Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych dla Shopify Payments w Portugalii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Portugalii należy zapoznać się z obowiązującymi wymaganiami, które mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule wyjaśniono, dlaczego gromadzone są informacje osobiste, jakie są akceptowane rodzaje dokumentacji, i przedstawiono wskazówki, jak zapewnić zgodność dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z usługi Shopify Payments w Portugalii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Portugalii upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby sprawdzić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Portugalii w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowegoTwoje konto bankowe musi spełniać poniższe wymagania, aby można było połączyć je z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi być uprawnione do transferów w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów kraju: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są zgodne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Rachunki bieżące, które akceptują tylko przelewy typu wire: Konta te nie współpracują z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne firm innych niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może występować więcej nieudanych wypłat.

Skontaktuj się ze swoim bankiem, aby potwierdzić, czy Twoje konto może akceptować typ transferu wskazany dla Twojego regionu.

Cel gromadzenia informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Portugalii przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i bezpieczne.

Wymagane informacje osobiste i firmowe do aktywacji usługi Shopify Payments w Portugalii

Musisz prawidłowo określić typ swojej firmy, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeżeli firma nie została zarejestrowana w żadnej agencji rządowej lub została zarejestrowana, ale jest prowadzona jako jednoosobowa działalność gospodarcza (w tym „empresário em nome individual”, freelancerzy i osoby samozatrudnione), należy wybrać typ firmy Osoba fizyczna.

Jeżeli firma została zarejestrowana i ma numer identyfikacji podatkowej (NIPC), należy wybrać typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe posiadające firmowy numer identyfikacji podatkowej, takie jak Cooperativa, muszą wybrać typ firmy Zarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit posiadające firmowy numer identyfikacji podatkowej muszą wybrać typ firmy Zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy posiadające firmowy numer identyfikacji podatkowej, takie jak LDA i Unipessoal, muszą wybrać typ firmy Spółka prywatna.

W przypadku zarejestrowanej firmy, która nie posiada firmowego numeru identyfikacji podatkowej, należy wybrać typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe nieposiadające firmowego numeru identyfikacji podatkowej, takie jak Sociedade Civil, muszą wybrać typ firmy Niezarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit i organizacje charytatywne, które nie mają firmowego numeru identyfikacji podatkowej, muszą wybrać typ firmy Niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to jednoosobowe firmy, które nie zostały zarejestrowane w organach państwowych i prowadzą działalność prywatnie. Obejmują one m.in. status empresário em nome individual, osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą, freelancerów oraz osoby samozatrudnione, nawet jeśli uzyskały one numery rejestracyjne.

Osoby fizyczne muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Portugalii: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoje dane nie mogą zostać zweryfikowane automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje na koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółka prywatna (LDA, Unipessoal)

Spółka prywatna to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela ds. konta. Przedstawiciel ds. konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: W stosownych przypadkach, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Prywatne spółki muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrach rządowych.
Numer identyfikacji podatkowej firmy (NIPC): numer identyfikacji podatkowej firmy widniejący w rejestrach rządowych.
Numer VAT: numer identyfikacyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrach rządowych.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje dane, porównując je z danymi w rejestrach rządowych w Portugalii. Pamiętaj o używaniu prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli podanych przez Ciebie danych firmy nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer identyfikacji podatkowej firmy i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania są wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, osoby te mogą musieć dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani przez Ciebie właściciele muszą być zgodni z właścicielami wpisanymi do krajowego rejestru firm. W przypadku wykrycia niezgodności otrzymasz prośbę o dokończenie procesu atestacji poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli wymienionych na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej (w całości lub częściowo), podpisz poświadczenie, aby dokończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, zamiast tego otrzymasz prośbę o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego tożsamość dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki osobowe z osobowością prawną (Cooperativa)

Spółka osobowa z osobowością prawną to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali numer identyfikacji podatkowej firmy. Spółki osobowe z osobowością prawną posiadają kapitał własny, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: W stosownych przypadkach, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrach rządowych.
Numer identyfikacji podatkowej firmy (NIPC): numer identyfikacji podatkowej firmy widniejący w rejestrach rządowych.
Numer VAT: numer identyfikacyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrach rządowych.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej

Spółka osobowa bez osobowości prawnej to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie wystąpili o numer identyfikacji podatkowej firmy, ale zawarli umowę partnerską. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: W stosownych przypadkach, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: numer identyfikacyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Jeśli podanych przez Ciebie danych firmy nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Organizacje non-profit z osobowością prawną

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż osiąganie zysku. Jej główną misją jest służba dobru publicznemu lub społeczności. Organizacje non-profit posiadające osobowość prawną uzyskały firmowy numer identyfikacji podatkowej.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą wyznaczyć dyrektora lub osobę z kadry kierowniczej posiadającą uprawnienia decyzyjne jako przedstawiciela swojego konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: W stosownych przypadkach, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrach rządowych.
Numer identyfikacji podatkowej firmy (NIPC): numer identyfikacji podatkowej firmy widniejący w rejestrach rządowych.
Numer VAT: numer identyfikacyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrach rządowych.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które wchodzą w skład zarządu lub są kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania są wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, osoby te mogą musieć dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani przez Ciebie dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami wpisanymi do krajowego rejestru firm. W przypadku wykrycia niezgodności konieczne będzie dokończenie procesu atestacji poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego pełnienie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż osiąganie zysku. Jej główną misją jest służba dobru publicznemu lub społeczności. Organizacja non-profit nieposiadająca osobowości prawnej nie ma firmowego numeru identyfikacji podatkowej, ale ma status organizacji non-profit.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela swojego konta i oznaczyć tę osobę jako członka kadry kierowniczej. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: W stosownych przypadkach, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości oraz potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: numer identyfikacyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Jeśli podanych przez Ciebie danych firmy nie będzie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i zaktualizuj dane na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Imię i nazwisko oraz data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby odpowiadały danym widniejącym w dostarczonym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i aktualne. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Paszport
Prawo jazdy (Carta de condução) – wymagane są zdjęcia obu stron
Dowód osobisty (Bilhete de identidade) – wymagane są zdjęcia obu stron
Zezwolenie na pobyt (Autorização de residência) – wymagane są zdjęcia obu stron
Karta obywatela (Cartão de cidadão)

Dokumenty potwierdzające adres

Imię i nazwisko (lub nazwa) oraz adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, tak aby zgadzały się z informacjami widocznymi na dostarczonych dokumentach potwierdzających adres. Wszystkie dokumenty muszą zawierać datę wystawienia nie starszą niż sprzed 6 miesięcy. Jako dowód adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Zaświadczenie o miejscu zamieszkania (Atestado de residência)
Pismo urzędowe (z datą z ostatnich 6 miesięcy)

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty. Muszą one wyraźnie przedstawiać nazwę podmiotu prawnego, numer identyfikacji podatkowej firmy (NIPC) oraz adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby odpowiadały danym widniejącym w dostarczonych dokumentach:

Świadectwo rejestracji (Certidão de Registo)
Zaświadczenie o niezaleganiu (Certidão de regularidade lub Certificado de inscrição)
Umowa spółki (Estatutos da sociedade)
Certyfikat stały (Certidão Permanente)
Rejestracja dla celów VAT (Registo para efeitos de IVA)

Dokumenty potwierdzające własność

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód własności pod warunkiem, że zawierają nazwę podmiotu prawnego Twojej firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich jej właścicieli.

Umowa spółki (Estatutos da sociedade)
Rejestr beneficjentów rzeczywistych (Registo dos Beneficiários Efetivos)
Raporty roczne (Relatório Anual)
Zeznania roczne (Declaração Anual)
Odpis z rejestru handlowego (Certificado de Registo Comercial)
Dokument rejestracyjny (Documento de Constituição)
Zaświadczenie o pełnieniu funkcji (Certificado de Cargo)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi być również uwzględniony na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Właściciel. Beneficjent rzeczywisty to osoba posiadająca co najmniej 25% kapitału firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, zamiast tego musisz zweryfikować swoich dyrektorów. W takich przypadkach kwalifikują się te same dokumenty, co wymienione powyżej. Każdy dyrektor uwzględniony w dokumentacji musi zostać również wymieniony na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Dyrektor. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, dokończ proces cyfrowego poświadczenia, klikając przycisk Podpisz.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić z nimi zgodność:

Poprawność: upewnij się, że informacje widoczne na dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane były zgodne z dokumentami.
Wyraźność i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było przeczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu był widoczny cały dokument.
Kompletność: upewnij się, że na dokumencie widoczne są wszystkie niezbędne szczegóły. Zapoznaj się z wymienionymi na tej stronie akceptowanymi typami dokumentów, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nich znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej postaci, w jakiej został Ci on pierwotnie przekazany, bez żadnych zmian.
Ważność: upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie wygasły, a dokument potwierdzający adres został wydany niedawno. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, musi ona nadal być aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowany status.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj konto. Jeśli Twoje dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymogi dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie.

W przypadku usługi Shopify Payments w Portugalii, jeśli Twój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie, otrzymasz prośbę o dokończenie weryfikacji za pomocą selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zalecane jest dokończenie weryfikacji za pomocą selfie: osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie dokumentu tożsamości i własnej twarzy w celu potwierdzenia tożsamości. Proces weryfikacji przez selfie można zrealizować zamiast dostarczania dokumentu potwierdzającego adres.

Możesz także przesłać dokument ręcznie, jeśli tak wolisz. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje pełne imię i nazwisko, adres zamieszkania i być jednym ze wskazanych tu rodzajów dokumentów. Należy również pamiętać o następujących kwestiach:

Upewnij się, że adres wprowadzony na koncie Shopify Payments jest dokładnie taki sam jak w dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres.
Upewnij się, że przesyłany dokument zawiera Twoje pełne imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na nazwisko kogoś innego, musisz dostarczyć inny dokument.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o Twojej firmie, porównując je z urzędowymi rejestrami w Portugalii. Jeśli Twoja firma nie może zostać zweryfikowana, sprawdź następujące dane:

Upewnij się, że zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama, jak widnieje w rządowych rejestrach firm, w tym wielkość liter, interpunkcja i symbole.
Upewnij się, że numer identyfikacji podatkowej firmy jest poprawny.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem podanym w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.

Jeśli Twoich informacji nadal nie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Upewnij się, że informacje na dokumencie są zgodne z tymi, które zostały wprowadzone na koncie Shopify Payments.

Moja płatność jest widoczna jako oczekująca.

Lokalne metody płatności, takie jak Multibanco i Klarna, mogą pozostawiać zamówienia w stanie oczekujące podczas przetwarzania płatności. Sprawdź oś czasu zamówienia, aby potwierdzić, czy płatność się powiodła. Jeśli płatność się nie powiodła, musisz utworzyć nową wersję roboczą zamówienia i wysłać ją do klienta, aby pobrać środki.

Moje wypłaty na wirtualne konto bankowe kończą się niepowodzeniem.

Wirtualne konta bankowe, takie jak Revolut i Payoneer, są akceptowane do wypłat, ale charakteryzują się wyższym wskaźnikiem niepowodzeń niż tradycyjne konta bankowe. Wypłaty mogą również nie zostać zrealizowane, jeśli nazwa odbiorcy wypłaty nie jest zgodna z danymi, które posiada bank. Jeśli Twoje wypłaty kończą się niepowodzeniem, sprawdź, czy nazwa na koncie Shopify Payments jest zgodna z danymi bankowymi, lub rozważ użycie standardowego konta bankowego.

Prowadzę spółkę i jestem proszony(-a) o podanie numeru identyfikacji podatkowej firmy, którego nie posiadam.

Jeśli jesteś spółką osobową, która nie posiada numeru identyfikacji podatkowej firmy, być może ustawiono nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do wyboru typu firmy i wybierz Niezarejestrowana spółka osobowa.

Jeśli konto zostało już założone, a podczas procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie firmowego numeru identyfikacji podatkowej, możesz uaktualnić rodzaj swojej działalności, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij ikonę obok danych swojej firmy, a następnie kliknij Edytuj. Jeśli masz problemy z uaktualnieniem rodzaju działalności, skontaktuj się z pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Nie mam numeru identyfikacji podatkowej firmy, ale nie jestem osobą fizyczną.

Jeśli nie masz firmowego numeru identyfikacji podatkowej, możesz wybrać opcję Spółka nieposiadająca osobowości prawnej lub Organizacja non-profit nieposiadająca osobowości prawnej jako rodzaj firmy. Mimo to musisz dostarczyć dokumentację firmową, która potwierdza, że Twoja firma jest zarejestrowana jako wskazany rodzaj działalności w Portugalii.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej działalności, wybierz Osoba fizyczna i wyznacz kluczowego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Informacje o właścicielu nie mogą zostać zweryfikowane.

W przypadku usługi Shopify Payments w Portugalii konieczne jest podanie beneficjentów rzeczywistych, aby wymienione nazwiska były zgodne z właścicielami wpisanymi w urzędowym rejestrze firm. Zalecamy wyszukanie informacji o właścicielu w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk dokładnie w takiej formie, w jakiej tam widnieją. Jeśli nie ma beneficjentów rzeczywistych, należy uwzględnić na koncie wszystkich swoich dyrektorów.

Jeśli mimo to Twoja własność lub funkcja dyrektora nadal nie może zostać zweryfikowana, zalecamy kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji, aby cyfrowo poświadczyć, że podane informacje są prawidłowe. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności.

Jeśli wolisz, zamiast korzystać z procesu poświadczania, możesz dostarczyć dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Informacje o właścicielach i/lub dyrektorach wprowadzone na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z danymi na przesłanych dokumentach. Jeśli dany właściciel/dyrektor jest wymieniony w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciel i/lub Dyrektor. Lista akceptowanych dokumentów weryfikujących własność jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy przypisani do konta w 100% odpowiadają danym z dokumentacji. Nie dodawaj właścicieli ani dyrektorów, którzy nie figurują w dokumentach.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Portugalii.

Dlaczego potrzebujecie mojego dowodu tożsamości ze zdjęciem i danych osobowych, jeśli jestem firmą, spółką osobową lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli jesteś zarejestrowany jako firma, spółka osobowa lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przepisami obowiązującymi w Portugalii do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich danych i lokalizacji.

Jestem spółką giełdową w Portugalii. Który typ firmy powinienem wybrać?

Wybierz opcję Korporacja prywatna. Na potrzeby weryfikacji firmy proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta z prośbą o dodanie właścicieli. Nie musisz wymieniać beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie masz.

Jeśli Twoja firma jest spółką notowaną na giełdzie w Portugalii, masz już skonfigurowane konto Shopify Payments i musisz podać informacje o własności w ramach procesu weryfikacji, uaktualnij swoje dane o własności, wskazując na brak beneficjentów rzeczywistych. Usuń rolę Właściciel wszystkim widniejącym w systemie osobom i upewnij się, że na koncie wymieniono wszystkich dyrektorów, a każdemu z nich przypisano rolę Dyrektor.

Może pojawić się prośba o potwierdzenie, że podane informacje o dyrektorach są prawidłowe. Jeśli możesz to potwierdzić, kliknij przycisk Podpisz, aby cyfrowo poświadczyć zgromadzone dane.

Jeśli masz jakiekolwiek trudności z tym procesem, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jestem obywatelem Portugalii, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Portugalii?

Jeśli Twój typ firmy to osoba fizyczna, musisz mieszkać w Portugalii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Portugalii. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Portugalii, powinieneś utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś spółką osobową, firmą lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Portugalii, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać portugalski adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Czy zostanie naliczony podatek VAT od opłat za przetwarzanie Shopify Payments?

Nie. Podatek VAT nie jest naliczany od opłat za przetwarzanie Shopify Payments w Portugalii.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego jestem proszony(-a) o podanie nowych informacji?

Wymogi regulacyjne oraz wymogi partnerów finansowych i ich sieci kart zmieniają się z czasem. Gdy to nastąpi, konieczne może być podanie dodatkowych informacji w celu zachowania zgodności. Otrzymasz te prośby za pośrednictwem banera lub alertu w panelu administracyjnym oraz w odpowiedniej wiadomości e-mail. Musisz spełnić te żądania, aby nadal korzystać z Shopify Payments.

Jak uaktualnić informacje na koncie Shopify Payments?

Jeśli system prosi Cię o ukończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje dane bezpośrednio na stronie weryfikacji, a przy okazji przesłać wszystkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może uaktualnić te szczegóły w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij ikonę obok podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij Edytuj, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym rodzaj działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzone tu zmiany są automatycznie przesyłane do sprawdzenia naszym partnerom bankowym, a nowe informacje ponownie przechodzą przez ich proces weryfikacji. Nowe dane mogą zostać uwiarygodnione automatycznie, ale może się również pojawić prośba o dostarczenie dodatkowych dokumentów.

Jeśli masz jakiekolwiek trudności z tym procesem, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Co się stanie, jeśli nie dotrzymam terminu weryfikacji?

Wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu zakończenia procedury weryfikacji. Po przekroczeniu pierwszego terminu i wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin. Będzie on oznaczać, że możliwość przyjmowania zamówień przez Shopify Payments również zostanie tymczasowo zablokowana.

Wszystkie te blokady są tymczasowe i zostaną automatycznie zniesione po ukończeniu weryfikacji. Terminy możesz sprawdzić na stronie swojego panelu administracyjnego.

Od czerwca 2026 r. nowe konta Shopify Payments w Portugalii będą miały 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia na ukończenie weryfikacji. Po upływie tego czasu koszty wszystkich zamówień przetworzonych przez Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów obowiązuje wyłącznie w krajach europejskich i dotyczy tylko nowych kont utworzonych od czerwca 2026 r. Jeśli te zasady zwrotów mają zastosowanie w Twoim przypadku, odpowiednie ostrzeżenia poinformują właściciela sklepu o spodziewanym terminie przetworzenia zwrotów kosztów.

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Portugalii

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zgromadź następujące informacje, aby przyspieszyć rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach, z usuniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Twój numer identyfikacji podatkowej firmy (NIPC), jeśli dotyczy
Twój osobisty numer identyfikacji podatkowej (NIF), jeśli Twoje konto jest skonfigurowane jako osoba fizyczna
Konkretny krok, na którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Typ konta bankowego i waluta, bez pełnego numeru IBAN
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify sprawniej udzielić Ci wsparcia.