Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych dla Shopify Payments w Polsce

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Polsce, musisz zapoznać się z obowiązującymi wymaganiami, które mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule wyjaśniono, dlaczego zbierane są dane osobowe, jakie rodzaje dokumentów są akceptowane, a także przedstawiono wskazówki, jak zapewnić, aby dokumentacja spełniała niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Polsce

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Polsce, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Polski w Regulaminie Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim podłączysz konto bankowe do Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR lub, jeśli jest to konto w Polsce, może być prowadzone w PLN.
- Konto bankowe musi być uprawnione do transferów w ramach Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są zgodne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta bieżące, które akceptują tylko przelewy bankowe: Takie konta nie współpracują z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Kont oszczędnościowych nie można używać do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może występować więcej nieudanych wypłat.

Aby upewnić się, czy na Twoje konto można zrealizować typ przelewu podany dla Twojego regionu, skontaktuj się ze swoim bankiem.

Cel zbierania informacji

Firma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi w Polsce przepisami, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Wraz ze zmianami w lokalnych przepisach i regulacjach firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji przez cały okres istnienia Twojego konta Shopify Payments.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób fizycznych z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Firma Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty lub komunikaty są wysyłane e-mailem bądź udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką Prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, jak Twoje informacje są chronione i zabezpieczane.

Wymagane dane osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Polsce

Upewnij się, że poprawnie zidentyfikowałeś(-aś) typ firmy, ponieważ decyduje on o informacjach, które musisz podać.

Jeśli nie zarejestrowałeś(-aś) się w żadnym urzędzie państwowym lub zarejestrowałeś(-aś) się, ale prowadzisz firmę jako jednoosobową działalność gospodarczą (w tym osoby samozatrudnione), wybierz typ firmy Osoba fizyczna.

Jeśli zarejestrowałeś(-aś) firmę i posiadasz numer REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), wybierz typ firmy zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Spółki osobowe z numerami REGON (sp.j., sp.k.) muszą wybrać typ firmy spółka osobowa z osobowością prawną.
Organizacje non-profit z numerami REGON muszą wybrać typ firmy zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy z numerami REGON muszą wybrać typ firmy spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. Typowym przykładem jest sp. z o.o.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie posiadasz numeru REGON, wybierz typ firmy zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Spółki osobowe bez numeru REGON (S.C.) muszą wybrać typ firmy spółka cywilna.
Organizacje non-profit i charytatywne, które nie posiadają numeru REGON, muszą wybrać typ firmy niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify w celu uzyskania pomocy w wyborze odpowiedniego typu.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to firmy należące do jednego właściciela, które nie zostały zarejestrowane w organach administracji państwowej i prowadzą działalność prywatnie. Obejmuje to jednoosobową działalność gospodarczą, osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą i osoby samozatrudnione, nawet jeśli uzyskały numer REGON.

Osoby fizyczne muszą podać:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Polsce: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Jeśli nie można automatycznie zweryfikować informacji, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek informacje, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres zamieszkania, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje na koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. z o.o.)

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które ją prowadzą. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością muszą przypisać beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procent udziałów posiadanych w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością muszą również podać następujące szczegóły dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, widniejąca w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numer REGON firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer VAT: Twój numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Polsce. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podane informacje o firmie nie mogą zostać zweryfikowane, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer REGON i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Musisz dodatkowo wymienić inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe są wpisane dokładnie tak, jak widnieją na ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, konieczne może być dostarczenie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani właściciele muszą być zgodni z właścicielami wymienionymi w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub o przesłanie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli wymienionych na koncie są całkowicie zgodne z danymi na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem. Jeśli firma jest własnością spółki holdingowej (w całości lub w części), podpisz poświadczenie, aby dokończyć weryfikację.

Jeśli firma nie ma właścicieli, pojawi się prośba o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego tożsamość dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na koncie są całkowicie zgodne z danymi w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Spółki osobowe (sp.j., sp.k.)

Spółka osobowa z osobowością prawną to firma będąca własnością co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność gospodarczą i uzyskali numer REGON. Spółki osobowe z osobowością prawną posiadają kapitał własny i są podmiotami odrębnymi od właścicieli.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procent udziałów posiadanych w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, widniejąca w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numer REGON firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer VAT: Twój numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Polsce. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby będące właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania są wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, mogą oni musieć przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenie adresu.

Spółki cywilne (s.c.)

Spółka cywilna to firma będąca własnością co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali numeru REGON, ale posiadają umowę spółki. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki cywilne muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procent udziałów posiadanych w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki cywilne muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Polsce. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych informacji o firmie nie można zweryfikować, konieczne może być przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same, jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Zarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot założony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Zarejestrowane organizacje non-profit są zarejestrowane do celów komercyjnych i uzyskały numer REGON.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub osobę zarządzającą z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procent udziałów posiadanych w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, widniejąca w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): Numer REGON firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.
Numer VAT: Twój numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w krajowym rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Polsce. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania są wpisane dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, mogą oni musieć przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenie adresu.

Podani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami wpisanymi w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego stanowisko dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie są całkowicie zgodne z danymi w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Niezarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot założony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Niezarejestrowana organizacja non-profit nie posiada numeru REGON, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i posiada status organizacji non-profit.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka kadry kierowniczej. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko prawne, takie samo jak w dokumentach tożsamości wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procent udziałów posiadanych w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty potwierdzające tożsamość i adres zamieszkania w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje z dokumentów muszą być w pełni zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Polsce. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów można użyć do weryfikacji tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód tożsamości. Imię i nazwisko oraz data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami widniejącymi na dostarczonym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nieprzeterminowane.

Paszport
Prawo jazdy
Dowód osobisty
Karta pobytu (wymagane zdjęcia przodu i tyłu)

Dokumenty potwierdzające adres

Następujące dokumenty są akceptowane jako potwierdzenie adresu. Imię i nazwisko oraz adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami widniejącymi na dostarczonych dokumentach adresowych.

Rachunki za media (wystawione w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
Wyciągi z konta finansowego (wystawione w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
Dokument o zameldowaniu
Deklaracja podatkowa
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy
Pisma urzędowe (wystawione w ciągu ostatnich 6 miesięcy)

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Następujące dokumenty są akceptowane do weryfikacji firmy. Muszą one wyraźnie wskazywać nazwę podmiotu prawnego, numer REGON i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami widniejącymi na dostarczonych dokumentach.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego – KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON

Dokumenty potwierdzające własność

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód własności, pod warunkiem że widnieje na nich nazwa podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich właścicieli.

Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (Ultimate Beneficial Owner Register)
Akt założycielski (Articles of Incorporation)
Sprawozdanie roczne (Annual Reports)
Zgłoszenie roczne (Annual Returns)
Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego (Certificate of Corporate Status)
Dokument rejestracyjny (Registration Document)
Zaświadczenie o aktualnych danych (Certificate of Incumbency)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi również figurować na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą „Właściciel”. Beneficjent rzeczywisty jest definiowany jako osoba posiadająca co najmniej 25% udziałów w firmie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, będzie wymagana weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach obowiązuje powyższa lista dokumentów. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi być również wpisany na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą „Dyrektor”. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Jeśli firma jest własnością spółki holdingowej, dokończ proces cyfrowego poświadczania, naciskając przycisk „podpisz”.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić z nimi zgodność:

Poprawność: upewnij się, że informacje widoczne na dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane były zgodne z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można było je odczytać. Upewnij się, że cały dokument jest widoczny na zdjęciu.
Kompletność: upewnij się, że na dokumencie widoczne są wszystkie niezbędne szczegóły. Zapoznaj się z wymienionymi na tej stronie akceptowanymi typami dokumentów, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nich znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranu komputera ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej postaci, w jakiej został Ci on pierwotnie przekazany, bez żadnych zmian.
Ważność: upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie wygasły, a dokument potwierdzający adres został wydany niedawno. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, musi ona nadal być aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowany status.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Prowadzę spółkę i wymagany jest ode mnie numer REGON, ale go nie mam

Jeśli prowadzisz spółkę w Polsce i wymagany jest od Ciebie numer REGON, ale go nie masz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta Shopify Payments, zmień typ firmy na spółkę cywilną.

Jeśli konto zostało już skonfigurowane, a w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie numeru REGON, możesz uaktualnić typ firmy, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij ikonę z 3 kropkami obok danych firmy, a następnie kliknij opcję „edytuj”. W przypadku problemów z uaktualnieniem typu firmy skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są dokładnie zgodne z Twoim dokumentem, i w razie potrzeby uaktualnij konto. Jeśli Twoje dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Dopuszczalne typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, przejrzystości, kompletności i ważności.

Nie można automatycznie zweryfikować mojego adresu.

W przypadku usługi Shopify Payments w Polsce, jeśli nie można automatycznie zweryfikować Twojego adresu, pojawi się prośba o przesłanie selfie lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania.

Zaleca się weryfikację na podstawie zdjęcia selfie: osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk „selfie”, a następnie zrobić zdjęcie swojemu dokumentowi tożsamości i sobie w celu weryfikacji. Można to zrobić zamiast dostarczać dokument potwierdzający adres zamieszkania.

Możesz też przesłać dokument ręcznie. Dokumenty potwierdzające adres zamieszkania muszą zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania i należeć do jednego z rodzajów dokumentów przedstawionych w tym miejscu. Pamiętaj też o następujących kwestiach:

Adres wprowadzony na koncie Shopify Payments zgadza się w pełni z adresem w dokumencie potwierdzającym adres zamieszkania.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania.
Upewnij się, że przesyłany dokument zawiera Twoje imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na inną osobę, musisz dostarczyć inny dokument.

Nie można zweryfikować moich informacji o właścicielu.

W przypadku usługi Shopify Payments w Polsce musisz wprowadzić dane właścicieli w taki sposób, aby były zgodne z listą właścicieli firmy widniejącą w państwowym rejestrze działalności gospodarczej. Zalecamy wyszukanie informacji o właścicielu w rejestrze i wprowadzenie imienia i nazwiska dokładnie w takiej formie, jaka w nim widnieje. Jeśli firma nie ma właścicieli, musisz wymienić na koncie wszystkich jej dyrektorów.

Jeśli po wykonaniu tych czynności nadal nie będzie można zweryfikować danych o własności lub dyrektorach, zalecamy kliknięcie przycisku „podpisz” na stronie weryfikacji w celu cyfrowego poświadczenia poprawności podanych informacji. Jest to proces szybki i prosty.

Zamiast poświadczenia możesz przesłać dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Informacje o właścicielu i/lub dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami w przesyłanych dokumentach. Jeśli właściciel lub dyrektor figuruje w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać go do konta i przypisać mu rolę „Właściciel” i/lub „Dyrektor”. Lista akceptowanych dokumentów do weryfikacji własności jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że lista właścicieli i dyrektorów na koncie całkowicie pokrywa się z przesłaną dokumentacją. Nie należy wymieniać dodatkowych właścicieli/dyrektorów, którzy nie występują w dokumentach.

Nie można zweryfikować informacji o mojej firmie.

Partnerzy bankowi platformy Shopify weryfikują informacje o Twojej firmie, porównując je z rejestrami rządowymi w Polsce. Jeśli nie można zweryfikować firmy, sprawdź następujące szczegóły:

Upewnij się, że Twoja zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama, jak ta widniejąca w rządowych rejestrach firm, wliczając w to wielkość liter, interpunkcję i symbole.
Upewnij się, że Twój numer REGON jest prawidłowy.
Upewnij się, że adres Twojej firmy jest zgodny z adresem podanym w rządowym rejestrze firm.

Jeśli nadal nie można zweryfikować Twoich informacji, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacji firmy. Upewnij się, że informacje w dokumencie są zgodne z tymi, które wprowadzono na koncie Shopify Payments.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą. Jak wprowadzić informacje o firmie i numer REGON?

Do celów weryfikacji firmy i tożsamości w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej wymagane są wyłącznie dane osobowe właściciela. Wybierz odpowiednio typ firmy „Osoba fizyczna”.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Nie mam numeru REGON i nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej.

Jeśli nie masz numeru REGON, jako typ firmy możesz wybrać wyłącznie spółkę niemającą osobowości prawnej lub organizację non-profit bez osobowości prawnej. Nadal musisz dostarczyć dokumentację wykazującą, że Twoja firma jest zarejestrowana jako jeden z wyżej wymienionych typów w Polsce.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz opcję „Osoba fizyczna” i wyznacz kluczowego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Polsce.

Dlaczego potrzebujecie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem i potwierdzenia adresu, skoro jestem firmą/spółką/organizacją non-profit?

Nawet jeśli jesteś wprowadzony jako firma, spółka lub organizacja non-profit, nasi partnerzy bankowi są zobowiązani przez przepisy prawa w Polsce do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i miejsca zamieszkania.

Jestem obywatelem Polski, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Polsce?

Jeśli typ Twojej firmy to osoba fizyczna, musisz mieszkać w Polsce, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Polsce. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Polsce, utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś spółką, firmą lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Polsce, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać polski adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jestem spółką giełdową w Polsce. Który typ firmy powinienem wybrać?

Należy wybrać spółkę prywatną. Do celów weryfikacji firmy proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta, w której znajduje się prośba o dodanie właścicieli. Jeśli nie masz beneficjentów rzeczywistych, nie musisz ich wymieniać.

Jeśli prowadzisz w Polsce spółkę notowaną na giełdzie, masz już skonfigurowane konto Shopify Payments i teraz w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie informacji o właścicielach, uaktualnij te dane tak, aby odzwierciedlały brak właścicieli. Usuń rolę „Właściciel” u wszystkich dodanych osób, upewniając się przy tym, że wszyscy dyrektorzy są wpisani na koncie i przypisano im rolę „Dyrektor”.

Może pojawić się prośba o potwierdzenie, że podane informacje o dyrektorach są poprawne. Jeśli można je zweryfikować jako poprawne, kliknij przycisk „podpisz”, aby złożyć cyfrowe poświadczenie znajdujących się na koncie informacji.

W przypadku problemów z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jak uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli aktualnie wymagane jest od Ciebie przeprowadzenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje informacje bezpośrednio na stronie weryfikacji, z poziomu której prześlesz też wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualnić te szczegóły, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne > Szczegóły działalności. Kliknij trzy kropki obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij „edytuj”, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym typ działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie przesyłane do naszych partnerów bankowych do weryfikacji, a nowe informacje są ponownie poddawane ich procesowi sprawdzania. Możliwe, że zmiany zostaną zatwierdzone automatycznie, jednak możesz też otrzymać prośbę o dostarczenie dokumentów uzupełniających.

W przypadku problemów z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Co się stanie, jeśli nie dotrzymam terminu weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin wskazujący, kiedy Twoja możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem usługi Shopify Payments zostanie tymczasowo zablokowana.

Wszystkie te blokady są tymczasowe i zostaną automatycznie cofnięte po zakończeniu weryfikacji. Swoje terminy sprawdzisz w panelu administracyjnym.

Począwszy od czerwca 2026 r., na nowo założonych kontach Shopify Payments w Polsce obowiązuje termin 90 dni na przejście weryfikacji, licząc od pierwszego przetworzonego zamówienia. Jeśli upłynie 90 dni, koszty wszelkich zamówień przetworzonych za pośrednictwem usługi Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Zasada ta dotyczy wyłącznie krajów europejskich i tylko zupełnie nowych kont utworzonych od czerwca 2026 r. Jeśli odnosi się ona do Ciebie, w ostrzeżeniach dla właściciela konta znajdą się informacje o tym, kiedy może spodziewać się przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Polsce

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, przygotuj następujące informacje, aby przyspieszyć rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (ukryj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer REGON, jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Przeglądarka i urządzenie, z których korzystasz
Szczegóły konta bankowego (kraj, waluta, typ konta) bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej udzielić Ci wsparcia.