Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych dla Shopify Payments w Hiszpanii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Hiszpanii musisz zapoznać się z wymaganiami wprowadzonymi w celu zapewnienia zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. W tym artykule wyjaśniono, dlaczego gromadzone są dane osobowe, jakie są akceptowane rodzaje dokumentacji, a także przedstawiono wskazówki dotyczące zapewnienia zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Hiszpanii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Hiszpanii, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby sprawdzić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Hiszpanii w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz swoje konto bankowe z Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi być uprawnione do realizacji transferów w ramach Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego (IBAN) zaczynający się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są zgodne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy bankowe: te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może występować więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto obsługuje typ przelewu określony dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Hiszpanii przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i bezpieczne.

Wymagane informacje osobiste i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Hiszpanii

Prawidłowe zidentyfikowanie typu firmy jest niezbędne, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli nie zarejestrowałeś(-aś) firmy w żadnej agencji rządowej lub firma jest zarejestrowana, ale prowadzisz ją jako jednoosobową działalność gospodarczą, wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Osoba prowadząca jednoosobową działalność gospodarczą.

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana i posiada numer identyfikacji podatkowej (NIF), wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki partnerskie posiadające numery identyfikacji podatkowej (SNC, S. Com.) muszą wybrać typ firmy spółka partnerska z osobowością prawną.
Organizacje non-profit posiadające numery identyfikacji podatkowej muszą wybrać typ firmy organizacja non-profit z osobowością prawną.
Wszystkie inne firmy posiadające numery identyfikacji podatkowej muszą wybrać typ firmy prywatna korporacja. Typowe przykłady to SL, SLU i S. Coop.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie masz numeru identyfikacji podatkowej, wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki partnerskie bez numerów identyfikacji podatkowej (SC, CB) muszą wybrać typ firmy spółka partnerska bez osobowości prawnej.
Organizacje non-profit i charytatywne, które nie posiadają numerów identyfikacji podatkowej, muszą wybrać typ firmy organizacja non-profit bez osobowości prawnej.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze odpowiedniego typu firmy.

Osoby fizyczne / Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą

Osoby fizyczne to firmy należące do jednego właściciela, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą to firmy należące do jednego właściciela, które są zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. W obu przypadkach są to firmy, których właścicielem i podmiotem kontrolującym jest jedna osoba mieszkająca w Hiszpanii. Dotyczy to freelancerów i samozatrudnionych operatorów małych firm.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i muszą podawać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Hiszpanii: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Jeśli informacji nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres zamieszkania, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje o koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Prywatne korporacje (SL, SLU, S. Coop)

Prywatna korporacja to firma, której kapitał jest podzielony na udziały, będące własnością udziałowców. Korporacja jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które ją prowadzą. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Prywatne korporacje muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela swojego konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Kapitał własny: jeśli dotyczy, procent kapitału własnego firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Prywatne korporacje muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widoczna w rejestrze agencji podatkowej.
Numer identyfikacji podatkowej (NIF): NIF firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Hiszpanii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer identyfikacji podatkowej i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Należy dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania zostały wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich urzędowych dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, mogą musieć przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani właściciele muszą być zgodni z właścicielami figurującymi w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub przesłanie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia ma wyższy wskaźnik skuteczności niż ręczne przesyłanie dokumentów, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli na koncie są dokładnie takie same, jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli firma jest w całości lub w części własnością spółki holdingowej, podpisz poświadczenie, aby ukończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, pojawi się prośba o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie są dokładnie takie same, jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki partnerskie z osobowością prawną (SNC, S. Com.)

Spółka partnerska z osobowością prawną to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali numer identyfikacji podatkowej. Spółki partnerskie z osobowością prawną mają kapitał własny, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Kapitał własny: jeśli dotyczy, procent kapitału własnego firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widoczna w rejestrze agencji podatkowej.
Numer identyfikacji podatkowej (NIF): NIF firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Hiszpanii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej (SC, CB)

Spółka partnerska bez osobowości prawnej to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania numeru identyfikacji podatkowej, ale zawarli umowę partnerską. W tym przypadku właściciele są uważani za podmiot prawny, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Kapitał własny: jeśli dotyczy, procent kapitału własnego firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Hiszpanii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Organizacje non-profit z osobowością prawną

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Organizacje non-profit z osobowością prawną zarejestrowały się w celach komercyjnych i uzyskały numer identyfikacji podatkowej.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą wyznaczyć dyrektora lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela swojego konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Kapitał własny: jeśli dotyczy, procent kapitału własnego firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widoczna w rejestrze agencji podatkowej.
Numer identyfikacji podatkowej (NIF): NIF firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w rejestrze agencji podatkowej.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Hiszpanii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Należy dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby wchodzące w skład zarządu lub pełniące rolę kluczowych decydentów. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania zostały wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich urzędowych dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, mogą musieć przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami figurującymi w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub przesłanie dokumentu potwierdzającego stanowisko dyrektora. Podpisanie poświadczenia ma wyższy wskaźnik skuteczności niż ręczne przesyłanie dokumentów, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie są dokładnie takie same, jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Organizacja non-profit bez osobowości prawnej nie posiada numeru identyfikacji podatkowej, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i ma status organizacji non-profit.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela swojego konta i oznaczyć tę osobę jako członka kadry kierowniczej. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentem tożsamości: Twoje pełne imię i nazwisko widoczne w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Kapitał własny: jeśli dotyczy, procent kapitału własnego firmy, który posiadasz.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym podanym na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Hiszpanii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. Zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów dotyczących firmy.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji swojej tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty. Imię i nazwisko oraz data urodzenia na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczonym przez Ciebie dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane.

Paszport
Prawo jazdy
Dowód osobisty – wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Zezwolenie na pobyt
Karta pobytu długoterminowego – wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.

Dokumenty adresowe

Nazwa i adres na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczonych przez Ciebie dokumentach adresowych. Jako dowód adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Faktura za telefon komórkowy (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Certificado de residencia (zaświadczenie o zameldowaniu)

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty. Muszą one wyraźnie zawierać nazwę podmiotu prawnego, numer identyfikacji podatkowej i adres Twojej firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczonych przez Ciebie dokumentach.

Documento acreditativo del NIF (dokument NIF)
Escritura de constitución (świadectwo rejestracji firmy)
Rejestracja dla celów VAT

Dokumenty potwierdzające własność

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód własności lub zajmowanego stanowiska w zarządzie, o ile widnieje na nich nazwa podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska właścicieli lub dyrektorów firmy:

Libro de Registro de Accionistas (Rejestr akcjonariuszy)
Registro de Titulares Reales (Rejestr beneficjentów rzeczywistych)
Escritura de Constitución (Akt założycielski)
Informe Anual (Raporty roczne)
Declaración Anual (Deklaracje roczne)

Każdy beneficjent rzeczywisty figurujący w dokumentacji musi również zostać dodany do konta Shopify Payments z przypisaną rolą „Właściciel”. Beneficjent rzeczywisty jest definiowany jako osoba posiadająca co najmniej 25% udziałów w firmie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach obowiązuje ta sama lista dokumentów, która została przedstawiona powyżej. Każdy dyrektor figurujący w dokumentacji musi również zostać dodany do konta Shopify Payments z przypisaną rolą „Dyrektor”. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, zamiast tego ukończ proces cyfrowego poświadczenia, klikając przycisk „podpisz”.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność z wymogami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z tymi, które zostały wprowadzone na koncie usługi Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto tak, aby zgadzało się z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: upewnij się, że Twoje dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że cały dokument jest widoczny na zdjęciu.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne w dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą być w nim zawarte.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie swojego dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu swoich dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerów ani wydruków.
- Jeśli Twój dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej postaci.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a potwierdzenie adresu zostało wydane niedawno. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, firma powinna być nadal zarejestrowana i prowadzić aktywną działalność.

Rozwiązywanie typowych problemów

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony

Upewnij się, że informacje na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie i w razie potrzeby zaktualizuj konto. Jeśli Twoje dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z następującymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane

Wprowadzając informacje o firmie, upewnij się, że nazwa firmy, numer identyfikacji podatkowej (NIF) i adres firmy są dokładnie takie same, jak w rejestrach rządowych w Hiszpanii. Obejmuje to:

Poprawną wielkość liter (małe i wielkie litery)
Poprawną interpunkcję i odstępy
Pełną nazwę firmy w zarejestrowanej formie

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje automatycznie, porównując je z oficjalnymi rejestrami. Nawet niewielkie różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że przesyłana dokumentacja zawiera nazwę prawną, numer identyfikacji podatkowej (NIF) i adres firmy, a dane te są zgodne z informacjami na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj konto, aby było zgodne z dokumentem.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie

W przypadku usługi Shopify Payments w Hiszpanii, jeśli Twojego adresu nie można zweryfikować automatycznie, pojawi się prośba o ukończenie procesu weryfikacji za pomocą selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się ukończenie procesu weryfikacji za pomocą selfie. Osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk „selfie”, a następnie zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości oraz siebie, aby się zweryfikować. Można to zrobić zamiast przesyłania dokumentu potwierdzającego adres.

Jeśli wolisz ręcznie dostarczyć dokument, możesz wybrać to rozwiązanie. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać pełne imię i nazwisko oraz adres zamieszkania i należeć do jednego z akceptowanych typów dokumentów adresowych. Należy również upewnić się, że spełnione są następujące warunki:

Upewnij się, że adres podany na koncie Shopify Payments dokładnie zgadza się z adresem widniejącym na dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij czytelne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres.
Upewnij się, że przesyłany dokument zawiera Twoje pełne imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na inną osobę, musisz dostarczyć inny dokument.

Nie można zweryfikować informacji o właścicielu

W przypadku usługi Shopify Payments w Hiszpanii wymagane jest podanie właścicieli w taki sposób, aby wpisane imiona i nazwiska były zgodne z danymi właścicieli firmy figurującymi w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. Zalecamy sprawdzenie informacji o właścicielach w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk dokładnie tak, jak tam widnieją. Jeśli firma nie ma właścicieli, zamiast tego należy wymienić na koncie wszystkich dyrektorów.

Jeśli po wykonaniu tych czynności nadal nie można zweryfikować własności lub stanowiska dyrektora, zalecamy kliknięcie przycisku „podpisz” na stronie weryfikacji w celu złożenia cyfrowego poświadczenia potwierdzającego, że podane informacje są prawidłowe. Proces ten charakteryzuje się wyższym wskaźnikiem powodzenia niż ręczne przesyłanie dokumentów.

Jeśli wolisz, zamiast procesu poświadczania, możesz dostarczyć dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Informacje o właścicielu lub dyrektorze wprowadzone na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami znajdującymi się w przesyłanej dokumentacji. Jeśli właściciel lub dyrektor figuruje w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela lub Dyrektora. Zapoznaj się z akceptowanymi dokumentami własności, aby dowiedzieć się, jakie rodzaje dokumentów możesz dostarczyć w celu weryfikacji własności.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy na Twoim koncie w 100% odpowiadają informacjom w dokumentacji. Nie wpisuj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie widnieją w dokumentach.

Mój wyciąg z konta bankowego został odrzucony jako potwierdzenie adresu

Wyciągi z konta bankowego w Hiszpanii nie zawsze zawierają imię i nazwisko, adres i datę na tym samym dokumencie, co może spowodować ich odrzucenie. Jeśli Twój wyciąg z konta bankowego został odrzucony, spróbuj przesłać dowolny z innych akceptowanych dokumentów potwierdzających adres, taki jak rachunek za media lub faktura za telefon komórkowy z ostatnich 6 miesięcy.

Moja płatność oczekuje na realizację

Sprawdź oś czasu zamówienia, aby potwierdzić, czy płatność powiodła się. Jeśli status to niepowodzenie, musisz utworzyć nową wersję roboczą zamówienia i wysłać ją do klienta, aby pobrać środki.

Moje wypłaty na wirtualne konto bankowe nie są realizowane

Wirtualne konta bankowe, takie jak Revolut i Payoneer, są akceptowane do wypłat, ale mają wyższy wskaźnik niepowodzeń wypłat niż tradycyjne konta bankowe. Jeśli Twoje wypłaty nie są realizowane, rozważ użycie standardowego konta bankowego.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z tymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Hiszpanii.

Dlaczego potrzebujecie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem i potwierdzenia adresu, skoro jestem firmą, spółką lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli działasz jako firma, spółka lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przepisami obowiązującymi w Hiszpanii do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym tego, kim są i gdzie się znajdują.

Jestem obywatelem Hiszpanii i tam się urodziłem(-am), ale obecnie nie mieszkam w Hiszpanii. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Hiszpanii?

Jeśli Twój typ firmy to Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Hiszpanii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Hiszpanii. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Hiszpanii, powinieneś(-aś) utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś spółką, firmą lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Hiszpanii, ale Twoja firma musi być zarejestrowana w Hiszpanii i posiadać hiszpański adres firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jestem spółką w Hiszpanii i proszą mnie o numer identyfikacji podatkowej, ale go nie mam. Co mam zrobić?

Jeśli jesteś spółką i proszą Cię o numer identyfikacji podatkowej, ale go nie posiadasz, oznacza to, że skonfigurowano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do ekranu wyboru typu firmy i wybierz Spółkę nieposiadającą osobowości prawnej.

Jeśli konto zostało już założone, a w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie numeru identyfikacji podatkowej, możesz uaktualnić typ firmy, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij ikonę trzech kropek obok danych firmy, a następnie kliknij „edytuj”. Jeśli masz problemy z uaktualnieniem typu firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą w Hiszpanii. Jak mam wprowadzić informacje o firmie?

Jako osoba prowadząca jednoosobową działalność gospodarczą musisz podać jedynie swoje dane osobowe w celu weryfikacji firmy i tożsamości. Nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy, ponieważ możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Jestem spółką giełdową w Hiszpanii. Który typ firmy mam wybrać?

Należy wybrać opcję Spółka prywatna. Dla celów weryfikacji firmy i tożsamości proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny.

Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta, w której pojawia się prośba o dodanie właścicieli. Jeśli konto zostało już skonfigurowane, a w procesie weryfikacji pojawia się prośba o podanie informacji o własności, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w aktualizacji typu firmy.

Nie mam numeru identyfikacji podatkowej (NIF), ale nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej. Który typ firmy mam wybrać?

Jeśli nie masz numeru NIF, możesz wybrać jako typ firmy spółkę nieposiadającą osobowości prawnej lub organizację non-profit nieposiadającą osobowości prawnej. Oba te typy firm nadal muszą dostarczyć odpowiednią dokumentację firmową potwierdzającą, że są w inny sposób zarejestrowane jako podmiot gospodarczy w Hiszpanii.

Jeśli żaden z tych typów firm nie pasuje do Twojej firmy, wybierz opcję Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza i przypisz głównego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Czy od moich opłat manipulacyjnych Shopify Payments zostanie naliczony podatek VAT?

Nie. Podatek VAT nie jest naliczany od opłat manipulacyjnych Shopify Payments w Hiszpanii.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego prosicie o podanie nowych informacji?

Wymogi regulacyjne i partnerów finansowych zmieniają się z czasem. W takim przypadku może być konieczne podanie dodatkowych informacji, aby zachować zgodność z przepisami. Prośby te otrzymasz za pośrednictwem banera lub alertu w panelu administracyjnym oraz w odpowiedniej wiadomości e-mail. Musisz spełnić te prośby, aby nadal korzystać z Shopify Payments.

Jak uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli pojawia się prośba o ukończenie weryfikacji konta, możesz dokonać aktualizacji swoich informacji na stronie weryfikacji, a także przesłać wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualniać te informacje, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu prawnego, a następnie „edytuj”, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym jej typ.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie wysyłane do sprawdzenia przez naszych partnerów bankowych, a nowe informacje są ponownie poddawane ich procesowi weryfikacji. Możliwe jest automatyczne zatwierdzenie zmian, ale może również pojawić się prośba o dostarczenie dokumentów uzupełniających.

Jeśli masz niespłaconą zaliczkę kupiecką w usłudze Shopify Capital, możesz nie móc uaktualnić niektórych danych firmy do czasu jej całkowitego spłacenia. Zaliczka gotówkowa została przyznana firmie obecnie zapisanej w systemie, dlatego nie można jej przenieść na inny podmiot. W razie pytań skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Co się stanie, jeśli nie dotrzymam terminu weryfikacji?

Wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin, po którym tymczasowo wstrzymana zostanie możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem usługi Shopify Payments.

Wszystkie te blokady są tymczasowe i zostaną automatycznie zniesione po zakończeniu weryfikacji. Sprawdź terminy na stronie panelu administracyjnego.

Od czerwca 2026 r. nowo utworzone konta w usłudze Shopify Payments w Hiszpanii mają 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia na przeprowadzenie weryfikacji. Jeśli minie 90 dni, koszty wszystkich zamówień przetworzonych przy użyciu usługi Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Dotyczy to tylko krajów europejskich i ma zastosowanie wyłącznie do nowo utworzonych kont, założonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ma to zastosowanie w Twoim przypadku, właściciel konta będzie otrzymywać ostrzeżenia z informacją, kiedy może się spodziewać przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Hiszpanii

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, przygotuj te informacje, aby szybciej rozwiązać problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach, z usuniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Twój numer identyfikacji podatkowej (NIF), jeśli dotyczy
Twój numer DNI lub NIE, jeśli działasz jako osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza
Konkretny krok, na którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Typ konta bankowego i waluta, bez pełnego numeru IBAN
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej Cię obsłużyć.