Cobrar para debitar o valor exibido na conta bancária escolhida.

Debitar uma conta bancária salva para um rascunho de pedido

É possível debitar uma conta bancária salva para um rascunho de pedido criado por você ou por um membro da equipe no admin da Shopify. Essa ação captura o pagamento e cria um pedido.

Para debitar uma conta bancária salva para um rascunho de pedido, é preciso ser o titular da loja ou um membro da equipe com a permissão da loja Rascunhos de pedido > Cobrar conta bancária salva.

Etapas:

No admin da Shopify, acesse Pedidos > Rascunhos.
Clique no rascunho de pedido para o qual quer debitar uma conta bancária salva.
Na seção Pagamento, clique em Coletar pagamento e, em seguida, na conta bancária que quer debitar.
Clique em Cobrar para debitar o valor exibido na conta bancária escolhida.

Uso de contas bancárias salvas com a análise de pedidos

Ao configurar um local da empresa para enviar pedidos como rascunhos para análise, os clientes ainda podem salvar uma conta bancária durante o checkout. O pedido é enviado como rascunho para análise, e a conta bancária não é debitada imediatamente. Ao confirmar o pedido, você pode debitar a conta bancária com a etiqueta Selecionada no checkout.

Excluir uma conta bancária salva de um local da empresa

Ao excluir uma conta bancária salva, não é possível debitá-la para pedidos futuros, e os clientes não podem visualizá-la nem selecioná-la no checkout. Ainda é possível debitar a conta bancária para pedidos existentes com termos de pagamento que foram realizados com essa conta.

Etapas:

No admin da Shopify, acesse Clientes > Empresas.
Clique na empresa e, em seguida, no local do qual deseja excluir uma conta bancária salva.
Na seção de informações do local da empresa, clique em … e, depois, em Gerenciar formas de pagamento.
Na conta bancária que quer excluir, clique em … e, depois, em Remover forma de pagamento.
Clique em Remover forma de pagamento para confirmar a exclusão da conta bancária.