Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych w zakresie korzystania z Shopify Payments w Szwajcarii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Szwajcarii, musisz zrozumieć wymagania, które obowiązują w celu zachowania zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. W tym artykule wyjaśniono, dlaczego zbierane są dane osobowe, jakie są akceptowane typy dokumentacji, a także przedstawiono wskazówki, jak zapewnić, aby Twoja dokumentacja spełniała niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Szwajcarii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Szwajcarii, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby sprawdzić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Szwajcarii w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR lub, jeśli konto bankowe ma siedzibę w Szwajcarii, może być prowadzone w walucie CHF.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do transferów w ramach Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN) zaczynający się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont mogą występować częstsze niepowodzenia wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto obsługuje typ przelewu wskazany dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel zbierania informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Szwajcarii przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Zebrane informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i bezpieczne.

Wymagane dane osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Szwajcarii

Prawidłowe określenie typu firmy jest niezbędne, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli nie masz zarejestrowanej firmy w żadnej agencji rządowej lub masz zarejestrowaną firmę, ale prowadzisz ją jako jednoosobową działalność gospodarczą (w tym Einzelfirma/Raison individuelle, jednoosobowi przedsiębiorcy i osoby samozatrudnione), wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana i ma unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID), wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki z numerami UID (Genossenschaft/Coopérative) muszą wybrać typ firmy spółka partnerska z osobowością prawną.
Organizacje non-profit z numerami UID muszą wybrać typ firmy zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy z numerami UID muszą wybrać typ firmy prywatna korporacja. Typowymi przykładami są GmbH i Sàrl.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie masz numeru UID, wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki bez numerów UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) muszą wybrać typ firmy spółka niemająca osobowości prawnej.
Organizacje non-profit i charytatywne, które nie mają numerów UID, muszą wybrać typ firmy organizacja non-profit niemająca osobowości prawnej.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego.

Osoby fizyczne / Jednoosobowe działalności gospodarcze

Osoby fizyczne to firmy jednoosobowe, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Jednoosobowe działalności gospodarcze to firmy jednoosobowe zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. W obu przypadkach są to firmy należące do jednej osoby mieszkającej w Szwajcarii i przez nią kontrolowane. Obejmuje to freelancerów i samozatrudnionych operatorów małych firm.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i muszą podawać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Szwajcarii: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.

Jeśli Twoje dane nie mogą zostać zweryfikowane automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres zamieszkania, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje na koncie.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Prywatne korporacje (GmbH/Sàrl)

Prywatna korporacja to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Korporacja jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj ma również zarząd.

Prywatne korporacje muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub osobę na stanowisku kierowniczym z uprawnieniami do podejmowania decyzji jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Prywatne korporacje muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w rejestrach rządowych.
Unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID): Numer UID firmy widoczny w rejestrach rządowych.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrach rządowych.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrami rządowymi w Szwajcarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer UID i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Jeśli jesteś beneficjentem rzeczywistym firmy, musisz również wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, mogą być zmuszeni do przedstawienia dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu.

Podani przez Ciebie właściciele muszą być zgodni z właścicielami figurującymi w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli wymienionych na koncie są dokładnie takie same, jak te na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma należy do spółki holdingowej (w całości lub częściowo), podpisz poświadczenie, aby ukończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, poprosimy Cię o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na koncie dokładnie odpowiadają danym na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki partnerskie z osobowością prawną (Genossenschaft/Coopérative)

Spółka partnerska z osobowością prawną to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID). Spółki partnerskie z osobowością prawną posiadają kapitał własny, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w rejestrach rządowych.
Unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID): Numer UID firmy widoczny w rejestrach rządowych.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrach rządowych.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrami rządowymi w Szwajcarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, mogą być zmuszeni do przedstawienia dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu.

Spółki niemające osobowości prawnej (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Spółka niemająca osobowości prawnej to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania unikalnego numeru identyfikacyjnego przedsiębiorstwa (UID), ale zawarli umowę spółki. W tym przypadku właściciele są uważani za podmiot prawny, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki niemające osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółki niemające osobowości prawnej muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrami rządowymi w Szwajcarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Zarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej podstawową misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Zarejestrowane organizacje non-profit zarejestrowały się w celach komercyjnych i uzyskały unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID).

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub osobę na stanowisku kierowniczym z uprawnieniami do podejmowania decyzji jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w rejestrach rządowych.
Unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID): Numer UID firmy widoczny w rejestrach rządowych.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrach rządowych.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrami rządowymi w Szwajcarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które zasiadają w zarządzie lub są kluczowymi decydentami. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, mogą być zmuszeni do przedstawienia dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu.

Podani przez Ciebie dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami figurującymi w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego pełnienie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia to najszybszy sposób na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie są dokładnie takie same, jak te na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit niemające osobowości prawnej

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej podstawową misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Organizacja non-profit niemająca osobowości prawnej nie ma unikalnego numeru identyfikacyjnego przedsiębiorstwa (UID), ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i ma status organizacji non-profit.

Organizacje non-profit niemające osobowości prawnej muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka zarządu. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są poprawne, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu jako dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit niemające osobowości prawnej muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z rejestrami rządowymi w Szwajcarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji swojej tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód tożsamości. Imię i nazwisko oraz data urodzenia na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom widocznym w przedstawianym przez Ciebie dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane.

Paszport
Prawo jazdy
Dowód osobisty – wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Zezwolenie na pobyt

Dokumenty potwierdzające adres

Imię i nazwisko oraz adres na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w przedstawianych przez Ciebie dokumentach potwierdzających adres. Jako dowód adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (z ostatnich 6 miesięcy)
Sprawozdanie finansowe (z ostatnich 6 miesięcy)
Pismo urzędowe (z ostatnich 6 miesięcy)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (zaświadczenie o zameldowaniu)

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Poniższe dokumenty są akceptowane do weryfikacji firmy. Muszą one wyraźnie przedstawiać nazwę podmiotu prawnego, numer UID i adres Twojej firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w przedstawianych przez Ciebie dokumentach.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (wpis do rejestru handlowego)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (wyciąg z rejestru handlowego)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (akt założycielski)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (rejestracja dla celów VAT)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (sprawozdanie finansowe)

Dokumenty potwierdzające własność

Następujące dokumenty są akceptowane jako potwierdzenie własności lub pełnienia funkcji dyrektora, pod warunkiem że zawierają nazwę podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich właścicieli lub dyrektorów.

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji właścicieli:

Jahresbericht (Raporty roczne)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Deklaracje roczne)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (akt założycielski)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Zaświadczenie o pełnieniu funkcji)
Gründungsurkunde (Dokument rejestracyjny)

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji dyrektorów:

Jahresbericht (Raporty roczne)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Deklaracje roczne)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (akt założycielski)
Handelsregisterauszug (Zaświadczenie o statusie spółki)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Zaświadczenie o pełnieniu funkcji)
Gründungsurkunde (Dokument rejestracyjny)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi zostać również dodany na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Właściciel. Beneficjent rzeczywisty to osoba posiadająca co najmniej 25% kapitału firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, musisz zweryfikować swoich dyrektorów. W takich przypadkach można użyć wymienionych wyżej dokumentów dla dyrektorów. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi również zostać dodany na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Dyrektor. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli firma jest własnością spółki holdingowej, najpierw upewnij się, że właściciele i dyrektorzy zostali poprawnie wprowadzeni, a następnie ukończ w zamian proces cyfrowego poświadczenia, naciskając przycisk Sign.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność z wymaganiami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby zgadzało się z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że Twoje dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że na zdjęciu jest widoczny cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że na dokumencie widoczne są wszystkie niezbędne szczegóły. Zapoznaj się z akceptowanymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu swoich dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerów ani wydruków.
- Jeśli dokument został Ci wydany cyfrowo, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej formie.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie utraciły ważności, a potwierdzenie adresu zostało wydane niedawno. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, firma musi być nadal aktywnie zarejestrowana i prowadzić działalność zgodnie z przepisami.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony

Upewnij się, że informacje na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj konto. Jeśli Twoje dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z następującymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentów: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane

Podczas wprowadzania informacji o firmie upewnij się, że nazwa firmy, unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID) i adres są dokładnie takie same, jak w rejestrach urzędowych. Dotyczy to:

Prawidłowej wielkości liter (duże i małe litery)
Prawidłowej interpunkcji i odstępów
Pełnej zarejestrowanej nazwy firmy

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje automatycznie, porównując je z oficjalnymi rejestrami. Nawet niewielkie różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że przesyłana dokumentacja zawiera nazwę prawną, numer UID i adres firmy oraz że te dane są zgodne z danymi na Twoim koncie. W razie potrzeby zaktualizuj konto, aby było zgodne z dokumentem.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie

W przypadku usługi Shopify Payments dla Szwajcarii, jeśli nie można automatycznie zweryfikować adresu, pojawi się prośba o ukończenie procesu robienia selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zalecamy ukończenie procesu z selfie. Osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości i własnej twarzy w celu weryfikacji. Możesz ukończyć proces robienia selfie zamiast dostarczać dokument potwierdzający adres.

Jeśli wolisz dostarczyć dokument ręcznie, możesz to zrobić zamiast tego. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje pełne imię i nazwisko oraz adres domowy, a także muszą należeć do jednego z akceptowanych typów dokumentów. Zanim prześlesz dokument:

Potwierdź, że adres na Twoim koncie Shopify Payments jest dokładnie taki sam jak adres w dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Potwierdź, że dokument zawiera Twoje pełne imię i nazwisko. Jeśli masz rachunek za media wystawiony na kogoś innego, musisz dostarczyć inny dokument.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu.

Nie można zweryfikować informacji o właścicielu

W przypadku usługi Shopify Payments dla Szwajcarii musisz wprowadzić właścicieli, aby podane imiona i nazwiska były zgodne z właścicielami Twojej firmy w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. Zalecamy wyszukanie informacji o właścicielach w rejestrze i wprowadzenie imion oraz nazwisk dokładnie tak, jak tam widnieją. Jeśli firma nie ma właścicieli, zamiast tego musisz dodać na koncie wszystkich dyrektorów.

Jeśli to zrobisz, a informacji o własności lub dyrekcji nadal nie można zweryfikować, zalecamy kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji, aby cyfrowo poświadczyć poprawność podanych informacji.

Jeśli wolisz, możesz dostarczyć dokument potwierdzający, kim są właściciele lub dyrektorzy, zamiast przechodzić przez proces poświadczenia. Informacje o właścicielu i dyrektorze wprowadzone na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami widniejącymi w przesłanej dokumentacji. Jeśli właściciel lub dyrektor figuruje w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela lub Dyrektora. Lista typów dokumentów, które możesz dostarczyć w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy wpisani na koncie są dokładnie zgodni z Twoją dokumentacją (1:1). Nie dodawaj innych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie widnieją na dokumentach.

Moja płatność ma status Oczekujące

Sprawdź oś czasu zamówienia, aby potwierdzić, czy płatność się powiodła. Jeśli status to niepowodzenie, musisz utworzyć nową wersję roboczą zamówienia i wysłać ją do klienta, aby pobrać środki.

Moje zwroty kosztów mają status Oczekujące

Jeśli używasz konta bankowego w CHF, zwroty kosztów i obciążenia zwrotne nie są pobierane z Twojego konta bankowego. Zamiast tego ujemne kwoty pozostają jako ujemne saldo, dopóki przyszła sprzedaż ich nie pokryje. Może to powodować, że transakcje zwrotu będą wyświetlane jako oczekujące, ale same zwroty są przetwarzane pomyślnie.

Jeśli używasz konta bankowego w EUR, ujemne salda są obciążane normalnie.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Szwajcarii.

Dlaczego potrzebujecie mojego dowodu tożsamości ze zdjęciem i potwierdzenia adresu, jeśli jestem firmą, spółką osobą lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli prowadzisz działalność jako firma, spółka osobowa lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przepisami obowiązującymi w Szwajcarii do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ustalenia, kim są i gdzie się znajdują.

Mam obywatelstwo Szwajcarii i tam się urodziłem(-am), ale obecnie nie mieszkam w Szwajcarii. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Szwajcarii?

Jeśli Twój typ firmy to Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Szwajcarii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Szwajcarii. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Szwajcarii, musisz utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz spółkę osobową, firmę lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Szwajcarii, ale Twoja firma musi być zarejestrowana w Szwajcarii i posiadać szwajcarski adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę spółkę osobową w Szwajcarii i jestem proszony(-a) o podanie numeru UID, ale go nie posiadam. Co mam zrobić?

Jeśli prowadzisz spółkę osobową i jesteś proszony(-a) o numer UID, ale go nie masz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do ekranu wyboru typu firmy i wybierz Spółka nieposiadająca osobowości prawnej.

Jeśli masz już skonfigurowane konto i system prosi o numer UID w ramach procesu weryfikacji, możesz uaktualnić typ firmy, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie Edytuj. Jeśli masz jakiekolwiek trudności z uaktualnieniem typu firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jestem spółką notowaną na giełdzie w Szwajcarii. Który typ firmy mam wybrać?

Wybierz opcję Korporacja prywatna. Do celów weryfikacji firmy i tożsamości proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta z prośbą o dodanie właścicieli. Nie musisz podawać żadnych beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie masz.

Jeśli reprezentujesz szwajcarską spółkę giełdową, masz już skonfigurowane konto Shopify Payments, a teraz w ramach procesu weryfikacji musisz podać informacje o własności, uaktualnij te dane tak, aby odzwierciedlały brak właścicieli. Usuń rolę Właściciel wszystkim wprowadzonym osobom i zamiast tego upewnij się, że wszyscy Twoi dyrektorzy widnieją na koncie i mają przypisaną rolę Dyrektor.

System może poprosić o potwierdzenie, że wymienieni dyrektorzy są prawidłowi. Jeśli możesz potwierdzić, że lista jest poprawna, kliknij przycisk Podpisz, aby cyfrowo poświadczyć podane informacje.

Jeśli masz trudności z tym procesem, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Nie mam numeru UID, ale nie jestem osobą fizyczną ani jednoosobową działalnością gospodarczą. Jaki typ firmy wybrać?

Jeśli nie masz numeru UID, możesz wybrać typ firmy spółka nieposiadająca osobowości prawnej lub organizacja non-profit nieposiadająca osobowości prawnej. Oba te typy firmy wymagają dostarczenia odpowiedniej dokumentacji biznesowej potwierdzającej, że podmiot jest w inny sposób zarejestrowany jako podmiot gospodarczy w Szwajcarii.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz Osobę fizyczną / Jednoosobową działalność gospodarczą i wyznacz głównego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Czy zostanie mi naliczony podatek VAT od opłat manipulacyjnych Shopify Payments?

Tak. Podatek VAT jest naliczany od opłat manipulacyjnych Shopify Payments w Szwajcarii. Faktury podatkowe są dostępne na stronie wypłat, a listę transakcji możesz wyeksportować jako plik CSV z sekcji Ustawienia > Płatności > Shopify Payments.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego wymagane jest podanie nowych informacji?

Wymogi regulacyjne i wymogi partnerów finansowych zmieniają się z czasem. Gdy tak się stanie, może być konieczne podanie dodatkowych informacji w celu zachowania zgodności z przepisami. Otrzymasz te prośby za pośrednictwem banera lub alertu w panelu administracyjnym oraz w odpowiedniej wiadomości e-mail. Musisz spełnić te wymagania, aby nadal korzystać z Shopify Payments.

Jak mogę uaktualnić informacje na koncie Shopify Payments?

Jeśli otrzymujesz prośby o ukończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje informacje bezpośrednio na stronie weryfikacji, a także przesłać stamtąd wszelkie żądane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może uaktualnić te dane w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu gospodarczego, a następnie wybierz Edytuj, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym jej typ.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzone tu zmiany są automatycznie przesyłane do weryfikacji do naszych partnerów bankowych, a nowe informacje są ponownie poddawane ich procesowi weryfikacji. Możliwe, że po zmianach nastąpi ponowna automatyczna weryfikacja, ale możemy też poprosić o dokumenty potwierdzające.

Co się stanie, jeśli nie dotrzymam terminu weryfikacji?

Wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do czasu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat, może pojawić się drugi termin, po upływie którego tymczasowo wstrzymana zostanie możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem usługi Shopify Payments.

Wszystkie te ograniczenia są tymczasowe i zostaną automatycznie zniesione po zakończeniu weryfikacji. Terminy te możesz sprawdzić w panelu administracyjnym.

Od czerwca 2026 r. nowo utworzone konta Shopify Payments w Szwajcarii mają 90 dni na zakończenie weryfikacji, licząc od momentu przetworzenia pierwszego zamówienia. Po upływie 90 dni koszty wszelkich zamówień przetworzonych przy użyciu Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów ma zastosowanie tylko w krajach europejskich i dotyczy wyłącznie nowo utworzonych kont, założonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów ma w Twoim przypadku zastosowanie, odpowiednie ostrzeżenia poinformują właściciela sklepu, kiedy może się spodziewać przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Szwajcarii

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zgromadź poniższe informacje, co pomoże szybciej rozwiązać Twój problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach z usuniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Twój unikalny numer identyfikacyjny przedsiębiorstwa (UID), jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Typ Twojego konta bankowego i waluta (EUR lub CHF), bez pełnego międzynarodowego numeru rachunku bankowego (IBAN)
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej udzielić Ci pomocy.