Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych do korzystania z Shopify Payments w Rumunii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Rumunii zapoznaj się z wymaganiami, które mają na celu przestrzeganie przepisów i zapobieganie przestępstwom finansowym. Podczas konfigurowania Shopify Payments wymagane jest podanie informacji osobowych do weryfikacji, przesłanie akceptowanych rodzajów dokumentacji oraz upewnienie się, że przesyłane materiały spełniają określone kryteria zgodności.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Rumunii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Rumunii, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy działalności: Niektóre rodzaje działalności i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Rumunii w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz swoje konto bankowe z Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Jeśli Twoją walutą wypłaty jest EUR, konto bankowe musi być prowadzone w EUR i posiadać numer IBAN zaczynający się od następujących liter: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE lub RO.
- Jeśli Twoją walutą wypłaty jest RON (lej rumuński), konto bankowe musi być prowadzone w RON i posiadać numer IBAN zaczynający się od liter RO.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do przelewów w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta bieżące akceptujące wyłącznie przelewy bankowe: Te konta nie działają z platformą Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Kont oszczędnościowych nie można używać do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują wiele walut jednocześnie, nie są obsługiwane.
Usługi przekazów pieniężnych: Usługi naśladujące konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Chociaż wirtualne konta spoza platformy Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont mogą częściej występować błędy wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto może obsługiwać typ przelewu określony dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Rumunii przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Zgromadzone informacje są wykorzystywane do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób fizycznych z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób dbamy o poufność i bezpieczeństwo Twoich danych.

Wymagane informacje osobowe i biznesowe do aktywacji Shopify Payments w Rumunii

Musisz prawidłowo określić typ swojej działalności, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli Twoja działalność nie jest zarejestrowana w żadnej agencji rządowej lub jest zarejestrowana, ale prowadzisz ją jako jednoosobowa działalność gospodarcza (w tym Persoană Fizică Autorizată lub Întreprindere Individuală), wybierz typ działalności Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

W przeciwnym razie wybierz typ działalności na podstawie poniższych wytycznych:

Spółki osobowe posiadające identyfikator podatkowy firmy, takie jak SNC czy SCS, muszą wybrać typ działalności Spółka osobowa z osobowością prawną.
Spółki osobowe bez identyfikatora podatkowego firmy, takie jak IF, muszą wybrać typ działalności Spółka osobowa bez osobowości prawnej.
Firmy, których akcje są notowane publicznie na Giełdzie Papierów Wartościowych w Bukareszcie (BVB), muszą wybrać typ działalności Spółka publiczna.
Wszystkie inne firmy posiadające identyfikator podatkowy firmy, takie jak SRL, muszą wybrać typ działalności Spółka prywatna.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ działalności wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego.

Osoby fizyczne / Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą

Osoby fizyczne to firmy jednoosobowe, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą to firmy jednoosobowe, które są zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. W obu przypadkach są to firmy należące do i kontrolowane przez jedną osobę mieszkającą w Rumunii. Obejmuje to freelancerów i osoby samozatrudnione prowadzące małą firmę.

Te typy działalności są traktowane w ten sam sposób i muszą podawać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko prawne: Twoje pełne imię i nazwisko prawne widniejące w dokumencie tożsamości wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Rumunii: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoich danych nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz prośbę o weryfikację tożsamości. Jeśli jakiekolwiek dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, zaktualizuj dane konta.

Jeśli dane są poprawne, a nadal otrzymujesz prośbę o weryfikację, możesz spełnić ten wymóg, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij jako oddzielne dokumenty dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Dane na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółka prywatna (SRL)

Spółka prywatna to firma, której kapitał jest podzielony na udziały będące własnością udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej posiadającego uprawnienia decyzyjne jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko prawne: Twoje pełne imię i nazwisko prawne widniejące w dokumencie tożsamości wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli ma to zastosowanie, procent udziałów w firmie, który posiadasz.

Jeśli dane są poprawne, a nadal otrzymujesz prośbę o weryfikację, możesz spełnić ten wymóg, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij jako oddzielne dokumenty dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Dane na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki prywatne muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy wpisana do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Identyfikator podatkowy firmy: Identyfikator podatkowy firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Numer identyfikacji podatkowej VAT (Value Added Tax): Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli ma to zastosowanie.
Służbowy numer telefonu: Aktywny kontaktowy numer telefonu do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z państwowymi rejestrami w Rumunii. Upewnij się, że używasz odpowiednich wielkich i małych liter, interpunkcji i symboli.

Jeśli informacji, które podasz o firmie, nie będzie można zweryfikować, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przy dostarczaniu tego dokumentu upewnij się, że zarejestrowana nazwa, identyfikator podatkowy firmy oraz adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe dokładnie tak, jak są one zapisane w ich dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie przez nie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Wprowadzeni właściciele muszą być zgodni z właścicielami widniejącymi w krajowym rejestrze przedsiębiorców. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub przesłanie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia to najszybszy sposób na wyjaśnienie niezgodności. Jeśli jednak wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli widniejące na koncie dokładnie odpowiadają tym na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej (w całości lub w części), podpisz poświadczenie, aby sfinalizować weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, pojawi się prośba o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów podane na koncie dokładnie odpowiadają dyrektorom podanym na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółka publiczna

Spółka publiczna to podmiot, który oferuje swoje akcje publicznie do obrotu na giełdzie papierów wartościowych. Akcje mogą być kupowane, sprzedawane i obracane przez osoby fizyczne i inwestorów, zamiast być własnością prywatną.

Spółki publiczne muszą wyznaczyć dyrektora lub członka kadry kierowniczej posiadającego uprawnienia decyzyjne jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko prawne: Twoje pełne imię i nazwisko prawne widniejące w dokumencie tożsamości wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli ma to zastosowanie, procent udziałów w firmie, który posiadasz.

Jeśli dane są poprawne, a nadal otrzymujesz prośbę o weryfikację, możesz spełnić ten wymóg, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij jako oddzielne dokumenty dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Dane na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki publiczne muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy wpisana do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Identyfikator podatkowy firmy: Identyfikator podatkowy firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Numer identyfikacji podatkowej VAT (Value Added Tax): Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli ma to zastosowanie.
Służbowy numer telefonu: Aktywny kontaktowy numer telefonu do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z państwowymi rejestrami w Rumunii. Upewnij się, że używasz odpowiednich wielkich i małych liter, interpunkcji i symboli.

Należy również wymienić wszystkie inne osoby wchodzące w skład zarządu lub podejmujące kluczowe decyzje. Upewnij się, że wprowadzone imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania są dokładnie takie, jak w ich dokumentach urzędowych. Jeśli weryfikacja ich tożsamości w sposób automatyczny nie będzie możliwa, konieczne może być dostarczenie przez nie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Wprowadzeni dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami widniejącymi w krajowym rejestrze przedsiębiorców. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub przesłanie dokumentu poświadczającego funkcję dyrektora. Podpisanie poświadczenia to najszybszy sposób na wyjaśnienie niezgodności. Jeśli jednak wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów widniejące na koncie dokładnie odpowiadają tym na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki osobowe z osobowością prawną (SNC, SCS)

Spółka osobowa z osobowością prawną to firma, której właścicielami jest co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali się w celu prowadzenia działalności gospodarczej i uzyskali identyfikator podatkowy firmy. Spółki osobowe z osobowością prawną posiadają kapitał, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko prawne: Twoje pełne imię i nazwisko prawne widniejące w dokumencie tożsamości wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli ma to zastosowanie, procent udziałów w firmie, który posiadasz.

Jeśli dane są poprawne, a nadal otrzymujesz prośbę o weryfikację, możesz spełnić ten wymóg, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij jako oddzielne dokumenty dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Dane na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy wpisana do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Identyfikator podatkowy firmy: Identyfikator podatkowy firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.
Numer identyfikacji podatkowej VAT (Value Added Tax): Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli ma to zastosowanie.
Służbowy numer telefonu: Aktywny kontaktowy numer telefonu do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy wpisany do rządowych rejestrów przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z państwowymi rejestrami w Rumunii. Upewnij się, że używasz odpowiednich wielkich i małych liter, interpunkcji i symboli.

Jeśli jesteś właścicielem lub partnerem, musisz również wymienić wszystkie inne osoby, które są właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe dokładnie tak, jak są one zapisane w ich dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie przez nie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej (IF)

Spółka osobowa bez osobowości prawnej to firma, której właścicielami jest co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania identyfikatora podatkowego firmy, ale posiadają umowę spółki. W tym przypadku to właściciele są uważani za podmiot prawny, a firma nie jest oddzielnym podmiotem.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko prawne: Twoje pełne imię i nazwisko prawne widniejące w dokumencie tożsamości wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli ma to zastosowanie, procent udziałów w firmie, który posiadasz.

Jeśli dane są poprawne, a nadal otrzymujesz prośbę o weryfikację, możesz spełnić ten wymóg, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij jako oddzielne dokumenty dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Dane na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać tym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer identyfikacji podatkowej VAT (Value Added Tax): Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli ma to zastosowanie.
Służbowy numer telefonu: Aktywny kontaktowy numer telefonu do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z państwowymi rejestrami w Rumunii. Upewnij się, że używasz odpowiednich wielkich i małych liter, interpunkcji i symboli.

Jeśli informacji, które podasz o firmie, nie będzie można zweryfikować, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przy dostarczaniu tego dokumentu upewnij się, że zarejestrowana nazwa oraz adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Akceptowalne typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do zweryfikowania tożsamości i danych firmy. Upewnij się, że wszystkie dokumenty są wyraźne, czytelne i ważne.

Dokumenty tożsamości

Imię i nazwisko oraz data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami z przesłanego dokumentu tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Paszport
Prawo jazdy (Permis de conducere)
Dowód osobisty (Carte de identitate)
Zezwolenie na pobyt (Permis de ședere) – wymagane są zdjęcia przedniej i tylnej strony

Dokumenty potwierdzające adres

Imię i nazwisko oraz adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami w dostarczonych dokumentach potwierdzających adres. Dowody tożsamości ze zdjęciem (takie jak prawo jazdy) mogą zostać przesłane tylko raz: jako dokument tożsamości albo dokument potwierdzający adres. Jeśli dowód tożsamości ze zdjęciem został już przesłany jako potwierdzenie tożsamości, musisz wybrać inny dokument z listy jako potwierdzenie adresu.

Wszystkie dokumenty muszą mieć datę wystawienia z ostatnich 6 miesięcy, z wyjątkiem dokumentów mających określoną datę ważności. Jako potwierdzenie adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z konta kredytu hipotecznego (wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
Potwierdzenie bankowe

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Do weryfikacji firmy akceptowane są poniższe dokumenty. Muszą one wyraźnie wskazywać nazwę podmiotu prawnego, identyfikator podatkowy / NIP firmy oraz adres Twojej firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, tak aby były zgodne z informacjami w przesłanych dokumentach:

Certyfikat rejestracji podatkowej (Certificat de înregistrare fiscală)
Certificate constatatoare

Dokumenty dotyczące własności

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód własności lub pełnienia funkcji dyrektora, pod warunkiem, że zawierają one nazwę podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich właścicieli lub dyrektorów.

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji właścicieli:

Act constitutiv (akt założycielski)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (protokół z posiedzenia zarządu)
Certificat de înregistrare (certyfikat rejestracji)
Contract de parteneriat (umowa o partnerstwie)
Document de înregistrare (dokument rejestracyjny)
Registrul beneficiarilor reali (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji dyrektorów:

Raport anual (raporty roczne)
Act constitutiv (akt założycielski)
Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (protokół z posiedzenia zarządu)
Certificat de înregistrare (certyfikat rejestracji)
Document de înregistrare (dokument rejestracyjny)
Registrul beneficiarilor reali (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi być również dodany do konta Shopify Payments z przypisaną rolą Właściciel. Beneficjent rzeczywisty to osoba, która posiada co najmniej 25% udziałów w firmie. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach odpowiednie są wymienione powyżej dokumenty dla dyrektorów. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi być również dodany do konta Shopify Payments z przypisaną rolą Dyrektor. W razie potrzeby zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli firma jest własnością spółki holdingowej, najpierw upewnij się, że właściciele i dyrektorzy zostali poprawnie wprowadzeni, a następnie ukończ w zamian proces cyfrowego poświadczenia, naciskając przycisk Sign.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zagwarantować zgodność z wymogami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje na dokumentach są zgodne z tymi, które wprowadzono na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby było zgodne z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było przeczytać. Cały dokument musi być widoczny na zdjęciu.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Przejrzyj akceptowalne typy dokumentów wymienione na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nich znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób aparatem oryginalne zdjęcie dokumentu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej postaci.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu został niedawno wydany. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, firma musi być nadal aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowany status prawny.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami związanymi z wdrażaniem i sposobami ich rozwiązywania.

Prowadzę spółkę osobową w Rumunii i pojawiła się prośba o podanie identyfikatora podatkowego / NIP firmy, którego nie posiadam.

Jeśli prowadzisz spółkę osobową w Rumunii i pojawia się prośba o podanie identyfikatora podatkowego / NIP firmy, którego nie masz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ działalności. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta Shopify Payments, uaktualnij typ działalności na spółkę nieposiadającą osobowości prawnej.

Jeśli masz już założone konto i w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie identyfikatora podatkowego (NIP) firmy, możesz zaktualizować typ działalności, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie Edytuj. W przypadku trudności z aktualizacją typu działalności skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są dokładnie zgodne z danymi na dokumencie i w razie potrzeby je uaktualnij. Jeśli Twoje dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane dane. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, przejrzystości, kompletności i ważności.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie.

W przypadku usługi Shopify Payments dla Rumunii, jeśli Twojego adresu nie można zweryfikować automatycznie, pojawi się prośba o ukończenie procesu weryfikacji za pomocą selfie lub przesłanie potwierdzenia adresu.

Zalecamy skorzystanie z weryfikacji za pomocą selfie. Osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk Selfie, a następnie w celach weryfikacyjnych zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem i samej siebie. Weryfikację za pomocą selfie można wykonać zamiast dostarczania dokumentu potwierdzającego adres.

Jeśli wolisz ręcznie dostarczyć dokument, możesz wybrać tę opcję. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Należy również zadbać o przestrzeganie poniższych zasad:

Imię i nazwisko oraz adres na dokumencie są dokładnie zgodne z danymi na koncie Shopify Payments.
Dokument został wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy.
Dokument należy do akceptowanych typów dokumentów potwierdzających adres.

Musisz dostarczyć dokument, na którym widnieje Twoje imię i nazwisko. Na przykład: jeśli na rachunkach za media nie ma Twoich danych, wybierz z listy i prześlij inny dokument.

Moje informacje o firmie nie przechodzą weryfikacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o Twojej firmie, porównując je z rządowymi rejestrami w Rumunii. Jeśli weryfikacja firmy nie powiedzie się, sprawdź następujące dane:

Upewnij się, że zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama jak w rządowych rejestrach firm, wliczając wielkość liter, znaki przestankowe i symbole.
Upewnij się, że identyfikator podatkowy / NIP firmy jest poprawny.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem figurującym w rządowym rejestrze działalności gospodarczych.

Jeśli nadal nie można zweryfikować Twoich informacji, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Upewnij się, że informacje w dokumencie są zgodne z tymi, które wprowadzono na koncie Shopify Payments.

Moich danych właściciela nie można zweryfikować.

W przypadku Shopify Payments dla Rumunii musisz wprowadzić właścicieli, tak aby podane imiona i nazwiska odpowiadały właścicielom firmy wpisanym do krajowego rejestru przedsiębiorców. Zaleca się sprawdzenie danych właścicieli w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk dokładnie w takiej formie, w jakiej w nim widnieją. Jeśli firma nie ma właścicieli, należy zamiast tego wymienić na koncie wszystkich jej dyrektorów.

Jeśli powyższy krok został wykonany, ale własności lub funkcji dyrektora nadal nie można zweryfikować, zalecamy kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji, aby cyfrowo poświadczyć poprawność podanych danych.

Jeśli wolisz, zamiast korzystać z procesu poświadczania możesz przesłać dokument potwierdzający, kim są właściciele lub dyrektorzy. Informacje o właścicielach i dyrektorach wprowadzone na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami znajdującymi się na przesłanych dokumentach. Jeśli właściciel lub dyrektor jest wymieniony w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela lub Dyrektora. Lista typów dokumentów, które można dostarczyć w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy wpisani na koncie w pełni (1:1) odpowiadają tym wymienionym w dokumentacji. Nie wymieniaj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie widnieją na dokumentach.

Nie mam identyfikatora podatkowego / NIP firmy w Rumunii, ale nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej.

Jeśli nie masz identyfikatora podatkowego (NIP) firmy, jako typ działalności możesz wybrać tylko spółkę nieposiadającą osobowości prawnej. Mimo to musisz dostarczyć dokumentację, która potwierdza, że Twoja firma jest zarejestrowana jako taki typ działalności w Rumunii.

Jeśli spółka nieposiadająca osobowości prawnej nie opisuje dokładnie Twojej działalności, wybierz Osoba fizyczna / Osoba prowadząca jednoosobową działalność gospodarczą i wyznacz kluczową osobę decyzyjną lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Rumunii.

Dlaczego potrzebujecie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu, jeśli prowadzę firmę, spółkę osobową lub organizację non-profit w Rumunii?

Nawet jeśli jesteś zarejestrowany(-a) jako firma, spółka osobowa lub organizacja non-profit, nasi partnerzy bankowi są zobowiązani przepisami prawa obowiązującymi w Rumunii do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z taką działalnością, w tym ich tożsamości i miejsca zamieszkania.

Jestem obywatelem Rumunii, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Rumunii?

Jeśli masz status osoby fizycznej, musisz mieszkać w Rumunii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w tym kraju. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Rumunii, utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Uaktualnij adres sklepu na swoją obecną lokalizację. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz spółkę osobową, firmę lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Rumunii, ale Twoja działalność musi być tam zarejestrowana i posiadać rumuński adres firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą w Rumunii. Czy mogę dostarczyć dowód rejestracji firmy?

Do celów weryfikacji firmy i tożsamości w Rumunii w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej wymagane są tylko informacje osobowe właściciela.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Jak zaktualizować dane konta Shopify Payments?

Jeśli aktualnie pojawia się u Ciebie prośba o ukończenie weryfikacji konta, możesz dokonać aktualizacji swoich danych na stronie weryfikacji, a także przesłać wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może zaktualizować te dane, wybierając opcje Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie wybierz Edytuj, by zaktualizować dane tej firmy, w tym typ działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzone tutaj zmiany są automatycznie przesyłane do weryfikacji przez naszych partnerów bankowych, a nowe dane są ponownie poddawane ich procesowi weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną zweryfikowane automatycznie, ale może pojawić się też prośba o dostarczenie dokumentów uzupełniających.

Co się stanie, jeśli nie dotrzymam terminu weryfikacji?

Wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat, może pojawić się drugi termin, wskazujący na to, kiedy Twoja możliwość przyjmowania zamówień za pomocą Shopify Payments zostanie tymczasowo wstrzymana.

Wszystkie te wstrzymania są tymczasowe i są automatycznie znoszone po zakończeniu weryfikacji. Sprawdź terminy na stronie w panelu administracyjnym.

Od czerwca 2026 r. w przypadku nowo utworzonych kont Shopify Payments w Rumunii czas na zakończenie weryfikacji wynosi 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia. Po upływie 90 dni koszty wszystkich zamówień przetworzonych przy użyciu Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów obowiązuje wyłącznie w krajach europejskich i dotyczy tylko nowo utworzonych kont założonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów Cię dotyczy, odpowiednie ostrzeżenia poinformują właściciela sklepu o tym, kiedy można się spodziewać przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Rumunii

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify wypróbuj kroki z powyższej sekcji rozwiązywania problemów i zbierz poniższe informacje, aby pomóc w szybszym rozwiązaniu problemu:

W przypadku problemów z weryfikacją

Twój typ rumuńskiej działalności (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II lub IF) i odpowiedni typ działalności Shopify Payments wybrany przez Ciebie
Szczegółowe informacje o przesłanych dokumentach (typ, data przesłania oraz informacja o tym, czy zawierają Twoje aktualne zarejestrowane dane)
Zrzut ekranu dowolnego komunikatu o błędzie weryfikacji w panelu administracyjnym Shopify

W przypadku problemów z wypłatami

Twój numer IBAN (potwierdź, że w przypadku kont rumuńskich zaczyna się na RO) oraz waluta konta (EUR lub RON)
Informacja, czy używasz wirtualnego konta bankowego (takiego jak Revolut czy Payoneer), które może charakteryzować się wyższym wskaźnikiem nieudanych wypłat
Informacja, czy dane konta bankowego były niedawno zmieniane
Twój obecny harmonogram wypłat (dzienny, tygodniowy lub miesięczny) oraz informacja, czy był niedawno zmieniany
Informacja o tym, czy Twoje konto ma ujemne saldo z powodu zwrotów kosztów lub obciążeń zwrotnych
Data ostatniej pomyślnej wypłaty i data wystąpienia problemu

We wszystkich przypadkach

Zrzut ekranu konkretnego komunikatu o błędzie lub alertu w Twoim panelu administracyjnym Shopify
Data i godzina pierwszego wystąpienia problemu