Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych do korzystania z Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych należy zapoznać się z obowiązującymi wymogami, które mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tej sekcji wyjaśniono, dlaczego gromadzone są dane osobowe, przedstawiono akceptowane typy dokumentacji i wskazówki dotyczące zapewnienia, że dokumentacja spełnia niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Stanów Zjednoczonych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Wypłaty z Shopify Payments mogą być wysyłane na Konto Shopify Balance lub kwalifikujące się konto zewnętrzne. Jeśli korzystasz z konta zewnętrznego, Twoje konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, zanim połączysz je z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być pełnym rachunkiem bieżącym w banku w Stanach Zjednoczonych, prowadzonym w walucie USD.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do przelewów za pośrednictwem Automatycznej Izby Rozliczeniowej (ACH).

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są zgodne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Rachunki bieżące, które akceptują tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Krajowe wirtualne konta bankowe w Stanach Zjednoczonych, które akceptują przelewy ACH, mogą sprawdzić się przy wypłatach z usługi Shopify Payments, ale mogą też powodować więcej nieudanych wypłat niż tradycyjne konta bankowe. Aby zmniejszyć liczbę nieudanych wypłat, korzystaj z pełnego rachunku bieżącego w banku na terenie Stanów Zjednoczonych, który akceptuje przelewy ACH.

Aby potwierdzić, że Twoje konto może akceptować typ transferu wskazany dla Twojego regionu, skontaktuj się ze swoim bankiem.

Zgodność nazwy na wyciągu klienta

W przypadku korzystania z Shopify Payments Twoja nazwa na wyciągu klienta musi mieć od 2 do 19 znaków i zawierać jedną z następujących informacji:

Nazwa Twojego sklepu
Nazwa podmiotu prawnego
Nazwa sklepu (nazwa „Doing Business As”)
Adres URL Twojego sklepu

Możesz uaktualnić nazwę na wyciągu klienta w dowolnym momencie.

Jeśli nie utworzysz nazwy na wyciągu klienta, Shopify pomoże Ci w spełnieniu tych wymagań, automatycznie generując zgodną z przepisami nazwę na wyciągu klienta lub aktualizując ją w Twoim imieniu, jeśli utworzona przez Ciebie nazwa była niewystarczająca. Właściciel konta jest powiadamiany e-mailem, gdy Shopify wprowadzi zmianę w Twojej nazwie na wyciągu klienta.

Cel zbierania informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Stanach Zjednoczonych przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Zebrane informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są przechowywane poufnie i bezpiecznie.

Wymagane informacje osobowe i dane firmy do aktywacji Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Ważne jest, aby prawidłowo określić typ swojej firmy, ponieważ od tego zależą informacje, które musisz podać.

Jeśli nie masz numeru identyfikacyjnego pracodawcy (EIN), a jedynie numer ubezpieczenia społecznego (SSN) lub indywidualny numer identyfikacji podatkowej (ITIN), wybierz opcję Osoba fizyczna.

Jeśli masz numer EIN, wybierz jedną z pozostałych opcji zgodnie ze strukturą swojej firmy. Jeśli nie masz pewności co do typu swojej firmy, skontaktuj się z urzędem skarbowym (Internal Revenue Service – IRS) w celu potwierdzenia.

Skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to jednoosobowe firmy, które nie zarejestrowały numeru EIN i prowadzą działalność prywatnie. Osoby fizyczne muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Twój numer ubezpieczenia społecznego lub indywidualny numer identyfikacji podatkowej.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu w Stanach Zjednoczonych.
Adres zamieszkania w Stanach Zjednoczonych: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją rządową.

Upewnij się, że imię i nazwisko, data urodzenia, numer SSN lub ITIN i adres zamieszkania są prawidłowe i zgodne z dokumentacją wydaną przez organ państwowy. Jeśli numeru SSN lub ITIN nie można zweryfikować w urzędzie skarbowym (IRS), wymagana będzie aktualizacja numeru w celu dopasowania go do dokumentacji IRS. Może być również wymagane przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów tożsamości ze zdjęciem.

Jednoosobowe działalności gospodarcze

Jednoosobowa działalność gospodarcza to firma, której właścicielem i podmiotem kontrolującym jest osoba fizyczna w Stanach Zjednoczonych, zarejestrowana w celu uzyskania numeru EIN. Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego lub indywidualny numer identyfikacji podatkowej przedstawiciela konta.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu w Stanach Zjednoczonych.
Adres zamieszkania w Stanach Zjednoczonych: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.

Upewnij się, że imię i nazwisko, data urodzenia, numer SSN lub ITIN i adres zamieszkania są prawidłowe i zgodne z dokumentacją wydaną przez organ państwowy. Jeśli informacji nie można zweryfikować, może być wymagane przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów tożsamości ze zdjęciem.

Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Jeśli numeru EIN nie można zweryfikować, może być wymagane przedstawienie dokumentu z urzędu skarbowego (IRS), takiego jak formularz SS-4 lub pismo 147c. Przedstawiając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i numer EIN podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. Zarejestrowana nazwa to zawsze wiersz lub wiersze nad adresem firmy w dokumentacji z urzędu skarbowego (IRS). W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Prywatna jednoosobowa spółka LLC

Prywatna jednoosobowa spółka LLC to rodzaj spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC), która ma jednego właściciela (członka).

Prywatne jednoosobowe spółki LLC muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie.

Jeśli przedstawiciel konta nie ma numeru SSN lub ITIN, upewnij się, że jego adres zamieszkania jest prawidłowo ustawiony na adres domowy poza Stanami Zjednoczonymi. Spowoduje to wyświetlenie opcji przesłania zdjęcia ważnego paszportu zamiast numeru SSN lub ITIN.

Jednoosobowe spółki LLC muszą również podać następujące dane firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Prywatna wieloosobowa spółka LLC

Prywatna wieloosobowa spółka LLC to rodzaj spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC) z wieloma właścicielami (członkami). Właścicielami mogą być osoby fizyczne, korporacje, inne spółki LLC lub podmioty zagraniczne.

Prywatne wieloosobowe spółki LLC muszą wyznaczyć jednego z właścicieli lub członka zarządu jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie.

Wieloosobowe spółki LLC muszą również podać następujące dane firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Musisz dodatkowo podać na koncie wszystkie inne osoby, które posiadają 25% lub więcej udziałów w firmie, oraz podać ich imię i nazwisko, datę urodzenia, numer SSN lub ITIN, adres zamieszkania, stanowisko i dane kontaktowe. Jeśli ich tożsamości nie będzie można automatycznie zweryfikować na podstawie podanych informacji, mogą zostać poproszone o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem.

Prywatne spółki osobowe

Prywatna spółka osobowa to firma, w której udziały są własnością prywatną co najmniej dwóch partnerów. Partnerem może być osoba fizyczna, firma lub inna spółka osobowa. Może to obejmować spółki jawne, spółki komandytowe lub spółki osobowe z ograniczoną odpowiedzialnością.

Prywatne spółki osobowe muszą wyznaczyć jednego z właścicieli (członków) jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie.

Prywatne spółki osobowe muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Partnerstwo publiczne

Partnerstwo publiczne to firma, w której podmiot rządowy lub sektor publiczny nawiązał współpracę z organizacją prywatną w celu świadczenia usług na rzecz społeczności.

Partnerstwa publiczne muszą wyznaczyć członka zarządu jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko członka zarządu, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia członka zarządu w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania członka zarządu, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko członka zarządu reprezentującego spółkę osobową.
Udział: Procentowy udział członka zarządu w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli przedstawiciel konta nie ma numeru SSN lub ITIN, upewnij się, że jego adres zamieszkania jest ustawiony na adres domowy poza Stanami Zjednoczonymi. Spowoduje to wyświetlenie opcji przesłania zdjęcia ważnego paszportu zamiast numeru SSN lub ITIN.

Partnerstwa publiczne muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN spółki osobowej wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Spółki prywatne

Spółka prywatna to podmiot, którego akcje są własnością prywatną osób fizycznych, grup lub innych podmiotów, a nie publiczną.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka zarządu jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie, jeśli dotyczy.

Spółki prywatne muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Musisz również podać na koncie wszystkie inne osoby, które posiadają 25% lub więcej udziałów w firmie, oraz podać ich imię i nazwisko, datę urodzenia, numer SSN lub ITIN, adres zamieszkania, stanowisko i dane kontaktowe. Jeśli ich tożsamości nie będzie można automatycznie zweryfikować na podstawie podanych informacji, mogą zostać poproszone o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem.

Spółki publiczne

Spółka publiczna to podmiot, który oferuje swoje akcje publicznie do obrotu na giełdzie papierów wartościowych. Akcje mogą być kupowane, sprzedawane i być przedmiotem obrotu przez osoby fizyczne i inwestorów, a nie być własnością prywatną.

Spółki publiczne muszą wyznaczyć członka zarządu jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie, jeśli dotyczy.

Spółki publiczne muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu.

Organizacje non-profit muszą wyznaczyć członka zarządu jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie, jeśli dotyczy.

Organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Prywatne stowarzyszenia niezarejestrowane

Stowarzyszenie niezarejestrowane to podmiot utworzony przez grupę osób w celu realizacji wspólnego interesu, np. kluby hobbystyczne, organizacje społeczne lub grupy wsparcia.

Stowarzyszenia niezarejestrowane muszą wyznaczyć jednego z kluczowych decydentów podmiotu jako przedstawiciela konta i przypisać mu rolę członka zarządu. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne, zgodne z prawem imię i nazwisko przedstawiciela konta, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia przedstawiciela konta w formacie MM/DD/RRRR.
SSN lub ITIN: Prawidłowy numer ubezpieczenia społecznego, indywidualny numer identyfikacji podatkowej. Jeśli nie jesteś rezydentem USA, możesz zamiast tego przedstawić zdjęcie ważnego paszportu.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania przedstawiciela konta, zgodny z dokumentacją rządową.
Stanowisko: Stanowisko przedstawiciela konta.
Udział: Procentowy udział przedstawiciela konta w firmie, jeśli dotyczy.

Stowarzyszenia niezarejestrowane muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Nazwa zarejestrowana: Nazwa prawna firmy zarejestrowana w urzędzie skarbowym (Internal Revenue Service – IRS).
EIN: numer EIN firmy wydany przez IRS.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu firmy.
Adres firmy: Oficjalny fizyczny adres firmy w Stanach Zjednoczonych, pod którym głównie odbywają się operacje biznesowe.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji swojej tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Imię i nazwisko oraz data urodzenia na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane tak, aby odpowiadały informacjom zawartym w przedstawionym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Paszport
Prawo jazdy
Dowód tożsamości wydany przez stan

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Dokumenty firmowe są wydawane przez IRS po zarejestrowaniu numeru EIN lub na żądanie potwierdzenia numeru EIN z IRS. Należy zaktualizować zarejestrowaną nazwę i numer EIN na swoim koncie tak, aby dokładnie odpowiadały danym w dokumentacji. Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty:

Pismo potwierdzające IRS SS-4
Zawiadomienie IRS CP575
Pismo IRS 147c

Twoja zarejestrowana nazwa jest podana nad adresem firmy na formularzach IRS i może zawierać imię i nazwisko właściciela. Poniższy przykład przedstawia jednoosobową spółkę LLC, w której wyróżniono zarejestrowaną nazwę i numer EIN. W przykładzie zarejestrowana nazwa to „ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR”. Musisz wprowadzić swoją zarejestrowaną nazwę w Shopify Payments dokładnie tak, jak jest ona podana w dokumentach IRS, z zachowaniem tej samej interpunkcji i wielkości liter.

Przykład formularza SS-4 z wyróżnioną zarejestrowaną nazwą i numerem EIN

Dokumenty potwierdzające adres firmy

Adres firmy na koncie Shopify Payments musi zostać zaktualizowany, aby był zgodny z informacjami widocznymi na dostarczonym dokumencie potwierdzającym adres firmy. Dokumenty muszą być wystawione w ciągu ostatnich 6 miesięcy. Jako potwierdzenie adresu firmy akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunki za media
Wyciągi z karty kredytowej lub konta bankowego
Dokumenty ubezpieczeniowe
Decyzje wymiarowe podatku
Dowód rejestracji firmy

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność z wymogami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z tymi, które zostały wprowadzone na koncie usługi Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto tak, aby zgadzało się z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że Twoje dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że cały dokument jest widoczny na zdjęciu.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne w dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą być w nim zawarte.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w pierwotnej, niezmienionej formie.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu zamieszkania został wydany niedawno. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy musi ona nadal być aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowany status prawny.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Nie mam numeru SSN ani ITIN. Co należy wpisać?

Jeśli rejestrujesz się jako osoba fizyczna lub jednoosobowa działalność gospodarcza, posiadanie ważnego numeru SSN lub ITIN jest wymogiem, którego nie można pominąć.

Jeśli Twoja firma jest innego typu, upewnij się, że Twój adres zamieszkania został wprowadzony poprawnie. Po zaktualizowaniu adresu zamieszkania na lokalizację poza Stanami Zjednoczonymi pojawi się opcja umożliwiająca oświadczenie, że nie posiadasz numeru SSN ani ITIN. Wymagane jest natomiast podanie ważnego paszportu. Upewnij się, że zdjęcie paszportu jest wyraźne – nie skanuj go, nie rób zrzutu ekranu ani kopii.

Mam problemy z weryfikacją adresu.

Jestem proszony(-a) o podanie adresu zamieszkania w USA, ale nie mieszkam w Stanach Zjednoczonych:

Jeśli mieszkasz poza Stanami Zjednoczonymi i jesteś proszony(-a) o podanie adresu domowego w USA, być może wybrano niewłaściwy typ firmy podczas rejestracji. W przypadku Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych osoby fizyczne i jednoosobowe działalności gospodarcze muszą mieszkać w Stanach Zjednoczonych. Jeśli Twoje konto jest innego typu, powinna istnieć możliwość zaktualizowania adresu domowego na inny kraj.

Jeśli jednocześnie zarejestrowałeś(-aś) się w celu uzyskania dodatkowych produktów finansowych, takich jak Shopify Balance, Credit lub pożyczki Capital, produkty te również wymagają posiadania adresu zamieszkania w USA. Aby zachować uprawnienia do korzystania z nich, może być wymagane zaktualizowanie adresu lub przedstawiciela konta.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie:

Jeśli nie można automatycznie zweryfikować adresu, upewnij się, że został wprowadzony poprawnie, a miasto, stan i kod pocztowy są ze sobą zgodne. Nasi partnerzy bankowi mogą mieć trudności z weryfikacją adresu, jeśli znajduje się on na obszarze wiejskim lub na nowo powstałym osiedlu. Jeśli dotyczy to Twojego adresu, uaktualnij go zgodnie z danymi widocznymi w Google Maps lub USPS.

Jeśli masz trudności, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Mój numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN) nie może zostać zweryfikowany.

Jeśli numer EIN nie może zostać zweryfikowany, może pojawić się prośba o dostarczenie dokumentu IRS, takiego jak list potwierdzający SS-4, powiadomienie IRS CP575 lub list IRS 147c. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że następujące dane są poprawne:

Zarejestrowana nazwa i numer EIN podane na koncie są dokładnie zgodne z informacjami na dokumencie.
Twoja zarejestrowana nazwa to zawsze wiersz lub wiersze nad adresem firmy w dokumentacji IRS.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem. Wszystko musi się dokładnie zgadzać, łącznie z interpunkcją i wielkością liter.

Szczegółowe informacje na temat akceptowanych dokumentów firmowych znajdują się w sekcji dokumenty weryfikacyjne firmy.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie Shopify Payments są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj swoje konto. Jeśli Twoje dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z następującymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Jakie dokumenty są akceptowane i jakie szczegóły muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki z wyszukiwań online i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymogi dotyczące dokładności, czytelności, kompletności, oryginalności dokumentacji i ważności.

Służę w wojsku i mam adres korespondencyjny APO/FPO. Czy mogę używać tego adresu w usłudze Shopify Payments?

Jeśli służysz w siłach zbrojnych USA i obecnie stacjonujesz za granicą, nie możesz zarejestrować się w usłudze Shopify Payments za pomocą adresu korespondencyjnego APO/FPO. Wynika to z faktu, że adresy APO/FPO pod względem funkcjonalnym nie różnią się od skrytek pocztowych lub prywatnych skrzynek pocztowych, a platforma Shopify wymaga podania faktycznej lokalizacji, w której mieszkasz.

W przypadku prośby o podanie adresu zamieszkania wskaż ten, pod którym będziesz mieszkać po powrocie do USA. Jeśli jeszcze nie wiesz, gdzie zamieszkasz po powrocie, użyj swojego ostatniego krajowego adresu w USA, który widnieje w dokumentach urzędowych, na rachunkach za media, wyciągach z konta bankowego itp. W razie potrzeby możesz uaktualnić ten adres w późniejszym terminie na żądanie.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych.

Dlaczego Shopify wymaga mojego numeru SSN lub ITIN, jeśli numer EIN został już podany?

Nawet jeśli rejestrujesz się jako zarejestrowany podmiot prawny z użyciem numeru EIN, Shopify wymaga podania numerów SSN lub ITIN osób widniejących w systemie, aby zweryfikować ich tożsamość.

W przypadku jednoosobowych działalności gospodarczych numer SSN lub ITIN służy do rozliczania podatku dochodowego. W przypadku jednoosobowych spółek LLC możesz wybrać, czy chcesz się rozliczać za pomocą numeru EIN, czy SSN/ITIN.

W przypadku wszystkich pozostałych form działalności numery SSN i ITIN są używane wyłącznie do weryfikacji tożsamości osób z nimi powiązanych. Numery SSN/ITIN właścicieli, dyrektorów i innych kluczowych członków kadry zarządzającej nie są używane do sprawozdawczości podatkowej. Nie ma to wpływu na ich osobiste finanse, ocenę kredytową itp. To żądanie przypomina procedurę otwierania firmowego konta bankowego, podczas której od właścicieli i dyrektorów również wymaga się podania numerów SSN/ITIN.

Co mam zrobić, jeśli nie wiem, jaki typ firmy wybrać?

Jeśli nie masz numeru EIN, a jedynie numer SSN lub ITIN, wybierz Osoba fizyczna jako typ firmy.

Jeśli masz numer EIN i nie wiesz, jaki typ działalności prowadzisz, skontaktuj się z Internal Revenue Service (IRS) lub porozmawiaj z księgowym, aby to potwierdzić.

Jak uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli wyświetla się prośba o dokończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje dane na stronie weryfikacji i przesłać wszystkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualnić te dane w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij ikonę trzech kropek obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij „Edytuj”, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym typ działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzone w tym miejscu zmiany są automatycznie przesyłane do sprawdzenia przez naszych partnerów bankowych, a nowe dane są ponownie poddawane procesowi weryfikacji. Zaktualizowane informacje mogą zostać zweryfikowane automatycznie, ale może też pojawić się prośba o przesłanie dokumentów potwierdzających.

Jeśli masz niespłaconą pożyczkę Shopify US Capital, uaktualnienie niektórych informacji o firmie może nie być możliwe do czasu jej całkowitej spłaty. Pożyczka została udzielona firmie aktualnie zarejestrowanej w systemie, dlatego nie można jej przenieść na inny podmiot. W razie pytań skontaktuj się z pomocą techniczną Shopify.

Moja firma jest własnością spółki holdingowej. Kogo mam wskazać jako właścicieli?

Beneficjentem rzeczywistym jest każda osoba fizyczna, która bezpośrednio lub pośrednio (poprzez udziały w spółce dominującej lub holdingowej) posiada 25% lub więcej udziałów w firmie. Jeśli istnieją osoby fizyczne, które posiadają udziały w Twojej firmie poprzez swoje udziały w spółce holdingowej, należy je wymienić jako beneficjentów rzeczywistych. Oto przykład:

Firma A należy do:

John - 50%
Firma B - 50%

Firma B należy do:

Jane - 100%

W związku z tym firma A należy do:

John - 50%
Jane - 50%

Ponieważ podział kapitału i struktura własności mogą się znacznie różnić w zależności od firmy, a te szczegóły są zazwyczaj ujęte tylko w wewnętrznych dokumentach firmy, Shopify nie jest w stanie doradzić, kogo należy podać na koncie jako właściciela. W celu uzyskania porady warto skonsultować się z księgowym.

Moja firma posiada kapitał zakładowy i jest własnością prywatną, ale nie ma beneficjentów rzeczywistych. Kogo mam wskazać jako właściciela?

Jeśli nie masz beneficjentów rzeczywistych, możesz pominąć sekcje z prośbą o ich wymienienie i przejść do następnego kroku procesu konfiguracji. Nie masz obowiązku wymieniania beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie masz.

Jestem stowarzyszeniem nieposiadającym osobowości prawnej (unincorporated association). Nie potrzebuję numeru EIN, więc dlaczego jestem proszony o jego podanie?

Posiadanie numeru EIN nie jest wymogiem dla stowarzyszenia nieposiadającego osobowości prawnej, ale numer EIN jest wymagany do korzystania z Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych. Jeśli Twoja firma nie ma numeru EIN, możesz zarejestrować go w IRS lub zamiast tego skonfigurować konto jako Osoba fizyczna.

Czy moi klienci będą mogli zobaczyć informacje o mojej firmie?

Nazwa firmy, jej numer telefonu oraz adres mogą pojawić się na wyciągach z kart kredytowych klientów, ale ich widoczność zależy od instytucji finansowej. Informacje osobowe właścicieli i dyrektorów, takie jak imiona i nazwiska czy adresy domowe, nigdy nie są udostępniane publicznie.

Czy mogę korzystać z Shopify Payments, jeśli moja firma znajduje się na terytorium USA?

Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych obsługuje wyłącznie adresy firmowe w 50 stanach i w Portoryko. Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych, Guam i inne terytoria USA nie są obsługiwane przez Shopify Payments.

Jeśli Twoja firma znajduje się na terytorium USA, które nie jest obsługiwane, musisz skorzystać z usług alternatywnego dostawcy płatności. Zaktualizuj adres sklepu do bieżącej lokalizacji, aby zobaczyć dostępne opcje płatności.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego jestem proszony o podanie nowych informacji?

Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do aktualizowania informacji o sprzedawcach zgodnie ze zmieniającymi się przepisami w Stanach Zjednoczonych. Nawet po zweryfikowaniu konta możesz zostać poproszony o podanie dodatkowych lub zaktualizowanych informacji. Może się to zdarzyć z następujących powodów:

Zmieniły się wymogi regulacyjne w Stanach Zjednoczonych i wymagana jest dodatkowa dokumentacja.
Twoje dotychczasowe informacje wygasły lub wymagają odświeżenia.
Zmiany w strukturze firmy, strukturze własności lub adresie wymagają ponownej weryfikacji.

Aby rozwiązać ten problem, zapoznaj się z żądaniem w panelu administracyjnym Shopify i podaj zaktualizowane informacje lub dokumenty zgodnie z instrukcjami. Upewnij się, że podane dane są zgodne z aktualnymi dokumentami urzędowymi.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, przygotuj następujące informacje, aby szybciej rozwiązać problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach, z zasłoniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN), jeśli dotyczy
Status numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) lub indywidualnego numeru identyfikacji podatkowej (ITIN), bez udostępniania pełnego numeru
Konkretny krok, na którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Typ konta bankowego i waluta, bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane już dokumenty i ich status

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify skuteczniej Ci pomóc.